RISIKO SUKU BUNGA lanjutan INTEREST RATE RISK continued
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011
serta Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
March 31, 2012 and December 31, 2011 and for period ended
March 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated
160
42. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 42. INTEREST RATE RISK continued
Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit: The following table summarizes
the Bank‟s exposure to the interest rate risk gross unaudited:
31 Maret 2012March31, 2012 Lebih dari
Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari
3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi
tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih
dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun
Tidak Tidak lebih More than
More than More than More than More than
Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but
1 year but 2 years but 3 years but 4 years but
5 tahun tetap
bunga Not more than not more than
not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest
Total 3 months
1 year 2 years
3 years 4 years
5 years 5 years
rate bearing
Total Aset
Assets
Kas -
- -
- -
- -
- 1.287.887
1.287.887 Cash
Giro pada Bank Indonesia 4.307.547
- -
- -
- -
- -
4.307.547 Current accounts with Bank Indonesia
Giro pada bank lain 83.312
- -
- -
- -
- -
83.312 Current accounts with other banks
Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and
Indonesia dan bank lain -
- -
- -
- -
16.200.223 -
16.200.223 other banks
Surat-surat berharga - neto Marketable securities - net
Dimiliki hingga jatuh tempo -
- -
- -
- -
3.767.077 -
3.767.077 Held-to-maturity
Efek-efek yang dibeli dengan Marketable securities purchased
janji dijual kembali 1.081.030
5.994.779 -
- -
- -
- -
7.075.809 under agreements to resell
Tagihan akseptasi -
- -
- -
- -
- 156.607
156.607 Acceptances receivable
Kredit yang diberikan 1.069.456
2.034.372 -
- -
- -
26.516.451 -
29.620.279 Loans
Penyertaan saham -
- -
- -
- -
- 35.206
35.206 Investments in shares
Aset lain-lain -
- -
- -
- -
- 367.727
367.727 Other assets
Total aset keuangan 6.541.345
8.029.151 -
- -
- -
46.483.751 1.847.427
62.901.674 Total financial assets
Liabilitas Liabilities
Liabilitas segera -
- -
- -
- -
- 243.528
243.528 Obligations due immediately
Simpanan nasabah Deposits from customers
- Giro 12.141.280
- -
- -
- -
- -
12.241.280 Current accounts -
- Tabungan 5.236.885
- -
- -
- -
- -
5.236.885 Savings-
- Deposito berjangka 30.668.977
3.215.848 13.388
- -
- -
- -
33.898.213 Time deposits -
Simpanan dari bank lain Deposits from other banks
- Giro 28.354
- -
- -
- -
- -
28.354 Current accounts -
- Tabungan 88.961
- -
- -
- -
- -
88.961 Savings -
- Deposito berjangka 343.672
- -
- -
- -
- -
343.672 Time deposits -
- Call money 2.167.312
- -
- -
- -
- -
2.167.312 Call money -
Liabilitas akseptasi -
- -
- -
- -
- 156.607
156.607 Acceptances payable
Efek hutang yang diterbitkan -
- -
- -
- -
2.750.000 -
2.750.000 Debt securities issued
Pinjaman yang diterima -
- -
- -
- -
174.000 -
174.000 Borrowings
Liabilitas lain-lain -
- -
- -
- -
- 153.038
153.038 Other liabilities
Total liabilitas keuangan 53.904.677
3.215.848 -
- -
- -
2.924.000 553.173
57.381.850 Total financial liabilities
Total gap repricing suku bunga 47.705.806
4.813.303 13.388
- -
- - 43.559.752
1.294.254 5.477.351
Total gap repricing interest rate
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011
serta Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
March 31, 2012 and December 31, 2011 and for period ended
March 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated
161
42. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 42. INTEREST RATE RISK continued