RISIKO NILAI TUKAR lanjutan CURRENCY RISK continued

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011 serta Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS March 31, 2012 and December 31, 2011 and for period ended March 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 154 40. RISIKO NILAI TUKAR lanjutan 40. CURRENCY RISK continued Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 620PBI2004 tanggal 15 Juli 2004 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 1210PBI2010 tanggal 1 Juli 2010, Bank diwajibkan memelihara PDN setinggi-tingginya 20 atas Modal Tier I dan Tier II setiap 30 menit dan akhir hari. PDN secara keseluruhan adalah angka yang merupakan penjumlahan dari nilai absolut untuk jumlah dari selisih bersih aset dan liabilitas dalam laporan posisi keuangan untuk setiap valuta asing ditambah dengan selisih bersih tagihan dan liabilitas baik yang merupakan komitmen maupun kontinjensi dalam rekening administratif untuk setiap valuta asing. Based on Bank Indonesia Regulation No. 620PBI2004 dated July 15, 2004 which was amended the latest by Bank Indonesia Regulation No. 1210PBI2010 dated July 1, 2010, the Bank has to maintain its NOP at a maximum of 20 above Capital Tier I and II every 30 minutes and end of day. The overall NOP is the sum of the absolute value of the difference between each foreign currency asset and liability on the balance sheet and the difference between commitments and contingent assets and liabilities in administrative accounts for each foreign exchange. Berikut adalah PDN pada tanggal-tanggal 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011 per mata uang dalam ekuivalen rupiah sesuai dengan peraturan Bank Indonesia: Below is the NOP as of March 31, 2012 and December 31, 2011 by currency in rupiah equivalent based on Bank Indonesia regulations: 31 Maret 2012March 31, 2012 Posisi Devisa Aset Liabilitas NetoNet Mata Uang Assets Liabilities Open Position Currency KESELURUHAN LAPORAN POSISI KEUANGAN DAN REKENING AGGREGATE ON AND ADMINISTRATIF OFF-BALANCE SHEET Dolar Amerika Serikat 970.343 1.066.945 96.602 United States Dollar Euro Eropa 19.562 2.562 17.000 European Euro Dolar Singapura 4.535 1.966 2.569 Singapore Dollar Dolar Australia 478 33 445 Australian Dollar Riyal Saudi Arabia 34 - 34 Saudi Arabian Riyal Yen Jepang 65 - 65 Japanese Yen Poundsterling 845 - 845 Poundsterling Dolar Hongkong - - - Poundsterling Yuan China 241.728 120.881 120.863 Poundsterling Total 141.821 Total LAPORAN POSISI KEUANGAN ON-BALANCE SHEET Dolar Amerika Serikat 970.343 1.066.945 96.602 United States Dollar Euro Eropa 19.562 2.562 17.000 European Euro Dolar Singapura 4.535 1.966 2.569 Singapore Dollar Dolar Australia 478 33 445 Australian Dollar Riyal Saudi Arabia 34 - 34 Saudi Arabian Riyal Yen Jepang 65 - 65 Japanese Yen Poundsterling 845 - 845 Poundsterling Dolar Hongkong - - - Poundsterling Yuan China 241.728 120.881 120.863 Poundsterling Total 45.219 Total Total modal - Maret 2012 4.475.175 Total capital - March 2012 Rasio PDN Keseluruhan 5.60 NOP ratio Aggregate Rasio PDN Laporan posisi keuangan 1.01 NOP ratio On-Balance Sheet PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011 serta Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS March 31, 2012 and December 31, 2011 and for period ended March 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 155 40. RISIKO NILAI TUKAR lanjutan 40. CURRENCY RISK continued