ASET TETAP lanjutan FIXED ASSETS continued UTANG USAHA - PIHAK KETIGA TRADE PAYABLES - THIRD PARTIES

206 Laporan T ahunan 2011 Sampoerna Agro The original consolidated financial statements included herein are in Indonesian language. PT SAMPOERNA AGRO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT SAMPOERNA AGRO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 60 14. BIAYA MASIH HARUS DIBAYAR 14. ACCRUED EXPENSES 2011 2010 Beban karyawan 19.207.607 14.889.804 Employee expenses Jasa tenaga ahli 2.639.590 1.997.550 Professional fees Bunga 1.615.599 1.033.835 Interest Lain-lain 9.495.502 7.291.244 Others Total 32.958.298 25.212.433 Total 15. UTANG BANK 15. BANK LOANS a. Utang bank jangka pendek a. Short-term bank loans 2011 2010 PT Bank DBS Indonesia 22.000.000 7.500.000 PT Bank DBS Indonesia PT Bank Mandiri Persero Tbk - 100.000.000 PT Bank Mandiri Persero Tbk Total 22.000.000 107.500.000 Total b. Utang bank jangka panjang b. Long-term bank loans 2011 2010 PT Bank Mandiri Persero Tbk 264.000.000 249.000.000 PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank DBS Indonesia 115.000.000 9.500.000 PT Bank DBS Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk 19.500.000 - PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 13.957.975 - PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk Total 412.457.975 258.500.000 Total Jatuh tempo dalam satu tahun 47.156.250 35.000.000 Current maturity Dikurangi: biaya transaksi - jangka pendek 497.913 785.413 Less: transaction cost for current maturity Neto 46.658.337 34.214.587 Net Setelah dikurangi bagian jatuh tempo dalam satu tahun 365.301.725 223.500.000 Net of current maturity Dikurangi: biaya transaksi 1.980.567 3.717.370 Less: transaction costs Neto 363.321.158 219.782.630 Net 207 Annual Report 2011 Sampoerna Agro Annual Report 2011 Sampoerna Agro The original consolidated financial statements included herein are in Indonesian language. PT SAMPOERNA AGRO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT SAMPOERNA AGRO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 61 15. UTANG BANK lanjutan 15. BANK LOANS continued b. Utang bank jangka panjang lanjutan b. Long-term bank loans continued PT Bank Mandiri Persero Tbk “Mandiri” PT Bank Mandiri Persero Tbk “Mandiri” Grup memperoleh pinjaman dari Mandiri sebagai berikut: Group obtained loan from Mandiri as follows: Perusahaan The Company Perusahaan mendapat fasilitas kredit dari Mandiri dengan rincian sebagai berikut: a. Fasilitas pinjaman modal kerja sebesar Rp100.000.000 dengan tingkat bunga untuk pinjaman sebesar 10,5 pada tahun 2010. Pada tanggal 31 Desember 2010, fasilitas yang digunakan adalah sebesar Rp100.000.000. Pinjaman modal kerja ini telah dilunasi seluruhnya pada tanggal 20 Januari 2011. The Company obtained loan facilities from Mandiri, with the following details: a. Working capital loan facility of Rp100,000,000 bears interest at the rate of 10.5 in 2010. As of December 31, 2010, the Company has drawdown amounting to Rp100,000,000. The outstanding amount had been fully paid on January 20, 2011. b. Fasilitas kredit investasi sebesar Rp170.000.000, digunakan untuk perluasan kebun kelapa sawit yang akan dilunasi dalam delapan 8 tahun terhitung sejak tanggal perjanjian kredit. Sampai dengan 31 Desember 2011, Perusahaan telah menggunakan fasilitas pinjaman ini sebesar Rp 25.000.000. b. Investment credit facility amounting to Rp170,000,000, used for plantation expansion is repayable in eight 8 years starting from the loan agreement date. Until December 31, 2011, the Company has used the loan facility amounted to Rp25,000,000. Tingkat bunga untuk pinjaman sebesar 10 per tahun yang dapat ditinjau kembali secara periodik. The investment credit facility bear interest at 10 per annum which is reviewed periodically. Pinjaman di atas dijamin dengan Hak Guna Usaha dan Hak Guna Bangunan berikut tanaman, bangunan perumahan, bangunan pabrik dan mesin milik Perusahaan Catatan 9 dan 10. The facilities are collateralized by landrights and buildings, including plantation, buildings and machineries of the Company Notes 9 and 10. Seluruh pinjaman tersebut di atas mencakup persyaratan yang membatasi hak Perusahaan antara lain untuk memperoleh pinjaman atau memberikan pinjaman kecuali dalam rangka transaksi dagang yang lazim, melakukan penyertaan baru, bertindak sebagai penjamin, memindahtangankan agunan atau harta yang dapat mempengaruhi pelaksanaan kewajiban Perusahaan kepada Bank, melakukan merger, pengambilalihan atau peleburan, mengajukan permohonan pailit dan melakukan pembayaran bunga atas pinjaman atau melunasi pinjaman kepada pemegang saham atau perusahan afiliasi. Pinjaman mengharuskan Perusahaan untuk memenuhi persyaratan rasio keuangan sebagaimana disebutkan dalam perjanjian. All of the loans contain certain restrictions on the Company such as, among others, obtain new loan or give borrowing unless in the ordinary course of business of the Company, participate in new investment, provide guarantee, transfer of collateral or the Company’s assets which can have adverse effect to the Company’s ability to fulfill its obligation to Bank, conduct merger, acquisition or consolidation, file bankruptcy and pay interest or repay the loan to shareholder or affiliate companies. The loan required the Company to fulfill certain financial ratio as mentioned in the loan agreement.