Komite Manajemen Risiko [4.1] Komite Kebijakan Kredit

bank bjb • Laporan Keberlanjutan 2013 Sustainability Report 64 Tata Kelola Berkelanjutan Sustainable Governance EVALUASI KINERJA DIREKSI Evaluasi kinerja anggota Direksi dilakukan oleh Rapat Dewan Komisaris danatau sistem lain yang ditetapkan oleh pemegang saham. Penilaian kinerja Direksi dirumuskan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi serta ditetapkan oleh Dewan Komisaris setelah didiskusikan dengan Direksi. Aspek evaluasi diantaranya mencakup kinerja Direksi secara kolegial terhadap pencapaian target Bank sesuai dengan Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis, pelaksanaan prinsip-prinsip GCG baik secara individual maupun kolegial, pencapaian target dan anggaran yang telah ditetapkan pada awal tahun anggaran, integritas serta pengetahuan dan pemahaman anggota Direksi atas nilai-nilai, misi, rencana strategis serta rencana usaha Bank, dan merefleksikan pemahaman ini kepada isu-isu penting sepanjang tahun. KOMITE-KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DIREKSI [4.1] Dalam menjalankan tugasnya, Direksi bank bjb dibantu oleh beberapa Komite Eksekutif yaitu: A. Komite Manajemen Risiko [4.1] Tugas pokok Komite Manajemen Risiko diantaranya adalah menyusun kebijakan manajemen risiko serta perubahannya, termasuk strategi manajemen risiko dan contingency plan pada saat terjadinya kondisi eksternal yang tidak normal. Komite melakukan perbaikan dan penyempurnaan penerapan Manajemen Risiko yang dilakukan secara berkala maupun insidentil sebagai akibat dari suatu perubahan kondisi eksternal dan internal Bank yang mempengaruhi kecukupan permodalan dan profil risiko Bank dan hasil evaluasi terhadap efektivitas penerapan tersebut.

B. Komite Kebijakan Kredit

Tugas pokok Komite Kebijakan Kredit diantaranya adalah merumuskan dan menetapkan permasalahan yang bersifat signifikan dan material, meliputi penyusunan kebijakan kredit beserta perubahannya, perbaikan atau penyempurnaan penerapan termasuk strategi kebijakan kredit serta contingency plan apabila terdapat kondisi yang tidak normal. Komite menetapkan hal-hal yang terkait dengan keputusan bisnis yang menyimpang dari prosedur normal di bidang kredit, antara lain keputusan pelampauan ekspansi kredit yang signifikan dibandingkan dengan rencana bisnis Bank yang telah ditetapkan sebelumnya. BOARD OF DIRECTORS PERFORMANCE EVALUATION Performance evaluation of Board of Directors members is performed by Board of Commissioners and or other system established by shareholders. Assessment of Board of Directors’ performance is formulated by Nomination and Remuneration Committee and determined by Board of Commissioners after discussion with Board of Directors. Evaluated aspects include among others collegial performance evaluation of Board of Directors towards the Bank’s targeted achievements according to Corporate Plan and Business Plan, implementation of GCG principles both individually and collegially, achievements of targets and the budget that have been set at the beginning of fiscal year, integrity as well as knowledge and understanding of Board of Directors members on the Bank’s values, missions, strategic plans and business plans and reflection of this understanding on important issues throughout the year. COMMITTEES UNDER COORDINATION OF BOARD OF DIRECTORS [4.1] In performing its duties, bank bjb’s Board of Directors is assisted by several Executive Committee as follows: A. Risk Management Committee [4.1]