Manajemen risiko likuiditas Liquidity risk management
ES N
NTS 2013
NDED nued
174 - pada
rily
an, nts
aha hanya ed
bank, ry,
PT. MNC INVESTAMA Tbk DAN ENTITAS ANAK PT. MNC INVESTAMA Tbk AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 SERTA UNTUK TAHUN-
DECEMBER 31, 2014 AND 2013 TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT
AND FOR THE YEARS THEN ENDED Angka dalam tabel dinyatakan dalam jutaan Rupiah - Lanjutan
Figures in tables are stated in millions of Rupiah - Continued
- 175 - Nilai tercatat aset keuangan pada laporan
keuangan konsolidasian setelah dikurangi dengan cadangan kerugian penurunan
nilai mencerminkan eksposur Grup
terhadap risiko kredit. The carrying amount of financial assets
recorded in the consolidated financial statements, net of any allowance for
losses represents the Group’s exposure to credit risk.
v. Manajemen risiko likuiditas v. Liquidity risk management
Risiko likuiditas didefinisikan sebagai risiko saat posisi arus kas Grup menunjukkan
bahwa pendapatan jangka pendek tidak cukup menutupi pengeluaran jangka
pendek. Untuk entitas bank, manajemen risiko
likuiditas merupakan hal yang kritikal karena berdampak langsung terhadap
keberlangsungan Bank, entitas anak Perusahaan, terutama apabila terjadi krisis
keuangan. Untuk itu Grup berupaya memastikan bahwa kebutuhan pendanaan
saat ini maupun masa depan dapat dipenuhi baik pada kondisi normal maupun
tertekan. Liquidity risk is defined as the risk when
the cash flow position of the Group indicates that the short-term revenue is
not enough to cover the short-term expenditures.
For banking subsisdiary, liquidity risk management is critical because it has a
direct impact to the sustainability of the Bank, a subsidiary, especially in the
event of financial crisis. To that end, the Groups seeks to ensure that the needs
of current funding as well as future needs can be met both in normal conditions
and understress conditions.
Untuk entitas anak non bank, Grup mengelola profil likuiditasnya untuk
melunasi utang yang jatuh tempo dan untuk membayar belanja modal dengan
cara menjaga tingkat kas dan setara kas dari kesetaraan pendanaan melalui jumlah
komitmen fasilitas kredit yang memadai. Selain itu Grup juga menempatkan dana
pada aset keuangan yang dapat dicairkan sewaktu-waktu.
To the subsidiaries non bank, Group manages its liquidity profile to service its
maturing debts or to be able to finance its capital expenditure by maintaining
sufficient cash and cash equivalents and the ability of funding through an
adequate amount of commited credit facilities. In addition, the Group also
placed funds to the financial assets which can be redeemed in anytime.
Tabel risiko likuiditas dan suku bunga Liquidity and interest risk tables
Tabel berikut merinci sisa jatuh tempo kontrak untuk liabilitas keuangan non-
derivatif dengan periode pembayaran yang disepakati Grup. Tabel telah disusun
berdasarkan arus kas yang didiskontokan dari
liabilitas keuangan berdasarkan
tanggal terawal di mana Grup dapat diminta untuk membayar. Tabel mencakup
arus kas bunga dan pokok. Sepanjang arus bunga tingkat mengambang jumlah
tidak didiskontokan berasal dari kurva suku bunga pada akhir periode pelaporan.
Jatuh tempo kontrak didasarkan pada tanggal terawal di mana Grup mungkin
akan diminta untuk membayar. The following table details the Group’s
remaining contractual maturity for its non- derivative financial liabilities with agreed
repayment periods. The table has been drawn up based on the undiscounted
cash flows of financial liabilities based on the earliest date on which the Group can
be required to pay. The table includes both interest and principal cash flows. To
the extent that interest flows are floating rate, the undiscounted amount is derived
from interest rate curves at the end of the reporting period. The contractual maturity
is based on the earliest date on which the Group may be required to pay.
