CASH GIRO PADA BANK INDONESIA

PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 Tbk formerly PT BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2014 AND 2013 AND FOR THE YEARS THEN ENDED Continued - 44 - 5. KAS

5. CASH

2014 2013 Rp Juta Rp Juta Rp Million Rp Million Rupiah 201.186 23.631 Rupiah Mata uang asing Foreign currencies Dolar Amerika Serikat 17.669 15.190 United States Dollar Euro 214 - Euro Dolar Singapura 142 - Singapore Dollar Riyal Saudi Arabian 47 - Saudi Arabian Riyal Yen Jepang 4 - JapaneseYen Jumlah 219.262 38.821 Total Saldo dalam mata uang Rupiah termasuk uang pada ATM Anjungan Tunai Mandiri berjumlah Rp 6.927 juta dan Rp 164 juta masing-masing pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013. The Rupiah balance includes cash in ATMs Automatic Teller Machines amounting to Rp 6,927 million and Rp 164 million as of December 31, 2014 and 2013 respectively. Saldo kas yang terdiri atas kas ATM, cash in safe dan cash in transit telah diasuransikan terhadap risiko kecurian kepada PT Asuransi Jasindo, PT Asuransi Bintang dan PT Asuransi Samsung Tugu dengan nilai pertanggungan sebesar Rp 310.930 juta dan USD 1.080.000 nilai penuh pada tanggal 31 Desember 2014 dan kepada PT Asuransi Samsung Tugu sebesar Rp 79.500 juta pada tanggal 31 Desember 2013. Seluruh perusahaan asuransi diatas merupakan pihak ketiga. The Bank’s cash which consists of cash in ATMs, cash in safe and cash in transit are insured by PT Jasindo Insurance, PT Asuransi Bintang and PT Asuransi Samsung Tugu amounting to Rp 310,930 million and USD 1,080,000 full amount as of December 31, 2014 and PT Asuransi Samsung Tugu amounting to Rp 79,500 million as of December 31, 2013. All insurance companies above are third party. Manajemen Bank berpendapat bahwa nilai pertanggungan asuransi telah cukup untuk menutupi kemungkinan kerugian dari risiko tersebut. The management of the Bank believes that the insurance coverage is adequate to cover possible losses arising from such risks. 6. GIRO PADA BANK INDONESIA 6. CURRENT ACCOUNTS WITH BANK INDONESIA Saldo giro pada Bank Indonesia merupakan giro yang harus ditempatkan di Bank Indonesia oleh Bank untuk memenuhi persyaratan Giro Wajib Minimum “GWM” yang terdiri dari GWM Primer yaitu simpanan minimum yang wajib ditempatkan oleh Bank dalam bentuk saldo rekening giro pada Bank Indonesia dan GWM Sekunder yaitu cadangan minimum yang wajib ditempatkan oleh Bank berupa SBI, Surat Utang Negara “SUN” danatau kelebihan saldo rekening giro Bank atas GWM Primer yang ditempatkan di Bank Indonesia. Current accounts with Bank Indonesia represents the minimum statutory reserve requirement that should be maintained by the Bank consists of Primary Statutory Reserves in the current accounts with Bank Indonesia and Secondary Statutory Reserves as a minimum reserves that should be maintained by the Bank inform of Certificates of Bank Indonesia, Government Debenture Debt “SUN” andor excess reserve of the Bank’s current accounts over the Primary Statutory Reserve maintained in Bank Indonesia. 2014 2013 Rp Juta Rp Juta Rp Million Rp Million Rupiah 732.582 393.760 Rupiah Dolar Amerika Serikat 288.694 288.429 United States Dollar Jumlah 1.021.276 682.189 Total PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 Tbk formerly PT BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2014 AND 2013 AND FOR THE YEARS THEN ENDED Continued - 45 - Giro Wajib Minimum “GWM” dalam mata uang Rupiah serta Dolar Amerika Serikat pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 adalah: As of December 31, 2014 and 2013, the minimum statutory reserves in Rupiah and United States Dollar are: 2014 2013 Rupiah Rupiah - Giro Wajib Minimum Utama 8,50 12,67 - Primary Statutory Reserves - Giro Wajib Minimum Sekunder 6,40 13,00 - Secondary Statutory Reserves Dolar Amerika Serikat 8,11 8,01 United States Dollar Tidak termasuk excess reserve Excluding excess reserve Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, Bank tidak memiliki GWM LDR karena KPMM Bank lebih tinggi dari KPMM insentif. KPMM Bank pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 masing-masing sebesar 21,70 dan 27,91. As of December 31, 2014 and 2013, Bank did not have LDR statutory reserve since its CAR is higher than incentive CAR. The Bank’s CAR as of December 31, 2014 and 2013 are 21,70 and 27,91 respectively. Bank telah memenuhi ketentuan peraturan Bank Indonesia berkaitan dengan Giro Wajib Minimum. The Bank has complied with Bank Indonesia’s regulations with regard to Minimum Statutory Reserves. 7. GIRO PADA BANK LAIN 7.