PERUBAHAN PADA KEBIJAKAN AKUNTANSI INFORMASI KEUANGAN YANG TELAH DILAPORKAN YANG MENGANDUNG KEJADIAN LIABILITAS KONTINJENSI KOMITMEN CHANGES IN ACCOUNTING POLICIES FINANCIAL INFORMATION THAT HAS BEEN REPORTED THAT CONTAIN NON-RECURRING OR CONTINGENT LIAB
Laporan Tata Kelola
Governance Report
“Barong merupakan karakter dalam mitologi Bali, sedangkan di Jawa disebut Barongan.
Ia dilambangkan raja dari roh-roh serta melambangkan kebaikan.”
“Barong is a character in Bali myths, in Java it is called Barongan. It represented as king of spirits as
well as represents kindness.”
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
374
Adira Finance •2013AnnualReport
375
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
“PiringDanceMinangkabau:PiriangDanceis MinangkabaudancecomesfromWestSumatera.Thisis
afastmotiondancewiththedancerholdingplatesinthe treadoftheirhands.”
“TarianPiringMinangkabau:TariPiriangmerupakansebuah senitarianmilikorangMinangkabauyangberasaldariSumatera
Barat.Tarianinimerupakantariangerakcepatdenganparapenari memegangpiringditapaktanganmereka.”
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
376
“Kepercayaan” merupakan kata kunci bagi eksistensi bagiperusahaanjasakeuangan.Olehkarenaitu,Adira
Finance secara terus menerus dan konsisten telah menerapkan standar yang tinggi dalam pelaksanaan
tata kelola perusahaan. Standar penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik terus ditingkatkan untuk
menyesuaikan dengan kondisi terkini dan diterapkan secara berkesinambungan serta dengan melakukan
evaluasisecaraperiodikuntukmendapatkangambaran yang obyektif mengenai tingkat penerapan Tata Kelola
PerusahaanyangBaikdiAdiraFinance.Seluruhpimpinan dankaryawanPerusahaanjugawajibmenjunjungtinggi
kodeetikdanprinsipTataKelolaPerusahaanyangBaik dalammenjalankanaktivitasnyasehari-hari.
Dalam menerapkan prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik, Adira Finance mengadopsi standar yang
berlakusecaranasionaldaninternasional.Untukstandar nasional, Adira Finance menggunakan pedoman Good
CorporateGovernanceyangditerbitkanKomiteNasional KebijakanGovernanceKNKGtahun2006danstandar
Good Corporate Governance dari Bank Indonesia yaitu PeraturanBankIndonesiaNo.814PBI2006tertanggal
5Oktober2006,meskipunterdapatbeberapapersyaratan yang tidak dapat diaplikasikan sepenuhnya pada
perusahaan pembiayaan. Untuk standar internasional, Adira Finance mengacu kepada ASEAN Corporate
Governance Scorecard yang diterbitkan oleh ASEAN CapitalMarketForum.
Trustisthekeywordforanyinancialservicescompany. AdiraFinanceisaccordinglycontinuouslyandconsistently
applying high standards in the implementation of corporate governance. Implementation standards of
Good Corporate Governance GCG are improved to match current conditions and by conducting periodic
evaluationstogetanobjectivepictureonAdiraFinance’s GCGimplementation.Allmanagersandemployeesare
requiredtoupholdtheCodeofEthicsandGCGprinciples incarryingoutdailyactivities.
In applying GCG principles, Adira Finance adopts standards that are applicable nationally and
internationally. For national standards, Adira Finance usestheGoodCorporateGovernanceGuidelinesissued
bytheNationalCommitteeonGovernancein2006and the GCG standards of Bank Indonesia BI which can
not fully applied to inance companies as contained in BI Regulation No. 814PBI2006. For international
standards,AdiraFinancereferstotheASEANCorporate GovernanceScorecardpublishedbytheASEANCapital
MarketsForum.
“Dengan menerapkan Tata Kelola Perusahaan yang Baik secara konsisten dan berkelanjutan, telah meningkatkan
kepercayaan masyarakat dan para pemangku kepentingan lainnya kepada Adira Finance, sehingga kinerja Adira
Finance dapat berkembang secara optimal dan dapat terus meningkatkan nilai Perusahaan yang memberikan
manfaat semakin besar dan berkelanjutan kepada seluruh pemangku kepentingan.”
“ImplementingGoodCorporateGovernanceconsistentlyandcontinuously hasincreasedpublicandotherstakeholders’trusttoAdiraFinance,further
stimulatingAdiraFinancetodevelopoptimallyandtoincreasetheCompany value,ultimatelydeliveringgreaterandsustainablebeneitstoallstakeholders.”
Adira Finance •2013AnnualReport
377
Perapanprinsip-prinsipTataKelolaPerusahaanyangBaik dimaksudkanuntukdapatdipergunakansebagaipetunjuk
dan rujukan praktis bagi setiap komponen di seluruh tingkatan Perusahaan. Dalam mengimplementasikan
TataKelolaPerusahaanyangBaikmelaluihal-halberikut ini:
• Menetapkan tujuan strategis dan serangkaian
nilai perusahaan yang dikomunikasikan dan diimplementasikandiseluruhorganisasiperusahaan;
• Menetapkan batasan-batasan tanggung jawab dan akuntabilitas yang jelas bagi organ-organ dalam
perusahaan; • Menetapkan pedoman untuk aplikasi standar
etika, nilai-nilai, tujuan, strategi dan lingkungan pengawasan;
• Menyediakan pedoman
sistem pengendalian
internal yang kuat, termasuk fungsi audit internal daneksternal,denganfungsimanajemenrisikodan
kepatuhanyangindependendariunit-unitbisnisdan denganpenerapanmekanismechecksandbalances
yangsesuai;
• Menyediakan petunjuk pemantauan khusus atas risiko-risiko,dimanaterdapatkemungkinanterjadinya
benturan kepentingan, termasuk hubungan bisnis dengan ailiasi, para pemegang saham, para
komisaris,paradirekturdanparapejabatsenior.
Tujuan penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik adalahsebagaiberikut:
• Mengoptimalkan nilai-nilai perusahaan kepada setiap pimpinan dan karyawan Perusahaan
melalui peningkatan transparansi, akuntabilitas, tanggungjawab, independensi dan kesetaraan
serta kewajaran yang bertujuan untuk membantu Perusahaan mencapai tingkat kompetisi yang lebih
baikditingkatnasionalmaupuninternasional,serta melalui penciptaan lingkungan yang kondusif bagi
investasi;
• Meningkatkan manajemen organisasi yang lebih profesional,transparandaneisien,sertamemperkuat
semuafungsidanmeningkatkansifattidakberpihak kepadaDewanKomisaris,DireksidanRapatUmum
Pemegang Saham sehingga dapat meningkatkan kinerjaPerusahaan;
GCG principles are practical guidelines and references foralldepartmentsinalllevelsoftheCompanythatare
implementedthroughthefollowing: • Establishingstrategicobjectivesandasetofcorporate
values that are communicated and implemented acrosstheCompany’sorganization;
• Establishing clear responsibility and accountability boundariestotheorgansoftheCompany;
• Establishingguidelinesfortheapplicationofethical standards,values,goals,strategyandoversight;
• Providing a strong guidance for internal control systems, including internal and external audit
functions,riskmanagementandcompliancefunctions independentfrombusinessunits,andapplicationof
suitablechecksandbalancesmechanisms;
• Providing speciic oversight guidance on risks of conlict of interest, including business relationships
withafiliates,shareholders,Commissioners,Directors andsenioroficers.
ThepurposesofGCGimplementationareasfollows: • TooptimizetheCompany’svaluestoalloficersand
employeesbyincreasingtransparency,accountability, responsibility, independence and equality as well as
fairness,toachievebettercompetitionatthenational and international levels through the creation of a
conduciveenvironmentforinvestment;
• To improve
management professionalism,
transparency and eficiency and thus strengthen all functions, and enhance impartiality of the Board
of Commissioners, Board of Directors and General Meeting of Shareholders, thus improving Company
performance;
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
378
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
• Mendorong para pemegang saham, para anggota Dewan Komisaris dan Direksi, dalam pengambilan
keputusan dan tindakan, untuk menerapkan nilai moralyangtinggidanketaatanpadasemuaperaturan
perundangansertakesadaranmengenaitugassosial perusahaanterhadapparapemangkukepentingan.
• Mewujudkan kepuasan bagi seluruh pemangku kepentinganPerusahaan.
Selamaini,Perusahaanjugatelahmenjadikanpenerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik sebagai salah satu
indikator kerja, serta berupaya terus-menerus untuk menumbuhkan penerapan kode etik dan prinsip Tata
Kelola Perusahaan yang Baik sebagai nilai dan budaya Perusahaan yang melekat pada seluruh karyawan
Perusahaan.
Padatahun2013,upayapeningkatanpenerapanprinsip TataKelolaPerusahaanyangBaikantaralaindilakukan
dengan menyempurnakan berbagai pedoman, standar dan sistem prosedur operasional, pengembangan
sumber daya manusia, meningkatkan kualitas sistem pengendalian internal dan pengelolaan risiko secara
menyeluruh,melakukansosialisasisecaraterusmenerus kepada karyawan dan mitra usaha Perusahaan dan
melakukankomunikasiyangintensifdiantarapimpinan dankaryawanperusahaan,mitrausahadanpemangku
kepentingganlainnya.
Denganusaha-usahapeningkatanpenerapanTataKelola PerusahaanyangBaikmakakepercayaandarimasyarakat
terusterjaga,haliniditandaidenganterusmeningkatnya jumlahkonsumenAdiraFinanceyanghampirmencapai
4empatjutaorang.Kepercayaandariduniaperbankan baik nasional maupun internasional ditandai dengan
penyedian pembiayaan bagi modal kerja Perusahaan, yang jumlahnya terus meningkat seiring dengan
meningkatnyakinerjausahaPerusahaan.Demikianpula halnya kepercayaan yang ditunjukan para investor di
pasarmodalyangbesardalamsetiappenerbitanobligasi dansukukPerusahaan.
• To encourage the shareholders, Commissioners and Directors, in decision making and action, to
implement high moral values and compliance to all statutory regulations and awareness on corporate
socialresponsibilitiestowardsitsstakeholders.
• Tocreatesatisfactionforallstakeholders.
Thusfar,theCompanyhasmadeGCGimplementation a performance indicator, striving to embed within all
employees implementation of the Code of Ethics and GoodCorporateGovernanceprinciplesastheCompany’s
valuesandculture.
In 2013, efforts to improve GCG implementation, amongothermeans,wereperformedbyreiningvarious
guidelines,standardoperatingproceduresandsystems, conductinghumanresourcedevelopment,improvingthe
qualityofinternalcontrolandriskmanagementsystems, conducting continuous socialization to employees
and business partners, and conducting intensive communication between leaders, employees, business
partnersandotherstakeholders.
WiththesemeasurestoimproveGCGimplementation, the trust of the public continues to be maintained, as
characterizedbytheincreasingnumberofAdiraFinance consumers, at nearly 4 four million people. Trust of
thebankingsectorbothnationallyandinternationallyis characterizedbytheprovisionofinancingforworking
capital, with an amount which keeps increasing in line withtheincreaseoftheCompany’sbusinessperformance.
Similarly, investor’s trust is shown by the large capital injections with each issuance of the Company’s bonds
andsukuk.
Adira Finance •2013AnnualReport
379
PRINSIP-PRINSIP TATA KELOLA PERUSAHAAN ADIRA FINANCE
Untuk dapat menerapkan prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik, maka Perusahaan memandang
penting adanya suatu pedoman tata kelola perusahaan yang diterapkan bagi seluruh pemangku kepentingan
Perusahaan dan terus menerus dievaluasi agar dapat menyesuaikandenganperkembanganterbaruatasprinsip-
prinsip tata kelola perusahaan yang baik. Pedoman Tata KelolaPerusahaanyangBaikAdiraFinancedisahkanpada
tahun2007dantelahmengalamirevisibeberapakalidan terakhir direvisi pada tahun 2012. Pedoman Tata Kelola
Perusahaan yang Baik Adira Finance disusun dengan memperhatikan pedoman tata kelola perusahaan yang
dikeluarkanolehKomiteNasionalKebijakanGovernance KNKG revisi tahun 2006, peraturan perundang-
undangan tentang perseroan terbatas, peraturan perundang-undangandibidangperusahaanpembiayaan,
peraturan perundang-undangan di bidang pasar modal dan peraturan perundang-undangan lainnya yang
relevandengankegiatanusahaPerusahaansertadengan mengadopsinilai-nilaiPerusahaanyaituADIRATOP.
SudahsejaklamaPerusahaanmenyadaribahwaperanan TataKelolaPerusahaanyangBaikdalamperkembangan
Perusahaan sangat penting. Oleh sebab itu mulai dari tahun2004,Perusahaantelahmenerapkanprinsipdari
kode etik yang harus ditaati oleh seluruh karyawan Perusahaan yang dinamakan “ADIRA TOP”. Kode etik
tersebut harus dibaca, dimengerti dan ditandatangani olehsetiapkaryawanPerusahaan.
Prinsip-prinsipdasarADIRATOPadalahsebagaiberikut: 1. Advance
Setiap anggota Manajemen dan karyawan dalam bersikap, melakukan kegiatan dan berpikir harus
memilikisikapmentalyang“one step ahead”mampu untuk berpikir dan mewujudkan satu langkah lebih
baiksertalebihcepatdibandingkanoranglainpada umumnyaataupesaing;“visionary”selalumemiliki
visigambarankedepanyangjelasdanterarahyang menjadi pemicu untuk maju; “execution ability”
handalmengambilkeputusandalamsegalakeadaan dengancepatdantepatsehinggadapatmengurangi
ataumeniadakanefeksampingyangburuk.
CORPORATE GOVERNANCE PRINCIPLES IN ADIRA FINANCE
TobeabletoimplementGCGprinciples,theCompany recognizes the importance of corporate governance
guidelinestobeappliedtoallstakeholdersandcontinuously adjustsguidelinestothelatestGCGdevelopments.The
GoodCorporateGovernanceGuidelineswereratiiedin 2007andhavebeenrevisedseveraltimes,mostrecently
in 2012. The Good Corporate Governance Guidelines of Adira Finance were established by considering the
corporategovernanceguidelinesissuedbytheNational Governance Policy Committee in 2006, legislation on
limited companies, legislation in the inance company sector,legislationinthecapitalmarketsectorandother
lawsandregulationsrelevanttotheCompany’sbusiness oftheCompanyaswellasbyadoptingtheCompany’s
values,namelyADIRATOP.
TheCompanyhaslongrealizedtheimportanceofGCG in Company’s development. Therefore since 2004, the
Companyhasimplementedthecodeofethicsthatshould be obeyed by all employees, called “ADIRA TOP”. This
codeofethicsshouldberead,understood,andsigned byallemployeesoftheCompany.
ThebasicprinciplesofADIRATOPareasfollows: 1. Advance
All management and employees in their behaviour, in carrying out their activities and in their thoughts
musthavethe“onestepahead”mentalitycapable of thinking and moving one step ahead as well as
fasterthanotherpeopleingeneral,orcompetitors; visionary always maintain a forward, clear and
directedvisionasaguidetomoveahead;execution ability competence in making quick and accurate
decisions in all situations in order to minimize and eliminateanyadversesideeffects.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
380
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
2. Discipline Setiap anggota Manajemen dan karyawan
dalam menjalankan kewajibannya harus mampu menerapkansikapyangselalu“Plan, Do, Check and
ActionPDCAto improvement”mengarahkepada sesuatuyanglebihbaikmelaluiprosesperencanaan,
pelaksanaan, pengawasan dan perbaikan secara terus-menerus,disertaidengancaraberpikirdancara
bersikap yang sesempurna mungkin dan bersikap disiplinsesuaidengannormaorganisasi.
3. Integrity Setiap anggota Manajemen dan karyawan dalam
seluruh kegiatan harus memiliki sikap yang selalu memegang teguh komitmen yang disertai dengan
sikap yang konsisten, dapat dipercaya jujur dan tulus,memilikirasamemilikiyangtinggidanmampu
menjagaetikausahasehinggadapatmenjadipanutan bagikaryawanlainnya.
4. Reliable Setiap anggota Manajemen dan karyawan harus
mampu mencerminkan sikap mental seorang juara, yang tercermin dari perilaku yang senantiasa
berpikirpositifdancerdassertadidukungolehrasa tanggung jawab penuh terhadap segala sesuatu
yangdilakukannya.
5. Accountable Seluruhtindakanyangdilakukanharusberlandaskan
pada data fakta dan dilakukan dengan asas keterbukaanyangobyektifdanbijaksana.
6. Teamwork Setiap anggota Manajemen dan karyawan harus
memiliki keinginan untuk memperoleh hasil yang optimal secara bersama-sama, yang dilandasi oleh
keinginanberkorban,tidaksalingmenyalahkansatu samalaindanberupayamencarisolusiyangdilakukan
dengansinergiyangbaik.
7. Obsessed Setiap anggota Manajemen dan karyawan harus
bekerja dengan proses yang benar dan berorientasi pada hasil yang optimal, memiliki motivasi yang
tinggi dalam bentuk bersedia melakukan pekerjaan lebih dan bersikap proaktif, selalu berupaya untuk
meningkatkan keahlian serta saling menjaga atau memeliharasatusamalain.
2. Discipline Allmanagementandemployeesincarryingouttheir
responsibilitymustbeabletoimplementaconstant attitude of “Plan, Do, Check and Action PDCA to
improvement” leads to something better through the process of planning, acting, monitoring and
continuous improvement, followed by an excellent way of thinking and attitude as well as disciplined
behaviour in accordance with the norm of the organization.
3. Integrity Every member of the Management and employees
must have the attitude that is always steadfast to commitment followed by attitudes, which are
consistent,trustworthyhonestandsincere,havinga highsenseofbelongingandabletomaintainbusiness
ethics,thereforeabletobecomearolemodelforthe otheremployees.
4. Reliable Every member of the management and employees
mustbeabletorelectawinner’smentality,whichis relectedinapositiveandsmartwayofthinkingas
wellassupportedbyasenseoffullresponsibilityon theiractions.
5. Accountable Allperformedactionsmustbebasedonfactualdata
and performed through the principles of openness whichisobjectiveandwise.
6. Teamwork Every member of the Management and employees
must have the will to obtain optimum results collectively, based on willingness to sacriice, not
blaming each other and making efforts of solution indingthroughgoodsynergy.
7. Obsessed Every member of the Management and employees
mustworkwiththerightprocessandorientedtoan optimal result, highly motivated by being willing to
doextraworkandbeingproactive,alwaysattemptto improveskillsaswellasbylookingaftereachother.
Adira Finance •2013AnnualReport
381
Transparansi Transparency
Akuntabilitas Accountability
Independensi Independency
Kewajaran Fairness
ADIRA TOP
Pedoman dan Tata Tertib Kerja
Charter Kode Etik
Code of Ethic Kebijakan Manajemen
Management Policy
Standard Operasional dan Prosedur
Standard of Operation and
Procedure
Tanggung Jawab Responsibility
Anggaran Dasar Articles of Association
8. Professional SetiapanggotaManajemendankaryawanharusmemiliki
sikapmentalyangmencerminkanjiwakewirausahaan, yaitu mampu mengkalkulasikan risiko, inovatif dan
kreatif, serta memiliki kemampuan memimpin yang handaldanberorientasikepadakonsumen.
ADIRA TOP mewajibkan setiap anggota Manajemen dankaryawanPerusahaanuntukselalumentaatihukum
yangberlakudalammenjalankanusahanya,baikhukum negara, pemerintah pusat, pemerintah daerah dan
atau hukum adat yang berlaku di daerah Perusahaan melakukankegiatanusahanya.ADIRATOPjugamengatur
tanggungjawabdarianggotaManajemendankaryawan Perusahaan.
8. Professional Every member of the Management and employees
must have the mentality which relects the entrepreneurialspirit,namelybeingabletodetermine
risk,beinnovativeandcreative,aswellaspossessing areliableleadershipskillandconsumeroriented.
ADIRATOPrequireseverymemberofthemanagement and employees of the Company to always obey the
prevailing laws in running its business, either national laws, central government laws, local government
laws andor tribal laws that prevail in the area where the Company carries out its business. ADIRA TOP also
regulates the responsibilities of the Management and employeesoftheCompany.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
382
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
KONSEP ARSITEKTUR TATA KELOLA PERUSAHAAN
STRUKTUR TATA KELOLA PERUSAHAAN
Rapat Umum Pemegang Saham General Meeting of Shareholders
Komite Kredit Credit Committee
Sekretaris Perusahaan Corporate Secretary
Komite Manajemen Risiko Risk Management Committee
Komite Kepatuhan Compliance Committee
Komite ALCO ALCO Committee
Komite Sumber Daya Manusia Human Resource Committee
Unit Audit Internal Internal Audit Unit
Kepala-Kepala Divisi Divisions Head
Kepala-Kepala Wilayah Regionals Head
Direksi Board of Directors
Dewan Komisaris Board of Commissioners
Komite Audit Audit Committee
Komite Manajemen Risiko Risk Management Committee
Komite Nominasi dan Remunerasi Nomination and Remuneration
Committee
OrganUtama Mainorgans
OrganPenunjang Supportingorgans
Struktur Tata Kelola Perusahaan Adira Finance terdiri dari:
1. OrganUtamayangterdiridariRapatUmumPemegang Saham,DewanKomisarisdanDireksi.
• Organ Utama Adira Finance merujuk kepada Undang-Undang No. 40 Tahun 2007 Tentang
Perseroan Terbatas dan Anggaran Dasar Perusahaan,yangmana:
ARCHITECTURE CONCEPT OF CORPORATE GOVERNANCE
STRUCTURE OF CORPORATE GOVERNANCE
Corporate Governance Structure of Adira Finance Consistsof:
1. ThemainorgansconsistoftheGeneralMeetingof Shareholders, the Board of Commissioners and the
BoardofDirectors. • ThemainorgansofAdiraFinancerefertoLimited
Liability Company Law No. 40 of 2007 and the ArticlesofAssociation,inwhich:
Adira Finance •2013AnnualReport
383
• Rapat Umum Pemegang Saham adalah Organ Perusahaanyangmemilikiwewenangyangtidak
diberikan kepada Direksi atau Dewan Komisaris dalam batas yang ditentukan Undang-Undang
No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas danAnggaranDasarPerusahaan.
• Dewan Komisaris adalah Organ Perusahaan yang bertugas melakukan pengawasan secara
umumdanataukhusussesuaidenganAnggaran DasarPerusahaansertamemberinasehatkepada
Direksi.
• DireksiadalahorganPerusahaanyangberwenang dan bertanggungjawab penuh atas pengurusan
Perusahaan untuk kepentingan Perusahaan, sesuai dengan maksud dan tujuan Perusahaan
sertamewakiliPerusahaan,baikdidalammaupun di luar pengadilan sesuai dengan ketentuan
AnggaranDasar.
2. Organ Penunjang yang terdiri dari Komite-Komite di bawah Dewan Komisaris dan komite-komite di
bawahDireksiPerusahaan. • Komite di bawah Dewan Komisaris terdiri dari
Komite Audit, Komite Manajemen Risiko serta KomiteNominasidanRemunerasi.
• KomitedibawahDireksiterdiridariKomiteKredit, Komite Manajemen Risiko, Komite Kepatuhan,
Komite ALCO dan Komite Sumber Daya Manusia,selainituditunjangpulaolehSekretaris
Perusahaan, Unit Internal Audit, Kepala -Kepala DivisidanKepala-KepalaWilayah.
Laporanmengenaipelaksanaantugasdanwewenangdari masing-masing Organ Perusahaan dapat dilihat dalam
bagianselanjutnyaLaporanTataKelolaPerusahaanini.
Dalammelaksanakanprinsip-prinsipTataKelolaPerusahaan yang Baik, Adira Finance telah menerapkan Pedoman
Tata Kelola Perusahaan, Pedoman dan Tata Tertib Kerja DewanKomisaris,PedomandanTataTertibKerjaDireksi,
Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Audit, Pedoman danTataTertibKerjaKomiteManajemenRisiko,Pedoman
dan Tata Tertib Kerja Komite Nominasi dan Remunerasi, serta kebijakan lain. Pedoman-pedoman tersebut secara
periodikdievaluasidandisesuaikandengankondisiterkini sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang
berlakudankondisiPerusahaan. • The General Meeting of Shareholders is the
Company organ which has the authorities not provided to the Board of Directors or Board of
Commissioners within the limits regulated by Limited Liability Company Law No. 40 of 2007
andtheArticlesofAssociation.
• TheBoardofCommissionersistheorganofthe Companywhichhasthedutytoconductoversight
ingeneralandorinparticularinaccordancewith the Articles of Association as well as to provide
suggestionstotheBoardofDirectors.
• TheBoardofDirectorsistheorganoftheCompany whichisauthorizedandheldfullyaccountablefor
themanagementoftheCompanyintheinterest of the Company, in accordance to Company
aims and purposes as well as representing the Companybothinsideandoutsidethecourtoflaw
inaccordancewiththeArticlesofAssociation.
2. SupportingorgansconsistofCommitteesunderthe BoardofCommissionersandcommitteesunderthe
BoardofDirectors. • Committees under the Board of Commissioners
consist of the Audit Committee, the Risk Management Committee, and the Nomination
andRemunerationCommittee. • CommitteesundertheBoardofDirectorsconsist
oftheCreditCommittee,theRiskManagement Committee, the Compliance Committee, the
ALCO Committee, and the Human Resource Committee, in addition it is also supprted by
CorporateSecretary,InternalAuditUnit,Divisions HeadandRegionalsHead.
Reportsontheimplementationofdutiesandauthoritiesof eachCompany’sOrganscanbefoundinthesubsequent
sectionsofthisCorporateGovernanceReport.
IntheimplementationsofGCGprinciples,AdiraFinance hasappliedtheCorporateGovernanceManual,Charter
oftheBoardofCommissioners,CharteroftheBoardof Directors,CharteroftheAuditCommittee,Charterofthe
RiskManagementCommittee,CharteroftheNomination andRemunerationCommittee,aswellasotherpolicies.
Theseguidelinesareperiodicallyevaluatedandadjusted tocurrentconditionsinaccordancewiththelegislationin
forceandtheconditionoftheCompany.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
384
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM
Rapat Umum Pemegang Saham RUPS merupakan organ tertinggi Perusahaan yang memiliki wewenang
antaralainuntukmenyetujuiperubahanAnggaranDasar, mengangkat dan memberhentikan anggota Dewan
Komisaris dan Direksi, menyetujui laporan tahunan Perusahaan, menunjuk auditor eksternal, menentukan
penggunaanlababersihPerusahaandanlain-lain,sesuai denganketentuanperaturanperundang-undangandan
AnggaranDasarPerusahaan.
Pelaksanaan Hasil RUPS Tahun 2012
Sebagaimana telah kami laporkan dalam Laporan Tahunan tahun 2012, bahwa pada tahun 2012 Adira
Financetelahmelaksanakan1satukaliRUPSTahunan dan 1 satu kali RUPS Luar Biasa. Proses pelaksanaan
RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa yang dilaksanakan padatanggal7Mei2012telahkamisampaikansecara
rincidalamLaporanTahunantahun2012.
Selanjutnya pada kesempatan ini kami laporkan pelaksanaan hasil RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa
sebagaiberikut:
Keputusan RUPS GMS Decision
Realisasi Realization
Keterangan Description
RUPSTahunanyangdiadakanpadatanggal7Mei2012 AnnualGMSon7May2012
Dalam acara kedua rapat diputuskan mengenai penggunaan lababersihPerusahaanuntuktahunbuku2011yangmanaRUPS
memutuskan: • sekitar 1 dari laba bersih atau sebesar Rp15.833.209.161
disisihkan sebagai Dana Cadangan yang hingga kini masih sejumlahRp59.613.000.000,sehinggaseluruhDanaCadangan
PerseroanmenjadisejumlahRp75.446.209.161; • sebesar Rp791,5per saham atau seluruhnya sebesar
Rp791.500.000.000 yang merupakan sekitar 50 dari laba bersihPerseroan,dibayarkansebagaidividentahunbuku2011;
dan • sisa laba bersih Perseroan yang belum ditentukan
penggunaannya yaitu sebesar Rp775.987.706.982, dicatat sebagaiLabaDitahanPerseroan.
SecondmeetingagendadecidedtheutilizationoftheCompany’s netproitforthe2011iscalyear.TheGMSdecided:
• approximately 1 of the net proit or Rp15,833,209,161 was set a side as Reserve Fund, which is still amounted to
Rp59,613,000,000sothetotaloftheCompany’sReserveFund isinamountofRp75,446,209,161;
• amountingtoRp791.5pershareoratotalofRp791,500,000,000 whichwasapproximately50oftheCompany’snetproitwas
paidasdividendfor2011iscalyear;and • theremainingoftheCompany’snetproitthattheutilization
hasnotyetdeined,intheamountofRp775,987,706,982will berecordedasRetainedEarnings.
Terealisasi Realized
• sekitar 1 dari laba bersih atau sebesar Rp15.833.209.161 telah disisihkan sebagai Dana Cadangan sehingga seluruh
Dana Cadangan Perseroan saat ini tercatat berjumlah Rp75.446.209.161;
• Dividen telah dibayarkan pada tanggal 15 Juni 2012 dengan jumlah sebesar Rp791,5 per saham atau seluruhnya sebesar
Rp791.500.000.000;dan • sisa laba bersih Perseroan yang belum ditentukan
penggunaannya yaitu sebesar Rp775.987.706.982, telah dicatat sebagai Laba Ditahan Perseroan pada tanggal 7 Mei
2012. • approximately 1 of the Company’s net proit or
Rp15,833,209,161 has set a side as Reserve Fund so the Company’s Reserve Fund is totally in amount of
Rp75,446,209,161; • dividend has been paid on 15 June 2012, amounting of
Rp791.5pershareoratotalofRp791,500,000,000;and • theremainingoftheCompany’snetproitthattheutilization
hasnotyetdeined,intheamountofRp775,987,706,982has beenrecordedasRetainedEarningson7May2012.
GENERAL MEETING OF SHAREHOLDERS
GeneralMeetingofShareholdersGMShasthehighest positionoftheCompany,withauthorities,amongothers,
to approve the amendments in the Company’s Articles ofAssociation,toappointanddismissmembersofthe
BoardsofCommissionersandDirectors,toapprovethe AnnualReportoftheCompany,toappointtheexternal
auditor, to determine the utilization of the Company’s netproit,inaccordancewiththeprovisionsoflegislation
andtheArticlesofAssociation.
The Implementation of 2012 GMS Result
As we have reported in 2012 Annual Report, that in 2012AdiraFinancehadheld1oneAnnualGMSand
1oneExtra-ordinaryGMS.Theimplementationprocess of Annual GMS and Extra-ordinary GMS that was held
on 7 May 2012 has been reported speciically in 2012 AnnualReport.
Hereinafter,throughthisoccasionwewouldliketoreport the implementation of Annual GMS and Extra-ordinary
GMS’resultasfollows:
Adira Finance •2013AnnualReport
385
Keputusan RUPS GMS Decision
Realisasi Realization
Keterangan Description
Dalam acara ketiga rapat diputuskan mengenai pengangkatan anggotaDireksidanDewanKomisarisPerseroanterhitungsejak
ditutupnya Rapat ini dengan masa jabatan sampai dengan ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan ke-3 tiga
setelah Rapat ini, yaitu tahun buku yang berakhir pada tanggal 31-12-2014 tiga puluh satu Desember dua ribu empat belas,
yang akan dilaksanakan paling lambat pada bulan Juni 2015 duaribulimabelas,dengantidakmengurangihakRapatUmum
PemegangSahamuntukmemberhentikannya-merekasewaktu- waktu, yang mana atas keputusan ini Direksi diberi wewenang
dan kuasa untuk menyatakannya dalam akta Notaris dan dan menyampaikanpemberitahuanperubahandataPerseroankepada
MenteriHukumdanHakAsasiManusiaRepublikIndonesia.
Third meeting agenda decided the appointment of member of Board of Directors and Board of Commissioners of the
Company as the close of this Meeting with the term of ofice untiltheconclusionofthe3rdthirdAnnualGeneralMeetingof
Shareholdersaferthis,namelytheiscalyearended31December 2014thirtyoneofDecembertwothousandsandfourteen,tobe
implementednolaterthanthemonthofJune2015twothusands andifteen,withoutprejudicetotherightoftheGeneralMeeting
ofShareholderstodismissthematanytime,whichprovidethe authorityandpowertotheBoardofDirectorsoftheCompanyto
declarethedecisionoftheMeetinginthenotarydeedandsubmit thenotiicationoftheCompany’sdatachangestotheMinisterof
JusticeandHumanRightsoftheRepublicofIndonesia. Terealisasi
Realized • PengangkatanDewanKomisarisdanDireksiPerusahaantelah
dituangkandalamAktaPernyataanKeputusanRapatPTAdira DinamikaMultiFinanceTbknomor06tertanggal7Mei2012
yangdibuatdihadapanPahalaSutrisnoA.Tampubolon,S.H., NotarisdiJakarta;dan
• Telah diberitahukan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai surat penerimaan
pemberitahuan perubahan data perseroan nomor AHU- AH.01.10-18270tertanggal22Mei2012.
• the appointment of Board of Commissioners and Board of Directors of the Company has been stated in the Deed of
Meeting Resolution Statement of PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk number 06 dated 7 May 2012 and was drawn
up before Pahala Sutrisno A. Tampubolon, S.H., a Notary in Jakarta;and
• hasbeennotiiedtotheMinisterofJusticeandHumanRights of the Republic of Indonesia in accordance with receipt of
amendment notiication of corporate data number AHU- AH.01.10-18270dated22May2012.
RUPSLuarBiasayangdiadakanpadatanggal7Mei2012 Extra-ordinaryGMSon7May2012
Dalam acara pertama rapat diputuskan mengenai perubahan anggarandasarPerusahaan,yangmanaataskeputusaniniDireksi
diberikanwewenangdankuasauntukmenandatanganiaktayang diperlukansehubungandengan:aputusanacarapertamaRapat
inidanbpernyataankembaliseluruhpasal-pasalAnggaranDasar Perseroan sebagaimana dimuat dalam Berita Negara Republik
Indonesia, tertanggal 31-07-2009 tiga puluh satu Juli dua ribu sembilan nomor 61 Tambahan nomor 603, yang tidak diubah
tersebut di atas, yang dibuat di hadapan Notaris, dan termasuk untukmengubahdanataumenambahketentuanyangdiperlukan
jikadisyaratkanolehKementerianHukumdanHakAsasiManusia Republik Indonesia danatau instansi yang berwenang untuk
keperluanpenerbitansuratpenerimaanpemberitahuanperubahan AnggaranDasarPerseroan.
First meeting agenda decided the amendments of Article of Association of the Company, which according to this decision,
the Board of Directors are provided by authority and power to signthenecessarydeedrelatedto:airstmeetingdecisionand
brestatementofthewholearticlesintheArticleofAssociation of the Company as stated in the State Gazzete dated 31 July
2009 thirty one of July two thousands and nine number 61supplementnumber603,whichisnotconvertedasmentioned
above,drawnupbeforetheNotary,includingtoamendandor toaddthenecessaryprovisionsunlessrequiredbytheMinistryof
JusticeandHumanRightsoftheRepublicofIndonesiaandorthe authorizedinstitutionsforthepurposesoftheissuanceofreceipt
ofamendmentnotiicationofArticleodAssociation. Terealisasi
Realized • KeputusanacarapertamaRUPSLuarBiasayangdiadakanpada
tanggal7Mei2012telahdituangkandalamAktaPernyataan KeputusanRapatPTAdiraDinamikaMultiFinanceTbknomor
06 tertanggal 7 Mei 2012 yang dibuat dihadapan Pahala SutrisnoA.Tampubolon,S.H.,NotarisdiJakarta;
• telah mendapatkan persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai dengan Surat
Keputusan nomor
AHU-26913.AH.01.02.Tahun 2012
tertanggal 21 Mei 2012, Daftar Perseroan nomor AHU- 0044960.AH.01.09.Tahun2012Tanggal21Mei2012;dan
• telah diberitahukan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai surat penerimaan
pemberitahuanperubahanAnggaranDasarPTAdiraDinamika Multi Finance Tbk nomor AHU-AH.01.10-18269 tertanggal
22Mei2012.
• the irst meeting decision of Extra-ordinary GMS that was heldon7May2012hasbeenstatedintheDeedofMeeting
ResolutionStatementofPTAdiraDinamikaMultiFinanceTbk number06dated7May2012andwasdrawnupbeforePahala
SutrisnoA.Tampubolon,S.H.,aNotaryinJakarta; • hasbeenapprovedbytheMinisterofJusticeandHumanRights
oftheRepublicofIndonesiainaccordancewiththeDecision LetternumberAHU-26913.AH.01.02year2012dated21May
2012. Corporate registered number AHU-0044960.AH.01.09 year2012dated21May2012;and
• hasbeennotiiedtotheMinisterofJusticeandHumanRights of the Republic of Indonesia in accordance with receipt of
amendment notiication of Article of Association of PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk number AHU-AH.01.10-18269
dated22May2012. Opening
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
386
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
RUPS TAHUN 2013
Selama tahun 2013, Perusahaan telah melaksanakan 1 satu kali RUPS Tahunan pada tanggal 17 Mei 2013
dan1satukaliRUPSLuarBiasapadatanggal17Mei 2013bersamaandenganpelaksanaanRUPSTahunan.
Proses Pelaksanaan RUPS
RUPS Tahunan maupun RUPS Luar Biasa yang telah dilaksanakan dalam tahun 2013 telah dilaksanakan
sesuai dengan perundang-undangan yang berlaku termasukdiantaranyaUndang-UndangNomor40Tahun
2007 Tentang Perseroan Terbatas UUPT, Peraturan OtoritasJasaKeuangandahuluBapepamdanLKNomor
IX.I.1 Tentang Rencana dan Pelaksanaan Rapat Umum PemegangSahamdanAnggaranDasarPerusahaanyang
berlaku,yaitu:
RUPSTahunandanRUPSLuarBiasayangdiadakanpada tanggal17Mei2013yangdiselenggarakandiHotelFour
Seasons, Jakarta Selatan, yang dihadiri oleh 95,65 pemegangsahamPerusahaan:
Prosedur RUPS Procedure of
GMS
Pelaksanaan Implementation
Persyaratan UUPTdanatau Peraturan Bapepam dan LK danatau Anggaran Dasar Perusahaan
Law of Limited Company Requirements, Bapepam- LK Regulations and or Articles of Association
Keterangan Remarks
Pemberitahuan RencanaRUPS
keOtoritasJasa Keuangan
Notiicationof GMSPlanto
theFinancial Services
Authority 10April2013atau7harikalendersebelum
PemberitahuanRUPSdiiklankanPerusahaan 10April2013or7calendardayspriorthe
GMSNotiicationwasadvertisedbythe Company
PeraturanOtoritasJasaKeuangandahuluBapepam danLKmewajibkanagendaRUPSharusdisampaikan
kepadaBapepamdanLKpalinglambat7harikalender sebelumPemberitahuanrencanaRUPSDiiklankan
Perusahaan
RegulationofOJKrequirestheGMSagendatobe reportedtoOJKatthelatest7calendardayspriorto
theNotiicationofGMSplanbeingadvertisedbythe Company.
Telahsesuaidengan peraturanOtoritas
JasaKeuangan BapepamdanLK.
Inaccordancewith theregulationsof
OJK.
Pemberitahuan RencanaRUPS
Notiicationof GMSPlan
Tanggal17April2013atau14harikalender sebelumtanggaliklanPanggilanRUPStanpa
memperhitungkantanggalPemberitahuan dantanggalPanggilan,diiklankandiharian
BisnisIndonesiadanInvestorDailyIndonesia.
On17April2013or14calendardaysprior thedateofGMSwithoutcountingthe
NotiicationandSummoningdates,advertised intheBisnisIndonesianewspapersand
InvestorDailyIndonesia UUPTdanAnggaranDasarPerusahaanmewajibkan
PengumumanrencanaRUPSharusdilakukan14hari kalendersebelumtanggalPemanggilanRUPSdengan
tanpamemperhitungkantanggalPemberitahuandan tanggalPanggilan.
LawofLimitedCompaniesandtheArticleof AssociationrequiretheAnnouncementofGMSplan
tobeconducted14calendardayspriortotheGMS SummoningdatewithoutcountingtheNotiicationand
Summoningdates. Telahsesuaidengan
ketentuanAnggaran DasarPerusahaan.
Inaccordancewith theprovisions
ofArticlesof Association.
Pemanggilan RUPS
GMS Summoning
Tanggal2Mei2013atau14harikalender sebelumtanggaliklanPanggilanRUPStanpa
memperhitungkantanggalPemanggilan dantanggalPelaksanaanRUPS,diiklankan
diharianBisnisIndonesiadanInvestorDaily Indonesia.
On2May2013or14calendardaysprior thedateofGMSwithoutcountingthedate
ofSummoningandImplementationofGMS, advertisedintheBisnisIndonesianewspapers
andInvestorDailyIndonesia PemanggilanRUPSdilakukandalamjangkawaktu
palinglambat14harisebelumtanggalRUPSdiadakan, dengantidakmemperhitungkantanggalpemanggilan
dantanggalRUPS.
GMSSummoningwasconductednotlaterthan 14dayspriortheimplementationofGMS,without
countingthedateofSummoningandthedateofGMS. Telahsesuaidengan
ketentuanUU PerseroanTerbatas
danAnggaranDasar Perusahaan.
Inaccordancewith theprovisionsofLaw
ofLimitedCompanies andtheArticlesof
Association.
2013 GMS
During 2013, the Company carried out an Annual GeneralMeetingofShareholderson17May2013and
1 one Extraordinary General Meeting of Shareholders on17May2013inconjunctionwiththeAnnualGeneral
MeetingofShareholders.
2013 GMS Implementation Process
TheAnnualGMSaswellastheExtraordinaryGMSheldin 2013wereconductedinaccordancewiththeapplicable
legislation including Law No. 40 Year 2007 concering Limited Companies UUPT, Regulation of Indonesia
FinancialServicesAuthorityformerlyIndonesianCapital MarketandFinancialSupervisioryAgencyBapepam-LK
No. IX.I.1 concerning the Plan and the Implementation ofGeneralMeetingofShareholders,andtheCompany’s
ArticleofAssociation,namely:
The Annual GMS and Extraordinary GMS held on 17 May 2013 taken place in the Four Seasons Hotel,
South Jakarta, and were attended by 95.65 shareholders.
Adira Finance •2013AnnualReport
387
Prosedur RUPS Procedure of
GMS
Pelaksanaan Implementation
Persyaratan UUPTdanatau Peraturan Bapepam dan LK danatau Anggaran Dasar Perusahaan
Law of Limited Company Requirements, Bapepam- LK Regulations and or Articles of Association
Keterangan Remarks
Pelaksanaan RUPS
GMS Implementation
RUPSTahunandanLuarBiasadilaksanakan padatanggal17Mei2013bertempatdiHotel
FourSeasons,JakartaSelatan. AnnualGMSandExtraordinaryGMSheldon
17May2013atFourSeasonsHotel,South Jakarta.
UUPTdanAnggaranDasarPerusahaanmewajibkan RUPSdiadakanditempatkedudukanPerseroanatau
ditempatPerseroanmelakukankegiatanusahanya yangutamasebagaimanaditentukandalamanggaran
dasaratauditempatkedudukanbursadimanasaham Perseroandicatatkan.DomisilikantorpusatPerseroan
adalahdiJakartaSelatan.
LawofLimitedCompaniesandtheArticleof AssociationrequirestheGMStobeheldatthe
Company’soficeorwhereitsmainbusinessactivities arelocatedasregulatedintheArticleofAssociation
orwhereitssharesarelisted.TheHeadOficeofthe CompanyisdomiciledinSouthJakarta.
Telahsesuaidengan UUPerseroan
Terbatasdan AnggaranDasar
Perusahaan.
Inaccordancewith theprovisionsofLaw
ofLimitedCompany andtheArticlesof
Association.
Pemberitahuan HasilRUPS
Notiicationof GMSResults
Padatanggal21Mei2013atau2harikerja setelahpelaksanaanRUPS,hasilRUPStelah
dilaporkankepadaOJKdahuluBapepamdan LKdandiiklankandiharianBisnisIndonesia
danInvestorDailyIndonesia,keduanya berbahasaIndonesiadanberperedaran
nasional.
On21May2013or2workingdaysafter theGMSimplementation,GMSresultswere
reportedtoOJKformerlyBapepam-LKand advertisedinBisnisIndonesianewspapersand
InvestorDailyIndonesia,bothinIndonesian languageandcirculatednationally.
PerusahaanwajibmenyampaikanhasilRUPS palinglambat2harikerjasetelahdilaksanakannya
RUPSkepadaOJKdahuluBapepamdanLKdan mengumumkannyakepadapubliksekurang-kurangnya
dalam2suratkabarberbahasaIndonesia,salahsatunya berperedarannasional.
TheCompanyisrequiredtoreporttheGMSresults maximumin2workingdaysaftertheimplementation
oftheGMStoOJKformerlyBapepam-LKand announceittothepublicatleastin2Indonesian
languagenewspapers,oneofwhichisnationally circulated.
Telahsesuaidengan peraturanOJK
dahuluBapepam danLK.
Inaccordancewith theOJKformerly
Bapepam-LK regulations.
Hasil RUPS Tahunan pada tanggal 17 Mei 2013
Keputusan-KeputusanRUPSTahunan:
Usulan Proposal
Jumlah Total
Realisasi Realization
Setuju Approve
Abstain Abstain
Tidak Setuju Disapprove
AgendaPertamaRapat: FirstMeetingAgenda:
1. menyetujuilaporantahunanPerseroanuntuktahunbuku2012; 2. mengesahkanlaporankeuanganPerseroantahunbuku2012yang
telahdiauditolehKantorAkuntanPublikPurwantono,Suherman SurjaamemberirmofErnstYoungGlobalLimitedsebagaimana
dimuatdalamLaporanAuditorIndependenNomorRPC-3170 PSS2013tertanggal30Januari2013,denganpendapatwajartanpa
pengecualian;
3. mengesahkanlaporantugaspengawasanDewanKomisarisPerseroan tahunbuku2012;dan
4. memberikanpembebasandanpelunasantanggungjawabsepenuhnya “volledigacquitetdecharge”kepadaDireksidanDewanKomisaris
Perseroanataspengurusandanpengawasanyangdilakukanselama tahunbuku2012,sejauhtindakankepengurusandanpengawasan
tersebuttercermindalamlaporantahunanPerseroantahunbuku2012.
1. ApprovetheannualreportoftheCompanyforthe2012iscalyear; 2. AuthorizedtheinancialstatementoftheCompanyforthe2012
iscalyearwhichhasbeenauditedbythePublicAccountantOficeof Purwantono,SuhermanSurjaamemberirmofErnstYoungGlobal
LimitedasstatedintheIndependentAuditorReportNo.RPC-3170 PSS2013dated30January2013,withunqualiiedopinion;
3. AuthorizedthesupervisoryreportoftheBoardofCommissionersforthe 2012iscalyear;and
4 Providedfullresponsibilityreleaseanddischarge“Volledigacquit etdecharge”totheBoardsofDirectorsandCommissionersonthe
managementandsupervisioncarriedoutduringthe2012iscalyear, asfarasthemanagementandsupervisoryactionsarerelectedinthe
AnnualReportforthe2012iscalyear. 100
PersetujuanRUPStelahdituangkan dalamAktaBeritaAcaraRUPS
No.17tanggal17Mei2013yang dibuatdihadapanPahalaSutrisno
A.Tampubolon,S.H.,Notarisdi Jakarta
AGMapprovalhasbeenstatedin theAGMOficialRecordDeedNo.
17dated17May2013,drawn upbeforePahalaSutrisnoA.
Tampubolon,S.H.,NotaryinJakarta
Annual GMS results on 17 May 2013
DecisionsoftheAnnualGMS:
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
388
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Usulan Proposal
Jumlah Total
Realisasi Realization
Setuju Approve
Abstain Abstain
Tidak Setuju Disapprove
AgendaKeduaRapat: SecondMeetingAgenda:
MenyetujuipenggunaanlababersihPerseroantahunbuku2012sebesar Rp1.418.638.000.000,00denganrinciansebagaiberikut:
1. sekitar1darilababersihatausebesarRp14.186.380.000,00 disisihkansebagaiDanaCadanganyanghinggakinimasihsejumlah
Rp75.446.209.161,00,sehinggaseluruhDanaCadanganPerseroan menjadisejumlahRp89.632.589.161,00;
2. sebesarRp709,3persahamatauseluruhnyasebesar Rp709.300.000.000,00yangmerupakansekitar50darilababersih
Perseroan,dibayarkansebagaidividentahunbuku2012,dengan ketentuansebagaiberikut:
a. dividenakandibayarkankepadaparapemegangsahamyang namanyatercatatdalamDaftarPemegangSahampadatanggal
13Juni2013Pukul16.00WaktuIndonesiaBaratselanjutnyadisebut sebagai“TanggalPencatatan”danakandibayarkanpadatanggal
27Juni2013selanjutnyadisebutsebagai“TanggalPembayaran”; b. atasdividentahunbuku2012tersebut,Direksiakanmemotongpajak
dividensesuaidenganperaturanperpajakanyangberlakuterhadap pemegangsaham;
c. Direksidenganinidiberikuasadanwewenanguntukmenetapkan hal-halyangmengenaiatauberkaitandenganpelaksanaan
pembayarandividentahunbuku2012; 3. sisalababersihPerseroanyangbelumditentukanpenggunaannyayaitu
sebesarRp695.151.620.000,00,dicatatsebagaiLabaDitahanPerseroan. ApprovedtheutilizationofnetproitoftheCompanyforthe2012iscal
yearamountingtoRp1,418,638,000,000.00withthefollowingdetails: 1. approximately1ofthenetproitorRp14,186,380,000.00
wassetasideasaReserveFund,whichisstillamountedto Rp75,446,209,161.00sothetotaloftheCompany’sReserveFundisin
theamountofRp89,632,589,161.00; 2. amountingtoRp709.3pershareoratotalofRp709,300,000,000.00
whichwasapproximately50ofthenetproitoftheCompanywillbe paidasdividendforthe2012iscalyear,withthefollowingconditions:
a. thedividendwillbepaidtotheshareholderswhosenamesare recordedintheRegisterofShareholdersoftheCompanyon13June
2013at04.00p.m.hereinafterreferredtoas“ListingDate”andwill bepaidon27June2013hereinafterreferredtoas“PaymentDate”;
b. onthedividendofthe2012iscalyear,theBoardofDirectorswill deductdividendtaxinaccordancewithtaxationregulationinforceto
theshareholders; c. Herewith,theBoardofDirectorsisgiventhepowerandauthority
todeterminethingsregardingorrelatedtothedividendpayment implementationforthe2012iscalyear;
3. theremainingnetproitoftheCompanythattheutilizationhasnotyet deined,intheamountofRp695,151,620,000.00,willberecordedas
RetainedEarnings. 100
• sekitar1darilababersihatau sebesarRp14.186.380.000,00
disisihkansebagaiDana Cadanganyanghingga
kinimasihsejumlah Rp75.446.209.161,00,sehingga
seluruhDanaCadangan Perseroanmenjadisejumlah
Rp89.632.589.161,00;
•Dividentelahdibayarkanpada tanggal27Juni2013dengan
jumlahsebesarRp709,3per sahamatauseluruhnyasebesar
Rp709.300.000.000;dan • sisalababersihPerseroan
yangbelumditentukan penggunaannyayaitusebesar
Rp695.151.620.000,00,telah dicatatsebagaiLabaDitahan
Perseroanpadatanggal17Mei 2013.
• approximately1ofthenet proitorRp14,186,380,000.00
wassetasideasaReserve Fund,hadamountedto
Rp75,446,209,161.00sothe totaloftheCompany’sReserve
Fundisintheamountof Rp89,632,589,161.00.
• Thedividendswerepaidon 27June2013intheamountof
Rp709.3pershareoratotalof Rp709,300,000,000;and
• Theremainingnetproitofthe Companythattheutilizationhas
notyetdeinedintheamount ofRp695,151,620,000.00has
beenrecordedasRetained EarningsoftheCompanyon
17May2013. Corporate Social
Adira Finance •2013AnnualReport
389
Usulan Proposal
Jumlah Total
Realisasi Realization
Setuju Approve
Abstain Abstain
Tidak Setuju Disapprove
AgendaKetigaRapat: ThirdMeetingAgenda:
1. TerhitungsejakditutupnyaRapatini: a. MenerimapengundurandiriRajeevKakardarijabatannyasebagai
KomisarisPerseroan; b. MenyetujuipengangkatanbapakCornelHugrosenodanibu
SwandajaniGunadisebagaianggotaDireksiPerseroandenganmasa jabatansampaidengansisamasajabatananggotaDireksiyang
menjabatsaatini,sehinggasusunananggotaDireksidanDewan KomisarisPerseroanterhitungsejakditutupnyaRapatinidengan
masajabatansampaidenganditutupnyaRapatUmumPemegang SahamTahunanke-3setelahini,yaitutahunbukuyangberakhirpada
tanggal31Desember2014,yangakandilaksanakanpalinglambat padabulanJuni2015,dengantidakmengurangihakRapatUmum
PemegangSahamuntukmemberhentikannya-merekasewaktu- waktu,dengansusunansebagaiberikut:
1. EffectivefromthecloseofthisMeeting: a. AcceptedtheresignationofRajeevKukarfromhispositionasthe
CommissioneroftheCompany; b. ApprovedtheappointmentofMr.CornelHugrosenoand
Mrs.SwandajaniGunadiasmembersoftheBoardofDirectorswith anoficetermofuptotheremainingtermofoficeofthecurrent
BoardofDirectors,sothatthecompositionoftheBoardofDirectors andBoardofCommissionersasofthecloseofthisMeetingwiththe
termofoficeuntiltheconclusionofthe3rdAnnualGeneralMeeting ofShareholdersafterthis,namelytheiscalyearended31December
2014,tobeimplementednolaterthanthemonthofJune2015, withoutprejudicetotherightoftheGeneralMeetingofShareholders
todismissthematanytime,withthefollowingcomposition: 100
• PengangkatanDewanKomisaris danDireksiPerusahaantelah
dituangkandalamAkta PernyataanKeputusanRapat
PTAdiraDinamikaMultiFinance Tbknomor13tertanggal17Mei
2013yangdibuatdihadapan PahalaSutrisnoA.Tampubolon,
S.H.,NotarisdiJakarta;dan
• Telahdiberitahukankepada MenteriHukumdanHakAsasi
ManusiaRepublikIndonesia sesuaisuratpenerimaan
pemberitahuandataperseroan nomorAHU-AH.01.10-24004
tertanggal14Juni2013.
• AppointmentoftheBoardof CommissionersandtheBoard
ofDirectorswasrecordedinthe MeetingResolutionStatement
DeedofPTAdiraMultiFinance TbkNo.13dated17May2013,
madebeforePahalaSutrisno A.Tampubolon,SH,Notaryin
Jakarta;and
• WasnotiiedtotheMinisterof JusticeandHumanRightsofthe
RepublicofIndonesiaaccording totheCompany’sreceiptofdata
noticeletterNo.AHU-AH.01.10- 24004dated14June2013.
DirekturUtama President
Director WakilDirekturUtama
Vice PresidentDirector
Direktur Director
Direktur Director
Direktur Director
Direktur Director
Direktur Director
KomisarisUtama President
Commissioner Komisarismerangkap
KomisarisIndependen Commissioner,concurrentlyas
IndependentCommissioner Komisarismerangkap
KomisarisIndependen Commissioner,concurrentlyas
IndependentCommissioner Komisarismerangkap
KomisarisIndependen Commissioner,concurrentlyas
IndependentCommissioner Komisaris
Commissioner Komisaris
Commissioner :WillySuwandiDharma
:MarwotoSoebiakno :HaidHadeli
:HoLioengMin :IDewaMadeSusila
:CornelHugroseno :SwandajaniGunadi
:HoHonCheong
:DjokoSudyatmiko :EngHengNeePhilip
:PandeRadjaSilalahi :MuliadiRahardja
:VeraEveLim 2. MemberikankuasakepadaDireksiPerseroanuntukmenyatakan
keputusanRapatinidalamaktaPernyataanKeputusanRapatyang dibuatdihadapanNotarisdanmenyampaikanpemberitahuan
perubahandataPerseroankepadaKementerianHukumdanHakAsasi ManusiaRepublikIndonesia.
2. ProvidetheauthorityandpowertotheBoardofDirectorsofthe CompanytodeclarethedecisionoftheMeetinginthedeedofMeeting
DecisionStatementmadebeforeaNotaryandsubmitthenotiication ofdatachangesoftheCompanytotheMinisterofJusticeandHuman
RightsoftheRepublicofIndonesia. Opening
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
390
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Usulan Proposal
Jumlah Total
Realisasi Realization
Setuju Approve
Abstain Abstain
Tidak Setuju Disapprove
AgendaKeempatRapat: FourthMeetingAgenda:
1. menyetujuipelimpahanwewenangkepadaDewanKomisaris Perseroanuntukmenetapkangajidantunjanganuntuktahunbuku
2013sertatantiemuntuktahunbuku2012bagimasingmasing anggotaDireksiPerseroanberdasarkanrekomendasiKomiteNominasi
danRemunerasiPerseroanNomor003ADMFKNRIV13tertanggal 16April2013;
2.a.menetapkanbesarnyatantiemtahunbuku2012,gajiatauhonorarium dantunjanganseluruhanggotaDewanKomisarisPerseroanuntuk
tahunbuku2013adalahsebesarRp3.329.000.000,00sudah termasukpajak;dan
b.memberikanwewenangkepadaKomisarisUtamaPerseroanuntuk menetapkanpembagianjumlahgajiatauhonorariumdantunjangan
sertatantiemtersebut,bagimasing-masinganggotaDewanKomisaris PerseroanberdasarkanrekomendasiKomiteNominasidanRemunerasi
Nomor004ADMFKNRIV13tertanggal16April2013; 3. menyetujuipelimpahanwewenangkepadaDewanKomisaris
Perseroanuntukmenetapkangajiatauhonorariumdanatau tunjanganuntuktahunbuku2013bagimasingmasinganggota
DewanPengawasSyariahPerseroanberdasarkanrekomendasiKomite NominasidanRemunerasiPerseroanNomor005ADMFKNRIV13
tertanggal16April2013;
1. AgreedtoauthorizetheBoardofCommissionersoftheCompany todeterminethesalaryandallowancesandtantiemforthe2013
iscalyearforeachmemberoftheBoardofDirectorsbasedonthe recommendationoftheNominationandRemunerationCommitteeof
theCompanyNo.003ADMFKNRIV13dated16April2013; 2.a.determinedtheamountoftantiemforthe2012iscalyear,salary
orhonorariumandallowancesofallmembersoftheBoardof CommissioneroftheCompanyforthe2013iscalyearintheamount
ofRp3,329,000,000.00includingtax;and b.authorizedthePresidentCommissioneroftheCompanytodetermine
thedistributionofsalaryorhonorariumandallowancesaswellas thetantiem,foreachmemberoftheBoardofCommissionersofthe
CompanybasedontherecommendationoftheNominationand RemunerationCommitteeNo.004ADMFKNRIV13dated16April
2013;
3. approvedthedelegationofauthoritytotheBoardofCommissioners oftheCompanytodeterminesalaryorhonorariumandorallowances
forthe2013iscalyearforeachmemberoftheShariaSupervisory BoardoftheCompanybasedontherecommendationofthe
NominationandRemunerationCommitteeNo.005ADMFKNRIV13 dated16April2013;
100 • DewanKomisarisPerusahaan
telahmenetapkanbesarnya gaji,dantunjanganserta
tantiembagianggotaDireksi Perusahaansesuaidengan
rekomendasiKomiteNominasi danRemunerasipadatanggal
17Mei2013.
• KomisarisUtamaPerusahaan telahmenetapkanpembagian
jumlahgajiatauhonorarium dantunjangansertauntuk
masing-masinganggotaDewan KomisarisPerusahaanpada
tanggal17Mei2013.
• DewanKomisarisPerseroan telahmenetapkangaji
atauhonorariumdanatau tunjanganuntuktahunbuku
2013bagimasingmasing anggotaDewanPengawas
SyariahPerseroanberdasarkan rekomendasiKomiteNominasi
danRemunerasiPerseroanpada tanggal17Mei2013.
• TheBoardofCommissioners havedeterminedthesalary,
allowances,andtantiemfor BoardofDirectorsmembers
inaccordancewiththe recommendationofNomination
andRemunerationCommittee dated17May2013.
• PresidentCommissionerof theCompanyhasdetermined
thedistributionofsalaryor honorariumandallowances
aswellasthetantiemfor eachmemberoftheBoardof
CommissionersoftheCompany on17May2013.
• TheBoardofCommissionersof theCompanyhavedetermined
thesalaryorhonorariumand orallowancesforthe2013
iscalyearforeachmember ofShariaSupervisoryBoardof
theCompanyinaccordance withtherecommendationof
NominationandRemuneration Committeedated17May2013.
Adira Finance •2013AnnualReport
391
Usulan Proposal
Jumlah Total
Realisasi Realization
Setuju Approve
Abstain Abstain
Tidak Setuju Disapprove
AgendaKelimaRapat: FifthMeetingAgenda:
MemberikanwewenangkepadaDewanKomisarisPerseroanuntuk menunjukakuntanpublikyangterdaftardiBadanPengawasPasarModal
danLembagaKeuanganBapepamdanLKuntukmelakukanauditlaporan keuanganPerseroanuntuktahunbuku2013sertamenetapkanjumlah
honorariumdanpersyaratanlainpenunjukkanakuntanpubliktersebut.
AuthorizedtheCompany’sBoardofCommissionerstoappointapublic accountantregisteredintheIndonesianCapitalMarketandFinancial
SupervisoryAgencynowOJKtoaudittheinancialstatementsofthe Companyforthe2013iscalyearandtodeterminetheamountof
honorariumandotherrequirementsoftheappointmentofthepublic accountant.
100 Telahdirealisasikan,yangmana
DewanKomisaristelahmenunjuk KantorAkuntanPublikPurwanton
o,SuhermanSurjaamember irmofErnstYoungGlobal
Limiteduntukmemeriksa pembukuanPerusahaanuntuk
tahunbuku2013padatanggal 17Mei2013.
Ithasbeenrealized.The BoardofCommissionershave
appointedPublicAccountant FirmPurwantono,Suherman
SurjaamemberirmofErnst YoungGlobalLimitedtoauditthe
bookkeepingoftheCompanyfor the2013iscalyearon17May
2013.
Selain menghasilkan beberapa keputusan, dalam RUPS Tahunanjugadisampaikanlaporan-laporanyaitusebagai
berikut:
Acara keenam kepada Rapat dilaporkan:
Realisasi penggunaan dana hasil penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Adira Dinamika Multi Finance Tahap
II Tahun 2012, Obliagasi Berkelanjutan I Adira Dinamika Multi Finance Tahap III Tahun 2012, Obligasi
Berkelanjutan II Adira Finance Tahap I Tahun 2013 dan SukukMudharabahBerkelanjutanIAdiraFinanceTahun
2013sebagaiberikut: 1 a. Realisasi penggunaan dana hasil penerbitan
Obligasi Berkelanjutan I Adira Dinamika Multi FinanceTahapIITahun2012:
- JumlahHasilPenawaranUmumObligasi: Rp1.850.000.000.000,00
- BiayaPenawaranUmumObligasi: Rp4.681.000.000,00
- HasilBersih: Rp1.845.319.000.000,00
- Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Obligasi sampai dengan tanggal 9 Juli 2012
untuk pembiayaan konsumen kendaraan bermotor:
Rp1.850.000.000.000,00
Dengan demikian sisa dana obligasi adalah Rp0 atautelahhabisdigunakan.
In addition to generating several decisions, the Annual GMSalsosubmittedthefollowingreports:
Sixth Meeting Agenda:
Realization of proceeds utilization from the issuance of the Continuous Bond I Adira Dinamika Multi Finance
Phase II Year 2012, Continuous Bond I Adira Dinamika Multi Finance Phase III Year 2012, Continuous Bond II
AdiraDinamikaMultiFinanceBondsIIPhaseIYear2013 and Continuous Sukuk Mudharabah I Adira Finance
PhaseIYear2013areasfollows: 1. a. Actual use of proceeds from the issuance of
SustainableBondIAdiraDinamikaMultiFinance Phase2Year2012:
- Total Use of Proceeds of the Bonds Public Offering:Rp1,850,000,000,000.00
- CostoftheBondsPublicOffering:
Rp4,681,000,000.00 - NetResults:
Rp1,845,319,000,000.00
- UseofProceedsoftheBondsPublicOffering upto9July2012formotorvehiclecustomer
inancing:
Rp1,850,000,000,000.00 Thus,theremainsofthebondfundsisRp0,orall
hasbeenused.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
392
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
b. Realisasi penggunaan dana hasil penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Adira Dinamika Multi
FinanceTahapIIITahun2012: - JumlahHasilPenawaranUmumObligasi:
Rp1.627.000.000.000,00
- BiayaPenawaranUmumObligasi:
Rp4.246.000.000,00 - HasilBersih:
Rp1.622.754.000.000,00
- Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Obligasisampaidengantanggal7Nopember
2012
untuk pembiayaan konsumen kendaraan bermotor:
Rp1.627.000.000.000,00
Dengan demikian sisa dana obligasi adalah Rp0 atautelahhabisdigunakan.
PenggunaandanaObligasitersebuttelahsesuai dengan yang tercantum dalam prospektus
dan telah dilaporkan oleh Perseroan kepada Bapepam dan LK, masing-masing melalui surat
No. 085ADMFCSVII12 tanggal 9 Juli 2012 dan surat No. 160ADMFCSXI12 tanggal 7
Nopember2012.
2 a. Realisasi penggunaan dana hasil penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Adira Finance Tahap I
Tahun2013: - JumlahHasilPenawaranUmumObligasi:
Rp2.000.000.000.000,00 - BiayaPenawaranUmumObligasi:
Rp7.601.000.000,00 - HasilBersih:
Rp1.992.399.000.000,00 - Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum
Obligasi sampai dengan tanggal 31 Maret 2013 untuk pembiayaan konsumen
kendaraanbermotor: Rp2.000.000.000.000,00
Dengan demikian sisa dana obligasi adalah Rp0atautelahhabisdigunakan.
b. Realisasi penggunaan dana hasil penerbitan SukukMudharabahBerkelanjutanIAdiraFinance
TahapITahun2013: b. Actual use of proceeds from the issuance of
ContinuousBondIAdiraDinamikaMultiFinance PhaseIIIYear2012:
- Total Use of Proceeds of the Bonds Public Offering:Rp1,627,000,000,000.00
- CostoftheBondsPublicOffering
:Rp4,246,000,000.00 - NetResults
:Rp1,622,754,000,000.00
- UseofProceedsoftheBondsPublicOffering up to 7 November 2012 for motor vehicle
customerinancing:
Rp1,627,000,000,000.00
Thus,theremainsofthebondfundsisRp0,orall hasbeenused.
Theuseofbondsfundsisinaccordancewithwhathad beenstatedintheprospectusandhasbeenreportedby
the Company to Bapepam-LK, respectively through the Letter No. 085ADMFCSVII12 dated 9 July 2012 and
LetterNo.160ADMFCSXI12dated7November2012.
2. a. Actual use of proceeds from the issuance of Continuous Bond II Adira Finance Phase I Year
2013: - Total Use of Proceeds of the Bonds Public
Offering:Rp2,000,000,000,000.00 - CostoftheBondsPublicOffering:
Rp7,601,000,000.00
- NetResults:
Rp1,992,399,000,000.00 - UseofProceedsoftheBondsPublicOffering
up to 31 March 2013 for motor vehicle customerinancing:
Rp2,000,000,000,000.00
Thus,theremainsofthebondfundsisRp0,or allhasbeenused.
b. Actual use of proceeds from the issuance of Continuous Sukuk Mudharabah I Adira Finance
PhaseIYear2013:
Adira Finance •2013AnnualReport
393
- JumlahHasilPenawaranUmumObligasi: Rp379.000.000.000,00
- BiayaPenawaranUmumObligasi: Rp1.440.000.000,00
- HasilBersih: Rp377.560.000.000,00
- Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Obligasisampaidengantanggal7Nopember
2012 - untuk pembiayaan konsumen kendaraan
bermotor: Rp331.274.000.000,00
Dengandemikiansisadanaobligasiadalah Rp46.286.000.000,00.
Penggunaan dana
Obligasi dan
Sukuk Mudharabah tersebut telah sesuai dengan
yang tercantum dalam prospektus dan telah dilaporkan oleh Perseroan kepada Otoritas Jasa
Keuangan,masing-masingmelaluisuratNo.032 ADMFCSIV13tanggal14April2013dansurat
No.033ADMFCSIV13tanggal14April2013.
Acara ketujuh kepada Rapat dilaporkan:
SusunanKomiteAuditdanManajemenRisikoPerseroan saatinisebagaiberikut:
Komite Audit Ketua
: DjokoSudyatmiko Anggota : EngHengNeePhilip
Anggota : PandeRadjaSilalahi Anggota : VeraEveLim
Anggota : DiyahSasanti
Komite Manajemen Risiko Ketua
: EngHengNeePhilip Anggota : DjokoSudyatmiko
Anggota : PandeRadjaSilalahi Anggota : VeraEveLim
Untuktahun2014ini,RUPSTahunanrencananyaakan diselenggarakanpadatanggal13Mei2014.Lebihlanjut,
paparanpublikjugaakandiselenggarakanpadatanggal yang sama dengan tanggal penyelenggaraan RUPS
Tahunantersebut.
RUPSLuarBiasapadatanggal17Mei2013menghasilkan keputusan:
- Total Use of Proceeds of the Bonds Public Offering:Rp379,000,000,000.00
- CostoftheBondsPublicOffering:
Rp1,440,000,000.00 - NetResults:
Rp377,560,000,000.00
- UseofProceedsoftheBondsPublicOffering up to 7 November 2012 for motor vehicle
customerinancing:
Rp331,274,000,000.00
Thus, the remains of the bond funds is Rp46,286,000,000.00.
The use of Bonds and Mudaraba Sukuk funds is in accordancewithwhathadbeenstatedintheprospectus
and has been reported by the Company to OJK, respectively through Letter No. 032ADMFCSIV13
dated14April2013andLetterNo.033ADMFCSIV13 dated14April2013.
Seventh Meeting Agenda:
The composition of the Audit Committee and Risk ManagementCommitteeoftheCompanyisasfollows:
Audit Committee Chairman
:DjokoSudyatmiko
Member
:EngHengNeePhilip Member
:PandeRadjaSilalahi
Member
:VeraEveLim Member
:DiyahSasanti
Risk Management Committee Chairman
:EngHengNeePhilip
Member
:DjokoSudyatmiko Member
:PandeRadjaSilalahi
Member
:VeraEveLim For the year 2014, the Annual GMS is scheduled on
16May2014withthepublicexposeheldonthesame date.
TheExtraordinaryGMSon17May2013generatedthe followingdecisions:
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
394
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Usulan Proposal
Jumlah Total
Realiasi Realization
Setuju
Approve
Abstain
Abstain
Tidak Setuju
Disapprove
AgendaPertamaRapat: FirstMeetingAgenda:
1.
1. Memberikan persetujuan kepada Direksi Perseroan untuk
menjadikan jaminan utang kekayaan Perseroan berupa piutang Perseroan yang merupakan lebih dari 50 akan
tetapitidakbolehmelebihi360jumlahkekayaanbersih Perseroan,gunamenjaminpembayaranobligasiyangakan
diterbitkanPerseroansertahutanglainnyadengancatatan bahwa;
Aset pembiayaan bersama joint inancing antara a.
Perseroan dengan PT Bank Danamon Indonesia Tbk tidaktermasukdidalamasetyangdijaminkan;
Gearing Ratio tidak boleh melebihi 6 kali dari jumlah b.
kekayaanbersihberdasarkanlaporankeuanganterakhir yangtelahdiauditolehKantorAkuntanPublik,dengan
ketentuanapabilaGearingRatiotelahmencapai5kali dari jumlah kekayaan bersih, maka Direksi Perseroan
wajib memperoleh persetujuan dari Dewan Komisaris PerseroandanPemegangSahamMayoritas.
GivingapprovaltotheBoardofDirectorsoftheCompany to utilize the Company’s loan guarantee in the form of
theCompany’sreceivableswhichconstitutetomorethan 50butdoesnotexceed360ofthenetassetsofthe
Company, to secure the payment of bonds to be issued bytheCompanyaswellasotherdebtswiththefollowing
provisions; a. Joint inancing assets between the Company and
PT Bank Danamon Indonesia Tbk is not included in securedassets;
b.Gearing ratio shall not exceed 6 times the net wealth based on the last inancial statements audited by a
Public Accounting Ofice, with the provision that if GearingRatiohasreached5timesthetotalnetassets,
theBoardofDirectorsoftheCompanyshallrequirethe approvaloftheBoardoftheCompanyandthemajority
Shareholders. 99,89
0,11 Persetujuan RUPS telah dituangkan
dalam Akta Berita Acara RUPS Luar Biasa No. 12 tanggal 17 Mei 2013
yang dibuat dihadapan Pahala SutrisnoA.Tampubolon,S.H.,Notaris
di Jakarta. Sepanjang tahun 2013, harta kekayaan Perusahaan yang
dijadikan jaminan mencapai kurang dari200daritotalkekayaanbersih
PerusahaandanGearingRatioadalah 4,4 kali dari jumlah kekayaan bersih
berdasarkan
laporan keuangan
Perusahaan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 yang
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik,sehinggamasihsesuaidengan
yangtelahdisetujuiolehRUPS.
GMS Approval has been stated in the Extra-ordinary GMS Oficial
Record Deed No. 12 dated 17 May 2013, that drawn up before Pahala
SutrisnoA.Tampubolon,S.H.,Notary in Jakarta. Throughout 2013, the
Company’s net asset that used as securitywasreachedlessthan200
of the Company’s total net asset and 4.4 gearing ratio of net asset
based on the inancial report of the Company ended on 31 December
2012, audited by public accountant irmsoitwasstillinaccordancewith
GMSapproval.
2 Bahwa tindakan tersebut tidak melanggar ketentuan dan
syarat yang termaktub dalam perjanjian-perjanjian antara Perseroandenganpihakketiga;dan
Thatsuchactiondoesnotviolatethetermsandconditions contained in the agreements between the Company and
thirdparties,and 3
Memberi wewenang kepada Direksi Perseroan untuk mengambil segala tindakan yang diperlukan sehubungan
penjaminanpiutangtagihanPerseroantersebut,termasuk akan tetapi tidak terbatas pada menandatangani akta
jaminanidusiadihadapanNotaris.
To authorize the Board of Directors of the Company to take all necessary actions in connection to the guarantee
ofreceivablesbillingsoftheCompany,includingbutnot limitedtoiduciarydeedsignedbeforetheNotary.
SeluruhhasilRUPSTahunandanLuarBiasaPerusahaan yang dilakukan pada tanggal 17 Mei 2013 telah
diumumkanmelaluiharianBisnisIndonesiadanInvestor Dailypadatanggal21Mei2013sertatelahdilaporkan
kepadaOtoritasJasaKeuangan,PTBursaEfekIndonesia danpihak-pihaklainyangberkepentingan.
All results of the Annual GMS and Extraordinary GMS held on 17 May 2013 were announced in the Bisnis
Indonesia newspapers and Investor Daily on 21 May 2013, and have been reported to OJK, the Indonesia
StockExchangeIDXandotherinterestedparties.
Adira Finance •2013AnnualReport
395
Selain memuat hasil RUPS, iklan pengumuman yang disampaikan Perusahaan juga memuat jadwal dan
tatacara pembagian Dividen Tunai sebagai pelaksanaan keputusan Agenda Kedua RUPS Tahunan. Adapun
pengumumantersebutadalahsebagaiberikut:
JADWAL DAN TATACARA PEMBAGIAN DIVIDEN TUNAI ADALAH SEBAGAI BERIKUT:
A. JadwalPembagianDividenTunai:
1. CumDividendiPasarRegularNegosiasi :10Juni2013
2. ExDividendiPasarRegulerNegosiasi
:11Juni2013 3.
CumDividendiPasarTunai :13Juni2013
4. ExDividendiPasarTunai
:14Juni2013 5.
RecordingDateyangberhakatasDividen :13Juni2013 6.
PembayaranDividen :27Juni2013
B. TataCaraPembagianDividenTunai: 1. Pemberitahuan ini merupakan pemberitahuan
resmi dari Perseroan dan Perseroan tidak mengeluarkan surat pemberitahuan secara
khususkepadaParaPemegangSaham. 2. PemegangSahamyangberhakatasDividenTunai
adalahPemegangSahamyangnamanyatercatat dalam Daftar Pemegang Saham pada tanggal
13Juni2013sampaidenganpukul16.00WIB. 3. Bagi Para Pemegang Saham yang namanya
telah tercatat dalam Penitipan Kolektif pada PT Kustodian Sentral Efek Indonesia “KSEI”,
pembayaran Dividen dilakukan oleh Perseroan melalui KSEI dan selanjutnya KSEI akan
mendistribusikankepadaParaPemegangrekening KSEIAnggotaBursadanatauBankKustodian.
4. BagiPemegangSahamyangmasihmemilikiwarkat atau belum melakukan konversi saham, Dividen
Tunai akan dibayarkan dengan menggunakan cek yang bisa diambil oleh Pemegang Saham
yang bersangkutan di Kantor Perseroan. Bagi Pemegangsahamyangmenghendakipembayaran
dengan cara pemindahbukuan Bank Transfer, diharapkan untuk memberitahukan nama bank
sertanomorrekeningnyakepadaPerseroanyaitu di:
GedungTheLandmarkI,Lantai26-31 JI.JenderalSudirmanNo.1,Jakarta12190
Telp:02152963232,52963322 Fax:02152964159
In addition to publishing the results of the GMS, the Company’sannouncementalsoadvertisedtheschedule
andproceduresfordistributionofCashDividends,asthe implementationofSecondAgendaoftheAnnualGMS
results.Theannouncementisasfollows:
SCHEDULE AND PROCEDURES FOR DISTRIBUTION OF CASH DIVIDENDS IS AS FOLLOWS:
A. CashDividendsDistributionSchedule:
1. CumDividendsinRegularNegotiationMarket :10June2013 2. ExDividendsinRegularNegotiationMarket
:11June2013 3. CumDividendsinCashMarket
:13June2013 4. ExDividendsinCashMarket
:14June2013 5. RecordingDateofpartiesentitledforDividends :13June2013
6. PaymentofDividends :27June2013
B. CashDividendsDistributionProcedures: 1. This notice is an oficial notiication from the
Company and the Company does not issue a specialnotiicationtotheShareholders.
2. ShareholderswhoareentitledtoCashDividend are Shareholders whose names are recorded in
the Register of Shareholders on 13 June 2013 until4:00pmWesternIndonesiaTime.
3. For Shareholders whose names have been recordedintheCollectiveCustodyatIndonesian
CentralSecuritiesDepository“KSEI”,paymentof dividendsisconductedbytheCompanythrough
KSEIandKSEIwillsubsequentlydistributetothe KSEI Account Holders Exchange Members and
orCustodianBank.
4. Shareholders who still have script or have not convertedtheirshares,theCashDividendwillbe
paidbycheckthatcanbereceivedbytherelevant ShareholdersintheCompany’sOfice.Forthose
shareholders who require payment by transfer BankTransfer,areexpectedtonotifythebank
nameaswellasaccountnumbertotheCompany, namelyto:
GedungTheLandmarkI,Floor26-31
th
JI.JenderalSudirmanNo.1,Jakarta12190 Telp:02152963232,52963322
Fax:02152964159
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
396
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
paling lambat tanggal 13 Juni 2013 sampai dengan pukul 16.00 WIB. Transfer hanya akan
dilakukan ke rekening atas nama yang sama dengan nama Pemegang Saham dalam Daftar
PemegangSahamPerseroan.
5. Dividen Tunai tersebut akan dikenakan pajak sesuai dengan peraturan perundang-undangan
perpajakan yang berlaku. Jumlah pajak yang dikenakanakanmenjaditanggunganPemegang
Saham yang bersangkutan, serta dipotong dari jumlahDividenTunaiyangmenjadihakPemegang
Sahamyangbersangkutan.
6. Berdasarkan Surat Edaran Direktur Jenderal Pajak Nomor SE-03PJ.1011996, Pemegang
SahamyangmerupakanWajibPajakLuarNegeri, pemotonganPajaknyaakandisesuaikandengan
tarif berdasarkan Persetujuan Penghindaran Pajak Berganda P3B PPH pasal 26, Pemegang
Saham tersebut harus mengirimkan asli Surat Keterangan Domisili yang dikeluarkan oleh
Negara yang memiliki P3B dengan Indonesia, atau fotocopy Surat Keterangan Domisili yang
dilegalisasi oleh Pejabat Bank Kustodian yang berwenang,bilamanaPemegangSahamtersebut
menggunakan jasa Bank Kustodian, selambat- Iambatnyatanggal13Juni2013pukul16.00WIB
kepadaBAEPerseroanyaitu:
PTAdimitraTransferindo PlazaPropertyLantai2,JI.PerintisKemerdekaan
KomplekPertokoanPuloMasBlokVIIINo.1 Jakarta13210
Telp:02147881515 Fax:0214709697
Bilamanasampaidenganbataswaktuyangtelah disebutkan diatas, BAE belum menerima Surat
KeteranganDomisilitersebut,makaDividenyang akan dibayarkan akan dikenakan PPh pasal 26
dengantarifsebesar20. nolaterthan13June2013until4:00pmWestern
Indonesia Time. Transfers can only be made to accountsinthesamenameasthenameofthe
shareholdersintheShareholdersRegister.
5. The cash dividends will be subjected to tax in accordance with the applicable tax laws and
regulations. The amount of tax imposed will be bornebytherelevantShareholder,anddeducted
from the amount of Cash Dividends that is the rightoftherelevantShareholders.
6. BasedontheDirectorGeneralofTaxationCircular No. SE-03PJ.1011996, Shareholders who are
Non-Resident Taxpayers, Tax deduction will be adjustedtotheratebasedonTaxTreatyP3BLaw
ofIncomeTaxarticle26,theShareholdersmust submittheoriginalDomicileCertiicateissuedby
theStatewhichhasP3BwithIndonesia,oracopy ofDomicileCertiicatelegalizedbyanauthorized
Custodian Bank Oficer, if such Shareholders use the services of the Custodian Bank, at the
latestdateof13June2013at4:00pmWestern Indonesia Time to the Securities Administration
AgencyoftheCompany,namely:
PTAdimitraTransferindo PlazaProperty2
nd
Floor,JI.PerintisKemerdekaan KomplekPertokoanPuloMasBlokVIIINo.1
Jakarta13210 Telp:02147881515
Fax:0214709697
In the event up to the time limit abovestated, the Securities Administration Agency has not
received the Certiicate of Domicile, then the DividendwhichwillbepaidwillbesubjecttoLaw
ofIncomeTaxarticle26attherateof20.
Adira Finance •2013AnnualReport
397
Pemegang Saham Adira Finance
Saham Adira Finance yang telah diterbitkan adalah merupakan saham biasa, sehingga tidak ada
perbedaannya diantara Pemegang Saham Pengendali, selainkarenajumlahkepemilikan.
Persyaratan
SesuaiketentuanPasal18PeraturanMenteriKeuangan Republik Indonesia Nomor 84PMK.0122006 Tentang
PerusahaanPembiayaan,PemegangSahamAdiraFinance harusmemenuhipersyaratanantaralain:
1. Tidak tercatat dalam Daftar Kredit Macet di sektor
perbankan; 2. Tidak tercantum dalam Daftar Tidak Lulus DTL di
sektorperbankan; 3. Tidak pernah dihukum karena tindak pidana
kejahatan; 4. Setoran modal pemegang saham tidak berasal dari
pinjamandankegiatanpencucianuang; 5. Tidak pernah dinyatakan pailit atau dinyatakan
bersalah yang mengakibatkan suatu perseroan perusahaandinyatakanpailitberdasarkankeputusan
pengadilan yang mempunyai kekuatan hukum tetap.
Dalam hal pemegang saham berbentuk badan hukum, maka ketentuan di atas berlaku juga untuk juga bagi
direksipemegangsaham.
Shareholders of Adira Finance
Shares of Adira Finance that have been issued are regularshares;therefore,thereisnodifferencebetween
the controlling shareholder, other than the amount of ownership.
Requirements
PursuanttoRegulationoftheMinisterofFinanceofthe RepublicofIndonesiaNo.84PMK.0122006concerning
Financing Companies Article 18, Adira Finance’s shareholders shall meet the following requirements,
amongothers,to: 1. NotberegisteredintheBadCreditListofthebanking
sector; 2. NotbelistedintheDisqualiiedListofthebanking
sector; 3. Neverhavingbeenconvictedofacriminaloffense;
4. Equity of the shareholders does not originate from loansormoneylaunderingactivities;
5. Neverhavingbeendeclaredbankruptorfoundguilty for causing a company corporation to be declared
bankrupt based on judicial decree with permanent legalpower.
In case the shareholder is in a form of a legal entity, the above stated provisions apply also to the board of
directorsoftheshareholders.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
398
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Selainitu,bagiPemegangSahamPengendaliPerusahaan wajib memenuhi seluruh persyaratan kemampuan
dan kepatutan, sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4POJK.05 2013 tertanggal
23 Desember 2013 tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Pada Perusahaan
Perasuransian, Dana Pensiun, Perusahaan Pembiayaan Dan Perusahaan Pembiayaan. Peraturan tersebut
menggantikanPeraturanKetuaBapepam-LKNo.PER-03 BL2008tertanggal30Juni2008.
Persyaratan kemampuan dan kepatutan yang harus dipenuhi oleh Pemegang Saham Pengendali adalah
sebagaiberikut: 1. FaktorKompetensiyangmeliputi:
a. Memilikipengetahuanyangmemadaidanrelevan denganjabatannya.
b. Memiliki pemahaman
tentang peraturan
perundang-undangandibidangindustrikeuangan non bank serta peraturan perundang-undangan
lain yang berhubungan dengan perusahaan pembiayaan.
c. Memilikipengalamandibidangindustrikeuangan non bank danatau bidang lainnya yang relevan
denganjabatannya. d. Memiliki
kemampuan untuk
melakukan pengelolaan
strategis dalam
rangka pengembangan industri keuangan non bank
yangsehat. 2. Faktorintegritasyangmeliputi:
a. Tidak pernah melakukan perbuatan tindak pidana di bidang jasa keuangan danatau
perekonomian; b. Tidak pernah dihukum karena tindak pidana
kejahatanberdasarkanputusanpengadilandalam jangkawaktupalinglama5limatahunsebelum
penilaiankemampuandankepatutan; c. Tidak pernah melanggar komitmen yang
telah disepakati dengan instansi pembina dan pengawasusahajasakeuangan;
d. Tidak pernah melakukan perbuatan yang memberikan keuntungan secara tidak wajar
kepada pemegang saham, anggota direksi, anggota dewan komisaris, anggota badan
perwakilan anggota, pegawai danatau pihak lainyangdapatmerugikanataumengurangihak
pemegangpolis,konsumendanataupeserta; In addition, the controlling shareholder shall comply
to all it and proper requirements in accordance with Financial Services Authority OJK formerly Bapepam-
LK Regulation No. 4POJK.05 2013 on Fit and Proper TestsforPrimaryPartiesinInsuranceCompanies,Pension
Funds, Financing Companies and Credit Guarantee Companies dated 23 December 2013. This Regulation
replacesBapepam-LKChairmanRegulationNo.PER-03 BL2008dated30June2008.
Fit and Proper Requirements to be complied by the controllingshareholderareasfollows:
1. CompetenceFactorswhichincluding: a. Have suficient and relevant knowledge of the
position. b. Haveanunderstandingonlegislationinthenon-
bankinancialindustryaswellasotherlegislation relatedtoainancingcompany.
c. Haveexperienceinthenon-bankinancialindustry andorotherindustriesrelevanttotheposition.
d. Havetheabilitytoconductstrategicmanagement for the development of a healthy non-bank
inancialindustry. 2. IntegrityFactorswhichincluding:
a. Neverhavingcommittedacriminalactintheield ofinancialservices;
b. Neverhavingbeenconvictedofacriminaloffense basedonajudicialdecreeintheperiodof5ive
yearspriortotheitandpropertest; c. Never having violated commitments made
with supervisory agency and inancial services supervisor;
d. Never having conducted anything which gives unfair advantage to the shareholders, directors,
commissioners, members of the representative body, employees and or other parties that may
harmordetrimentaltotherightsofpolicyholders, customersandorparticipants;
Adira Finance •2013AnnualReport
399
e. Tidakpernahmelanggarprinsipkehati-hatiandi bidangusahajasakeuangan;
f. TidaktercantumdalamDaftarTidakLulusTDLdi sektorperbankan;
g. Tidak pernah melakukan perbuatan yang tidak sesuai dengan kewenangannya atau di luar
kewenangannya; h. Tidak pernah dinyatakan tidak mampu
menjalankankewenangannya;dan i. Tidak pernah melanggar peraturan perundang-
undangan di bidang industri keuangan non bank.
3. FaktorReputasiKeuanganyangmeliputi: a. Tidakmemilikikreditmacet;
b. Tidakpernahdinyatakanpailitdantidakpernah menjadi pemegang saham, anggota direksi,
dewankomisarisatauBadanPerwakilanAnggota yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu
perusahaandinyatakanpailitberdasarkanputusan pengadilandalamwaktu5limatahunterakhir
sebelum penilaian kemampuan dan kepatutan; dan
c. Tidak pernah terlibat dalam tindak pidana pencucianuang.
Komposisi
Untukmelaksanakanpengadministrasiansaham-saham, PerusahaanmenunjukPTAdimitraTransferindosebagai
BiroAdministrasiEfekyangantaralainmemilikikewajiban untuk:
1. Menyediakanlaporanbulananpemegangsaham. 2. Menyediakanlaporanpemilikansahamyangmencapai
5 atau lebih dari saham yang ditempatkan dan disetorpenuh.
3. MenyediakanlaporankepemilikansahamDiresidan DewanKomisaris.
4. Menyediakandaftarpemegangsahampengendali. e. Never having violated the prudent principles in
theinancialservicessector; f. NotbeingregisteredintheDisqualiiedListTDL
inthebankingsector; g. Never having performed anything that do not
complywithhisherauthorityorbeyondit; h. Neverhavingbeendeclaredasnotbeingableto
carryouthisherauthority;and i. Neverhavingviolatedtheprovisionsoflawsand
legislationinthenon-bankinancialindustry. 3. ReputationFactorswhichincluding:
a. Nothavingbadcredit; b. Nothavingbeendeclaredbankruptandwasnota
shareholder,directors,commissionersormember of representative body found guilty of causing
acompanytobedeclaredbankruptbasedona judicialdecreeinthe5iveyearspriortotheit
andpropertest;and
c. Never having been involved in money laundering.
Composition
Tocarryouttheadministrationofshares,theCompany appointed PT Adimitra Transferindo as the Securities
Administration Agency which among others has the responsibilityto:
1. Providemonthlyreportsonshareholders. 2. Providesreportsonshareownershipof5ormore
ofissuedandfullypaidshares. 3. Provides reports on shareholdings of Directors and
Commissioners. 4. Providealistofthecontrollingshareholders.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
400
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
ModalSahamPerusahaanper31Desember2013
Keterangan Nilai Nominal Rp100 per Saham
Nominal Value of Rp100 per Share Remarks
Jumlah Saham Number of Shares
Jumlah Nilai Nominal Total Nominal Value
Rp
ModalDasar 4.000.000.000
400.000.000.000 AuthorizedCapital
ModalDitempatkandanDisetorPenuh 1.000.000.000
100.000.000.000 IssuedandFullyPaidCapital
SahamdalamPortepel 3.000.000.000
300.000.000.000 Un-authorizedCapital
PemegangSahamTerbesar:
No. Nama
Name Jumlah Saham Lembar
Number of Shares Persentase Kepemilikan
Ownership Percentage
1. PTBankDanamonIndonesiaTbk
950.000.000 95
Status kelulusan Uji Kemampuan dan Kepatutan PemegangSahamPengendalipadatanggalditerbitkannya
LaporanTahunaniniadalahsebagaiberikut:
Nama Name
Tanggal Lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan
Fit and Proper Test Passing Date Keterangan
Remarks
PTBankDanamonIndonesiaTbk 23Desember2013
SesuaiketentuanPasal23Ayat2PeraturanOtoritasJasaKeuangan Nomor4POJK.052013TentangPenilaianKemampuandanKepatutan
BagiPihakUtamaPadaPerusahaanPerasuransian,DanaPensiun, PerusahaanPembiayaandanPerusahaanPenjaminanPOJK,dinyatakan
telahlulusujikemampuandankepatutanterhitungsejakberlakunya POJKtersebut.
InaccordancewithArticle23paragraph2RegulationofFinancialService Authority Number 4POJK.052013 Concerning Fit and Proper Tests
for Primary Parties in Insurance Companies, Pension Funds, Financing Companies and Credit Guarantee Companies POJK, the controlling
shareholder is deemed to have passed the it and proper test as of the enactmentoftheregulation.
Sepanjang tahun 2013 tidak terdapat perubahan kepemilikan saham yang signiikan, PT Bank Danamon
IndonesiaTbktetappemegangsahammayoritasdengan kepemilikansaham95dantidakterdapatpemegang
sahamlainyangmemilikisahamdiatas5.
Jumlahpemegangsahamdengankepemilikandibawah 5padatahun2013:
410
Jan Feb
Mar Apr
May Jun
Jul Aug
Sept Oct
Nov Dec
410 426
436 495
526 505
483 477
473 472
469 SharesoftheCompanyasof31December2013:
MajorityShareholder:
StatusofFitandProperTestofcontrollingshareholderas onpublicationdateofthisAnnualReportisasfollows:
Throughout 2013 there were no signiicant changes in share ownership, PT Bank Danamon Indonesia Tbk
remains as the controlling shareholder with a stake of 95andtherearenoothershareholderswhohold5
ofthesharesorabove.
Number of shareholders with holdings under 5 in 2013:
Adira Finance •2013AnnualReport
401
Per 31 Desember 2013, komposisi pemegang saham berdasarkanasalinvestorterdiridari:
368
20 20
19 18
18 18
18 18
18 18
18 18
8 10
10 8
9 9
9 7
6 6
6 6
15 15
15 13
14 17
16 16
16 16
15 16
366 383
398 455
483 463
443 438
434 434
430
Jan Feb
Mar Apr
May Jun
Jul Aug
Sept Oct
Nov Dec
2013
InvestorInstitusiAsing ForeignInstitutionalInvestors
InvestorInstitusiDomestik DomesticInstitutionalInvestors
InvestorIndividuAsing ForeignIndividualInvestors
InvestorIndividuDomestik DomesticIndividualInvestors
Hak-Hak Pemegang Saham Adira Finance
Pemegangsahammemilikihak-hak: 1. Hakuntukuntukmengajukanusulanagendadalam
setiap RUPS Tahunan yang akan dilakukan oleh Perusahaan;
2. Hak untuk mengusulkan dan mengangkat anggota DewanKomisarisdanatauDireksiPerusahaandalam
suatuRUPS; 3. Hak untuk mendapatkan informasi-informasi yang
terkait Perusahaan, terutama untuk tindakan- tindakanPerusahaanyangmemerlukanpersetujuan
terlebihdahuludaripemegangsahamsesuaidengan ketentuan peraturan perundang-undangan yang
berlakuserta;
4. Hak untuk mendapatkan pemberitahuan dan panggilan untuk pelaksanaan RUPS, termasuk juga
agendayangakandibicarakandalamRUPStersebut; 5. Hak untuk menerima bagian dari keuntungan
Perusahaanyangdialokasikanbagipemegangsaham dalam bentuk dividen dan pembagian keuntungan
lainnya sebanding dengan jumlah saham yang dimiliki.
Tanggung Jawab Pemegang Saham Adira Finance
1. Para pemegang saham pengendali diharuskan memenuhi persyaratan sesuai dengan perundang-
undanganyangberlaku; 2. Para pemegang saham pengendali diharuskan
memenuhikecukupanmodalPerusahaanPembiayaan dalam cara yang ditetapkan peraturan perundang-
Asof31December2013,thecompositionofshareholders basedoninvestor’soriginwas:
Adira Finance Shareholders’ Rights
Theshareholdershavethefollowingrights: 1. The right to submit agenda proposals in all Annual
GMS; 2. The right to nominate and appoint Commissioners
andDirectorsinaGMS; 3. The right to obtain information related to the
Company,particularlycorporateactionsthatrequire priorapprovaloftheshareholdersinaccordancewith
theapplicablelegislationsand; 4. Therighttoreceiveannouncementofandsummons
for the implementation of the GMS, including the agendatobediscussedattheGMS;
5. TherighttoreceiveshareofproitsoftheCompany allocatedtotheshareholdersintheformofdividends
andotherproitsharingproportionaltothenumber ofsharesheld.
Adira Finance Shareholders’ Responsibilities
1. The controlling shareholder is required to meet the requirements in accordance with prevailing
legislation; 2. The controlling shareholder is required to meet
the capital adequacy of a inancing company in the manner speciied by legislation. Shareholders
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
402
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
undangan. Para pemegang saham yang tidak dapat memenuhi persyaratan ini untuk Perusahaan
Pembiayaannya, tidak dapat melakukan perubahan pemegang saham Pasal 45 dari Peraturan Menteri
KeuanganNomor84PMK.0122006;
3. Para pemegang saham, dengan memahami bahwa pelaksanaan hak suara mereka berpengaruh atas
manajemen Perusahaan, harus sejauh mungkin melaksanakanhaksuaramerekauntukkepentingan
Perusahaan. Para pemegang saham bebas memilih pelaksanaanhaksuaramereka.Namun,untuksuatu
manajemenperusahaanyangsehatdantransparan, seorang pemegang saham umum harus berusaha
melaksanakansemuahakyangdiberikankepadanya, sepertimemperhatikandenganseksamapelaksanaan
manajemen perusahaan dan menerapkan hak suaranya;
4. Parapemegangsahampengendalidanberpengaruh atas manajemen Perusahaan harus bertindak untuk
kepentingan Perusahaan dan semua pemegang sahamnya.Untuksetiaptindakanyangbertentangan
dengan hal ini, para pemegang saham pemegang pengendaliharusmemikultanggungjawabnya;
5. Pemegang saham pengendali adalah pihak tanpa memandang proporsi pemilikan sahamnya, yang
memiliki pengaruh de facto atas hal-hal penting yang mencakup manajemen Perusahaan, seperti
pengangkatandanpemberhentianmanajemen.Oleh karenanya,parapemegangsahampengendaliharus
menggunakan kekuasaan mereka dalam memilih parakandidatuntukmendudukiposisidalamDewan
Komisaris dan Direksi yang memiliki integritas tinggi dan kompetensi untuk dapat mengelola dan
mengendalikanPerusahaandengansehat;
6. Tanggung jawab mengoperasikan Perusahaan ada pada Direksi. Namun sebenarnya, sulit bagi para
direkturuntukmenolakkekuasaantakseimbangyang digunakanolehpemegangsahampengendaliselama
merekamemilikipengaruhatasseleksiparadirektur. Olehkarenanya,parapemegangsahampengendali,
disampinghakmerekauntukmemberikansuaraatas saham-saham yang mereka miliki karena partisipasi
langsung dalam manajemen Perusahaan sebagai direktur, wajib menerima tanggung jawab yang
dibebankan atas mereka karena kekuasaan yang diberikan kepada mereka, terkait dengan pengaruh
merekaatasmanajemenPerusahaan; whocannotmeetthisrequirementforitsinancing
companyarenotcapableofholdingamendmentsof shareholders Regulation of the Minister of Finance
of the Republic of Indonesia No. 84PMK.0122006 Article45;
3. The shareholders, with the understanding that the implementationoftheirvotingpowerhasaninluence
onthemanagementoftheCompany,shallasfaras possibleimplementtheirvotingrightsfortheinterest
oftheCompany.Theshareholdersarefreetochoose theimplementationoftheirvotingrights.However,
for a healthy and transparent management of the Company, shareholders shall strive to implement all
the rights granted to them, such as paying a close attention to the implementation of Company’s
managementandapplyingtheirvotingrights;
4. The controlling and inluential shareholder over the managementoftheCompanyshallactintheinterests
oftheCompanyandallshareholders.Foranyaction contrarytothis,thecontrollingshareholdershalltake
theresponsibility;
5. The controlling shareholder is a party regardless of the proportion of ownership shares, which has
de facto inluence over important matters which include the management of the Company, such as
the appointment and dismissal of management. Therefore, the controlling shareholder shall use its
power in selecting candidates for positions on the Board of Commissioners and Board of Directors
whohavehighintegrityandcompetencetobeable to manage and control the company in a healthy
manner;
6. TheresponsibilitytomanagetheCompanyrestswith theBoardofDirectors.Butactually,itisdificultforthe
Directorstorejectunbalancedpowerwhichisutilized bythecontrollingshareholderaslongastheyhave
inluence over the selection of Directors. Therefore, the controlling shareholder, in addition to its right
to vote upon the shares they own, due to direct participation in the management of the Company
asappointingDirectors,itmustacceptresponsibility imposed on them because of the power given to
them,relatedtotheirinluenceovertheCompany’s management;
Adira Finance •2013AnnualReport
403
7. Setiap intervensi dalam manajemen oleh seorang pemegang saham pengendali yang berlawanan
dengankepentinganPerusahaan,dapatdikendalikan melalui penguatan akuntabilitas manajerial para
direktur.Namundemikian,pengaruhparapemegang saham pengendali atas manajemen Perusahaan,
disamping pelaksanaan hak suara mereka atau partisipasi langsung dalam manajemen Perusahaan
sebagaidirektur,sangatlahpentingagaryangberikut ini dapat dipahami dengan benar: tanggung jawab
merekaadalahproporsionaldenganpengaruhyang adapadamereka;
8. Para pemegang saham Adira Finance dilarang menggunakan Adira Finance untuk kepentingan
pribadi mereka atau keluarga mereka, kegiatan usaha atau kelompok usaha mereka, dengan cara
yang bertentangan dengan peraturan perundang- undanganyangberlaku;
9. Para pemegang saham dilarang ikut campur dalam pengoperasianPerusahaan,yangotorisasinyaadadi
tanganDireksi.
DEWAN KOMISARIS
Tugas danTanggung Jawab Dewan Komisaris
1. Dewan Komisaris memiliki tugas utama untuk melakukanpengawasanatasjalannyakepengurusan
Perusahaan yang dilakukan oleh Direksi dan memberikan nasihat kepada Direksi termasuk
mengenai rencana kerja, pengembangan usaha, pelaksanaan prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan
yangBaik,AnggaranDasarPerusahaan,keputusan- keputusanRUPSTahunandanatauRUPSLuarBiasa
sertaperaturanperundang-undanganyangberlaku.
2. Melaksanakan tugas, wewenang dan tanggung jawab sesuai dengan Anggaran Dasar Perusahaan,
keputusan-keputusanRUPSTahunandanatauRUPS Luar Biasa serta peraturan perundang-undangan
yangberlaku.
3. Menjaga kepentingan
Perusahaan dengan
memperhatikankepentinganparapemegangsaham danbertanggungjawabkepadaRUPS.
4. Menelitidanmenelaahlaporantahunandanrencana kerja tahunan yang disiapkan oleh Direksi serta
menandatanganilaporantahunandanrencanakerja tahunantersebut.
7. Anyinterventioninthemanagementbyacontrolling shareholder that conlicts with the interests of
the Company can be controlled by strengthening managerialaccountabilityofDirectors.Nevertheless,
the inluence of the controlling shareholder over the management of the Company, in addition to
the implementation of their voting rights or direct participation in the management of the Company,
as appointing Directors, is very crucial; thus, that the following can be understood correctly: their
responsibility is proportional to the inluence they have;
8. Adira Finance’s shareholders are prohibited from using Adira Finance for their personal interests or
thatoftheirfamily,theirbusinessactivityorbusiness group, in a manner that contradicts prevailing laws
andlegislation;
9. The shareholders are prohibited from interfering in the operation of the Company, the authority for
whichisinthehandsoftheBoardofDirectors.
BOARD OF COMMISSIONERS
Duties and Responsibilities of the Board of Commissioners
1. SupervisethemanagementoftheCompanybythe BoardofDirectorsandtoprovideadvicetotheBoard
ofDirectorsincludingforthebusinessplan,business development, implementation of the principles
of Good Corporate Governance, the Articles of AssociationoftheCompany,decisionsoftheAnnual
GMS and or Extraordinary GMS and the prevailing lawsandregulations.
2. Perform its duties, authority and responsibilities in accordancewiththeArticlesofAssociation,decisions
oftheAnnualGMSandorExtraordinaryGMSand theprevailinglawsandregulations.
3. Safeguard the Company’s interests by keeping in mindtheinterestsofshareholders.
4. Examine and review the Annual Report and annual businessplanspreparedbytheBoardofDirectorsas
wellassigntheAnnualReportsandannualbusiness plans.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
404
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
5. Memberikanpendapatdansaranatasrencanakerja dan anggaran tahunan yang diusulkan Direksi dan
mengesahkannyasesuaiketentuanAnggaranDasar.
Pedoman dan Tata Kerja Dewan Komisaris
DewanKomisarisAdiraFinancetelahmemilikiPedoman dan Tata Kerja sejak tahun 2008 dan telah dilakukan
beberapakalireview.
PedomandanTataTertibKerjaDewanKomisaristersebut juga telah diunggah dalam situs resmi Perusahaan di
www.adira.co.id .
Pengangkatan dan Pemberhentian Dewan Komisaris
Sesuai dengan ketentuan Undang-Undang Nomor 40 Tahun2007tentangPerseroanTerbatasUndang-Undang
PerseroanTerbatas,khususnyaPasal111danAnggaran DasarAdiraFinancemengaturbahwapengangkatandan
pemberhentianparaanggotaDewanKomisarisdilakukan melalui RUPS. Selain itu Anggaran Dasar Perusahaan
juga mengatur mengenai masa jabatan masing-masing anggota Dewan Komisaris berakhir pada penutupan
RUPS Tahunan ketiga setelah tanggal pengangkatan, tanpa mengurangi hak RUPS untuk memberhentikan
anggota Dewan Komisaris sewaktu-waktu sebelum berakhirnyamasajabatannya.
Persyaratan Dewan Komisaris
Pasal 110 Ayat 1 Undang-Undang Perseroan Terbatas menyebutkan bahwa yang dapat diangkat menjadi
anggota Dewan Komisaris adalah orang perserorangan yang cakap melakukan perbuatan hukum, kecuali
dalamwaktu5limatahunsebelumpengangkatannya pernah:
a. dinyatakanpailit; b. menjadianggotadireksiataudewankomisarisyang
dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perseroan dinyatakanpailit;atau
c. dihukum karena melakukan tindak pidana yang merugikankeuangannegaradanatauyangberkaitan
dengansektorkeuangan. SesuaiketentuanPasal18PeraturanMenteriKeuangan
Republik Indonesia Nomor 84PMK.0122006 Tentang PerusahaanPembiayaan,DewanKomisarisAdiraFinance
harusmemenuhipersyaratanantaralain: 5. Provide opinions and suggestions on the business
plan and annual budget proposed by the Board of Directors and authorize it in accordance with the
provisionsintheArticlesofAssociation.
Board of Commissioners Charter
The Board of Commissioners of Adira Finance issued the Board of Commissioners Charter in 2008 and has
performedseveralreviews.
The Board of Commissioners Charter has also been uploaded to the oficial Company website at
www.adira.co.id .
Appointment and Dismissal of the Board of Commissioners
In accordance with the provisions of Law Limited Companies No. 40 of 2007, particularly in Article 111
and the Adira Finance’s Articles of Association, the appointmentanddismissalofthememberoftheBoard
of Commissioners is conducted through the GMS. In addition, the Articles of Association also determine
thatthetermofoficeofeachmemberoftheBoardof CommissionersexpiresatthecloseofthethirdAnnual
GMSafterthedateofappointment,withoutprejudiceto therightoftheGMStodismissthememberoftheBoard
of Commissioners at any time before the expiration of hishertermofofice.
Requirements of the Board of Commissioners
Article 110 Paragraph 1 of the Limited Company Law states that the persons who are eligible for the
appointmentasthememberoftheBoardCommissioners arelegallycompetent,andwasnotwithin5iveyears
priortoappointment: a. declaredbankrupt;
b. a member of a board of directors or board of
commissionersfoundguiltyofcausingacompanyto bedeclaredbankrupt;or
c. convictedofacriminaloffensewhichcausedinancial loss to the state and or company related to the
inancialsector.
PursuanttoRegulationoftheMinisterofFinanceofthe Republic of Indonesia No. 84PMK.0122006 Article 18
on Financing Company, the member of the Board of Commissionersmustmeetthefollowing:
Adira Finance •2013AnnualReport
405
1. Tidak tercatat dalam Daftar Kredit Macet di sektor perbankan;
2. Tidak tercantum dalam Daftar Tidak Lulus DTL di sektorperbankan;
3. Tidak pernah dihukum karena tindak pidana kejahatan;
4. Setoran modal pemegang saham tidak berasal dari pinjamandankegiatanpencucianuang;
5. Tidak pernah dinyatakan pailit atau dinyatakan bersalah yang mengakibatkan suatu perseroan
perusahaandinyatakanpailitberdasarkankeputusan pengadilan yang mempunyai kekuatan hukum
tetap.
Selain itu, anggota Dewan Komisaris Perusahaan wajib memenuhi seluruh persyaratan kemampuan
dan kepatutan, sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4POJK.05 2013 tertanggal
23 Desember 2013 tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Pada Perusahaan
Perasuransian, Dana Pensiun, Perusahaan Pembiayaan Dan Perusahaan Pembiayaan. Peraturan tersebut
menggantikanPeraturanKetuaBapepam-LKNo.PER-03 BL2008tertanggal30Juni2008.
Persyaratan kemampuan dan kepatutan yang harus dipenuhiolehseoranganggotaDewanKomisarisadalah
sebagaiberikut: 1. FaktorKompetensiyangmeliputi:
a. Memilikipengetahuanyangmemadaidanrelevan denganjabatannya.
b. Memiliki pemahaman
tentang peraturan
perundang-undangandibidangindustrikeuangan non-bank serta peraturan perundang-undangan
lain yang berhubungan dengan perusahaan pembiayaan.
c. Memilikipengalamandibidangindustrikeuangan non-bank danatau bidang lainnya yang relevan
denganjabatannya. d. Memiliki
kemampuan untuk
melakukan pengelolaan
strategis dalam
rangka pengembangan industri keuangan non bank
yangsehat. 2. Faktorintegritasyangmeliputi:
a. Tidak pernah melakukan perbuatan tindak pidana di bidang jasa keuangan danatau
perekonomian; 1. NotberegisteredintheBadCreditListinthebanking
sector; 2. Not be listed in the Disqualiied List DTL in the
bankingsector; 3. Neverhavingbeenconvictedofacriminaloffense;
4. The shareholder capital is not derived from lending andmoneylaunderingactivities;
5. Neverhavingbeendeclaredbankruptorbeenfound guiltywhichresultedinacorporationbeingdeclared
bankruptbyajudicialdecreewhichhasbindinglegal force.
In addition, the Board of Commissioners shall meet all requirements of the it and proper, in accordance with
RegulationofOJKNo.4POJK.052013onFitandProper TestsforPrimaryPartiesinInsuranceCompanies,Pension
Funds, Financing Companies and Credit Guarantee Companies. This Regulation replaces Bapepam-LK
RegulationNo.PER-03BL2008dated30June2008.
TheFitandProperrequirementswhichshallbemetbya memberoftheBoardofCommissionersareasfollows:
1. CompetenceFactorsincludingto: a. Have suficient and relevant knowledge of the
position. b. Haveanunderstandingonlegislationinthenon-
bankinancialindustryaswellasotherlegislation relatedtoainancecompany.
c. Haveexperienceinthenon-bankinancialindustry andorotherindustriesrelevanttotheposition.
d. Havetheabilitytoconductstrategicmanagement for the development of a healthy non-bank
inancialindustry. 2. IntegrityFactorsincluding:
a. Neverhavingcommittedacriminalactintheield ofinancialservicesandoreconomic:
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
406
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
b. Tidak pernah dihukum karena tindak pidana kejahatanberdasarkanputusanpengadilandalam
jangkawaktupalinglama5limatahunsebelum penilaiankemampuandankepatutan;
c. Tidak pernah melanggar komitmen yang telah disepakati dengan instansi pembina dan
pengawasusahajasakeuangan; d. Tidak pernah melakukan perbuatan yang
memberikan keuntungan secara tidak wajar kepada pemegang saham, anggota direksi,
anggota dewan komisaris, anggota badan perwakilan anggota, pegawai danatau pihak
lainyangdapatmerugikanataumengurangihak pemegangpolis,konsumendanataupeserta;
e. Tidakpernahmelanggarprinsipkehati-hatiandi bidangusahajasakeuangan;
f. TidaktercantumdalamDaftarTidakLulusTDLdi sektorperbankan;
g. Tidak pernah melakukan perbuatan yang tidak sesuai dengan kewenangannya atau di luar
kewenangannya; h. Tidak pernah dinyatakan tidak mampu
menjalankankewenangannya;dan i. Tidak pernah melanggar peraturan perundang-
undangan di bidang industri keuangan non bank.
3. FaktorReputasiKeuanganyangmeliputi: a. Tidakmemilikikreditmacet;
b. Tidakpernahdinyatakanpailitdaantidakpernah menjadi pemegang saham, anggota direksi,
dewankomisarisatauBadanPerwakilanAnggota yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu
perusahaandinyatakanpailitberdasarkanputusan pengadilandalamwaktu5limatahunterakhir
sebelum penilaian kemampuan dan kepatutan; dan
c. Tidak pernah terlibat dalam tindak pidana pencucianuang.
Selainitu,seluruhanggotaDewanKomisarisPerusahaan juga harus memahami peraturan perundang-undangan
dibidangpasarmodal. b. Nothavingbeenconvictedofacriminaloffense
basedonajudicialdecreeintheperiodof5ive yearsatmostpriortotheitandpropertest;
c. Never having violated commitments made with a supervisory agency or inancial services
supervisor; d. Never having conducted anything which gives
unfair advantage to shareholders, directors, commissioners, members of a representative
body, employees and or other parties that may harm or be detrimental to the rights of policy
holders,customersandorparticipants;
e. Never having violated the prudent principles in theinancialservicessector;
f. NotbeingregisteredintheDisqualiiedListTDL inthebankingsector;
g. Never having performed anything that do not complywithhisherauthorityorbeyondit;
h. Neverhavingbeendeclaredasnotabletocarry outhisherauthority;and
i. Neverhavingviolatedtheprovisionsoflawsand legislationinthenon-bankinancialindustry.
3. ReputationFactorsincluding: a. Nothavingbadcredit;
b. Nothavingbeendeclaredbankruptandwasnot ashareholder,director,commissionerormember
ofarepresentativebodyfoundguiltyofcausing acompanytobedeclaredbankruptbasedona
judicialdecreeinthe5iveyearspriortotheit andpropertest;and
c. Never having been involved in money laundering.
Inaddition,allCommissionersmustunderstandthelaws andregulationsintheieldofcapitalmarkets.
Adira Finance •2013AnnualReport
407
Kewajiban Pelaporan Dewan Komisaris
ParaanggotaDewanKomisarisharusmelaporkankepada Perusahaansecaraperiodikataupunpadasaatterjadinya
perubahandalam: • Kepemilikan saham mereka maupun keluarganya
sebesar 5 atau lebih, baik dalam Adira Finance maupun pada perusahaan lain yang berdomisili di
Indonesiaataupundiluarnegeri. • Jabatan-jabatanyangdirangkapnya,baikdalamAdira
Finance maupun pada perusahaan atau lembaga lain.
Struktur, Komposisi dan Independensi Dewan Komisaris
Sesuai dengan Anggaran Dasar Perusahaan, struktur Dewan Komisaris Perusahaan minimal terdiri dari
3tigaoranganggotaDewanKomisarisdengansusunan sebagaiberikut:
• 1satuorangKomisarisUtama; • 2duaorangKomisarisataulebih,denganketentuan
bahwadariantaraparaanggotaDewanKomisaris,1 satuorangdapatdiangkatsebagaiWakilKomisaris
UtamadandariparaanggotaDewanKomisarisdapat merangkapselakuKomisarisIndependenyangtidak
terailiasidenganpemegangsahamutama,anggota DireksidanatauanggotaDewanKomisarislainnya.
Dewan Komisaris Perusahaan saat ini ditetapkan berdasarkan keputusan RUPS Tahunan pada tanggal
17Mei2013,terdiridari6enamoranganggotadengan komposisiDewanKomisarissebagaiberikut:
• 1 satu orang Komisaris Utama dan 5 lima orang
Komisaris. • 5limaoranganggotadari6enamoranganggota
DewanKomisarisberdomisilidiIndonesia. • 3tigaoranganggotadari6enamoranganggota
Dewan Komisaris atau 50 dari seluruh jumlah anggota Dewan Komisaris merupakan Komisaris
Independen,yang mana telah sesuai dengan PeraturanOtoritasJasaKeuangandahuluBapepam
dan LK No.IX.I.5 Keputusan Ketua Bapepam-LK No.Kep-29PM2004tertanggal24September2004
danPeraturanBursaEfekJakartaNo.I-Atertanggal 19Juli2004.
Reporting Obligations of the Board of Commissioners
EachmemberoftheBoardofCommissionersshallreport periodicallytotheCompanyandintheeventofachange
in: • Theirshareholdingsorthatoftheirfamiliesat5or
more,eitherinAdiraFinanceorinothercompanies thataredomiciledinIndonesiaoroverseas.
• Concurrentpositions,bothinAdiraFinanceandother companiesorotherinstitutions.
Structure, Composition, and Independence of the Board of Commissioners
InaccordancewiththeArticlesofAssociation,theBoard ofCommissionersconsistsofatleast3threemembers
withthefollowingcomposition: • 1onePresidentCommissioner;
• 2 two or more Commissioners, with the provision
thatamongmembersoftheBoardofCommissioners, 1 one person can be appointed as the Vice
President Commissioner and each member of the Board of Commissioners can serve as Independent
Commissioners who are not afiliated with any major shareholders, Directors and or other
Commissioners.
The current Board of Commissioners was appointed based on resolution of the Annual GMS on 17 May
2013,consistingof6sixmembers,withthefollowing composition:
• 1 one President Commissioner and 5 ive
Commissioners. • 5 ive members out of 6 six Commissioners are
domiciledinIndonesia. • 3 three out of 6 six Commissioners, or 50
of the total, are Independent Commissioners, as regulatedbyRegulationofFSAFormerlyBapepam-
LK No.IX.I.5 Decision of Chairman of Bapepam No.Kep29PM2004dated24September2004and
RegulationofJakartaStockExchangeNo.1-Adated 19July2004.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
408
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Susunan Dewan Komisaris Perusahaan pada tanggal diterbitkannya Laporan Tahunan ini adalah sebagai
berikut:
Nama Name
Domisili Domicile
Jabatan Position
Anggota Sejak Member Since
Tahun Berakhir
Year Ended Jabatan Lain di Luar Perusahaan
Other Position Outside the Company
HoHonCheong Jakarta
KomisarisUtama President
Commissioner 2012
2015 - DirekturUtamaPTBankDanamonTbk
PresidentDirectorPTBankDanamonTbk DjokoSudyatmiko
Jakarta Komisarismerangkap
Komisaris Independen
Commissioner Concurrently
asIndependent Commissioner
2012 2015
- KomisarisASCOGroup CommissionerofASCOGroup
- KomisarisPTPakoakuina CommissionerofPTPakoakuina
EngHengNee Philip
Singapore Komisarismerangkap
Komisaris Independen
Commissioner Concurrently
asIndependent Commissioner
2012 2015
- DirekturdiKKWomen’sandChildren’sHospitalPte. Ltd.,Singapura
DirectorinKKWomen’sandChildren’sHospitalPte. Ltd.,Singapore
- DirekturdiHupSoonGlobalCorp.Ltd.,Singapura DirectorinHupSoonGlobalCorp.Ltd.,Singapore
- DirekturdiEzraHoldingsLtd.,Singapura DirectorinEzraHoldingsLtd.,Singapore
- DirekturdiAsiaPaciicBreweriesLtd.,Singapura DirectorinAsiaPaciicBreweriesLtd.,Singapore
- DirekturdiHeliconiaCapitalManagementPte.Ltd., Singapura
DirectorinHeliconiaCapitalManagementPte.Ltd., Singapore
- DirekturdiSingaporeHealthServicesPte.Ltd., Singapura
DirectorinSingaporeHealthServicesPte.Ltd., Singapore
- DirekturdiTheHourGlassLtd.,Singapura DirectorinTheHourGlassLtd.,Singapore
- DirekturdiHektarAssetManagementSdn.Bhd., Malaysia
DirectorinHektarAssetManagementSdn.Bhd., Malaysia
- DirekturdiNTUCIncome,Singapura DirectorinNTUCIncome,Singapore
- DirekturdiOpenNetPte.Ltd.,Singapura DirectorinOpenNetPte.Ltd.,Singapore
- DutaBesarTidakTetapSingapurauntukYunanidan Siprus
TemporaryAmbassadorofSingaporeforGreece andCyprus
- KetuadiFrasersCentrepointAssetManagement Ltd.,Singapura
ChairanofFrasersCentrepointAssetManagement Ltd.,Singapore
- KetuadimDRLimited,Singapura ChairmanofmDRLimited,Singapore
- DirekturdiChineseDevelopmentAssistance Council,Singapura
DirectorattheChineseDevelopmentAssistance Council,Singapore
ThecompositionoftheBoardofCommissionersonthe datethisAnnualReportwaspublishedwasasfollows:
Adira Finance •2013AnnualReport
409
Nama Name
Domisili Domicile
Jabatan Position
Anggota Sejak Member Since
Tahun Berakhir
Year Ended Jabatan Lain di Luar Perusahaan
Other Position Outside the Company
PandeRadjaSilalahi Jakarta Komisarismerangkap
Komisaris Independen
Commissioner Concurrently
asIndependent Commissioner
2012 2015
- PengajarpadaPascaSarjanaUniversitasIndonesia, Jakarta
LectureratPostGraduateofUniversitasIndonesia, Jakarta
- PengajarpadaSekolahBisnisPrasetyaMulya, Jakarta
LectureratPrasetyaMulyaBusinessSchool,Jakarta - PengajarpadaPusatKajianJepang,Universitas
Indonesia,Jakarta LectureratJapanStudyCenter,Universitas
Indonesia,Jakarta - StafpadaCentreforStrategicandInternational
StudiesCSIS,Jakarta StaffattheCentreforStrategicandInternational
StudiesCSIS,Jakarta MuljadiRahardja
Jakarta Komisaris
Commissioner 2012
2015 - DirekturPTBankDanamonIndonesiaTbk
DirectorofPTBankDanamonIndonesiaTbk VeraEveLim
Jakarta Komisaris
Commissioner 2012
2015 - DirekturPTBankDanamonIndonesiaTbk
DirectorofPTBankDanamonIndonesiaTbk
Keterangan mengenai pengalaman kerja dan riwayat pendidikan masing-masing anggota Dewan Komisaris
dapatdilihatpadaBagianDataPerseroan-ProilDewan Komisaris.
Komisaris Independen
Sebagai perusahaan publik, sesuai dengan ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dahulu Bapepam
dan LK No. IX.I.6 Tentang Pembentukan dan Pedoman Pelaksanaan Kerja Komite Audit Keputusan Ketua
Bapepam dan LK No. Kep-643BL2012 tanggal 7 Desember 2012 dan Peraturan Bursa Efek Indonesia
No. I-A. Tentang Pencatatan Saham Dan Efek Bersifat EkuitasSelainSahamYangDiterbitkanOlehPerusahaan
TercatatKeputusanDireksiPTBursaEfekIndonesiaNomor Kep-00001BEI01-2014Tanggal20Januari2014,Adira
Finance wajib memiliki Komisaris Independen dengan jumlah minimal 30 dari seluruh anggota Dewan
KomisarisPerusahaan.
AnggotaKomisarisIndependenAdiraFinancepadasaat Laporan Tahunan ini dibuat terdiri dari 3 tiga orang
dari keseluruhan jumlah anggota Dewan Komisaris Perusahaan yang berjumlah 6 enam orang atau
berjumlah50darikeseluruhanjumlahanggotaDewan Komisaris Perusahaan. Masa jabatan ketiga anggota
KomisarisIndependenAdiraFinanceakanberakhirpada RUPSTahunanPerusahaantahunbuku2015yangharus
dilaksanakanpalinglambatpadaakhirbulanJuni2016. Brief description of work experiences and education of
each member of the Board of Commissioners can be viewed in the Corporate Data Section - Proile of the
BoardofCommissioners.
Independent Commissioner
In accordance with Regulation of Financial Service Authority formerly Bapepam-LK No. IX.I.6 concerning
the Formation and Implementation Guidelines of the Audit Committee Decision of Chairman of
Bapepam-LK No. Kep-643BL2012 dated 7 December 2012 and Regulation of Indonesia Stock Exchange
No.I-AconcerningtheListingofSharesandNon-Share Equity Securities Issued by Listed Company Decision
of Director of Indonesia Stock Exchange Number Kep-00001BEI01-2014 dated 20 January 2014, as
a public company, Adira Finance is obliged to have IndependentCommissioneratleast30ofthenumber
oftheBoardofCommissioners.
The member of Independent Commissioner of Adira Finance at the enactment of this Annual Report was
consistof3threeoutof6sixCommissionersor50 of the total. The tearm of ofice of the Independent
CommissionerswillbedismissedinAnnualGMSofthe companyforthe2015iscalyearthatwillbeheldlatest
onJune2015.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
410
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Selain harus memenuhi persyaratan sebagai anggota Komisarisdanlulusdalamujikemampuandankepatutan
yang diselenggarakan oleh Otoritas Jasa Keuangan, anggota Komisaris Independen wajib memenuhi
persyaratansebagaiberikut: 1. Bukan merupakan orang yang bekerja atau
mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan atau
mengawasi kegiatan Perusahaan dalam waktu 6bulanterakhir;
2. Tidak mempunyai saham baik langsung maupun tidaklangsungpadaPerusahaan;
3. Tidak mempunyai hubungan ailiasi dengan Perusahaan, anggota Dewan Komisaris Perusahaan,
anggota Direksi Perusahaan atau Pemegang Saham UtamaPerusahaan;
4. Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan
kegiatanusahaPerusahaan. ProsedurPemilihanAnggotaKomisarisIndenden:
1. Direksi berhak mengusulkan nama-nama calon anggota Komisaris Independen kepada Komite
Nominasi dan Remunerasi Perusahaan.Calon yang diajukan harus memenuhi persyaratan kompetensi
danindependensiyangdiperlukansebagaianggota KomisarisIndependen.
2. Komite Nominasi dan Remunerasi akan melakukan wawancara dan meneliti persyaratan calon yang
diajukan. Setelah melakukan wawancara dan penilitian atas persyaratan calon, maka Komite
Nominasi dan Remunerasi akan menyampaikan rekomendasiatascalonyangakandiangkatsebagai
anggota Komisaris Independen kepada Direksi dan DewanKomisaris.
3. Direksi dan Dewan Komisaris akan mengusulkan pengangkatan Komisaris Independen tersebut
kepadaRUPSPerusahaan. 4. Pengangkatan anggota Komisaris Independen
dilakukanolehRUPS. Sebelum diangkat sebagai Komisaris Independen,
masing-masing calon anggota Komisaris Independen wajibmenandatanganipernyataanindependensidengan
merujukkepadaPeraturanOtoritasJasaKeuangandahulu Bapepam dan LK No. IX.I.6 Tentang Pembentukan dan
InadditiontoilltherequirementasCommissionerand succeedinitandpropertestthatheldbyFinancialService
Authority,therequirementshallbemetbyIndependent Commissionerareasfollows:
1. Not a person who works or has an authority or
responsibility to plan, lead, control or supervise the managementoftheCompanyinthelast6months;
2. Not having shares either directly or indirectly in the Company;
3. Not having afiliation with the Company, members of the Board of Commissioners of the Company,
members of the Board of Directors or Majority ShareholdersoftheCompany;
4. Not having business engagement either directly or indirectlyrelatedtotheCompany’sbusiness.
IndependentCommissionerElectionProcedure: 1. The Board of Directors reserve the right to propose
the candidates of Independent Commissioners to Nomination and Remuneration Committee of the
Company. The Proposed candidates shall meet the competenceandindependencerequirements.
2. Nomination and Remuneration Committee is going to hold interview and examine the requirements of
proposed candidates. After that, the Nomination and
Remuneration Committee
will submit
recommendations on the candidates who will be appointed as Independent Commissioner to the
BoardofDirectorsandtheBoardofCommissioners. 3. TheBoardofDirectorsandtheBoardofCommissioners
will propose the appointment of Independent CommissionerstoGMS.
4. GMSappointstheIndependentCommsioners.
PriortotheappointmentofIndependentCommissioner, eachcandidatesmustsigntheindependencestatement
refering to Regulation of Financial Service Authority formerlyBapepam-LKNo.IX.I.6concerningtheFormation
and Implementation Guidelines of Audit Committee
Adira Finance •2013AnnualReport
411
Pedoman Pelaksanaan Kerja Komite Audit Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-643BL2012 tanggal
7 Desember 2012. Surat pernyataan independensi ini setiap tahun diperbaharui untuk memastikan bahwa
syarat independensi dari masing-masing Komisaris Independenmasihterpenuhi.
No. Nama Komisaris Independen
Name of Independent Commissioner Tanggal Surat Pernyataan Terakhir
Date of Latest Statement
1. DjokoSudyatmiko
23January2014 2.
EngHengNeePhilip 23January2014
3. PandeRadjaSilalahi
23January2014
StatuskelulusanUjiKemampuandanKepatutanAnggota Dewan Komisaris pada tanggal diterbitkannya Laporan
Tahunaniniadalahsebagaiberikut:
Nama Name
Tanggal Lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan
Fit and Proper Test Passing Date
Keterangan Description
HoHonCheong 24June2010
PenyelenggaraujikemampuandankepatutanadalahBankIndonesia,yangmanasesuai denganketentuanPasal23Ayat1POJKNo.4Tahun2013dinyatakanmasihberlaku.
TheOrganizerofitandpropertestwasBankIndonesia,whichinaccordancewith RegulationofOJKNo.4Year2013Article23Paragraph1isdeclaredvalid
DjokoSudyatmiko 28February2006
PenyelenggaraujikemampuandankepatutanadalahDirektoratJenderalLembaga Keuangan,KementerianKeuanganRepublikIndonesia,yangmanasesuaidenganketentuan
Pasal23Ayat1POJKNo.4Tahun2013dinyatakanmasihberlaku. TheOrganizerofitandpropertestwasDirectorateGeneralofFinancialInstitutions,Ministry
ofFinanceoftheRepublicofIndonesia,whichinaccordancewithRegulationofOJKNo.4 Year2013Article23Paragraph1isdeclaredvalid
EngHengNeePhilip -
- MuliadiRahardja
21December1999 PenyelenggaraujikemampuandankepatutanadalahBankIndonesia,yangmanasesuai
denganketentuanPasal23Ayat1POJKNo.4Tahun2013dinyatakanmasihberlaku. TheOrganizerofitandpropertestwasBankIndonesia,whichinaccordancewith
RegulationofOJKNo.4Year2013Article23Paragraph1isdeclaredvalid VeraEveLim
26June2006 PenyelenggaraujikemampuandankepatutanadalahBankIndonesia,yangmanasesuai
denganketentuanPasal23Ayat1POJKNo.4Tahun2013dinyatakanmasihberlaku. TheOrganizerofitandpropertestwasBankIndonesia,whichinaccordancewith
RegulationofOJKNo.4Year2013Article23Paragraph1isdeclaredvalid PandeRadjaSilalahi
20July2011 PenyelenggaraujikemampuandankepatutanadalahBapepamdanLK,yangmanasesuai
denganketentuanPasal23Ayat1POJKNo.4Tahun2013dinyatakanmasihberlaku. TheOrganizerofitandpropertestwasBapepam-LK,whichinaccordancewithRegualtion
ofOJKNo.4Year2013Article23Paragraph1isdeclaredvalid
Decision of Chairman of Bapepam-LK No. Kep-643 BL2012 dated 7 December 2012. This independence
statement will be updated annually to ensure that the independencerequirementstillhavebeenmet.
The it and proper test passing status of the member oftheBoardofCommissionersasatpublicationofthis
AnnualReportisasfollows:
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
412
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Family and Financial Relationships of the Board of Commissioners
ThefamilyandinancialrelationshipsofCommissioners withfellowCommissioners,Directorsandorcontrolling
shareholderasonpublicationdateofthisAnnualReport areasfollows:
Remarks: Rajeev Kakar resigned as Commissioner effective from the close of the Annual
GMS of 17 May 2013
Remarks: Rajeev Kakar resigned as Commissioner effective from the close of the Annual
GMS of 17 May 2013
Hubungan Keluarga dan Keuangan Dewan Komisaris
HubungankeluargadankeuangandarianggotaDewan Komisaris Perusahaan dengan sesama anggota Dewan
Komisaris danatau anggota Direksi serta pemegang sahamPerusahaanpadatanggalditerbitkannyaLaporan
Tahunaniniadalahsebagaiberikut:
No. Nama
Name Hubungan Keluarga dengan
Family Relationship with Dewan Komisaris
Board of Commissioners Direksi
Board of Directors Pemegang
Saham Pengedali Controlling
Shareholders
Ho Hon Cheong Djoko Sudyatmiko
Eng Heng Nee Philip Pande Radja Silalahi
Muliadi Rahar dja
V era Eve Lim
Rajeev Kakar Ir
. Willy Suwandi Dharma
Marwoto Soebiakno Hafid Hadeli
Ho Lioeng Min I Dewa Made Susila
Cor nel Hugr
oseno Swandajani Gunadi
PT Bank Danamon Indonesia Tbk
1. HoHonCheong
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
2. DjokoSudyatmiko
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
3. EngHengNeePhilip
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
4. PandeRadjaSilalahi
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
5. MuliadiRahardja
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
6. VeraEveLim
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
7. RajeevKakar
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Keterangan: Rajeev Kakar mengundurkan diri dari jabatannya selaku Komisaris Perusahaan, terhitung
sejak ditutupnya RUPS Tahunan yang diselenggarakan pada tanggal 17 Mei 2013.
No. Nama
Name Hubungan Keuangan dengan
Financial Relationship with Dewan Komisaris
Board of Commissioners Direksi
Board of Directors Pemegang
Saham Pengedali Controlling
Shareholders
Ho Hon Cheong Djoko Sudyatmiko
Eng Heng Nee Philip Pande Radja Silalahi
Muliadi Rahar dja
V era Eve Lim
Rajeev Kakar Ir
. Willy Suwandi Dharma
Marwoto Soebiakno Hafid Hadeli
Ho Lioeng Min I Dewa Made Susila
Cor nel Hugr
oseno Swandajani Gunadi
PT Bank Danamon Indonesia Tbk
1. HoHonCheong
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- √
2. DjokoSudyatmiko
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
3. EngHengNeePhilip
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
4. PandeRadjaSilalahi
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
5. MuliadiRahardja
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- √
6. VeraEveLim
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- √
7. RajeevKakar
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- √
Keterangan: Rajeev Kakar mengundurkan diri dari jabatannya selaku Komisaris Perusahaan,
terhitung sejak ditutupnya RUPS Tahunan yang diselenggarakan pada tanggal 17 Mei 2013.
Adira Finance •2013AnnualReport
413
Kepengurusan dan Kepemilikan Saham pada Perusahaan Pembiayaan Lainnya oleh Dewan
Komisaris Sesuai ketentuan Peraturan Menteri Keuangan
Republik Indonesia No. 84PMK.0122006 tertanggal 29 September 2006 tentang Perusahaan Pembiayaan,
anggota Dewan Komisaris Perusahaan Pembiayaan dilarangmenjadianggotaDewanKomisarisdilebihdari
2perusahaanpembiayaanlainnyaataumenjadianggota Direksidilebihdari1perusahaanpembiayaanlainnya.
Tabeldibawahinimenunjukkanhubungankepengurusan dankepemilikananggotaDewanKomisarisPerusahaandi
perusahaanpembiayaanlainpadatanggalditerbitkannya LaporanTahunaniniadalahsebagaiberikut:
Keterangan Remarks
Kepengurusan dan Kepemilikan di Perusahaan Pembiayaan Lain
Management and Ownership at Other Financing Companies
Penjelasan Rinci Detailed Explanation
Sebagai Anggota Dewan
Komisaris As Member
of a Board of Commissioners
Sebagai Anggota Direksi
As Member of a Board of
Directors Sebagai
Pemegang Saham
As Shareholder
DewanKomisaris BoardofCommissioners
Ya Yes
Tdk No
Ya Yes
Tdk No
Ya Yes
Tdk No
HoHonCheong -
√ -
√ -
√ SeluruhanggotaDewanKomisaristidakmemiliki
hubungankepengurusandankepemilikandi perusahaanpembiayaanlain.
AllmemberoftheBoardofCommissioners donothavemanagementandownership
relationshipsatotherinancingcompanies. DjokoSudyatmiko
- √
- √
- √
EngHengNeePhilip -
√ -
√ -
√ PandeRadjaSilalahi
- √
- √
- √
MuliadiRahardja -
√ -
√ -
√ VeraEveLim
- √
- √
- √
RajeevKakar -
√ -
√ -
√
Keterangan: Rajeev Kakar mengundurkan diri dari jabatannya selaku Komisaris Perusahaan,
terhitung sejak ditutupnya RUPS Tahunan yang diselenggarakan pada tanggal 17 Mei 2013.
Komisaris Biasa Commissioner
Komisaris Independen
Independent Commissioner
50 50
Grafik perbandingan jumlah Komisaris Independen dibanding Komisaris Biasa per
31 Desember 2013:
Pria Male Wanita Female
83 17
Comparison Chart of the number of Commissioners based on gender as of
31 December 2013:
Management and Ownership of Shares in Other Financing Companies by the Board of
Commissioners In accordance with Regulation of Minister of Finance
of the Republic of Indonesia No.84PMK.0122006 on Financing Company, Commissioners of a Financing
Company are prohibited from becoming commissioner at more than 2 two other inancing companies or
becomingdirectorinmorethan1oneotherinancing company.
Thetablebelowshowsthemanagementandshareholding relationshipsoftheCompany’sBoardofCommissioners
at other inance companies on publication date of this AnnualReportasfollows:
Remarks: Rajeev Kakar resigned as Commissioner effective from the close of the Annual
GMS of 17 May 2013
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
414
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Berdasarkan hal-hal tersebut diatas, maka dapat disimpulkanbahwa:
• SeluruhanggotaDewanKomisarissejumlah6enam orang telah melebihi persyaratan minimal yang
ditetapkandalamAnggaranDasarPerusahaan. • Seluruh anggota Dewan Komisaris telah memenuhi
persyaratanperaturanperusahaanpembiayaan. • Jumlah Anggota Dewan Komisaris tidak melebihi
jumlahanggotaDireksiPerusahaan. • Setiap anggota Dewan Komisaris tidak memiliki
hubungan keluarga atau hubungan darah sampai denganderajatkeduadengansesamaanggotaDewan
KomisarisdanatauanggotaDireksiPerusahaan. • 3 tiga anggota Dewan Komisaris yaitu Ho Hon
Cheong,MuliadiRahardjadanVeraEveLimmemiliki hubungan keuangan dengan pemegang saham
pengendalikarenamenjabatsebagaianggotaDireksi pemegangsahampengendaliPerusahaan.
• Komisaris Independen Perusahaan yaitu Djoko Sudyatmiko, Eng Heng Nee Philip dan Pande Radja
Silalahi tidak memiliki hubungan keluarga atau hubungan darah sampai dengan derajat kedua
dengansesamaanggotaDewanKomisarisdanatau anggotaDireksiPerusahaan,tidakmemilikihubungan
keuangan dan kepengurusan dengan pemegang saham,sehinggatelahmemenuhipersyaratanuntuk
menjadikomisarisindependen.
• Setiap anggota Dewan Komisaris tidak memiliki jabatan rangkap baik sebagai anggota Dewan
Komisaris,sebagaiDireksimaupunsebagaipemegang sahamdiperusahaanpembiayaanlain.
• Komposisi jumlah Komisaris Independen sebesar 50, yang mana telah memenuhi jumlah minimal
yang disyaratkan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dahulu Bapepam dan LK yaitu minimal
30 dari jumlah keseluruhan anggota Dewan Komisaris.
• Perusahan mendukung kesetaraan gender yang ditunjukkandenganadanyaketerwakilanperempuan
dalamsusunanDewanKomisaris.
Tugas dan Tanggung Jawab Masing-masing Anggota Dewan Komisaris
1. HoHonCheongsebagaiKomisarisUtama Ho Hon Cheong memiliki tugas utama mengawasi
danmemberikanmasukankepadaDireksiberkaitan dengan:
Based on the abovestated issues, it can be concluded that:
• All 6 six Commissioners have exceeded the minimumrequirementsasestablishedintheArticles
ofAssociation. • AllCommissionershavefulilledtherequirementsof
inancingcompanyregulations. • ThenumberofCommissionersisnotmorethanthat
ofDirectors. • Each Commissioner does not have any family
relationships to the second degree with fellow CommissionersandorDirectors.
• 3 three members of the Board of Commissioners, namely Ho Hon Cheong, Muliadi Rahardja and
Vera Eve Lim have inancial relationships with the controllingshareholderasdirectorsofthecompany’s
controllingshareholder.
• The Independent Commissioners, namely Djoko Sudyatmiko, Eng Heng Nee Philip and Pande Radja
Silalahi,donothaveanyfamilyrelationshipstothe seconddegreewithfellowCommissioners,Directors
andorthecontrollingshareholder;hence,theyhave fulilled the requirements to become independent
commissioners.
• Each Commissioner does not have any concurrent positions whether as a commissioner, director, or
shareholderinotherinancingcompanies. • The composition of Independent Commissioners is
50,whichcomplieswiththeminimumrequirement in OJK Regulation of a minimum of 30 of total
membersofaboardofcommissioners. • The Company supports gender equality, which is
indicated by female representation on the Board of Commissioners.
Duties and Responsibilities of Each Member of the Board of Commissioners
1. HoHonCheong,PresidentCommissioner
HoHonCheonghasthemaindutytosuperviseand provideadvicetotheBoardofDirectorsrelatedto:
Adira Finance •2013AnnualReport
415
• StrategidanpengembanganusahaPerusahaan; • KebijakannominasidanremunerasiPerusahaan;
• Mengembangkan dan mengevaluasi kebijakan nominasi dan remunerasi atas Dewan Komisaris
danDireksiPerusahaan;serta • PenerapanTataKelolaPerusahaanyangBaik.
2. Djoko Sudyatmiko sebagai Komisaris merangkap KomisarisIndependen
Djoko Sudyatmiko memiliki tugas utama untuk mengawasidanmemberikanmasukankepadaDireksi
berkaitandengan: • Masalah-masalahekonomidankeuangan;
• RegulasidanhubungandenganPemerintah; • Kebijakannominasidanremunerasi;
• Mengembangkan dan mengevaluasi kebijakan
nominasi dan remunerasi atas Dewan Komisaris danDireksiPerusahaan;serta
• PenerapanTataKelolaPerusahaanyangBaik. 3. Eng Heng Nee Philip sebagai Komisaris merangkap
KomisarisIndependen Eng Heng Nee Philip memiliki tugas utama untuk
mengawasidanmemberikanmasukankepadaDireksi berkaitandengan:
• Masalah-masalahekonomidankeuangan; • Manajemenrisiko;
• Kegiatanoperasional;dan • PenerapanTataKelolaPerusahaanyangBaik.
4. Pande Radja Silalahi sebagai Komisaris merangkap KomisarisIndependen
PandeRadjaSilalahimemilikitugasutamamengawasi danmemberikanmasukankepadaDireksiberkaitan
dengan: • Masalah-masalahekonomidankeuangan;
• StrategidanpengembanganusahaPerusahaan; • Manajemenrisiko;serta
• PenerapanTataKelolaPerusahaanyangBaik.
5. MuliadiRahardjasebagaiKomisaris Muliadi Rahardja memiliki tugas utama untuk
mengawasidanmemberikanmasukankepadaDireksi berkaitandengan:
• The Company’s
strategy and
business development;
• The Company’s nomination and remuneration policies;
• Development and evaluation of the nomination and remuneration policies of the Board of
CommissionerandDirectorsoftheCompany;as wellas
• ImplementationofGoodCorporateGovernance. 2. Djoko Sudyatmiko, Commissioner, concurrently as
IndependentCommissioner
DjokoSudyatmikohasthemaindutytosuperviseand provideadvicetotheBoardofDirectorsrelatedto:
• Economicandinancialissues; • RegulationsandGovernmentRelations;
• NominationandRemunerationpolicies; • Develop
and evaluate
the nomination
and remuneration policies of the Board of CommissionerandDirectors;aswellas
• ImplementationofGoodCorporateGovernance. 3. EngHengNeePhilip,Commissioner,concurrentlyas
IndependentCommissioner
EngHengNeePhiliphasthemaindutytosupervise andprovideadvicetotheBoardofDirectorsrelated
to: • Economicandinancialissues;
• Riskmanagement; • Operationalactivities;aswellas
• ImplementationofGoodCorporateGovernance.
4. Pande Radja Silalahi, Commissioner, concurrently as IndependentCommissioner
PandeRadjaSilalahihasthemaindutytosupervise
andprovideadvicetotheBoardofDirectorsrelated to:
• Economicandinancialissues; • The Company’s business development and
strategy; • Riskmanagement;aswellas
• ImplementationofGoodCorporateGovernance. 5. MuliadiRahardja,Commissioner
MuliadiRahardjahasthemaindutytosuperviseand
provideadvicetotheBoardofDirectorsrelatedto:
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
416
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
• KebijakannominasidanremunerasiPerusahaan; • Mengembangkan dan mengevaluasi kebijakan
nominasi dan remunerasi atas Dewan Komisaris danDireksiPerusahaan;
• Kegiatanoperasional;dan • PenerapanTataKelolaPerusahaanyangBaik.
6. VeraEveLimsebagaiKomisaris VeraEveLimmemilikitugasutamauntukmengawasi
danmemberikanmasukankepadaDireksiberkaitan dengan:
• Masalah-masalahekonomidankeuangan; • Manajemenrisiko;
• Kegiatanoperasional;dan • Masalahanggaran.
Rapat Dewan Komisaris
Rapat Dewan Komisaris dapat diadakan sekurang- kurangnyasetahunsekali,kecualiapabiladianggapperlu
oleh1satuoranganggotaDewanKomisaris,atauatas permintaantertulisdari1satuorangataulebihanggota
Direksi,atauataspermintaan1satupemegangsaham atau lebih bersama-sama memiliki 110 bagian dari
jumlah seluruh saham yang telah ditempatkan oleh Perusahaan dengan hak suara yang sah. Rapat Dewan
Komisaris hanya sah dan dapat mengambil keputusan yangmengikatapabilalebihdari12bagiandarijumlah
anggota Komisaris hadir atau diwakili dalam rapat tersebut.
Keputusan Rapat Dewan Komisaris harus diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Dalam hal
keputusan musyawarah untuk mufakat tidak tercapai maka keputusan diambil dengan pemungutan suara
setuju lebih dari 12 bagian dari jumlah suara yang dikeluarkan dengan sah dalam rapat tersebut. Apabila
suarayangsetujudansuarayangtidaksetujuseimbang, maka usulan dianggap ditolak. Setiap anggota Dewan
Komisaris yang hadir dalam rapat tersebut berhak mengeluarkan 1 satu suara dan tambahan 1 satu
suara untuk setiap anggota Dewan Komisaris lainnya yangdiwakilinya.
Setiap anggota Dewan Komisaris yang secara pribadi dengan cara apapun baik langsung maupun tidak
langsungmempunyaikepentingandalamsuatutransaksi, kontrak atau usulan kontrak, yang mana Perusahaan
• The Company’s nomination and remuneration policies;
• Develop and
evaluate the
nomination and remuneration policies of the Board of
CommissionerandDirectors; • Operationalactivities;aswellas
• ImplementationofGoodCorporateGovernance. 6. VeraEveLim,Commissioner
Vera Eve Lim has the main duty to supervise and
provideadvicetotheBoardofDirectorsrelatedto: • Economicandinancialissues;
• Riskmanagement; • Operationalactivities;and
• Budgetingissues.
Board of Commissioners Meetings
Board of Commissioners meetings can be conducted atleastonceayear,unlesswhendeemednecessaryby
1 one Commissioner, or as per written request from 1oneormoreDirectors,orasrequestedby1one
ormoreshareholderswhojointlyown110oftheissued sharesoftheCompanywithvalidvotingrights.ABoard
ofCommissionersmeetingisonlyvalidandabletomake bindingdecisionsifmorethan12oftheCommissioners
arepresentorrepresentedinthemeeting.
Decisions at the Board of Commissioners meetings shallbemadebasedonaconsensus.Inthecasewhere
consensusisnotreached,thenadecisionwillbemadeby majorityvote.Intheeventtheagreeinganddisagreeing
votes are equal, then the proposal is deemed denied. EachCommissionerswhoispresentisentitledto1one
voteand1oneadditionalvoteforeveryCommissioners whomhesherepresents.
Each Commissioner who personally either directly or indirectly has an interest in a transaction, contract or
proposedcontract,inwhichtheCompanyisoneofthe related parties should announce his her interest in the
Adira Finance •2013AnnualReport
417
menjadi salah satu pihaknya harus menyatakan sifat kepentingannya tersebut dalam suatu Rapat Dewan
Komisarisdantidakberhakuntukikutdalampengambilan suaraterkaithal-halyangberhubungandengantransaksi
ataukontraktersebut,kecualijikaRapatDewanKomisaris menentukanlain.
DewanKomisarisdapatjugamengambilkeputusanyang sah dan mengikat tanpa mengadakan Rapat Dewan
Komisaris, dengan ketentuan bahwa seluruh anggota Dewan Komisaris telah memberikan persetujuan atas
usulyangdiajukansecaratertulissertamenandatangani persetujuan tersebut. Keputusan yang diambil dengan
carademikianmempunyaikekuatanyangsamadengan keputusanyangdiambildengansahdalamRapatDewan
Komisaris.
Selamatahun2013,DewanKomisaristelahmelakukan RapatDewanKomisarissebanyak4empatkali,dengan
tingkat kehadiran Komisaris rata-rata mencapai 100. Tingkat kehadiran ini menunjukkan komitmen yang
tinggidariseluruhanggotaDewanKomisarisPerusahaan. SeluruhrapatjugadihadiriolehseluruhanggotaDireksi
Perusahaandengantingkatkehadiranmencapai100.
DaftarhadirRapatDewanKomisarisselamatahun2013 adalahsebagaiberikut:
Nama Name
4 Mar 16 May
13 Sep 5 Dec
HoHonCheong √
√ √
√ DjokoSudyatmiko
√ √
√ √
EngHengNeePhilip √
√ √
√ PandeRadjaSilalahi
√ √
√ √
MuliadiRahardja √
√ √
√ VeraEveLim
√ √
X √
RajeevKakar √
√
Keterangan: Rajeev Kakar mengundurkan diri dari jabatannya selaku Komisaris Perusahaan,
terhitung sejak ditutupnya RUPS Tahunan yang diselenggarakan pada tanggal 17 Mei 2013.
JumlahkehadiranparaanggotaDewanKomisarisdalam Rapat Dewan Komisaris selama tahun 2013 adalah
sebagaiberikut: BoardofCommissionersmeetingandhasnorighttovote
for issues related to the transaction or contract, unless theBoardofCommissionersmeetingdecidesotherwise.
The Board of Commissioners can also make valid and binding decisions without holding a formal Board of
Commissioners meeting, under the condition that all members of the Board of Commissioners have given
writtenapprovalontheproposalandsignedtheapproval. Adecisionmadeinthismannerhasthesamepoweras
adecisionvalidlymadeattheBoardofCommissioners meeting.
In2013,theBoardofCommissionersconducted4four meetings, with attendance level reaching 100. This
levelofattendanceshowsastrongcommitmentfromall members of the Board of Commissioners. All meetings
werealsoattendedbyallDirectorswithanattendance rateof100.
The attendance of Board of Commissioners meetings throughout2013wasasfollows:
Remarks: Rajeev Kakar resigned as Commissioner effective from the close of the Annual
GMS held on 17 May 2013
Commissioners attendance at Board of Commissioners meetingsin2013wasasfollows:
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
418
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Nama Name
Jumlah Rapat Number of Meetings
Jumlah Kehadiran Attendance
Kehadiran Attendance
Alasan Ketidakhadiran Reason of Absence
HoHonCheong 4
4 100
- DjokoSudyatmiko
4 4
100 -
EngHengNeePhilip 4
4 100
- PandeRadjaSilalahi
4 4
100 -
MuliadiRahardja 4
4 100
- VeraEveLim
4 3
75 RapatdenganBI
MeetingwithBI RajeevKakar
2 2
100 -
Keterangan: Rajeev Kakar mengundurkan diri dari jabatannya selaku Komisaris Perusahaan,
terhitung sejak ditutupnya RUPS Tahunan yang diselenggarakan pada tanggal 17 Mei 2013.
100
100 75
100 100
100 100
HoHonCheong DjokoSudyatmiko
EngHengNeePhilip PandeRadjaSilalahi
MuliadiRahardja VeraEveLim
RajeevKakar
Laporan singkat Rapat Dewan Komisaris selama tahun 2013adalahsebagaiberikut:
No. Tanggal
Date Agenda Pembahasan
Discussion Agenda
1. 4Maret2013
4March2013 • KinerjausahaPerusahaanpadatahun2012.
2012ResultsandPerformance • Perkembanganpasardankompetisi.
MarketUpdateandCompetition • StrategidangagasanbisnisPerusahaan
BusinessPlanandInitiatives • LaporandariKomiteAudit.
ReportofAuditCommittee • LaporandariKomiteManajemenRisiko.
ReportofRiskManagementCommittee • PelaksanaanPrinsipMengenalNasabaholehPerusahaan.
ImplementationofKnowYourCutomerPrinciple 2.
16Mei2013 16May2013
• PenggunaanLabaBersihPerusahaanpadatahunbuku2012. Appropriationofthe2012NetProit
• RencanapenjaminanasetPerusahaansebagaijaminanhutangPerusahaan. PledgeofComapny’sAssets
• KinerjausahasampaidengantriwulanItahun2013. TheFirstQuartesof2013ResultsandPerformance
• Perkembanganpasardankompetisi. MarketUpdateandCompetition
• StrategidangagasanbisnisjangkapanjangPerusahaan. TheCompany’sLong-TermStrategyandInitiatives
• LaporandariKomiteAudit. ReportofAuditCommittee
• LaporandariKomiteManajemenRisiko. ReportofRiskManagementCommittee
• PelaksanaanPrinsipMengenalNasabaholehPerusahaan. ImplementationofKnowYourCustomerPrinciple
Remarks: Rajeev Kakar resigned as Commissioner effective from the close of the Annual
GMS held on 17 May 2013
Brief Report of the Board of Commissioners Meeting During2013:
Adira Finance •2013AnnualReport
419
No. Tanggal
Date Agenda Pembahasan
Discussion Agenda
3. 13September2013
13September2013 • KinerjausahaPerusahaansampaidengansemesterItahun2013.
TheFirst-Halfof2013ResultsandPerformance • Perkembanganpasardankompetisi.
MarketUpdateandCompetition • Prospekusahasampaidenganakhirtahun2013danhasilstresstestsetelahadanyakenaikanbiayakredit.
2013FullYearOutlookStressTestAfterCostofFundIncrease • LaporandariKomiteAudit.
ReportofAuditCommittee • LaporandariKomiteManajemenRisiko.
ReportofRiskManagementCommittee • PelaksanaanPrinsipMengenalNasabaholehPerusahaan.
ImplementationofKnowYourCustomerPrinciple 4.
5Desember2013 5December2013
• RevisiPedomanKomiteAuditdanKeanggotaanKomiteAuditPerusahaan. AuditCharterRevisionAuditCommitteeMembersRequirement
• RencanaRapatDewanKomisarissepanjangtahun2014. ProposedScheduleof2014Meeting
• KinerjausahaPerusahaansampaidengantriwulanIIItahun2013. TheThirdQuarterof2013ResultsandPerformance
• Perkembanganpasardankompetisi. MarketUpdateandCompetition
• Prospekusahapadatahun2014. 2014BussinesOutlook
• LaporandariKomiteAudit. ReportofAuditCommittee
• LaporandariKomiteManajemenRisiko. ReportofRiskManagementCommittee
• PelaksanaanPrinsipMengenalNasabaholehPerusahaan. ImplementationofKnowYourCustomerPrinciple
Rencana Rapat Dewan Komisaris Pada Tahun 2014
Untuk tahun 2014, Dewan Komisaris berencana mengadakan4empatkalirapatyaitupada:
1. HariKamistanggal23Januari2014. 2. HariKamistanggal22Mei2014.
3. HariKamistanggal28Agustus2014. 4. HariKamistanggal27Nopember2014.
RencanarapattersebuttelahdisetujuipadarapatDewan Komisaristanggal5Desember2013.Namundemikian,
rencana rapat tersebut dapat berubah jika terdapat permintaan dari mayoritas anggota Dewan Komisaris
Perusahaan.
Kebijakan Remunerasi Dewan Komisaris
Remunersi anggota Dewan Komisaris Adira Finance berpedoman kepada ketentuan Anggaran Dasar
Perusahaan.
Struktur remunerasi anggota Dewan Komisaris Adira Financeterdiridari:
1. Honorarium,yangdibayarkansecarabulanandengan besaransesuaidenganhasilRapatUmumPemegang
Board of Commissioners Meeting Plans for 2014
For 2014, the Board of Commissioners plans to hold 4fourmeetings,namelyon:
1. Thursday,23January2014. 2. Thursday,22May2014.
3. Thursday,28August2014. 4. Thursday,27November2014.
The meeting plan was approved at the meeting of the Board of Commissioners on 5 December 2013.
Nevertheless,themeetingplansmaychangeifthereisa requestfromamajorityofthemembersoftheBoardof
Commissioners.
Remuneration Policies of the Board of Commissioners
RemunerationoftheBoardofCommissionersisholding to the provision of the Article of Association of the
Company.
RemunerationstructureoftheBoardofCommissioners ofAdiraFinanceconsistsof:
1. Honorarium,thatispaidmonthlyinaccordancewith theresultsofAnnualGeneralMeetingofShareholders
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
420
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
SahamTahunanPerusahaandenganmemperhatikan rekomendasidariKomiteNominasidanRemunerasi.
2. Tunjangan: a. Tunjanganpajak,yangdibayarkansecarabulanan
bersamaandenganpembayaranhonorarium. b. Tunjangan kesehatan, yang diberikan dalam
bentukasuransikesehatan. c. Tunjangan Hari Raya, yang dibayarkan sebelum
HariRayaIdulFitridenganbesaran1satubulan honorarium.
3. Tantiem, yang diberikan sesuai dengan Keputusan RapatUmumPemegangSahamTahunanPerusahaan,
dengan memperhatikan rekomendasi dari Komite NominasidanRemunerasi.
Prosedur Remunerasi Dewan Komisaris
MekanismepemberiankompensasibagiDewanKomisaris ditentukansebagaiberikut:
• Komite Nominasi dan Remunerasi Perusahaan melakukan penelaahan atas kompensasi yang
diberikandipasaruntukpekerjaanyangbersangkutan padaperusahaanlainnyadenganbidangusahadan
statusyangsama.
• Dengan memperhitungkan kinerja dan kontribusi individu, kemudian dilakukan pembahasan oleh
KomiteNominasidanRemunerasiuntukmenyiapkan rekomendasi.
• Rekomendasi tersebut disampaikan kepada Dewan Komisarisuntukdilakukanpembahasanlanjutandan
persetujuan. • Usulan remunerasi anggota Dewan Komisaris
disampaikan kepada pemegang saham untuk pembahasandanpersetujuandalamRUPSTahunan.
• Berdasarkan usulan
Dewan Komisaris
dan rekomendasidariKomiteNominasidanRemunerasi,
maka RUPS Tahunan RUPS Tahunan yang diadakan padatanggal17Mei2013telahmenetapkanjumlah
gaji atau honorarium dan tunjangan serta tantiem yang dibayarkan kepada anggota Dewan Komisaris
adalahsejumlahRp3.329.000.000,00.RUPSTahunan jugamenunjukKomisarisUtamauntukmenentukan
pembagian jumlah gaji atau honorarium dan tunjangan serta tantiem tersebut kepada masing-
masing anggota Dewan Komisaris sesuai dengan rekomendasidariKomiteNominasidanRemunerasi.
oftheCompanybysubjecttotherecommendation fromNominatiionandRemunerationCommittee.
2. Allowances: a. Taxallowance,whichispaidonamonthlybasis
togetherwiththehonorariumpayment. b. Healthallowance,thatisprovidedintheformof
medicalinsurance. c. ReligionHolidayallowance,whichispaidbefore
theEidHolidaywiththeamountof1onemonth honorarium.
3. Tantiem, that is rendered in accordance with the decisionofAnnualGeneralMeetingofShareholders
of the Company, subject to recommendation from NomintionandRemunerationCommittee.
Remuneration Procedures of the Board of Commissioners
The compensation mechanism for the Board of Commissionersisasfollows:
• The Nomination and Remuneration Committee examinesthecompensationprovidedinthemarket
forrelevantjobsatothercompanieswiththesame businessandstatus.
• ByconsideringtheCompany’sbusinessperformance and individual contribution, subsequently a
discussion by the Nomination and Remuneration Committee is conducted in order to prepare the
recommendations.
• The recommendations are then forwarded to the Board of Commissioners for further discussion and
approval. • The remuneration proposal for the Board of
Commissionersissubmittedtotheshareholdersfor furtherdiscussionandapprovalintheAnnualGMS.
• BasedontheproposalsoftheBoardofCommissioners and recommendation from the Nomination and
RemunerationCommittee,theAnnualGMSheldon 17 May 2013 determined the amount of salary or
honorariumandallowancesaswellastantiemtobe providedformembersoftheBoardofCommissioners
in the amount of Rp3,329,000,000. The Annual GMS also appointed the President Commissioner
to determine the distribution of the amount of salary or honorarium and allowances as well as
the tantiem for each Commissioner in accordance with the recommendations of the Nomination and
RemunerationCommittee.
Adira Finance •2013AnnualReport
421
Melakukansurveydanmengumpulkaninformasimengenaistandarremunerasiuntukjabatan danindustrisejenisdipasaranjikadiperlukandapatmempergunakankonsultanindependen.
SelanjutnyaKomitemembuatrekomendasikepadaDewanKomisaris. Conduct a survey and collect information about the remuneration standards for the similar
positions and industries in the market if required can be used independent consultant. Furthermore,theCommitteemakesrecommendationstotheBoardofCommissioners.
KomiteNominasidanRemunerasi NominationandRemuneration
Committee
DewanKomisaris BoardofCommissioners
DewanKomisaris BoardofCommissioners
RapatUmumPemegangSaham GeneralMeetingofShareholders
RemunerasiAnggotaDewanKomisaris RemunerationoftheBoardofCommissioners
Dewan Komisaris mempelajari rekomendasi dari Komite Nominasi dan Remunerasi untuk selanjutnyamengusulkanremunerasiDireksikepadaRapatUmumPemegangSaham.
The Board of Commissioners scrutinized the recommendations from the Nomination and RemunerationCommitteehenceforwarddesignatingBoardofCommissioners’remunerationto
theGeneralMeetingofShareholders.
RapatUmumPemegangSahammenetapkanremunerasibagianggotaDireksidanmemberikan kuasakepadaDewanKomisarisuntukmelaksanakandistribusinya.
TheGeneralMeetingofShareholdersdesignitingtheremunerationoftheBoardofCommissioners andgivestheauthoritytoBoardofCommissionerstoconductthedistribution.
DewanKomisarismelaksanakanpembagianremunerasisesuaidenganhasilkeputusanRapat UmumPemegangSaham.
The Board of Commissioners carry out the distribution of remuneration in accordance with GeneralMeetingofShareholders’decision.
Rincian remunerasi yang dibayarkan kepada Dewan Komisaris Perusahaan pada tahun 2009-2013 adalah
sebagaiberikut:
DalamJutaanRupiah,kecualiJumlahAnggota InMillionsofRupiah,exceptNumberofMembers
Jenis Remunerasi Type of Remuneration
Jumlah Anggota Dewan Komisaris Number of Commissioners
Jumlah Remunerasi Dewan Komisaris Total Remuneration of the Board of
Commissioners 2013
2012 2011
2010 2009
2013 2012
2011 2010
2009
Honorarium Honorarium
7 7
7 7
6 1.680
1.636 2.627
3.583 3.112
Tantiem Tantiem
7 7
7 7
6 660
1.108 1.080
1.080 843
Tunjanganlain OtherAllowances
7 7
7 7
6 970
447 176
143 452
Jumlah Total
3.310 3.191
3.883 4.806
4.407 Jumlah Remunerasi perorang dalam 1 tahun
Total Remuneration per person in 1 Year Jumlah Anggota Dewan Komisaris
Number Commissioners
DiatasRp2miliar AboveRp2billion
- DiatasRp1miliar-Rp2miliar
AboveRp1billion-Rp2billion 2
DiatasRp500juta-Rp1miliar AboveRp500million-Rp1billion
1 DibawahRp500juta
UnderRp500million 4
DetailsofremunerationtotheBoardofCommissionerin 2009-2013areasfollows:
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
422
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Sebagian besar dari anggota Dewan Komisaris masih menjabat sebagai Direksi atau Komisaris di perusahaan
lainnyasehinggauntukpelatihanseminardilakukanoleh perusahaanlaintersebut.
Indikator Kinerja Dewan Komisaris pada tahun 2013
Untuktahun2013pencapaiankinerjaDewanKomisaris AdiraFinanceantaralain:
1. Terlaksananya penerapan prinsip-prinsip Tata Kelola PerusahaanyangBaiksesuaidenganPedomanTata
KelolaPerusahaanAdiraFinance. 2. Terwujudnya hampir semua Visi, Misi dan Filosoi
Perusahaan. Namun demikian masih harus bekerja keras untuk mewujudkan Visi Perusahaan untuk
menjadiperusahaanpembiayaanberkelasdunia. 3. Terlaksananya Rencana Kerja dan Anggaran
Perusahaansebagaimanatelahditetapkan. 4. Terlaksananya Rencana Strategis Perusahaan,
khususnyauntukrencanajangkapendek. 5. Tugas-tugas khusus yang diberikan kepada Dewan
Komisarisdapatdilaksanakansecarasecarabaikdan tepatwaktu.
6. Komite Audit telah melaksanakan tugas dan kewajibannya sesuai dengan target yang telah
ditentukan. 7. KomiteManajemenRisikotelahmelaksanakantugas
dan kewajibannya sesuai dengan target yang telah ditentukan.
8. KomiteNominasidanRemunerasitelahmelaksanakan tugas dan kewajibannya sesuai dengan target yang
telahditentukan. 9. Tingkat kehadiran para anggota Dewan Komisaris
dalam Rapat Dewan Komisaris dan dalam Rapat Gabungan dengan Direksi Perusahaan mencapai
100,tingginyatingkatkehadiran.
Keputusan-Keputusan Dewan Komisaris pada tahun 2013
1. Keputusan Dewan Komisaris tentang penetapan remunerasi bagi anggota Direksi Perusahaan untuk
tahunbuku2013tertanggal17Mei2013. 2. Keputusan Dewan Komisaris tentang penunjukkan
Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman Surja a member irm of Ernst Young Global
Limited untuk memeriksa pembukuan Perusahaan untuktahunbuku2013tertanggal17Mei2013.
MostoftheCommissionersconcurrentlyserveasDirectors orCommissionersatothercompaniessothattherewas
trainingseminarsconductedbytheothercompanies.
Performance Indicator of the Board of Commissioners in 2013
For2013,theperformanceachievementsoftheBoardof CommissionersofAdiraFinanceare,amongothers:
1. ImplementationoftheprinciplesofGCGapplications inaccordancewiththeCodeofCorporateGovernance
ofAdiraFinance. 2. TherealizationofalmostalloftheCorporateVision,
Mission and Philosophy. However, hard work still needs to be conducted to realize the Company’s
visiontobecomeaworld-classinancecompany. 3. ImplementationoftheCompany’sbusinessplanand
budgetasstipulated. 4. Implementation of the Company’s Strategic Plan,
particularlyshort-termplans. 5. Speciic tasks given to the Board of Commissioners
werecarriedoutproperlyandontime. 6. The Audit Committee carried out its duties and
responsibilitiesinaccordancewiththepredetermined targets.
7. The Risk Management Committee carried out its duties and responsibilities in accordance with the
predeterminedtargets. 8. TheNominationandRemunerationCommitteecarried
outitsdutiesandresponsibilitiesinaccordancewith thepredeterminedtargets.
9. The attendance level of Commissioners in Board of Commissionersmeetingsandjointmeetingswiththe
BoardofDirectorsreached100.
Decisions of the Board of Commissioners in 2013
1. Decision of the Board of Commissioners regarding theremunerationdeterminationformembersofthe
BoardofDirectorsoftheCompanyforthe2013iscal yeardated17May2013.
2. Decision of the Board of Commissioners on the appointment of the Public Accountant Firm KAP
of Purwantono, Suherman Surja a member irm of Ernst Young Global Limited to inspect the
Companybookkepingforthe2013iscalyeardated 17May2013.
Adira Finance •2013AnnualReport
423
3. Keputusan Dewan Komisaris tentang Pedoman dan TataTertibKerjaKomiteAudittertanggal5Desember
2013.
Persetujuan-Persetujuan Dewan Komisaris pada tahun 2013
1. Persetujuan Dewan Komisaris atas rencana pelaksanaan RUPST dan RUPSLB tertanggal 17 Mei
2013. 2. PersetujuanRencanaKerjadanAnggarantahunbuku
2013.
Rekomendasi-Rekomendasi Dewan Komisaris pada tahun 2013
1. Memberikan rekomendasi atas rencana anggaran danrencanatahunanyangdiajukanDireksi.
2. Memberikan rekomendasi atas pengembangan sumber daya manusia dan teknologi informasi
Perusahaan. 3. Memberikan
rekomendasi kepada
Komite Audit,KomiteManajemenRisikodanKomiteNominasi
RemunerasiPerusahaan agar kinerja dan peranan Komite-Komitetersebutterusmeningkatdariwaktu
kewaktu.
4 Memberikan rekomendasi atas revisi Kebijakan dan Pedoman Pelaksanaan Penerapan Prinsip Mengenal
Nasabah. 5. Memberikanrekomendasiataspencalonananggota
baruDewanKomisarisPerusahaan.
Program Pelatihan Dewan Komisaris
Dalam rangka meningkatkan kompetensi anggota DewanKomisaris,makasepanjangtahun2013anggota
DewanKomisaristelahmengikutipelatihandengandata sebagaiberikut:
Nama Name
Nama Pelatihan dan Seminar Name of Training and Seminar
HoHonCheong - WorkshopSustainabilityReportpadatanggal2April2013yangdiselenggarakanolehGreenConsultydiSingapura
- AMLCFTKnowledgeSharingWorksoppadatanggal25April2013yangdiselenggarakanolehUKPNdiJakarta - EconomyOutlookpadatanggal29Agustus2013yangdenganpembicaraAntonGunawandiJakarta
- WorkshopSustainabilityReporton2April2013whichwasorganizedbyGreenConsultinSingapore - AMLCFTKnowledgeSharingWorksopon25April2013whichwasorganizedbyUKDistrictCourtofinJakarta
- EconomyOutlookon29August2013withthespeakerAntonGunawaninJakarta PandeRadjaSilalahi
SebagaipembicaradalamacaradiskusibertemaStrategiPengelolaanKeuanganMikrodanPengenalanJasaKeuanganyang diselenggarakanolehForumSaungDiskusiSetiabudi,bertempatdiJakartapadatanggal8September2013.
AsaspeakerinthediscussionentitledMicroinanceManagementStrategyandtheIntroductionoftheFinancialServices ForumhostedbyForumSaungDiskusiSetiabudi,heldinJakartaon8September2013.
3. DecisionoftheBoardofCommissionersontheAudit CommitteeCharterdated5December2013.
Approvals of the Board of Commissioners in 2013
1. The approval of the Board of Commissioners on planfortheAnnualGMSandExtraordinaryGMSon
17May2013. 2. Theapprovalonthebusinessplanandbudgetforthe
2013iscalyear.
Recommendations of the Board of Commissioners in 2013
1. Provided recommendation on the annual business planandbudgetproposedbytheBoardofDirectors.
2. Providedrecommendationonhumanresourcesand informationtechnologydevelopment.
3. ProvidedrecommendationstotheAuditCommittee, RiskManagementCommitteesandNominationand
RemunerationCommitteeinorderfortheperformance of the Committees to improve continuously over
time.
4. ProvidedrecommendationsonrevisionofPolicyand GuidelinesoftheKYCPrinciples.
5. Provided recommendations on the nomination of newCommissioners.
Training Programs of the Board of Commissioners
In order to improve the competence of the Board of Commissioners,in2013,Commissionersparticipatedin
trainingwiththefollowingdata:
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
424
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Komite-Komite di bawah Dewan Komisaris
Dalam menjalankan tugas-tugasnya, Dewan Komisaris dibantuoleh3tigaKomiteyaitu:
a. KomiteAudit. b. KomiteManajemenRisiko.
c. KomiteNominasidanRemunerasi.
DEWAN KOMISARIS BOARD OF COMMISSIONERS
KomisarisUtama PresidentCommissioner
:HoHonCheong KomisarismerangkapKomisarisIndependen
:DjokoSudyatmiko
Commissioner,concurrentlyasIndependentCommissioner KomisarismerangkapKomisarisIndependen
:EngHengNeePhilip
Commissioner,concurrentlyasIndependentCommissioner KomisarismerangkapKomisarisIndependen
:PandeRadjaSilalahi
Commissioner,concurrentlyasIndependentCommissioner Komisaris
Commissioner
:MuliadiRahardja
Komisaris Commissioner
:VeraEveLim Komisaris
Commissioner
:RajeevKakar
KOMITE AUDIT AUDIT COMMITTEE
Ketua Chairman
:DjokoSudyatmiko
Anggota Member
:EngHengNeePhilip Anggota
Member :PandeRadjaSilalahi
Anggota Member
:VeraEveLim Anggota
Member :DiyahSasantiPihakIndependen
KOMITE MANAJEMEN RISIKO RISK MANAGEMENT COMMITTEE
Ketua Chairman
:EngHengNeePhilip
Anggota Member
:DjokoSudyatmiko Anggota
Member :PandeRadjaSilalahi
Anggota Member
:VeraEveLimKomisaris
KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI NOMINATION AND REMUNERATION COMMITTEE
KetuaChairman :HoHonCheong
Anggota Member
:DjokoSudyatmiko Anggota
Member :MuliadiRahardjaKomisaris
Keterangan: Rajeev Kakar mengundurkan diri dari jabatannya selaku Komisaris Perusahaan,
terhitung sejak ditutupnya RUPS Tahunan yang diselenggarakan pada tanggal 17 Mei 2013
Vera Eve Lim mengundurkan diri dari jabatannya selaku anggota Komite Audit Perusahaan terhitung sejak tanggal 6 Desember 2013
Laporan dari masing-masing komite dapat dilihat pada halamanberikutnya.
Committees under the Board of Commissioners
Incarryingoutitsduties,theBoardofCommissionersis assistedbythree3Committees,namely:
a. AuditCommittee. b. RiskManagementCommittee.
c. NominationandRemunerationCommittee.
Remarks: Rajeev Kakar resigned as Commissioner effective from the close of the Annual
GMS held on 17 May 2013 Vera Eve Lim resigned as member of the Audit Committee as of 6 December
2013
Reportsfromeachcommitteecanbeviewedonthenext pages.
Adira Finance •2013AnnualReport
425
Laporan Komite Audit
Audit Committee Reports
KepadaYth., DewanKomisarisPTAdiraDinamikaMultiFinanceTbk
Dalam rangka menjalankan fungsi kami sebagai salah satu komite yang membantu Dewan Komisaris dalam
menjalankan fungsi pengawasannya terhadap kinerja Perusahaan, yang merupakan salah satu pilar utama
dalampenerapanprinsip-prinsipTataKelolaPerusahaan yang Baik, seperti yang telah digariskan dalam Piagam
Tata Kerja Komite Audit dan Peraturan Bapepam dan LK No. IX.I.5 Keputusan Ketua Bapepam-LK
No. Kep-29PM2004 tertanggal 24 September 2004 yangtelahdirubahdenganKeputusanKetuaBapepam-LK
No. Kep-643BL2012 tertanggal 7 Desember 2012 tentang Pembentukan dan Pedoman Pelaksanaan
Kerja Komite Audit, Peraturan Bursa Efek Jakarta No. 1-A tentang Ketentuan Umum Pencatatan Efek
BersifatEkuitasdiBursadanLampiranKeputusanKetua Bursa Efek Jakarta No.Kep-305BEJ072004 tertanggal
19Juli2004tentangKomiteAudit.
Pembentukan Komite Audit Perusahaan
Komite Audit Perusahaan dibentuk pertama kali pada tanggal 30 Agustus 2004 dalam suatu Rapat Dewan
KomisarisPerusahaan.
Padatanggal29Nopember2005berdasarkankeputusan DewanKomisarisPerusahaan,KomiteAuditdanKomite
Manajemen Risiko digabungkan menjadi Komite Audit danManajemenRisiko.
TotheHonorable, Board of Commissioners of PT Adira Dinamika Multi
FinanceTbk
Inordertocarryoutourfunctionsasoneofthecommittees thatassisttheBoardofCommissionersincarryingoutits
oversightfunctionontheperformanceoftheCompany, whichisoneofthemainpillarsintheapplicationofGCG
principles, as outlined in the Audit Committee Charter Work Procedures and Regulation of Bapepam-LK
No. IX.I.5 Decision of Chairman of Bapepam-LK No. Kep-29PM2004 dated 24 September 2004 as
amended by Decision of Chairman of Bapepam-LK No. Kep-643BL2012 concerning the Formation and
ImplementationGuidelinesoftheAuditCommittee,the RegulationofJakartaStockExchangeNo.1-Aconcerning
the Listing of Shares and Non-Share Equity Securities IssuedbyListedCompanyandtheDecisionAttachment
of Chairman of Jakarta Stock Exchange No.Kep-305 BEJ072004concerningAuditCommittees.
Establishment of the Audit Committee of the Company
TheCompany’sAuditCommitteewasirstestablishedon 30August2004inaBoardofCommissionersmeeting.
On29November2005pursuanttothedecisionofthe BoardofCommissioners,theAuditCommitteeandthe
Risk Management Committee were incorporated into theAuditandRiskManagementCommittee.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
426
DengansemakinberkembangnyausahaPerusahaaandan semakin besarnya tantangan yang harus dihadapai oleh
Komite Audit, maka dirasakan perlu adanya pemisahan Komite Audit dan Manajemen Risiko. Maka berdasarkan
pertimbangan tersebut, pada tanggal 28 April 2011, KomiteAuditdanManajemenRisikoPerusahaandipisahkan
menjadiKomiteAuditdanKomiteManajemenRisiko.
Pedoman dan Tata Kerja Komite Audit
KomiteAuditAdiraFinancetelahmemilikiPedomandan TataKerjasejaktahun2004dantelahdilakukanbeberapa
kali review dan revisi. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Audit terakhir direvisi pada tanggal 5 Desember
2013untukmenyesuaikandenganPeraturanOtoritasJasa KeuanganNo.IX.I.5KeputusanKetuaBapepamdanLK
No.Kep-643BL2012tertanggal7Desember2012.
Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Audit tersebut juga telah diunggah dalam situs resmi Perusahaan di
www.adira.co.id .
Keanggotaan
Susunan anggota Komite Audit Adira Finance pada 1Januari2013-17Mei2013:
Ketua :DjokoSudyatmiko
KomisarismerangkapKomisarisIndependen
Anggota:EngHengNeePhilip
KomisarismerangkapKomisarisIndependen Anggota:PandeRadjaSilalahi
KomisarismerangkapKomisarisIndependen
Anggota:VeraEveLim
Komisaris With the growing development of the Company’s
businessandthegrowingchallengesfacedbytheAudit Committee,theneedforseparationoftheAuditandRisk
ManagementCommitteewasperceived.Basedonthese considerations, on 28 April 2011, the Audit and Risk
Management Committee was separated into the Audit CommitteeandtheRiskManagementCommittee.
Audit Committee Charter
TheAuditCommitteeofAdiraFinancehashadaCharter since 2004 and has performed several reviews and
revisions.TheAuditCommitteeCharterwaslastrevised on 5 December 2013 to conform with the Regulation
of OJK No. IX.I.5 and Decision of Chairman of FSA Kep-643BL2012dated7December2012.
TheAuditCommitteeCharterhasalsobeenuploadedon theoficialCompanywebsiteat
www.adira.co.id .
Membership
The membership composition of the Audit Committee from1January2013-17May2013was:
Chairman :DjokoSudyatmikoCommissioner, concurrentlyasIndependentCommissioner
Member :EngHengNeePhilipCommissioner, concurrentlyasIndependentCommissioner
Member :PandeRadjaSilalahiCommissioner, concurrentlyasIndependentCommissioner
Member :VeraEveLimCommissioner
Adira Finance •2013AnnualReport
427
Anggota:RajeevKakar
Komisaris Anggota:HarryKusnady
Pihak Independen yang memiliki keahlian di
bidangakuntansi Anggota:DiyahSasanti
Pihak Independen yang memiliki keahlian di
bidang tata kelola perusahaan, pasar modal danhukum
Pada tanggal 17 Mei 2013 terdapat perubahan keanggotaan,yaituadanyapengudurandiridariRajeev
Kakar dan Harry Kusnady dari jabatan masing-masing selaku anggota Komite, dengan demikian maka sesuai
denganKeputusanDewanKomisaristertanggal17Mei 2013sampaidengantahun2015,anggotaKomiteAudit
AdiraFinancedengansebagaiberikut:
Ketua :DjokoSudyatmiko
KomisarismerangkapKomisarisIndependen
Anggota:EngHengNeePhilip
KomisarismerangkapKomisarisIndependen Anggota:PandeRadjaSilalahi
KomisarismerangkapKomisarisIndependen
Anggota:VeraEveLim
Komisaris Anggota:DiyahSasanti
Pihak Independen yang memiliki keahlian di
bidang tata kelola perusahaan, pasar modal danhukum
Pada tanggal 6 Desember 2013 terdapat perubahan keanggotaan, yaitu adanya penguduran diri dari Vera
Eve Lim dari jabatan selaku anggota Komite, dengan demikian maka sesuai dengan Keputusan Dewan
Komisaris tertanggal 6 Desember 2013 sampai dengan tahun2015,anggotaKomiteAuditAdiraFinancedengan
sebagaiberikut:
Ketua :DjokoSudyatmiko
KomisarismerangkapKomisarisIndependen
Anggota:EngHengNeePhilip
KomisarismerangkapKomisarisIndependen Member :RajeevKakarCommissioner
Member :Harry Kusnady Independent Party with specialityintheieldofaccounting
Member :Diyah Sasanti Independent Party with speciality in the ield of corporate
governance,capitalmarket,andlaw
On17May2013therewasamembershipchange,namely theresignationofRajeevKakarandHarryKusnadyfrom
their respective ofices as Audit Committee members, and thus in accordance with Board of Commissioners
Decisiondated17May2013upto2015,membershipof theAuditCommitteeofAdiraFinancewasasfollows:
Chairman :DjokoSudyatmiko
Commissioner,concurrentlyasIndependent Commissioner
Member :EngHengNeePhilip
Commissioner,concurrentlyasIndependent Commissioner
Member :PandeRadjaSilalahi
Commissioner,concurrentlyasIndependent Commissioner
Member :VeraEveLim
Commissioner Member :DiyahSasanti
IndependentPartywithspecialityintheield
of corporate governance, capital market, andlaw
On6December2013therewasamembershipchange, namely the resignation of Vera Eve Lim as an Audit
Committeemember,andthusinaccordancewithBoard ofCommissionersDecisiondated6December2013up
to2015,membershipoftheAuditCommitteeofAdira FinanceCommitteewasasfollows:
Chairman :DjokoSudyatmiko
Commissioner,concurrentlyasIndependent Commissioner
Member :EngHengNeePhilip
Commissioner,concurrentlyasIndependent Commissioner
Laporan Komite Audit
Audit Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
428
Anggota:PandeRadjaSilalahi
KomisarismerangkapKomisarisIndependen Anggota:DiyahSasanti
Pihak Independen yang memiliki keahlian di
bidang tata kelola perusahaan, pasar modal danhukum
Keterangan mengenai pengalaman kerja dan riwayat pendidikanmasing-masinganggotaKomiteAudityang
masih menjabat sampai dengan dibuatnya Laporan TahunaninidapatdilihatpadaBagianDataPerseroan-
ProilKomiteAudit.
Independensi Komite Audit
UntukmengetahuiindependensianggotaKomiteAudit Perusahaan,dapatdilihatdaridatahubungankeluarga,
keuangan,kepengurusandankepemilikandarimasing- masinganggotaKomiteAudit.
HubungankeluargadankeuangandarianggotaKomite Audit dengan anggota Dewan Komisaris danatau
anggota Direksi serta pemegang saham Perusahaan adalahsebagaiberikut:
No. Nama
Name Hubungan Keluarga dengan
Family Relationship with Dewan Komisaris
Board of Commissioners Direksi
Board of Directors Pemegang Saham
Pengedali Controlling
Shareholder
Ho Hon Cheong Djoko Sudyatmiko
Eng Heng Nee Philip Pande Radja Silalahi
Muliadi Rahar dja
V era Eve Lim
Rajeev Kakar Ir
. Willy Suwandi Dharma
Marwoto Soebiakno Hafid Hadeli
Ho Lioeng Min I Dewa Made Susila
Cor nel Hugr
oseno Swandajani Gunadi
PT Bank Danamon Indonesia Tbk
1. DjokoSudyatmiko
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
2. EngHengNeePhilip
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
3. PandeRadjaSilalahi
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
4. VeraEveLim
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
5. RajeevKakar
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
6. HarryKusnady
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 7.
DiyahSasanti -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Keterangan: Vera Eve Lim menjabat sebagai Direktur PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Beliau mengundurkan diri sebagai anggota Komite Audit pada tanggal 6 Desember 2013.
Rajeev Kakar menjabat sebagai Direktur Fullerton Financial Holding Pte. Ltd yang dimiliki oleh Temasek yang merupakan pemegang saham PT Bank
Danamon Indonesia Tbk. Beliau mengundurkan diri sebagai anggota Komite Audit pada tanggal 17 Mei 2013.
Harry Kusnady merupakan pihak Independen yang memiliki keahlian dalam bidang akuntansi. Beliau mengundurkan diri sebagai anggota Komite Audit
pada tanggal 17 Mei 2013.
Member :PandeRadjaSilalahi
Commissioner,concurrentlyasIndependent Commissioner
Member :DiyahSasanti
IndependentPartywithspecialityintheield of corporate governance, capital market,
andlaw Informationonworkexperienceandeducationalhistory
of each member of the Audit Committee who still serves up to the publication of this Annual Report can
beviewedintheCorporateDataSection-Proileofthe AuditCommittee.
Independence of the Audit Committee
Determinationoftheindependenceofmembersofthe Audit Committee can be seen from the data of family,
inancial, management and ownership relationships of eachmemberoftheAuditCommittee.
Family and inancial relationships of members of the AuditCommitteewithotherCommissioners,Directors
andorcontrollingshareholderasonpublicationdateof thisAnnualReportareasfollows:
Remarks: Vera Eve Lim served as a Director of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
She resigned as a member of the Audit Committee on 6 December 2013. Rajeev Kakar served as a Director of Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. which
is owned by Temasek which is a shareholder of PT Bank Danamon Indonesia Tbk. He resigned as a member of the Audit Committee on 17 May 2013.
Harry Kusnady Independent Party with speciality in the field of accounting. He resigned as a member of the Audit Committee on 17 May 2013.
Adira Finance •2013AnnualReport
429
No. Nama
Name Hubungan Keuangan dengan
Financial Relationship with Dewan Komisaris
Board of Commissioners Direksi
Board of Directors Pemegang Saham
Pengedali Controlling
Shareholders
Ho Hon Cheong Djoko Sudyatmiko
Eng Heng Nee Philip Pande Radja Silalahi
Muliadi Rahar dja
V era Eve Lim
Rajeev Kakar Ir
. Willy Suwandi Dharma
Marwoto Soebiakno Hafid Hadeli
Ho Lioeng Min I Dewa Made Susila
Cor nel Hugr
oseno Swandajani Gunadi
PT Bank Danamon Indonesia Tbk
1. DjokoSudyatmiko
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
2. EngHengNeePhilip
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
3. PandeRadjaSilalahi
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
4. VeraEveLim
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
5. RajeevKakar
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
6. HarryKusnady
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 7.
DiyahSasanti -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Keterangan: Vera Eve Lim menjabat sebagai Direktur PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Beliau mengundurkan diri sebagai anggota Komite Audit pada tanggal 6 Desember 2013.
Rajeev Kakar menjabat sebagai Direktur Fullerton Financial Holding Pte. Ltd yang dimiliki oleh Temasek yang merupakan pemegang saham PT Bank Danamon
Indonesia Tbk. Beliau mengundurkan diri sebagai anggota Komite Audit pada tanggal 17 Mei 2013.
Harry Kusnady merupakan pihak Independen yang memiliki keahlian dalam bidang akuntansi. Beliau mengundurkan diri sebagai anggota Komite Audit
pada tanggal 17 Mei 2013.
Dengan mundurnya Rajeev Kakar pada tanggal 16Mei2013danVeraEveLimpadatanggal6Desember
2013,makaseluruhanggotaKomiteAuditPerusahaan adalah independen sesuai dengan Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan No. IX.I.5 Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-643BL2012 tertanggal 7 Desember
2012tentangPembentukandanPedomanKerjaKomite Audit.
Remarks: Vera Eve Lim served as a Director of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
She resigned as a member of the Audit Committee on 6 December 2013. Rajeev Kakar served as a Director of Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. which
is owned by Temasek which is a shareholder of PT Bank Danamon Indonesia Tbk. He resigned as a member of the Audit Committee on 17 May 2013.
Harry Kusnady Independent Party with speciality in the field of accounting. He resigned as a member of the Audit Committee on 17 May 2013.
With the resignation of Rajeev Kakar on 16 May 2013 andVeraEveLimon6December2013,allmembersof
the Audit Committee are independent in accordance with Regulation of Bapepam-LK No. IX.I.5 Decision of
Chairman of Bapepam-LK No. Kep-643BL2012 dated 7 December 2012 concerning the Formation and
ImplementationGuidelinesoftheAuditCommittee.
Laporan Komite Audit
Audit Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
430
Tabeldibawahinimenunjukkanhubungankepengurusan dan kepemilikan anggota Komite Audit Perusahaan di
perusahaanlain:
Keterangan Remarks
Kepengurusan dan Kepemilikan di Perusahaan Pembiayaan Lain
Management and Ownership at Other Financing Companies
Penjelasan Rinci Detailed Explanation
Sebagai Anggota Dewan
Komisaris As Member of
the Board of Commissioners
Sebagai Anggota Direksi
As Member of the Board of
Directors Sebagai
Pemegang Saham
As Shareholder Komite Audit
Audit Committee Ya
Yes Tdk
No Ya
Yes Tdk
No Ya
Yes Tdk
No
DjokoSudyatmiko -
√ -
√ -
√ SeluruhanggotaKomiteAudittidakmemiliki
hubungankepengurusandankepemilikandi perusahaanpembiayaanlain.
AllmembersoftheAuditCommitteedo nothavemanagementandownership
relationshipinotherinancecompanies. EngHengNeePhilip
- √
- √
- √
PandeRadjaSilalahi -
√ -
√ -
√ VeraEveLim
- √
- √
- √
RajeevKakar -
√ -
√ -
√ HarryKusnady
- √
- √
- √
DiyahSasanti -
√ -
√ -
√
Keterangan: Vera Eve Lim mengundurkan diri sebagai anggota Komite Audit pada tanggal 6
Desember 2013. Rajeev Kakar dan Harry Kusnady mengundurkan diri sebagai anggota Komite
Audit pada tanggal 17 Mei 2013.
Masa Tugas Komite Audit
Sesuai dengan Otoritas Jasa Keuangan No. IX.I.5 Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-643
BL2012tertanggal7Desember2012,periodejabatan anggota Komite Audit tidak boleh lebih panjang dari
periode jabatan anggota Dewan Komisaris dan dapat dipilih kembali hanya untuk satu periode masa jabatan
berikutnya. Apabila Ketua Komite Audit berhenti sebelummasatugasnya,KomisarisIndependenlainakan
menggantikannya.MasajabatananggotaKomiteAudit yangsaatinimenjabatakanberakhirpadatahun2015.
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit
Komite Audit harus melakukan pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan pelaksanaan audit serta
pemantauanatastindaklanjuthasilauditdalamrangka menilai kecukupan pengendalian internal termasuk
Thetablebelowshowsthemanagementandownership relationships of members of the Audit Committee in
othercompanies:
Remarks: Vera Eve Lim resigned as a member of the Audit Committee on 6 December
2013. Rajeev Kakar and Harry Kusnady resigned as a member of the Audit Committee
on 17 May 2013.
Masa Tugas Komite Audit
InaccordancewithRegulationofBapepam-LKNo.IX.I.5 Decision of Chairman of Bapepam-LK No. Kep-643
BL2012dated7December2012,thetermofoficeof members of the Audit Committee shall not be longer
thanthetermofoficeoftheBoardofCommissioners andmemberscanonlybere-electedforonesubsequent
termofofice.IntheeventtheChairmanoftheAudit Committeeresignspriortotheendofhishertermof
ofice, another Independent Commissioner will replace himher.ThetermofoficeofAuditCommitteemembers
willendin2015.
Duties and Responsibilities of the Audit Committee
The Audit Committee conducts monitoring and evaluationonplanningandimplementationofauditsas
wellasmonitoringthefollowupsoftheauditresultsin ordertoassessinternalcontroladequacy,includingthat
Adira Finance •2013AnnualReport
431
kecukupanprosespelaporankeuangan. Komite Audit bertugas untuk memberikan pendapat
profesional yang independen kepada Dewan Komisaris terhadap laporan atau hal-hal yang disampaikan oleh
DireksikepadaDewanKomisarissertamengidentiikasikan hal-hal yang memerlukan perhatian Dewan Komisaris,
yangantaralainmeliputi: 1. Membuat rencana kegiatan tahunan yang disetujui
olehDewanKomisaris. 2. Melakukan penelaahan informasi keuangan yang
akan dikeluarkan Perusahaan seperti laporan keuangan,proyeksidaninformasikeuanganlainnya
serta meyakinkan bahwa laporan keuangan telah sesuaidenganstandarakuntansiyangberlaku.
3. Menganalisa atas ketaatan Perusahaan terhadap peraturan perundang-undangan di bidang pasar
modal dan peraturan perundang-undangan lainnya yangberhubungandengankegiatanPerusahaan.
4. Mengevaluasi dan menganalisa rencana audit Perusahaan dan implementasinya. Memastikan
bahwaaudittelahdilaksanakandalamfrekuensidan lingkup yang sesuai serta mengawasi tindak lanjut
darilaporan-laporanaudit.
5. Menganalisaindependensidanobyektivitasakuntan publik serta kesesuaian pelaksanaan audit oleh
Kantor Akuntan Publik KAP dengan standar audit yangberlaku.
6. Menganalisakecukupanpemeriksaanyangdilakukan oleh KAP untuk memastikan semua risiko penting
telahdipertimbangkan. 7. Memantau dan mengevaluasi pelaksanaan tindak
lanjut Direksi atas hasil temuan Unit Audit Internal, KantorAkuntanPublikdanhasilpengawasanBadan
Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Bapepam dan LK, guna memberikan rekomendasi
kepadaDewanKomisaris.
8. Komite wajib memberikan rekomendasi mengenai penunjukanakuntanpublikdanKAPkepadaDewan
KomisarisuntukdisampaikankepadaRUPS. 9. Melakukan penelaahan dan melaporkan kepada
Dewan Komisaris atas pengaduan yang berkaitan denganPerusahaan.
10.Menjaga kerahasiaan seluruh dokumen, data dan informasiPerusahaanyangdimilikinya.
11.Membuat, mengkaji dan memperbaharui Pedoman danTataTertibKerjaKomiteAudit.
12.Menyelenggarakan dan memberikan kewenangan oftheinancialreportingprocesses.
TheAuditCommitteehasthedutytoprovideindependent professionalopinionstotheBoardofCommissionerson
reportsormatterssubmittedbytheBoardofDirectorsto theBoardofCommissionersaswellastoidentifyissues
that require attention of the Board of Commissioners, whichamongothersinclude:
1. Preparinganannualactionplanthatisapprovedby
theBoardofCommissioners. 2. Conductingareviewofinancialinformationwhich
will be issued by the Company, such as inancial reports, projections and other inancial information
as well as to ensuring that inancial statements are prepared in accordance with applicable accounting
standards.
3. AnalyzingtheCompany’sadherencetocapitalmarket andotherlegislation
4. Evaluating and analyzing the Company’s audit plan and its implementation. Ensuring that audits were
conductedwithappropriatefrequencyandscopeas wellassupervisingthefollowupsofauditreports.
5. Analyzing the independence and objectivity of the public accountant as well as audit implementation
compliance by Public Accountant Firm to the applicableauditingstandards.
6. Analyzing the investigation adequacy conducted by the Public Accountant Firm to ensure all important
riskshavebeenconsidered. 7. Monitoring and evaluating the implementation of
the Board of Directors follow-ups on indings of theInternalAuditUnit,PublicAccountantFirmand
the supervision results of OJK, in order to make recommendationstotheBoardofCommissioners.
8. The Committee
is required
to provide
recommendationsontheappointmentofthepublic accountantandPublicAccountantFirmtotheBoard
ofCommissionerstobesubmittedtotheGMS. 9. Conducting a review and report to the Board
of Commissioners on complaints relating to the Company.
10.Maintaining the conidentiality of all Company’s documents,dataandinformation.
11.Creating, reviewing and updating the Audit CommitteeCharter.
Laporan Komite Audit
Audit Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
432
untuk melakukan investigasi dalam ruang lingkup tugasnya.
13.Menjalin kerjasama dengan konsultan dari luar, akuntan atau pihak eksternal lainnya yang
memberikansarankepadaKomiteAuditataumemberi pengarahansehubungandenganinvestigasi,mencari
berbagaiinformasiterkaitdarikaryawan,daripihak- pihak yang bekerjasama atas dasar permintaan
KomiteAudit.
Persyaratan Anggota Komite Audit
1. Wajib memiliki integritas yang tinggi, kemampuan, pengetahuan, pengalaman yang sesuai dengan
bidang pekerjaannya serta mampu berkomunikasi denganbaik.
2. Wajib memahami laporan keuangan, bisnis jasa keuangankhususnyaperusahaanpembiayaan,proses
audit, manajemen risiko dan peraturan perundang- undangan di bidang pasar modal serta peraturan
perundang-undanganterkaitlainnya.
3. Wajib mematuhi kode etik Komite Audit yang ditetapkanolehPerusahaan.
4. Bersedia meningkatkan kompetensinya secara terus menerusmelaluipendidikandanpelatihan.
5. Salah seorang Pihak Independen anggota Komite harus memiliki keahlian di bidang keuangan atau
akuntansi. 6. Salah seorang Pihak lndependen anggota Komite
harus memiliki keahlian di bidang hukum danatau pasarmodal.
7. Bukan merupakan orang dalam kantor akuntan publik,kantorkonsultanhukum,kantorjasapenilai
publik atau pihak lain yang memberikan jasa assurance,jasanon-assurance,jasapenilaidanatau
jasakonsultasilainkepadaPerusahaandalamwaktu 6enambulanterakhir.
8. Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk
merencanakan, memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan Perusahaan dalam waktu 6
enambulanterakhir,kecualiKomisarisIndependen.
9. Tidak mempunyai saham baik langsung maupun tidaklangsungpadaPerusahaan.
10.Dalam hal anggota Komite Audit baik langsung maupun tidak langsung memperoleh saham
Perusahaan akibat suatu peristiwa hukum, maka saham tersebut wajib dialihkan kepada pihak
12.Organizing and giving authority to conduct investigationswithinitsscopeofwork.
13.Cooperating with outside consultants, accountants or other external parties who provide advice to the
AuditCommitteeortogivedirectionsinconnection withinvestigations,indinformationfromemployees,
andfromthosewhoworkuponrequestoftheAudit Committee.
Requirements of the Audit Committee
1. Shall have high integrity, ability, knowledge and adequateexperienceinaccordancewiththeieldof
work as well as having excellent communicational skills.
2. Shall understand inancial statements, the inancial servicesbusiness,especiallycorporateinance,audit
process,riskmanagementandlegislationintheield ofcapitalmarketsandotherrelevantlegislation.
3. Shall comply with the Audit Committee code of conductestablishedbytheCompany.
4. Be willing to continuously improve competence througheducationandtraining.
5. OneIndependentPartyoftheAuditCommitteeshall haveeducationalbackgroundintheieldofinance
andaccounting. 6. One Independent Party of the Audit Committee
shallhaveexpertiseintheieldoflawandorcapital markets.
7. Notapersoninapublicaccountantirm,legalirm, appraisalserviceoficeorotherpartieswhoprovide
assuranceservices,non-assuranceservices,appraisal services and or other consulting services to the
Companywithinthelast6sixmonths.
8. Not a person who works or has the authority and responsibility for planning, directing or controlling
theactivitiesoftheCompanywithinthelast6six months,exceptforanIndependentCommissioner.
9. Donothavedirectorindirectshareownershipinthe Company.
10.In the event of a member of the Audit Committee either directly or indirectly acquiring shares of the
Company as a result of a legal event, those shares
Adira Finance •2013AnnualReport
433
lain dalam jangka waktu 6 enam bulan setelah diperolehnyasahamtersebut.
11.Tidakmempunyaihubunganailiasidengananggota Dewan Komisaris, anggota Direksi atau Pemegang
SahamUtamaPerusahaan. 12.Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung
maupun tidak langsung dengan kegiatan usaha Perusahaan.
Wewenang Komite Audit
1. Mengaksesdokumen,datadaninformasiPerusahaan tentang karyawan, dana, aset serta sumber
daya Perusahaan lainnya yang berkaitan dengan pelaksanaantugasnya.
2. Berkomunikasilangsungdengankaryawan,termasuk Direksi dan pihak yang menjalankan fungsi audit
internal,manajemenrisikodanakuntanyangterkait tugasdantanggungjawabKomiteAudit.
3. MelibatkanpihakindependendiluaranggotaKomite Audityangdiperlukanuntukmembantupelaksanaan
tugasnyajikadiperlukan. 4. Melakukan kewenangan lain yang diberikan oleh
DewanKomisaris.
Etika Kerja
Setiap anggota Komite Audit wajib memiliki integritas, akhlakdanmoralyangbaik.
Prosedur Pemilihan Anggota Komite Audit yang bukan berasal dari anggota Dewan Komisaris
Perusahaan 1. KetuaKomiteAuditatauDireksiberhakmengusulkan
nama-namacalonanggotaKomiteAudityangberasal dari luar anggota Dewan Komisaris Perusahaan
kepadaKomiteNominasidanRemunerasiPerusahaan. Calon yang diajukan harus memenuhi persyaratan
kompetensi dan independensi yang diperlukan sebagaianggotaKomiteAudit.
2. Komite Nominasi dan Remunerasi akan melakukan wawancara dan meneliti persyaratan calon yang
diajukan.Setelahmelakukanwawancaradanpenilitian atas persyaratan calon, maka Komite Nominasi dan
Remunerasi akan menyampaikan rekomendasi atas calon yang akan diangkat sebagai anggota Komite
AuditkepadaDewanKomisaris.
3. DewanKomisarisakanmempelajarirekomendasidari KomiteNominasidanRemunerasi.Jikarekomendasi
disetujui,makaDewanKomisarisakanmenerbitkan surat keputusan pengangkatan sebagai anggota
shallbetransferredtoanotherpartywithinaperiod of6sixmonthsaftertheshareswereobtained.
11.HasnoafiliationwiththeBoardofCommissioners, the Board of Directors or major shareholder of the
Company. 12.Does not have any business relationship, either
directlyorindirectlywiththeCompany’sbusiness.
The Authority of the Audit Committee
1. Accessing the Company’s documents, data and informationregardingemployees,funds,andassets
aswellasotherCompanyresources. 2. Communicating directly with employees, including
theBoardofDirectorsandpartiesrunningtheinternal audit,riskmanagementandaccountingfunctions.
3. Involving independent parties outside the Audit Committeeasrequired.
4. Performing other actions assigned by the Board of Commissioners.
Work Ethics
Each member of the Audit Committee must have integrity,goodcharacterandmorals.
Selection Procedures of Audit Committee Members who are not members of the Board of Commissioners
of the Company 1. TheChairmanoftheAuditCommitteeortheBoardof
Directorshastherighttoproposequaliiedcandiates totheNominationandRemunerationCommitteefor
membershipintheAuditCommitteeforthosenoton theBoardofCommissioners.
2. The Nomination and Remuneration Committee conducts interviews and examines the candidate
qualiications, then submitting recommendations to theBoardofCommissioners.
3. The Board of Commissioners reviews the recommendations from the Nomination and
Remuneration Committee and if it is approved, the Board of Commissioners will issue a letter of
appointmentasamemberoftheAuditCommittee,
Laporan Komite Audit
Audit Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
434
KomiteAudit.Tembusansuratpengangkatantersebut disampaikanjugakepadaDireksiPerusahaan.
4. Pengangkatan anggota baru Komite Audit dan ManajemenRisikoakandilaporkanolehKetuaKomite
Audit dalam RUPS pertama setelah pengangkatan dilakukan.
RUPS GMS
Direksi Board of Director
Dewan Komisaris Board of Commissioners
KomiteAudit Audit Committee
Komite Nominasi Remunerasi Nomination Remuneration
Committee
4. LaporanPerubahanKeanggotaan MembershipChangesReport
2. Rekomendasi Recommendation
3. Pengangkatan Appointment
1. UsulanCalon ProposedCandidates
1. UsulanCalon ProposedCandidates
withcopiesoftheappointmentletterdeliveredtothe BoardofDirectors.
4. Any appointment of new members of the Audit Committee will be reported by the Chairman of
the Audit Committee in the irst GMS after the appointmentwasmade.
Adira Finance •2013AnnualReport
435
Kebijakan Remunerasi Komite Audit
KebijakanremunersianggotaKomiteAuditAdiraFinance berpedoman kepada ketentuan Perusahaan. Struktur
remunerasi anggota Komite Audit Adira Finance terdiri dari:
1. Honorariumyangdibayarkansecarabulanan. 2. Tunjangan Hari Raya yang dibayarkan sebelum Hari
RayaIdulFitri. 3. Tunjangandanfasilitaslainyangtidaktetapmisalnya
tunjangan dan fasilitas yang diberikan Perusahaan dalamrangkatugasperjalanandinasdiluarkota.
Prosedur Remunerasi Anggota Komite Audit
MekanismepemberiankompensasibagiAnggotaKomite Auditditentukansebagaiberikut:
• Komite Nominasi dan Remunerasi Perusahaan melakukan penelaahan atas kompensasi yang
diberikandipasaruntukpekerjaanyangbersangkutan padaperusahaanlainnyadenganbidangusahadan
statusyangsama.
• Dengan memperhitungkan kinerja dan kontribusi individu, kemudian dilakukan pembahasan oleh
KomiteNominasidanRemunerasiuntukmenyiapkan rekomendasi.
• UntukanggotaKomiteAudityangmerangkapjabatan sebagai anggota Dewan Komisaris Perusahaan
atau merangkap jabatan sebagai anggota Direksi di pemegang saham Mayoritas, tidak diberikan
honorarium.
• Rekomendasi tersebut disampaikan kepada Dewan Komisarisuntukdilakukanpembahasanlanjutandan
persetujuan. • Berdasarkan rekomendasi dari Komite Nominasi
dan Remunerasi, maka Dewan Komisaris telah menetapkanjumlahhonorariumdantunjanganyang
dibayarkankepadaanggotaKomiteAudityangtidak merangkapjabatansebagaiDewanKomisarisadalah
sejumlahRp181juta.
Remuneration Policy of the Audit Committee
RemunerationpolicyformembersoftheAuditCommittee adherestoCompanyprovisionsconsistingof:
1. MonthlyHonorarium. 2. ReligiousHolidayAllowances.
3. Beneits and other facilities, such as out-of-town
travelallowances.
Remuneration Procedures of the Audit Committee
ThecompensationmechanismformembersoftheAudit Committeeisdeterminedasfollows:
• The Nomination and Remuneration Committee reviews compensation awards in the market for
similarpositions. • Individual performance and contributions are
evaluated. • CompanyCommissionersordirectorsofthecompany
ofthecontrollingshareholderontheAuditCommittee donotreceivethehonorarium.
• Recommendations are submitted to the Board of Commissioners.
• The Board of Commissioners then determines the amountofhonorariumandallowancesformembers
oftheAuditCommittee,whoarenotconcurrentas the Board of Commissioners which for 2013 was
Rp181million.
Laporan Komite Audit
Audit Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
436
Melakukan survey dan mengumpulkan informasi mengenai standar remunerasi untuk jabatan dan industri sejenis di pasaran jika diperlukan dapat mempergunakan konsultan independen.
SelanjutnyaKomitemembuatrekomendasikepadaDewanKomisaris. Conductasurveyandcollectinformationabouttheremunerationstandardsforthesimilarpositions
andindustriesinthemarketifrequiredcanbeusedindependentconsultant.Furthermore,the CommitteemakesrecommendationstotheBoardofCommissioners.
KomiteNominasidanRemunerasi NominationandRemuneration
Committee
DewanKomisaris BoardofCommissioners
RemunerasiAnggotaKomiteAudit AuditCommittee’sRemuneration
Dewan Komisaris mempelajari rekomendasi dari Komite Nominasi dan Remunerasi untuk selanjutnyamenentukanremunerasibagianggotaKomiteAudit.
The Board of Commissioners scrutinized the recommendations from the Nomination and RemunerationCommitteehenceforwarddesignatingremunerationtoAuditCommittee
Rincian remunerasi yang dibayarkan kepada anggota KomiteAuditPerusahaanpadatahun2009-2013adalah
sebagaiberikut:
Dalam Jutaan Rupiah, kecuali Jumlah Anggota in million Rupiah, except the Total Members
Jenis Remunerasi Type of
Remuneration Jumlah Anggota Komite Audit yang Tidak Merangkap
Sebagai Anggota Dewan Komisaris Perusahaan Number of Audit Committee Members Who Are Not
Concurrently Members of the Board of Commissioners of the Company
Jumlah Remunerasi Anggota Komite Audit Total Remuneration for Audit Committee Members
2013 2012
2011 2010
2009 2013
2012 2011
2010 2009
Honorarium Honorarium
2 2
2 2
2 165
240 240
240 260
Tunjanganlain OtherAllowances
2 2
2 2
2 16
30 27
27 31
Jumlah Total
181 270
267 267
291 Jumlah Remunerasi perorang dalam 1 tahun
Total remuneration per person in 1 year Jumlah Anggota Komite Audit
Number of Audit Committee Members
DiatasRp2miliar AboveRp2billion
- DiatasRp1miliar-Rp2miliar
AboveRp1billion-Rp2billion -
DiatasRp500juta-Rp1miliar AboveRp500million-Rp1billion
- DibawahRp500juta
UnderRp500million 7
Details of remuneration for members of the Audit Committee2009-2013areasfollows:
Adira Finance •2013AnnualReport
437
Rapat Komite Audit
KetentuanmengenaiRapatKomiteAuditPerusahaan: • KomiteAuditakanmenyelenggarakanRapatKomite
secaraberkalapalingkurangsatukalidalam3tiga bulan.
• Rapat Komite hanya dapat dilaksanakan apabila dihadiri oleh lebih dari ½ satu per dua jumlah
anggota. • Keputusan Rapat Komite diambil berdasarkan
musyawarah mufakat. Dalam hal tidak terjadi musyawarah mufakat, pengambilan keputusan
dilakukanberdasarkansuaraterbanyak. • RapatKomiteAuditdipimpinolehKetuaKomite.