PT. MNC INVESTAMA Tbk DAN ENTITAS ANAK PT. MNC INVESTAMA Tbk AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 SERTA UNTUK TAHUN-
DECEMBER 31, 2014 AND 2013 TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT
AND FOR THE YEARS THEN ENDED Angka dalam tabel dinyatakan dalam jutaan Rupiah - Lanjutan
Figures in tables are stated in millions of Rupiah - Continued
- 176 -
Tingkat bunga efektif
rata-rata tertimbang
Weighted Kurang dari
3 bulan - average
satu bulan 1 tahun
Di atas effective
Less than 1-3 bulan
3 months to 1-5 tahun
5 tahun Jumlah
interest rate 1 month
1-3 months 1 year
1-5 years Above 5 years
Total Tanpa bunga
Non-interest bearing Utang usaha
605.541 650.577
137.993 34.291
- 1.428.402
Trade accounts payable Biaya masih harus dibayar
252.523 68.243
105.352 4.849
- 430.967
Accrued expenses Utang Lembaga Kliring dan
Payables to clearing and settlement Penjaminan Efek Indonesia
- 165.189
- -
- 165.189
guarantee institution Utang nasabah
- 348.823
- -
- 348.823
Payable to customer Utang reasuransi
- 1.539
58.211 562
- 60.312
Reinsurance payable Utang lain-lain
260.732 93.928
51.402 -
- 406.062
Other accounts payable Instrumen tingkat bunga variabel
Variable interest rate instruments Pinjaman jangka panjang
Libor rate + 3.80 -
95.711 510.692
1.176.972 6.411.595
8.194.970 Long-term loans
Instrumen tingkat bunga tetap Fixed interest rate instruments
Simpanan -
6.839.110 14.734
- -
6.853.844 Deposits
Simpanan dari bank lain -
229.772 6.176
- -
235.948 Deposits from other banks
Pinjaman jangka pendek 5,25 - 11,00
534 1.343
112.934 -
- 114.811
Short-term loans Pinjaman jangka panjang
10,00 -
- 23.386
130.640 -
154.026 Long-term loans
Liabilitas sewa pembiayaan 8,00
299 784
8.725 13.831
- 23.639
Finance lease obligations Utang obligasi - bersih
9,75 - 12,75 -
2.808 488.441
6.303.957 -
6.795.206 Bonds payable - net
Jumlah 1.119.629
8.497.827 1.518.046
7.665.102 6.411.595
25.212.199 Total
31 Desember 2014 December 31, 2014
Tingkat bunga efektif
rata-rata tertimbang
Weighted Kurang dari
3 bulan - average
satu bulan 1 tahun
Di atas effective
Less than 1-3 bulan
3 months to 1-5 tahun
5 tahun Jumlah
interest rate 1 month
1-3 months 1 year
1-5 years Above 5 years
Total Tanpa bunga
Non-interest bearing Utang usaha
69.322 1.584.353
718 -
- 1.654.393
Trade accounts payable Pihak berelasi
Related parties Pihak ketiga
Third parties Biaya masih harus dibayar
114.791 50.612
191.369 -
- 356.772
Accrued expenses Utang Lembaga Kliring dan
Payables to clearing and settlement Penjaminan Efek Indonesia
97.371 -
- -
- 97.371
guarantee institution Utang nasabah
277.124 27.004
- -
304.128 Payable to customer
Utang reasuransi -
- 31.490
- -
31.490 Reinsurance payable
Utang lain-lain 196.922
656.156 61.372
- -
914.450 Other accounts payable
Instrumen tingkat bunga variabel Variable interest rate instruments
Pinjaman jangka pendek Sibor rate + 3,80
37 55.049
32.554 -
- 87.640
Short-term loans Pinjaman jangka panjang
Libor rate + 3,80 -
33.248 373.164
4.384.534 -
4.790.946 Long-term loans
Instrumen tingkat bunga tetap Fixed interest rate instruments
Pinjaman jangka pendek 5,25 - 11,00
534 1.343
85.648 -
- 87.525
Short-term loans Liabilitas sewa pembiayaan
8,00 385
2.406 7.906
13.987 -
24.684 Finance lease obligations
Utang obligasi - bersih 9,75 - 12,75
24.763 9.986
415.244 6.886.310
- 7.336.303
Bonds payable - net Jumlah
504.125 2.670.277
1.226.469 11.284.831
- 15.685.702
Total
31 Desember 2013 December 31, 2013
Jumlah yang dicakup di atas untuk instrumen suku bunga variabel untuk
liabilitas keuangan non-derivatif harus berubah jika perubahan suku bunga
variabel berbeda dengan estimasi suku bunga yang ditentukan pada akhir periode
pelaporan. The amounts included above for variable
interest rate instruments for non- derivative financial liabilities is subject to
change if changes in variable interest rates differ to those estimates of interest
rates determined at the end of the reporting period.
Grup memiliki akses ke fasilitas pembiayaan yang tidak terpakai pada
akhir periode pelaporan. Grup berharap untuk memenuhi kewajiban lainnya dari
arus kas operasi dan hasil jatuh tempo aset keuangan.
The Group has access to financing facilities which were unused at the end of
the reporting period. The Group expects to meet its other obligations from
operating cash flows and proceeds of maturing financial assets.
ES N
NTS 2013
NDED nued
176 - untuk
able
tas ing
PT. MNC INVESTAMA Tbk DAN ENTITAS ANAK PT. MNC INVESTAMA Tbk AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 SERTA UNTUK TAHUN-
DECEMBER 31, 2014 AND 2013 TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT
AND FOR THE YEARS THEN ENDED Angka dalam tabel dinyatakan dalam jutaan Rupiah - Lanjutan
Figures in tables are stated in millions of Rupiah - Continued
- 177 -
c. Nilai wajar instrumen keuangan c. Fair value of financial instruments