MANAJEMEN MODAL CAPITAL MANAGEMENT

PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2011 degan Angka Perbandingan untuk 2010 Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain Indonesian language. PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS Year Ended December 31, 2011 With Comparative Figures for 2010 Expressed in Rupiah, unless otherwise stated 119 46. MANAJEMEN RISIKO lanjutan 46. RISK MANAGEMENT continued c. Risiko Pasar lanjutan c. Market Risks continued Risiko tingkat suku bunga lanjutan Interest rate risk continued Risiko tingkat suku bunga timbul dari berbagai layanan perbankan bagi nasabah. Interest rate risk arises from the provision of a variety of banking services to customers. Sebagian besar deposito nasabah dan pinjaman yang diberikan dengan tingkat suku bunga mengambang, berkaitan langsung dengan tingkat suku bunga pasar atau tingkat suku bunga yang diumumkan, yang disesuaikan secara periodik guna mencerminkan pergerakan pasar. A substantial proportion of customer deposits and lending at floating interest rate is either directly linked to market rates or based upon published rates which are periodically adjusted to reflect market movements. Tabel di bawah merangkum tingkat suku bunga rata-rata per tahun untuk Rupiah dan mata uang asing. The table below summarises the annual average interest rates for Rupiah and foreign currencies. 2011 2010 Rupiah Rupiah Mata uang asing Foreign currencies Rupiah Rupiah Mata uang asing Foreign currencies ASET ASSETS Placement with Bank Penempatan pada Bank Indonesia and Indonesia dan bank lain 9,2 - 8,76 0,25 other banks Surat berharga 8 - 9,25 5,87 Securities Kredit 8,25 13 15 9 Loans LIABILITAS LIABILITIES Simpanan dari nasabah: Customer deposits: - Giro 3,63 0,88 3,75 1 Current accounts - - Tabungan 2,5 - 2,5 - Savings - - Deposito berjangka 9,75 2,38 6,25 2,63 Time deposits - Simpanan dari bank lain: Deposits from other banks: - Giro 2 - 2 - Current accounts - - Deposito berjangka 6 - 6 0,88 Time deposits - PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2011 degan Angka Perbandingan untuk 2010 Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain Indonesian language. PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS Year Ended December 31, 2011 With Comparative Figures for 2010 Expressed in Rupiah, unless otherwise stated 120 46. MANAJEMEN RISIKO lanjutan 46. RISK MANAGEMENT continued c. Risiko Pasar lanjutan c. Market Risks continued Risiko tingkat suku bunga lanjutan Interest rate risk continued Tabel di bawah ini menyajikan aset dan liabilitas keuangan berbunga pada nilai tercatat pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, yang dikategorikan menurut mana yang terlebih dahulu antara tanggal perubahan bunga secara kontraktual atau tanggal jatuh tempo: The table b elow summarises the Bank‟s interest earning assets and interest bearing liabilities at carrying amounts as of December 31, 2011 and 2010 categorised by the earlier of contractual repricing interest or maturity dates: dalam jutaan Rupiah 31 Desember 2011December 31, 2011 in millions of Rupiah Tidak dikenakan bunga Non interest bearing 1 bulan sd 6 bulan 1 month until 6 months 6 bulan sd 12 bulan 6 months until 12 months 1 tahun sd 2 tahun 1 year until 2 years 2 tahun sd 5 tahun 2 years until 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years Jumlah Total Aset Assets Giro pada Bank Current accounts Indonesia 1.318.787 - - - - 1.318.787 with Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with Lain - 276.897 - - - - 276.897 Other banks Penempatan pada Placement with Bank Indonesia Bank Indonesia and dan bank lain - 2.029.747 - - - 21.701 2.051.448 other banks Surat berharga - Bruto 3 199.697 1.450.702 - 45.000 - 1.695.402 Securities-gross Kredit - 3.255.953 3.158.731 712.608 4.005.063 2.267.090 13.399.445 Loans Pendapatan bunga yang masih Accrued interest akan diterima 98.182 - - - - - 98.182 receivable 1.416.972 5.762.294 4.609.433 712.608 4.050.063 2.288.791 18.840.161 Liabilitas Liabilities Simpanan dari Deposits from Nasabah - 16.002.681 293.957 - - - 16.296.638 Customers Simpanan dari Deposits from bank lain - 120.262 - - - - 120.262 Other banks Pinjaman yang Diterima - - 2.205 2.205 2.205 - 6.615 Borrowings Bunga masih Accrued interest harus dibayar 49.104 - - - - - 49.104 payable Pinjaman subordinasi - - 101.955 101.955 305.866 305.866 815.642 Subordinated loan Jumlah 49.104 16.122.943 398.117 104.160 308.071 305.866 17.288.261 Total Jumlah Gap repricing suku Total interest gap bunga 1.367.868 10.360.649 4.211.316 608.448 3.741.992 1.982.925 1.551.900 repricing