RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011 serta Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS March 31, 2012 and December 31, 2011 and for period ended March 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 157 41. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 41. LIQUIDITY RISK continued Sumber dana dan waktu jatuh tempo deposito dikelola untuk menghindari adanya dana yang idle dan menentukan jumlah serta instrumen aset likuid yang tepat untuk menjamin tingkat likuiditas yang terkendali secara terus menerus. Sources of funds and maturity dates of deposits are managed to avoid idle funds and determine the appropriate liquidity level and liquid asset instrument to ensure a sustainable liquidity level. Tabel berikut ini menggambarkan analisis jatuh tempo aset dan liabilitas Bank dihitung berdasarkan sisa periode jatuh tempo kontrak pada tanggal laporan posisi keuangan: The following table illustrates the maturity profile analysis of the Bank‟s assets and liabilities according to their remaining maturity period at the balance sheet date: 31 Maret 2012 March 31, 2012 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 1.287.887 1.287.887 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 4.307.547 - 4.307.547 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain - bruto 83.312 - 83.312 - - - - - other banks - gross Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - bruto 16.200.223 - 16.200.223 - - - - - other banks - gross Surat berharga - bruto: Marketable securities-gross: Dimiliki hingga jatuh tempo 3.767.078 - 25.001 218.376 3.282.649 40.000 184.052 17.000 Held-to-maturity Marketable securities Efek yang dibeli dengan janji purchased under dijual kembali 7.075.809 - 455.158 534.751 6.085.900 - - - agreements to resell Kredit yang diberikan - bruto 27.819.174 - 394.098 517.562 1.575.037 2.355.678 8.092.789 14.884.010 Loans - gross Pembiayaan syariah- bruto 1.801.105 - 243.470 77.853 295.754 325.155 617.004 241.869 Sharia financing - gross Tagihan akseptasi - bruto 156.607 - - 156.607 - - - -Acceptance receivable - gross Penyertaan saham - bruto 35.206 35.206 - - - - - - Investments in shares - gross Aset tetap - neto 547.969 547.969 - - - - - - Fixed assets - net Aset pajak tangguhan 37.458 37.458 - - - - - - Deferred tax assets Aset lain-lain - neto 1.086.491 982.225 104.266 - - - - - Other assets - net Total 64.205.866 2.890.745 21.813.075 1.505.149 11.239.340 2.720.833 8.893.845 15.142.879 Total Dikurangi penyisihan kerugian Less allowance penurunan nilai 525.522 525.522 - - - - - - for impairment losses 63.680.344 2.365.223 21.813.075 1.505.149 11.239.340 2720.833 8.893.845 15.142.879 LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 245.564 - 245.564 - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 49.412.851 - 40.971.935 5.576.746 2.851.005 13.165 - - Deposits from customers Deposits from customers Simpanan nasabah syariah 121.888 - 121.888 - - - - - -sharia Simpanan dari bank lain 2.628.299 - 2.617.562 3.800 6.937 - - - Deposits from other banks Liabilitas akseptasi 156.607 - 156.607 - - - - - Acceptances payable Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.743.708 - - - 349.108 274.427 1.000.034 1.120.139 issued - net Pinjaman yang diterima 174.000 - 7.115 - - 1.185 165.000 - Borrowings Estimasi kerugian Estimated losses komitmen dan on commitments kontinjensi 1.404 - 1.404 - - - - - and contingencies Hutang pajak 51.244 - 51.224 - - - - - Taxes Payable Liabilitas lain-lain 1.338.081 1.185.205 152.876 - - - - - Other liabilities 56.873.646 1.185.205 44.326.195 5.580.546 3.207.050 289.477 1.165.034 1.120.139 Dana Syirkah Temporer 1.741.637 - 1.741.637 - - - - - Temporary syirkah funds Total 58.615.283 - 46.067.832 5.580.546 3.207.050 289.477 1.165.034 1.120.139 Total Perbedaan jatuh tempo 5.065.061 1.180.205 24.254.757 4.075.397 8.032.290 2.431.356 7.728.811 14.022.740 Maturity gap PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011 serta Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS March 31, 2012 and December 31, 2011 and for period ended March 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 158 41. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 41. LIQUIDITY RISK continued