INVESTASI PEMEGANG POLIS DAN LIABILITAS KEPADA PEMEGANG POLIS PADA

CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 592 17. ASET TETAP lanjutan Mutasi dari 1 Januari 2010 Saldo Saldo sampai 31 Desember 2010 Awal Penambahan Pengurangan Reklasifikasi Akhir Biaya Perolehan Nilai Revaluasi Pemilikan langsung Tanah 2.789.518 412 10.436 711 2.780.205 Bangunan 1.832.026 11.508 1.874 42.715 1.884.375 Perlengkapan, peralatan kantor dan komputerperangkat lunak 4.696.691 290.568 4.843 156.415 5.138.831 Kendaraan bermotor 88.948 77.982 7.800 1.406 160.536 Aset dalam penyelesaia n 422.478 646.718 - 209.273 859.923 9.829.661 1.027.188 24.953 8.026 10.823.870 Aset sewa guna usaha 3.267 - - - 3.267 9.832.928 1.027.188 24.953 8.026 10.827.137 Akumulasi Penyusutan dan Amortisasi Catatan 44 Pemilikan langsung Bangunan 1.012.549 77.656 - 1.186 1.091.391 Perlengkapan, peralatan kantor dan komputerperangkat lunak 3.798.091 358.394 4.134 6.767 4.145.584 Kendaraan bermotor 57.676 11.912 8.118 268 61. 202 4.868.316 447.962 12.252 5.849 5.298.177 Aset sewa guna usaha 1.306 654 - - 1.960 4.869.622 448.616 12.252 5.849 5.300.137 Nilai buku bersih Pemilikan Langsung Tanah 2.780.20 5 Bangunan 792.984 Perlengkapan, peralatan kantor dan komputerperangkat lunak 993.247 Kendaraan bermotor 99.334 Aset dalam penyelesaian 859.923 5.525.693 Aset sewa guna usaha 1.307 5.527.000 Direklasifikasi dari pos Properti Terbengkalai dan Aset Dalam Penyelesaian. Aset dalam penyelesaian pada tanggal 31 Desember 2010 adalah sebagai berikut: Saldo Komputer dan perangkat keras lainnya yang belum terinstalasi 338.660 Bangunan 227.866 Pengembangan dan lisensi - Integrated Banking System 147.050 Perlengkapan dan inventaris kantor 137.962 Kendaraan bermotor 775 Lain-lain 7.610 859.923 Estimasi persentase tingkat penyelesaian aset dalam penyelesaian pada tanggal 31 Desember 2010 untuk perjanjian Integrated Banking System adalah berkisar 82,13 - 99,93. CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 593 17. ASET TETAP lanjutan a. Pada tanggal 22 Februari 1990, Bank menandatangani perjanjian Kerjasama Operasional KSO dengan PT Pakuwon Jati, dimana PT Pakuwon Jati akan mendirikan bangunan pusat perbelanjaan dan gedung perkantoran 17 lantai beserta fasilitas pendukung lainnya di atas tanah milik Bank Mandiri yang terletak di Jalan Basuki Rachmat No. 2, 4, 6 Surabaya. PT Pakuwon Jati berhak untuk menggunakan bangunan tersebut selama 22 tahun. Pada tanggal 22 Maret 2012 saat berakhirnya KSO, bangunan tersebut akan diserahkan kepada Bank Mandiri. Pada tanggal 14 Juni 1991, Bank menandatangani addendum I Perjanjian Pembangunan, Pengelolaan dan Penyerahan dengan PT Duta Anggada Realty Tbk., dimana PT Duta Anggada Realty Tbk. akan mendirikan bangunan 2 menara perkantoran 32 lantai di atas tanah milik Bank Mandiri yang terletak di Jalan Jenderal Sudirman kavling 53-56, Jakarta. Perjanjian tersebut berlaku sejak tanggal 14 Juni 1991 sampai dengan 20 tahun terhitung sejak tanggal penyelesaian bangunan, akan tetapi tidak lebih lama dari 23 tahun sejak tanggal penyelesaian pembangunan bangunan akan diserahterimakan pada bulan Mei 2014 untuk menara pertama dan bulan Mei 2016 untuk menara kedua. Pada tanggal jatuh tempo tersebut, PT Duta Anggada Realty Tbk. akan menyerahkan bangunan tersebut kepada Bank Mandiri. b. Bank Mandiri dan Anak Perusahaan telah mengasuransikan aset tetap tidak termasuk hak atas tanah, aset dalam penyelesaian dan aset sewa guna usaha untuk menutupi kemungkinan kerugian terhadap risiko kebakaran, pencurian dan bencana alam kepada PT Asuransi Adira Dinamika, PT Asuransi Dayin Mitra Tbk., PT Asuransi Jaya Indonesia, PT Asuransi Jaya Proteksi, PT Asuransi Ramayana Tbk., PT Bringin Sejahtera Arhamakmur, PT Mandiri AXA General Insurance dahulu PT Asuransi Dharma Bangsa dan PT Asuransi Staco Mandiri dahulu PT Asuransi Staco Jasapratama dengan nilai jumlah pertanggungan asuransi berkisar Rp3.119.177 dan USD75.699.481 nilai penuh pada tanggal 31 Desember 2011 dan Rp2.512.683 dan USD147.973.294,07 nilai penuh pada tanggal 31 Desember 2010. Manajemen berpendapat bahwa nilai pertanggungan tersebut telah memadai untuk menutupi kemungkinan kerugian yang terjadi atas aset tetap yang dipertanggungkan. Manajemen berpendapat tidak terdapat indikasi penurunan nilai atas aset tetap yang dimiliki Bank pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010.

