MANAJEMEN MODAL lanjutan CAPITAL MANAGEMENT continued
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2011 degan Angka Perbandingan
untuk 2010 Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
Year Ended December 31, 2011
With Comparative Figures for 2010
Expressed in Rupiah, unless otherwise stated
120
46. MANAJEMEN RISIKO lanjutan 46. RISK MANAGEMENT continued
c. Risiko Pasar lanjutan c. Market Risks continued
Risiko tingkat suku bunga lanjutan Interest rate risk continued
Tabel di bawah ini menyajikan aset dan liabilitas keuangan berbunga pada nilai tercatat pada
tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, yang dikategorikan menurut mana yang terlebih
dahulu antara tanggal perubahan bunga secara kontraktual atau tanggal jatuh tempo:
The table b elow summarises the Bank‟s interest
earning assets and interest bearing liabilities at carrying amounts as of December 31, 2011 and
2010 categorised by the earlier of contractual repricing interest or maturity dates:
dalam jutaan Rupiah
31 Desember 2011December 31, 2011 in millions of
Rupiah
Tidak dikenakan
bunga Non interest
bearing
1 bulan sd 6 bulan
1 month until 6 months
6 bulan sd 12 bulan
6 months until 12 months
1 tahun sd 2 tahun 1
year until 2 years
2 tahun sd 5 tahun 2
years until 5 years
Lebih dari 5 tahun
More than 5 years
Jumlah Total
Aset Assets
Giro pada Bank Current accounts
Indonesia 1.318.787
- -
- -
1.318.787 with Bank Indonesia
Giro pada bank Current accounts with
Lain -
276.897 -
- -
- 276.897
Other banks Penempatan pada
Placement with Bank Indonesia
Bank Indonesia and dan bank lain
- 2.029.747
- -
- 21.701
2.051.448 other banks
Surat berharga - Bruto
3 199.697
1.450.702 -
45.000 -
1.695.402 Securities-gross
Kredit -
3.255.953 3.158.731
712.608 4.005.063
2.267.090 13.399.445
Loans Pendapatan bunga
yang masih Accrued interest
akan diterima 98.182
- -
- -
- 98.182
receivable 1.416.972
5.762.294 4.609.433
712.608 4.050.063
2.288.791 18.840.161
Liabilitas Liabilities
Simpanan dari Deposits from
Nasabah -
16.002.681 293.957
- -
- 16.296.638
Customers Simpanan dari
Deposits from bank lain
- 120.262
- -
- -
120.262 Other banks
Pinjaman yang Diterima
- -
2.205 2.205
2.205 -
6.615 Borrowings
Bunga masih Accrued interest
harus dibayar 49.104
- -
- -
- 49.104
payable Pinjaman
subordinasi -
- 101.955
101.955 305.866
305.866 815.642
Subordinated loan Jumlah
49.104 16.122.943
398.117 104.160
308.071 305.866
17.288.261 Total
Jumlah Gap repricing suku
Total interest gap bunga
1.367.868 10.360.649
4.211.316 608.448
3.741.992 1.982.925
1.551.900 repricing
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2011 degan Angka Perbandingan
untuk 2010 Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
Year Ended December 31, 2011
With Comparative Figures for 2010
Expressed in Rupiah, unless otherwise stated
121
46. MANAJEMEN RISIKO lanjutan 46. RISK MANAGEMENT continued
c. Risiko Pasar lanjutan c. Market Risks continued
Risiko tingkat suku bunga lanjutan Interest rate risk continued
Tabel di bawah ini menyajikan aset dan liabilitas keuangan berbunga pada nilai tercatat pada
tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, yang dikategorikan menurut mana yang terlebih
dahulu antara tanggal perubahan bunga secara kontraktual atau tanggal jatuh tempo: lanjutan
The table below summarises the Bank‟s interest earning assets and interest bearing liabilities at
carrying as of December 31, 2011 and 2010 amounts categorised by the earlier of contractual
repricing interest or maturity dates: continued
dalam jutaan Rupiah
31 Desember 2010December 31, 2010 in millions of
Rupiah
Tidak dikenakan
bunga Non interest
bearing
1 bulan sd 6 bulan
1 month until 6 months
6 bulan sd 12 bulan
6 months until 12 months
1 tahun sd 2 tahun 1
year until 2 years
2 tahun sd 5 tahun 2
years until 5 years
Lebih dari 5 tahun
More than 5 years
Jumlah Total
Aset Assets
Giro pada Bank Current accounts
Indonesia 989.938
- -
- -
- 989.938
with Bank Indonesia Giro pada bank
Current accounts with Lain
- 373.360
- -
- -
373.360 Other banks
Penempatan pada Placement with
Bank Indonesia Bank Indonesia and
dan bank lain -
1.993.399 2.100
- -
31.033 2.026.532
other banks Surat berharga -
Bruto 3
- 1.375.852
- 192.000
284.777 1.852.632
Securities-gross Kredit
- 1.364.407
3.593.998 751.413
3.385.592 2.083.441
11.178.851 Loans
Pendapatan bunga yang masih
Accrued interest akan diterima
110.486 -
- -
- -
110.486 receivable
1.100.427 3.731.166
4.971.950 751.413
3.577.592 2.399.251
16.531.799
Liabilitas Liabilities
Simpanan dari Deposits from
nasabah -
14.406.076 275.904
- -
- 14.681.980
Customers Simpanan dari
Deposits from bank lain
- 71.924
- -
- -
71.924 Other banks
Pinjaman yang diterima
- -
2.205 2.205
4.410 8.820
Borrowings Bunga masih
Accrued interest harus dibayar
50.451 -
- -
- -
50.451 payable
Pinjaman subordinasi
- -
101.955 101.955
305.866 407.821
917.597 Subordinated loan
Jumlah 50.451
14.478.000 380.064
104.160 310.276
407.821 15.730.772
Total
Jumlah Gap repricing suku
Total interest gap bunga
1.049.976 10.746.834
4.591.886 647.253
3.267.316 1.991.430
801.027 repricing
Risiko mata uang Currency risk
Risiko ini umumnya terjadi dari transaksi dan produk valuta asing. Risiko kurs mata uang
dimonitor dan dilaporkan setiap hari oleh Bank untuk memastikan bahwa dampak pergerakan
nilai tukar mata uang asing yang merugikan dapat dikendalikan.
Primarily, this exposure arises from foreign currency products and transactions. Currency
rate risk is monitored and reported daily by the Bank to ensure that exposure to adverse foreign
currency
exchange rate
movements are
maintained within pre-defined limits.