ASET TETAP FS Bank Mandiri Tbk Ind Final opini
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 594 18. ASET LAIN-LAIN lanjutan
Lain-lain - bersih
2011 2010
Rupiah: Biaya dibayar dimuka
1.343.723 887.825
Penjualan efek-efek yang masih harus diterima 1.298.053
1.374 Piutang transaksi nasabah
551.262 694.517
Tagihan terkait dengan transaksi ATM dan kartu kredit 447.975
301.756 Properti terbengkalai - setelah dikurangi
penyisihan penurunan nilai realisasi bersih masing-masing sebesar Rp10.349 dan
Rp10.349 pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 169.931
175.979 Tagihan kepada pemegang polis
167.955 91.232
Agunan yang diambil alih - setelah dikurangi penyisihan penurunan nilai realisasi
bersih masing-masing sebesar Rp9.871 dan Rp10.129 pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
133.181 142.928
Uang muka pajak 21.274
23.277 Lain -lain
1.318.474 1.316.540
Jumlah Rupiah 5.451.828
3.635.428 Mata uang asing:
Biaya dibayar dimuka 61.035
10.023 Piutang transaksi nasabah Catatan 57B.v
7.192 7.147
Penjualan efek-efek yang masih harus diterima Catatan 57B.v 3.716
- Tagihan kepada pemegang polis Catatan 57B.v
1.569 228
Uang muka pajak 266
295 Lain -lain
319.918 784.512
Jumlah ma ta uang asing 393.696
802.205 Jumlah
5.845.524 4.437.633
Dikurangi: Penyisihan kerugian 300.005
740.012
5.545.519 3.697.621
Biaya dibayar dimuka terdiri dari pembayaran dimuka yang sebagian besar berkaitan dengan biaya s ewa dan pemeliharaan gedung.
Penjualan efek-efek yang masih harus diterima merupakan tagihan yang timbul dari transaksi penjualan surat berharga yang jatuh tempo di tanggal 4 Januari 2012.
Piutang transaksi nasabah terutama merupakan piutang yang timbul dari transaksi perdagangan efek PT Mandiri Sekuritas Anak Perusahaan. Pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, termasuk
di dalam piutang transaksi nasabah adalah piutang yang mengalami penurunan nilai masing-masing sebesar Rp 175.484 dan Rp335.372.
Tagihan terkait dengan transaksi ATM dan kartu kredit terdiri dari tagihan atas transaksi ATM dalam jaringan ATM Bersama dan tagihan atas Visa dan MasterCard untuk transaksi kartu kredit.
Tagihan kepada pemegang polis merupakan tagihan Anak Perusahaan kepada pemegang polis atas premi produk non unit-linked pemegang polis.
Lain-lain terutama terdiri dari rekening antar kantor, berbagai macam tagihan kepada pihak ketiga dalam rangka transaksi, antara lain transaksi kliring dan lain -lain.
Mutasi jumlah penyisihan kerugian aset lain-lain adalah sebagai berikut:
2011 2010
Saldo awal tahun 740.012
936.622 Pembalikan selama tahun berjalan Catatan 40
339.620 89.803
Reklasifikasi selama tahun berjalan -
112.475 Lain -lain
100.387 5.668
Saldo akhir tahun 300.005
740.012
Termasuk selisih kurs karena penjabaran mata uang asing.
Manajemen berpendapat bahwa jumlah penyisihan kerugian ini telah memadai untuk menutupi kemungkinan kerugian yang timbul dari aset lain-lain.
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 595 19. SIMPANAN NASABAH - GIRO
a. Berdasarkan Mata Uang, Pihak Berelasi dan Pihak Ketiga:
2011 2010
Rupiah: Pihak berelasi Catatan 51
22.512.729 15.877.000
Pihak ketiga 44.696.490
30.325.530 Jumlah Rupiah
67.209.219 46.202.530
Mata uang asing: Pihak berelasi Catatan 51
4.236.222 96.843
Pihak ketiga 21.085.145
21.987.880 Jumlah mata uang asing Catatan 57B.v
25.321.367 22.084.723
92.530.586 68.287.253
Termasuk di dalam saldo simpanan giro adalah giro wadiah masing-masing sebesar Rp4.583.523 dan Rp3.930.121 pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010.
b. Tingkat Suku Bunga Rata-rata Cost of Funds dan Kisaran Bagi Hasil per Tahun: Tingkat suku bunga rata-rata cost of funds per tahun:
2011 2010
Rupiah 2,32
2,89 Mata uang asing
0,13 0,16
Kisaran bagi hasil giro wadiah per tahun:
2011 2010
Rupiah 0,76 - 2,83
0,85 - 0,99 Mata uang asing
0,19 - 0,89 0,21 - 0,99
c. Giro yang menjadi jaminan atas bank garansi, kredit yang diberikan dan fasilitas pembayaran transaksi perdagangan Letters of credit yang tidak dapat dibatalkan pada tanggal 31 Desember
2011 dan 2010 masing-masing adalah sebesar Rp1.592.173 dan Rp1.127.973 Catatan 12B.c dan 28e.