18. ASET LAIN-LAIN

2011 2010 Pendapatan yang masih akan diterima 1.704.382 1.687.176 Lain -lain - bersih 5.545.519 3.697.621 7.249.901 5.384.797 Pendapatan yang masih akan diterima Pendapatan yang masih akan diterima terdiri dari bunga yang masih akan diterima dari penempatan, efek-efek, Obligasi Pemerintah, kredit yang diberikan serta provisi dan komisi yang masih harus diterima. CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 594 18. ASET LAIN-LAIN lanjutan Lain-lain - bersih 2011 2010 Rupiah: Biaya dibayar dimuka 1.343.723 887.825 Penjualan efek-efek yang masih harus diterima 1.298.053 1.374 Piutang transaksi nasabah 551.262 694.517 Tagihan terkait dengan transaksi ATM dan kartu kredit 447.975 301.756 Properti terbengkalai - setelah dikurangi penyisihan penurunan nilai realisasi bersih masing-masing sebesar Rp10.349 dan Rp10.349 pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 169.931 175.979 Tagihan kepada pemegang polis 167.955 91.232 Agunan yang diambil alih - setelah dikurangi penyisihan penurunan nilai realisasi bersih masing-masing sebesar Rp9.871 dan Rp10.129 pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 133.181 142.928 Uang muka pajak 21.274 23.277 Lain -lain 1.318.474 1.316.540 Jumlah Rupiah 5.451.828 3.635.428 Mata uang asing: Biaya dibayar dimuka 61.035 10.023 Piutang transaksi nasabah Catatan 57B.v 7.192 7.147 Penjualan efek-efek yang masih harus diterima Catatan 57B.v 3.716 - Tagihan kepada pemegang polis Catatan 57B.v 1.569 228 Uang muka pajak 266 295 Lain -lain 319.918 784.512 Jumlah ma ta uang asing 393.696 802.205 Jumlah 5.845.524 4.437.633 Dikurangi: Penyisihan kerugian 300.005 740.012 5.545.519 3.697.621 Biaya dibayar dimuka terdiri dari pembayaran dimuka yang sebagian besar berkaitan dengan biaya s ewa dan pemeliharaan gedung. Penjualan efek-efek yang masih harus diterima merupakan tagihan yang timbul dari transaksi penjualan surat berharga yang jatuh tempo di tanggal 4 Januari 2012. Piutang transaksi nasabah terutama merupakan piutang yang timbul dari transaksi perdagangan efek PT Mandiri Sekuritas Anak Perusahaan. Pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, termasuk di dalam piutang transaksi nasabah adalah piutang yang mengalami penurunan nilai masing-masing sebesar Rp 175.484 dan Rp335.372. Tagihan terkait dengan transaksi ATM dan kartu kredit terdiri dari tagihan atas transaksi ATM dalam jaringan ATM Bersama dan tagihan atas Visa dan MasterCard untuk transaksi kartu kredit. Tagihan kepada pemegang polis merupakan tagihan Anak Perusahaan kepada pemegang polis atas premi produk non unit-linked pemegang polis. Lain-lain terutama terdiri dari rekening antar kantor, berbagai macam tagihan kepada pihak ketiga dalam rangka transaksi, antara lain transaksi kliring dan lain -lain. Mutasi jumlah penyisihan kerugian aset lain-lain adalah sebagai berikut: 2011 2010 Saldo awal tahun 740.012 936.622 Pembalikan selama tahun berjalan Catatan 40 339.620 89.803 Reklasifikasi selama tahun berjalan - 112.475 Lain -lain 100.387 5.668 Saldo akhir tahun 300.005 740.012 Termasuk selisih kurs karena penjabaran mata uang asing. Manajemen berpendapat bahwa jumlah penyisihan kerugian ini telah memadai untuk menutupi kemungkinan kerugian yang timbul dari aset lain-lain.