PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 Tbk formerly PT BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2014 AND 2013 AND
FOR THE YEARS THEN ENDED Continued
- 48 - 9. EFEK-EFEK
9. MARKETABLE SECURITIES
Rincian efek-efek berdasarkan mata uang, tujuan investasi dan jenisnya adalah sebagai berikut:
Securities classified according to currencies, purpose of investment, and type are as follows:
2014 2013
Rp Juta Rp Juta
Rp Million Rp Million
Rupiah Rupiah
Model usaha biaya perolehan, bersih Cost model, net
Obligasi Pemerintah - Sukuk 175.081
- Government Bonds - Sukuk
Dimilliki hingga jatuh tempo: Held to maturity:
Sertifikat Bank Indonesia - setelah Bank Indonesia Certificate -
dikurangi bunga yang belum net of unamortized interest
diamortisasi sebesar Rp 6.445 juta of Rp 6,445 million
pada 31 Desember 2014 209.555
- at December 31, 2014
Obligasi Pemerintah -
137.601 Government Bonds
Obligasi Non-Pemerintah 146
- Non-Government Bonds
Jumlah 209.701
137.601 Total
Tersedia untuk dijual Available for sale
Obligasi Pemerintah 169.206
- Government Bonds
Obligasi Non-Pemerintah 9.275
- Non-Government Bonds
Jumlah 178.481
- Total
Jumlah 563.263
137.601 Total
Dollar Amerika serikat United States Dollar
Tersedia untuk dijual Available for sale
Obligasi Pemerintah 25.080
- Government Bonds
Obligasi Non-Pemerintah 46.423
- Non-Government Bonds
Jumlah 71.503
- Total
Pinjaman yang diberikan dan piutang Loan and receivables
Wesel tagih 210.405
183.426 Export drafts
Jumlah 281.908
183.426 Total
Jumlah efek-efek - bersih 845.171
321.027 Total marketable securities - net
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 Tbk formerly PT BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2014 AND 2013 AND
FOR THE YEARS THEN ENDED Continued
- 49 - Rincian efek-efek berdasarkan penerbit dan
peringkat obligasi adalah sebagai berikut: Securities classified according to issuers and
rating of the bonds from various rating company are as follows:
Rp Juta Rp Juta
Rp Million Rp Million
Rupiah Rupiah
Model usaha biaya perolehan, bersih Cost model, net
Pemerintah 175.081
- Government
Dimiliki hingga jatuh tempo Held to maturity
Pemerintah 209.555
137.601 Government
PT Jasa Marga Persero Tbk 146
- PT Jasa Marga Persero Tbk
Jumlah 209.701
137.601 Total
Tersedia untuk dijual Avalable for sale
Pemerintah 169.206
- Government
Bank Victoria International Tbk. 9.275
- Bank Victoria International Tbk.
Jumlah 178.481
- Total
Dollar Amerika Serikat United States Dollar
Tersedia untuk dijual Avalable for sale
Pemerintah 25.080
- Government
PT Pertamina Persero 22.107
- PT Pertamina Persero
PT Perusahaan Listrik PT Perusahaan Listrik
Negara Persero 24.316
- Negara Persero
Jumlah 71.503
- Total
Pinjaman yang diberikan dan piutang Loan and receivables
Wesel ekspor 210.405
183.426 Export drafts
Jumlah efek-efek - bersih 845.171
321.027 Total marketable securities - net
2014 2013
Seluruh efek-efek
pada tanggal
31 Desember 2014 dan 2013 merupakan efek-efek pada pihak ketiga. Tidak terdapat
saldo efek-efek yang diblokir atau digunakan sebagai
agunan pada
tanggal-tanggal tersebut.
All marketable securities as of December 31, 2014 and 2013 are transacted with third
parties. There were no marketable securities which were restricted or used as collateral as
at those dates.
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 Tbk formerly PT BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2014 AND 2013 AND
FOR THE YEARS THEN ENDED Continued
- 50 - Efek-efek diperingkat oleh PT Pemeringkat
Efek Indonesia PT Pefindo, Fitch Rating dan PT Moody’s Indonesia. Ketiga perusahaan
merupakan pihak ketiga dengan bank. Rincian peringkat efek-efek korporasi adalah
sebagai berikut: Marketable
securities are
rated by
PT Pemeringkat Efek Indonesia PT Pefindo, Fitch Rating and
PT Moody’s Indonesia. These three companies are third party to the
Bank. Rating
of corporate
marketable securities are as follows:
2014 PT Jasa Marga Persero Tbk
idAA PT Jasa Marga Persero Tbk
PT Perusahaan Listrik Negara Persero idAA+
PT Perusahaan Listrik Negara Persero PT Pertamina Persero
idBBB- PT Pertamina Persero
PT Bank Victoria Internasional Tbk idA-
PT Bank Victoria Internasional Tbk Subordinasi Bank Victoria
idBBB+ Subordinated Bank Victoria
Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 seluruh efek-efek digolongkan sebagai lancar.
As of December 31, 2014 and 2013 all marketable securities were classified as
current. Manajemen berpendapat bahwa tidak perlu
dibentuk cadangan kerugian penurunan nilai untuk menutup kerugian yang mungkin timbul
dari efek-efek. Management believes that no allowance for
impairment losses is required to cover possible losses arising from marketable
securities.
Informasi mengenai jatuh tempo dan tingkat suku bunga rata-rata per tahun diungkapkan
pada Catatan 45. Information with respect to maturities and
average annual interest rate are disclosed in Note 45.
Tingkat bunga efektif rata-rata per tahun adalah sebagai berikut:
The average annual effective interest rates are as follows:
2014 2013
Rupiah Rupiah
Obligasi Pemerintah -Sukuk 5,94
- Government Bonds - Sukuk
Obligasi Pemerintah 6,53
11,00 Government Bonds
Obligasi Non-Pemerintah 10,00
- Non-Government Bonds
Sertifikat Bank Indonesia 7,00
- Bank Indonesia Certificate
Dolar Amerika Serikat United States Dollar
Obligasi Pemerintah 5,25
- Government Bonds
Wesel tagih 5,33
5,27 Export drafts
Nilai tercatat
pada biaya
perolehan diamortisasi dari efek-efek adalah sebagai
berikut: Carrying amount at amortized cost of the
securities are as follows:
2014 2013
Rp Juta Rp Juta
Rp Million Rp Million
Efek-efek 845.171
321.027 Marketable Securities
Pendapatan bunga yang masih harus Accrued interest
diterima Catatan 15 7.551
3.133 income Note 15
Bunga diterima dimuka Interest received in advance
Catatan 29 687
735 Note 29
Jumlah 852.035
323.425 Total
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 Tbk formerly PT BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2014 AND 2013 AND
FOR THE YEARS THEN ENDED Continued
- 51 - 10. PINJAMAN YANG DIBERIKAN
10. LOANS a. Berdasarkan Jenis, mata uang dan kualitas