in Indonesian Language
Ekshibit E70 Exhibit E70
PT PANIN SEKURITAS Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR 31 Desember 2014 DAN 2013
Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT PANIN SEKURITAS Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS FOR THE YEARS ENDED
31 December 2014 AND 2013 Expressed in Rupiah, unless otherwise stated
41. INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO
Lanjutan
41.
FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
Continued
Risiko Kredit Lanjutan Credit Risk Continued
Eksposur risiko kredit Grup berkaitan dengan kegiatan broker saham terasosiasi pada posisi kontraktual
nasabah yang muncul pada saat perdagangan. Dengan demikian,
Grup memerlukan
jaminan untuk
mengurangi risiko tersebut. Jenis instrumen diterima Grup atas jaminan tersebut dapat berupa kas dan
efek yang tercatat di bursa. Grup mempunyai eksposur terhadap nasabah-nasabah yang memiliki
piutang yang telah jatuh tempo dan Grup telah menurunkan nilainya ke estimasi jumlah terpulihkan.
Atas piutang tersebut, Grup telah menerima jaminan yang memadai.
Group’s exposure to credit risk relating to its stock broking activities is associated with
its clients’ contractual positions that arise on trading. As such,
Group requires its stock broking clients to post collaterals to mitigate such risks. The types of
acceptable instruments that Group may accept from clients are cash and listed securities. Group has
exposure to customers with receivables which are past due and impaired such receivable to its
estimated recoverable amount. On such receivables, Group has received the appropriate collateral.
Tabel dibawah ini menggambarkan rincian aset keuangan Grup yang dipengaruhi oleh risiko kredit:
The table below describes the details of Groups financial assets that are affected by credit risk:
Tingkat bunga
Interest rate
2 0 1 4 2 0 1 3
Aset Keuangan Financial Assets
Piutang nasabah - marjin 16,00-18,50
16.234.553.785 37.189.054.409
Margin receivables Piutang reverse repo - bersih 17,00-19,00
162.032.615.687 121.092.676.274 Receivable from reverse repo – net
Jumlah Aset keuangan 178.267.169.472 158.281.730.683
Total financial assets
Risiko Likuiditas Manajemen telah membentuk
kerangka kerja manajemen risiko likuiditas untuk pengelolaan dana
jangka pendek, menengah dan jangka panjang dan persyaratan manajemen likuiditas. Grup mengelola
risiko likuiditas dengan mempertahankan cadangan yang memadai dan fasilitas pinjaman, dengan terus
memantau rencana dan realisasi arus kas dengan cara pencocokkan profil jatuh tempo aset keuangan dan
liabilitas keuangan.
Liquidity Risk
The management has established an appropriate liquidity risk management framework for the
management of Group ’s short, medium and long-term
funding and liquidity management requirements. Group manages liquidity risk by maintaining adequate
reserves and reserve borrowing facilities, by continuously monitoring forecast and actual cash
flows, and by matching the maturity profiles of financial assets and liabilities.
Tabel dibawah ini menggambarkan rincian liabilitas keuangan Grup yang dipengaruhi oleh risiko likuiditas:
The table below describes the details of Groups financial liabilities are affected by liquidity risk:
2 0 1 4 2 0 1 3
Liabilitas Keuangan Financial liabilities
Utang bank 69.000.000.000 128.200.000.000
Bank loan Utang lembaga kliring dan
Payable to clearing and penjaminan
179.706.784.400 51.605.006.500 guarantee institution
Utang nasabah 236.249.879.505 128.164.820.445
Payable to customers Utang kegiatan manajer investasi
1.222.516.550 804.894.722
Payables from investment manager Biaya masih harus dibayar
6.188.667.293 4.058.221.360
Accrued expenses
J u m l a h 492.367.847.748 312.832.943.027
T o t a l
in Indonesian Language
Ekshibit E71 Exhibit E71
PT PANIN SEKURITAS Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR 31 Desember 2014 DAN 2013
Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT PANIN SEKURITAS Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS FOR THE YEARS ENDED
31 December 2014 AND 2013 Expressed in Rupiah, unless otherwise stated
41. INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO
