JAMINAN LEMBAGA PENJAMIN SIMPANAN TERHADAP LIABILITAS PEMBAYARAN BANK “LEMBAGA PENJAMIN SIMPANAN”
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 Tbk formerly PT BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2014 AND 2013 AND
FOR THE YEARS THEN ENDED Continued
- 119 - Posisi permodalan Bank berdasarkan peraturan
Bank Indonesia yang berlaku pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 adalah sebagai
berikut: The Banks regulatory capital position under the
prevailing BI regulation as at December 31, 2014 and 2013 were as follows:
2014 2013
Rp Juta Rp Juta
Rp Million Rp Million
Aset tertimbang menurut risiko Risk weighted assets
Dengan memperhitungkan risiko kredit
9.834.902 5.060.577
With credit risk charge Dengan memperhitungkan
With credit and operational risiko kredit dan operasional
11.217.028 5.518.825
risk charge Dengan memperhitungkan
With credit, operational, risiko kredit, operasional, dan pasar
11.497.416 5.536.150
and market risk charge Modal
Capital Modal inti
2.278.624 1.487.978
Core capital Modal pelengkap
216.918 57.384
Supplementary capital Penyertaan saham
449 -
Investment in shares 2.495.542
1.545.362 Rasio kew ajiban penyediaan
modal minimum Capital adequacy ratio
Dengan memperhitungkan 25,37
30,54 risiko kredit
With credit risk charge Dengan memperhitungkan
22,25 28,00
With credit and operational risiko kredit dan operasional
risk charge Dengan memperhitungkan
21,71 27,91
With credit, operational, risiko kredit, operasional, dan pasar
and market risk charge
Manajemen menggunakan
peraturan rasio
permodalan untuk memantau kecukupan modal, sesuai dengan standar industri. Pendekatan Bank
Indonesia untuk pengukuran modal tersebut terutama didasarkan pada pemantauan kebutuhan
modal yang diwajibkan diukur sebagai 8 persen dari aset tertimbang menurut risiko terhadap
modal yang tersedia. Management uses regulatory capital ratios in
order to monitor its capital base, and these capital ratios remain the industry standards for measuring
capital adequacy. Bank Indonesias approach to such measurement is primarily based on
monitoring the relationship of the capital resources requirement measured as 8 percent of
risk-weighted
assets to
available capital
resources.