• Jika Ketua Komite Audit tidak hadir, maka salah satuanggotaKomiteAudityanghadirdalamRapat
ditunjukuntukmemimpinRapatKomiteAudit. • Hasil Rapat Komite Audit wajib dituangkan dalam
risalahrapatdandidokumentasikansecarabaik. • PerbedaanpendapatyangterjadidalamRapatKomite
Audit wajib dicantumkan secara jelas dalam risalah rapatbesertaalasanperbedaantersebut.
Selama tahun 2013, Komite Audit telah melakukan 4 empat kali pertemuan dengan tingkat kehadiran
anggotaKomiteAuditmencapai100.Tingkatkehadiran yang maksimal ini menunjukkan komitmen yang tinggi
dariseluruhanggotaKomiteAuditPerusahaan.
Daftar hadir rapat Komite Audit selama tahun 2013 adalahsebagaiberikut:
Nama Name
4 Mar 16 May
13 Sep 5 Dec
DjokoSudyatmiko ü
ü ü
ü EngHengNeePhilip
ü ü
ü ü
PandeRadjaSilalahi ü
ü ü
ü VeraEveLim
ü ü
ü ü
RajeevKakar ü
ü HarryKusnady
ü ü
DiyahSasanti ü
ü ü
ü
Keterangan: Rajeev Kakar dan Harry Kusnady mengundurkan diri dari jabatannya sebagai
anggota Komite Audit pada tanggal 17 Mei 2013.
Audit Committee Meetings
ProvisionsregardingAuditCommitteemeetings: • TheAuditCommitteewillholdacommitteemeeting
atleastquarterly. • Committee meetings can only be implemented if
attendedbymorethan½onehalfthenumberof members.
• Committeemeetingdecisionsaretakenbyconsensus agreement.Intheeventconsensusagreementdoes
not happen, decision-making is conducted by a majorityvote.
• Audit Committee meetings are chaired by the ChairmanoftheCommittee.
• IntheeventtheChairmanoftheAuditCommittee isnotpresent,onememberoftheAuditCommittee
whoattendsthemeetingshallbeappointedtochair theAuditCommitteeMeeting.
• ResultsofAuditCommitteeMeetingsshallbenotedin minutesofthemeetingsandbewelldocumented.
• DifferenceofopinionsinAuditCommitteemeetings shallbeclearlystatedintheminutesofthemeeting
aswellasthereasonsforthesedifferences. During 2013, the Audit Committee held 4 four
meetings with attendance level reaching 100. This maximum level of attendance demonstrates the high
commitmentfromallmembersoftheAuditCommittee.
ListofAuditCommitteemeetingsattendedduring2013 isasfollows:
Remarks: Rajeev Kakar and Harry Kusnady resigned as members of the Audit Committee on
17 May 2013
Laporan Komite Audit
Audit Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
438
Jumlah kehadiran anggota Komite Audit dalam Rapat Komite Audit selama tahun 2013 adalah sebagai
berikut:
Nama Name
Jumlah Rapat Number of Meetings
Jumlah Kehadiran Number of Attendance
Kehadiran Attendance
Alasan Ketidakhadiran Reason for Absence
DjokoSudyatmiko 4
4 100
- EngHengNeePhilip
4 4
100 -
PandeRadjaSilalahi 4
4 100
- VeraEveLim
4 4
100 -
RajeevKakar 2
2 100
- HarryKusnady
2 2
100 -
DiyahSasanti 4
4 100
-
Keterangan: Rajeev Kakar dan Harry Kusnady mengundurkan diri dari jabatannya sebagai
anggota Komite Audit pada tanggal 17 Mei 2013. 100
100 100
100 100
100 100
DjokoSudyatmiko EngHengNeePhilip
PandeRadjaSilalahi VeraEveLim
RajeevKakar HarryKusnady
DiyahSasanti
Keterangan: Rajeev Kakar dan Harry Kusnady mengundurkan diri dari jabatannya sebagai
anggota Komite Audit pada tanggal 17 Mei 2013.
Laporan singkat aktivitas Komite Audit selama tahun 2013adalahsebagaiberikut:
No. Tanggal
Date Agenda Pembahasan
Discussion Agenda
1. 4Maret2013
4March2013 a. LaporankeuanganPerusahaanpadatanggaldanuntuktahunyangberakhirpadatanggal31Desember2012yang
telahdiauditolehKantorAkuntanPublikPurwantono,SuhermanSurjaAmemberirmofErnstYoungGlobal LimitedyangakandisampaikandalamLaporanTahunanPerusahaan2012.
TheCompany’sinancialstatementsforthedateandtheyearended31December2012whichwasauditedbythe KAPPurwantono,SuhermanSurjaamemberirmofErnstYoungGlobalLimitedtobeincludedinthe2012
AnnualReport b.Temuan-temuandarihasilpemeriksaanDivisiAuditInternalselamatahun2012.Komitemenerima,mengkajidan
memberikansaransertarekomendasiterhadapaktivitasdariDivisiAuditInternal. FindingsfromauditresultsofInternalAuditin2012.TheCommitteereceived,studiedandprovideadviceand
recommendationsonInternalAuditactivities. c. LaporankegiatanKomiteAuditsepanjangtahun2012yangakandisampaikankepadaDewanKomisarisPerseroan
dandituangkandalamLaporanTahunanPerseroan2012. Reports of the Audit Committee’s activities during 2012 to be submitted to the Board of Commissioners and
conveyedintheCompany’s2012AnnualReport.
TotalattendanceofmembersoftheAuditCommitteein AuditCommitteemeetingsduring2013wasasfollows:
Remarks: Rajeev Kakar and Harry Kusnady resigned as members of the Audit Committee on
17 May 2013
Remarks: Rajeev Kakar and Harry Kusnady resigned as members of the Audit Committee on
17 May 2013
AbriefreportofAuditCommitteeactivitiesduring2013 isasfollows:
Adira Finance •2013AnnualReport
439
No. Tanggal
Date Agenda Pembahasan
Discussion Agenda
2. 16Mei2013
16May2013 a. Penjelasan atas temuan-temuan dari hasil pemeriksaan Divisi Audit Internal. Divisi Audit Internal menjelaskan
mengenaipemeriksaanpadajaringanusahaPerusahaansertakerjasamaantaraDivisiAuditInternaldenganSatuan KerjaAuditInternalSKAIPTBankDanamonIndonesiaTbkdalampemeriksaanfungsionaltertentusampaidengan
akhirbulanApril2012. ExplanationonindingsoftheauditresultsbyInternalAuditintheinspectionontheCompany’sbusinessnetworks
andcooperationbetweenInternalAuditwiththeInternalAuditUnitSKAIofPTBankDanamonIndonesiaTbkin certainfunctionalinspectionsuntiltheendofApril2012.
b.RencanapenunjukkankantorakuntanpublikyangakanmemeriksapembukuanPerusahaanuntuktahunbuku 2013.
PlanfortheappointmentofaKAPwhichwillinspectthebooksoftheCompanyforthe2013inancialyear. 3.
13September2013 13September2013
a. PenjelasanatashasilpemeriksaanDivisiAuditInternal.DivisiAuditInternaljugamenjelaskantentangperkembangan danhasilaudityangdilakukansampaidenganbulanAgustus2013.
ExplanationontheresultsofInternalAuditauditswhereInternalAuditdescribedthedevelopmentandresultsof auditsconducteduptoAugust2013.
b.RencanadimulainyakegiatanaudityangdilakukanolehKantorAkuntanPublikPurwantono,SuhermanSurjaA memberirmofErnstYoungGlobalLimited.
PlanforthecommencementofaudittobeconductedbyPurwantono,SuhermanSurja. 4.
5Desember2013 5December2013
a. Komitemenerima,mengkajidanmemberikansaransertarekomendasiterhadapaktivitasdariDivisiAuditInternal dantemuan-temuandarihasilpemeriksaanDivisiAuditInternalsampaidenganbulanNopember2013.
Thecommitteereceived,assessedandprovidedadviceandrecommendationsontheactivitiesofInternalAuditand theindingsfromtheexaminationresultsofInternalAudituptoNovember2013.
b.Temuan-temuandariKantorAkuntanPublikPurwantono,SuhermanSurjaAmemberirmofErnstYoung GlobalLimitedatashasilpemeriksaansementaraataspembukuanPerusahaanuntuktahunbuku2013.
The indings of Purwantono, Suherman Surja, results of preliminary examination of the books for the 2013 inancialyear.
c. KomitemembahasmengenairencanarapatKomiteyangakandilaksanakanpadatahun2014. Committeeplanstobeimplementedin2014
Aktivitas lainnya:
1. Melakukan penelaahan
atas laporan-laporan
keuanganPerusahaansebelumdisampaikankepada Otoritas Jasa Keuangan, Bursa, instansi lain dan
publik, termasuk diantaranya Laporan Keuangan Tahunan untuk tahun buku yang berakhir pada
tanggal 31 Desember 2012, Laporan Keuangan TriwulanITahun2013,LaporanKeuanganSemester
ITahun2013,LaporanKeuanganTriwulanIIITahun 2013.
2. Melakukanpenelaahanatasefektivitaspengendalian internal,pelaporanrisikodanpelaksanaanmanajemen
risikodankepatuhanterhadapperaturanperundang- undanganyangberlaku.
Seluruh temuan, catatan dan rekomendasi dari hasil pelaksanaan kegiatan, penelaahan dan analisa Komite
Audit selama tahun 2013 telah dikomunikasikan dan didiskusikan dengan Manajemen Perusahaan dan
Auditor Eksternal Independen, serta telah dilaporkan kepada Dewan Komisaris Perusahaan untuk perbaikan
dantindaklanjutdariManajemenPerusahaan.
Other activities:
1. ReviewingtheCompany’sinancialstatementsbefore submissiontoOJK,IDX,otheragenciesandthepublic,
including the Annual Financial Statements for the yearended31December2012,FinancialReportsof
theFirstQuarterof2013,FinancialReportoftheFirst Halfof2013,FinancialReportofthethirdQuarterof
2013.
2. Reviewing the effectiveness of internal control, risk reportingandriskmanagementimplementationand
compliancewiththeprevailinglawsandregulations.
All indings, notes and recommendations of activities result, reviews and analysis of the Audit Committee
during 2013 were communicated and discussed with the management and Independent External Auditors,
and were reported to the Board of Commissioners for improvementandfollowupsfrommanagement.
Laporan Komite Audit
Audit Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
440
Rencana Rapat Komite Audit Pada Tahun 2014
Untuktahun2014,KomiteAuditberencanamengadakan 4empatkalirapatyaitupada:
1. HariKamistanggal23Januari2014. 2. HariKamistanggal22Mei2014.
3. HariKamistanggal28Agustus2014. 4. HariKamistanggal27Nopember2014.
RencanarapattersebuttelahdisetujuipadarapatKomite Audit tanggal 5 Desember 2013. Namun demikian,
rencana rapat tersebut dapat berubah jika terdapat permintaan dari mayoritas anggota Komite Audit
Perusahaan.
Jakarta,10April2013 KomiteAudit
AuditCommittee
Djoko Sudyatmiko
Ketua Chairman
Eng Heng Nee Philip Pande Radja Silalahi
Diyah Sasanti
Anggota Member
Anggota Member
Anggota Member
Audit Committee Meeting Plans for 2014
For 2014, the Audit Committee plans to hold 4 four meetings,namelyon:
1. Thursday,23January2014. 2. Thursday,22May2014.
3. Thursday,28August2014. 4. Thursday,27November2014.
The meeting plan was approved at the meeting of the Audit Committee on 5 December 2013. Nevertheless,
themeetingplansmaychangeifthereisarequestfrom amajorityofthemembersoftheAuditCommittee.
Adira Finance •2013AnnualReport
441
Laporan Komite Manajemen Risiko
Risk Management Committee Reports
Kepada Yth., Dewan Komisaris PT Adira Dinamika Multi Finance
Tbk
Dalam rangka menjalankan fungsi kami sebagai salah satu komite yang membantu Dewan Komisaris dalam
menjalankan fungsi pengawasannya terhadap kinerja Perusahaan, yang merupakan salah satu pilar utama
dalampenerapanprinsip-prinsipTataKelolaPerusahaan yang Baik, seperti yang telah digariskan dalam Piagam
TataKerjaKomiteManajemenRisiko.
Pembentukan Komite Manajemen Risiko
Komite Manajemen Risiko dibentuk pertama kali pada tanggal30Agustus2004berdasarkanKeputusanRapat
DewanKomisarisPerusahaan.
Padatanggal29Nopember2005berdasarkankeputusan Rapat Dewan Komisaris Perusahaan, Komite Audit dan
KomiteManajemenRisikodigabungkanmenjadiKomite AuditdanManajemenRisiko.
Dengan semakin berkembangnya usaha Perusahaaan dansemakinbesarnyatantanganyangharusdihadapai
oleh Komite Manajemen Risiko, maka dirasakan perlu adanyapemisahanKomiteAuditdanManajemenRisiko.
Makaberdasarkanpertimbangantersebut,padatanggal 28 April 2011, Komite Audit dan Manajemen Risiko
PerusahaandipisahkanmenjadiKomiteAuditdanKomite ManajemenRisiko.
To the Honorable, Board of Commissioners of PT Adira Dinamika Multi
Finance Tbk
In order to run our function as one of the committees thatassisttheBoardofCommissionersinconductingthe
supervision function over the Company’s performance, which is one of the main pillars in the implementation
ofGCGprinciples,asoutlinedintheRiskManagement CommitteeCharterWorkingProcedures.
Establishment of the Risk Management Committee
RiskManagementCommitteeRMCwasirstestablished on 30 August 2004 by the Decision of the Board of
CommissioneroftheCompany.
On29November2005basedonthemeetingdecisionof theBoardofCommissioners,theAuditCommitteeand
Risk Management Committee were incorporated into theAuditandRiskManagementCommittee.
With the Company’s business development and the growing challenges faced by the Risk Management
Committee, the need for the separation of the Audit andRiskManagementCommitteewasperceived.Based
on these considerations, on 28 April 2011, the Audit Committee and Risk Management Committee of the
CompanywasseparatedintotheAuditCommitteeand theRiskManagementCommittee.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
442
Pedoman dan Tata Kerja Komite Manajemen Risiko
Komite Manajemen Risiko Adira Finance telah memiliki Pedoman dan Tata Kerja sejak tahun 2011 dan telah
dilakukanbeberapakalireview.
PedomandanTataTertibKerjaManajemenRisikotersebut juga telah diunggah dalam situs resmi Perusahaan di
www.adira.co.id .
Keanggotaan
Padatahun2013,terdapatperubahansusunananggota Komite Manajemen Risiko, yang mana Rajeev Kakar
mengundurkan diri dari jabatannya sebagai anggota Komite Manajemen Risiko sehingga sesuai dengan
Keputusan Dewan Komisaris tertanggal 17 Mei 2013 sampaidengantahun2015,susunanKomiteManajemen
Risikoadalahsebagaiberikut: Ketua
:Eng Heng Nee Philip Komisaris merangkap KomisarisIndependen
Anggota:Djoko Sudyatmiko Komisaris merangkap KomisarisIndependen
Anggota:Pande Radja Silalahi Komisaris merangkap KomisarisIndependen
Anggota:VeraEveLimKomisaris Keterangan mengenai pengalaman kerja dan riwayat
pendidikanmasing-masinganggotaKomiteManajemen
Risk Management Committee Charter
TheRiskManagementCommitteeofAdiraFinanceissued itsCharterin2011andhasperformedseveralreviews.
TheRiskManagementCharterhasalsobeenuploadedto theoficialwebsiteoftheCompanyat
www.adira.co.id .
Membership
In2013,therewerechangesinthecompositionofthe Risk Management Committee, in which Rajeev Kakar
resigned from his position as a member of the Risk Management Committee, thus in accordance with the
DecisionoftheBoardofCommissionersdated17May 2013 up to 2015, members of the Risk Management
Committeeareasfollows: Chairman : Eng Heng Nee Philip Commissioner,
concurrentlyasIndependentCommissioner Member : Djoko
Sudyatmiko Commissioner,
concurrentlyasIndependentCommissioner Member : Pande Radja Silalahi Commissioner,
concurrentlyasIndependentCommissioner Member : VeraEveLim
Commissioner
Explanationofworkexperienceandeducationalhistory of each member of the Risk Management Committee
Adira Finance •2013AnnualReport
443
RisikodapatdilihatpadaBagianDataPerseroan-Proil KomiteManajemenRisiko.
Independensi Komite Manajemen Risiko
Untuk mengetahui independensi anggota Komite Manajemen Risiko Perusahaan, dapat dilihat dari data
hubungan keluarga, keuangan, kepengurusan dan kepemilikan dari masing-masing anggota Komite
ManajemenRisiko.
HubungankeluargadankeuangandarianggotaKomite Manajemen Risiko dengan anggota Dewan Komisaris
danatau anggota Direksi serta pemegang saham Perusahaanadalahsebagaiberikut:
No. Nama
Name Hubungan Keluarga dengan
Family Relationship with Dewan Komisaris
Board of Commissioners Direksi
Board of Directors Pemegang Saham
Pengedali Controlling
Shareholders
Ho Hon Cheong Djoko Sudyatmiko
Eng Heng Nee Philip Pande Radja Silalahi
Muliadi Rahar dja
V era Eve Lim
Rajeev Kakar Ir
. Willy Suwandi Dharma
Marwoto Soebiakno Hafid Hadeli
Ho Lioeng Min I Dewa Made Susila
Cor nel Hugr
oseno Swandajani Gunadi
PT Bank Danamon Indonesia Tbk
1. DjokoSudyatmiko
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
2. EngHengNeePhilip
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
3. PandeRadjaSilalahi
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
4. VeraEveLim
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
5. RajeevKakar
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Keterangan: Vera Eve Lim menjabat sebagai Direktur PT Bank Danamon Indonesia Tbk, yang
merupakan pemegang saham pengendali Perusahaan. Rajeev Kakar menjabat sebagai Direktur Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. yang
dimiliki oleh Temasek yang merupakan pemegang saham dari PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Beliau mengundurkan diri sebagai anggota Komite Manajemen
Risiko pada tanggal 17 Mei 2013.
canbeviewedontheCorporateDataSection-Proiles oftheRiskManagementCommittee.
Independence of the Risk Management Committee
Determinationoftheindependenceofmembersofthe Risk Management Committee can be viewed from the
family, inancial, management and ownership data of eachmemberoftheRiskManagementCommittee.
FamilyandinancialrelationshipsofmembersoftheRisk ManagementCommitteewithCommissioners,Directors
andorcontrollingshareholderasonpublicationdateof thisAnnualReportareasfollows:
Remarks: Vera Eve Lim served as a Director of PT Bank Danamon Indonesia Tbk, which is the
controlling shareholder of the Company Rajeev Kakar served as a Director of Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. which is
owned by Temasek which is a shareholder of PT Bank Danamon Indonesia Tbk. He resigned as a member of the Risk Management Committee on 17 May 2013.
Laporan Komite Manajemen Risiko
Risk Management Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
444
No. Nama
Name Hubungan Keluarga dengan
Family Relationship with Dewan Komisaris
Board of Commissioners Direksi
Board of Directors Pemegang Saham
Pengedali Controlling
Shareholders
Ho Hon Cheong Djoko Sudyatmiko
Eng Heng Nee Philip Pande Radja Silalahi
Muliadi Rahar dja
V era Eve Lim
Rajeev Kakar Ir
. Willy Suwandi Dharma
Marwoto Soebiakno Hafid Hadeli
Ho Lioeng Min I Dewa Made Susila
Cor nel Hugr
oseno Swandajani Gunadi
PT Bank Danamon Indonesia Tbk
1. DjokoSudyatmiko
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
2. EngHengNeePhilip
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
3. PandeRadjaSilalahi
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
4. VeraEveLim
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- √
5. RajeevKakar
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- √
Keterangan: Vera Eve Lim menjabat sebagai Direktur PT Bank Danamon Indonesia Tbk, yang
merupakan pemegang saham pengendali Perusahaan. Rajeev Kakar menjabat sebagai Direktur Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. yang
dimiliki oleh Temasek yang merupakan pemegang saham dari PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Beliau mengundurkan diri sebagai anggota Komite Manajemen
Risiko pada tanggal 17 Mei 2013.
Tabeldibawahinimenunjukkanhubungankepengurusan dan kepemilikan anggota Komite Manajemen Risiko
Perusahaandiperusahaanlain:
Keterangan Remarks
Kepengurusan dan Kepemilikan di Perusahaan Pembiayaan Lain
Management and Ownership in Other Financing Companies
Penjelasan Rinci Detailed Explanation
Sebagai Anggota Dewan
Komisaris As Member of
the Board of Commissioners
Sebagai Anggota Direksi
As Member of the Board of
Directors Sebagai
Pemegang Saham
As a Shareholder
KomiteManajemenRisiko RiskManagementCommittee
Ya Yes
Tdk No
Ya Yes
Tdk No
Ya Yes
Tdk No
DjokoSudyatmiko -
√ -
√ -
√ SeluruhanggotaKomiteAuditdan
ManajemenRisikotidakmemiliki hubungankepengurusandan
kepemilikandiperusahaanpembiayaan lain.
AllmembersoftheRiskManagement Committeedonothavemanagement
andownershiprelationshipsinother inancingcompanies
EngHengNeePhilip -
√ -
√ -
√ PandeRadjaSilalahi
- √
- √
- √
VeraEveLim -
√ -
√ -
√ RajeevKakar
- √
- √
- √
Keterangan: Rajeev Kakar mengundurkan diri dari jabatannya selaku anggota Komite
Manajemen Risiko pada tanggal 17 Mei 2013.
Masa Jabatan Komite Manajemen Risiko
Sesuai dengan Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Manajemen Risiko Perusahaan tanggal 28 April 2011,
periodejabatananggotaKomiteAudittidakbolehlebih
Remarks: Vera Eve Lim served as a Director of PT Bank Danamon Indonesia Tbk, which is the
controlling shareholder of the Company Rajeev Kakar served as a Director of Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. which is
owned by Temasek which is a shareholder of PT Bank Danamon Indonesia Tbk. He resigned as a member of the Risk Management Committee on 17 May 2013.
Thetablebelowshowsthemanagementandownership relationship of members of the Risk Management
CommitteeinotherCompanies:Remarks:
Remarks: Rajeev Kakar resigned as a member of the Risk Management Committee on 17
May 2013
Term of Office of the Risk Management Committee
In accordance with the Risk Management Committee Charterof28April2011,thetermofoficeofmembers
oftheRiskManagementCommitteeshallnotbelonger
Adira Finance •2013AnnualReport
445
panjangdariperiodejabatananggotaDewanKomisaris dan dapat dipilih kembali hanya untuk satu periode
masajabatanberikutnya.ApabilaKetuaKomiteberhenti sebelummasatugasnya,KomisarisIndependenlainakan
menggantikannya.
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit dan Manajemen Risiko
KomiteAuditdanManajemenRisikomemilikitugasdan tanggung jawab untuk melakukan pemantauan dan
evaluasiatasperencanaandanpelaksanaanmanajemen risikoPerusahaan.
Komite Manajemen Risiko bertugas untuk memberikan pendapat profesional yang independen kepada
Dewan Komisaris terhadap laporan atau hal-hal yang disampaikanolehDireksikepadaDewanKomisarisserta
mengidentiikasikanhal-halyangmemerlukanperhatian DewanKomisaris,yangantaralainmeliputi:
1. Membuat rencana kegiatan tahunan yang disetujui
olehDewanKomisaris. 2. Melakukan evaluasi atas kesesuaian antara
kebijakan manajemen risiko Perusahaan dengan pelaksanaannya.
3. Melakukan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan manajemen risiko Perusahaan guna memberikan
rekomendasikepadaDewanKomisaris. 4. Melaporkan kepada Dewan Komisaris berbagai
risiko yang dihadapi Perusahaan dan penerapan manajemenrisikoolehDireksi.
5. Mengevaluasi kebijakan
manajemen risiko
Perusahaan,sekurang-kurangnyasekalisetahun. 6. Melakukan
evaluasi pertanggungjawaban
pelaksanaan kebijakan manajemen risiko Direksi, sekurang-kurangnyasecaratriwulanan.
7. Menjaga kerahasiaan seluruh dokumen, data dan informasiPerusahaanyangdimilikinya.
8. Membuat, mengkaji dan memperbaharui Pedoman danTataTertibKerjaKomiteManajemenRisiko.
9. Menyelenggarakan dan memberikan kewenangan untuk melakukan investigasi dalam ruang lingkup
tugasnya. than the term of ofice of members of the Board of
Commissioners and members may only be re-elected for one further period. In the event the Committee
Chairmanresignsbeforetheconclusionofhisherofice period,anotherIndependentCommissionerwillreplace
himher.
Duties and Responsibilities of the Risk Management Committee
The Risk Management Committee has the duties and responsibilitiestomonitorandevaluatetheplanningand
implementationoftheCompany’sriskmanagement.
TheRiskManagementCommitteeisassignedtoprovide independent professional opinion to the Board of
Commissionersonreportsorothermatterssubmittedby the Board of Directors to the Board of Commissioners
and to identify matters that need attention from the BoardofCommissioners,amongothers:
1. Preparing an annual action plan approved by the
BoardofCommissioners. 2. Conducting evaluation on the suitability of
the Company’s risk management with its implementation.
3. Monitoring and evaluating the risk management implementationoftheCompanyinordertoprovide
recommendationstotheBoardofCommissioners. 4. ReportingtotheBoardofCommissionersregarding
the various risks faced by the Company and the risk management implementation by the Board of
Directors. 5. EvaluatingtheCompany’sriskmanagementpolicy,at
leastonceayear. 6. Evaluatingtheaccountabilityoftheriskmanagement
policy implementation of the Board of Directors, at leastonaquarterlybasis.
7. Keeping the conidentiality of all Company documents,dataandinformation.
8. Creating, reviewing and updating the Risk ManagementCommitteeCharter.
9. Organizing and providing authority to conduct investigationswithinthescopeofitsduties.
Laporan Komite Manajemen Risiko
Risk Management Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
446
10.Menjalin kerjasama dengan konsultan dari luar, akuntan atau pihak eksternal lainnya yang
memberikansarankepadaKomiteataumemberikan pengarahansehubungandenganinvestigasi,mencari
berbagaiinformasiterkaitdarikaryawandaripihak- pihak yang bekerjasama atas dasar permintaan
KomiteManajemenRisiko.
11.Tugas-tugas lain, selain disebutkan diatas yang diberikan oleh Dewan Komisaris kepada Komite
ManajemenRisikosesuaidenganfungsidantugasnya dariwaktukewaktusesuaidengankebutuhan.
Wewenang Komite Manajemen Risiko
1. Komite Manajemen Risiko Perusahaan berwenang untuk mengakses secara penuh, bebas dan tidak
terbatasterhadapinformasitentangkaryawan,dana, aset serta sumber daya Perusahaan lainnya yang
berkaitandenganpelaksanaantugasnya.
2. Dalam melaksanakan wewenangnya, Komite Manajemen Risiko wajib bekerjasama dengan unit
manajemen risiko Perusahaan dan unit-unit lainnya yangdipandangperlu.
Kebijakan Remunerasi Komite Manajemen Risiko
Remunersi anggota Komite Manajemen Risiko Adira FinanceberpedomankepadaketentuanPerusahaan.
StrukturremunerasianggotaKomiteManajemenRisiko AdiraFinanceterdiridari:
1. Honorariumyangdibayarkansecarabulanan. 2. Tunjangan Hari Raya yang dibayarkan sebelum Hari
RayaIdulFitri. 3. Tunjangandanfasilitaslainyangtidaktetapmisalnya
tunjangan dan fasilitas yang diberikan Perusahaan dalamrangkatugasperjalanandinasdiluarkota.
Prosedur Remunerasi Anggota Komite Manajemen Risiko
MekanismepemberiankompensasibagiAnggotaKomite ManajemenRisikoditentukansebagaiberikut:
• Komite Nominasi dan Remunerasi Perusahaan melakukan penelaahan atas kompensasi yang
diberikandipasaruntukpekerjaanyangbersangkutan padaperusahaanlainnyadenganbidangusahadan
statusyangsama. 10.Cooperating with outside consultants, accountants
or other external parties who provide advice to the Committeeorguidanceregardingtotheinvestigation,
identifyingrelatedinformationfromemployeesand partieswhocooperateonthebasisoftherequestof
theRiskManagementCommittee.
11.OtherdutiesassignedbytheBoardofCommissioners asneeded.
Authority of the Risk Management Committee
1. The Company’s Risk Management Committee is authorized to have free and unlimited access
to information about employees, funds, assets, and other Company resources related to its duty
implementation.
2. Inimplementingitsauthority,theRiskManagement CommitteeshallcooperatewiththeCompany’srisk
managementunitandotherunitsasnecessary.
Remuneration Policy of the Risk Management Committee
Remuneration for members of the Risk Management CommitteeisbasedonCompanyprovisions.
The remuneration structure of members of the Risk ManagementCommitteeconsistsof:
1. MonthlyHonorarium. 2. ReligiousHolidayAllowance.
3. Beneits and other facilities, such as out-of-town
travelallowance.
Remuneration Procedures of the Risk Management Committee
The compensation mechanism for Member of the Risk ManagementCommitteeisasfollows:
• The Nomination and Remuneration Committee reviews compensation awards in the market for
similarpositions.
Adira Finance •2013AnnualReport
447
• Dengan memperhitungkan kinerja dan kontribusi individu, kemudian dilakukan pembahasan oleh
KomiteNominasidanRemunerasiuntukmenyiapkan rekomendasi.
• Untuk anggota Komite Manajemen Risiko yang merangkapjabatansebagaianggotaDewanKomisaris
Perusahaanataumerangkapjabatansebagaianggota DireksidipemegangsahamMayoritas,tidakdiberikan
honorarium.
• Rekomendasi tersebut disampaikan kepada Dewan Komisarisuntukdilakukanpembahasanlanjutandan
persetujuan. • Berdasarkan rekomendasi dari Komite Nominasi
dan Remunerasi, maka Dewan Komisaris telah menetapkan bahwa karena semua anggota Komite
Manajemen Risiko merangkap jabatan sebagai anggota Dewan Komisaris Perusahaan, maka tidak
ada honorarium dan tunjangan yang dibayarkan kepadaanggota.
Melakukan survey dan mengumpulkan informasi mengenai standar remunerasi untuk jabatandanindustrisejenisdipasaranjikadiperlukandapatmempergunakankonsultan
independen.SelanjutnyaKomitemembuatrekomendasikepadaDewanKomisaris. Conductasurveyandcollectinformationabouttheremunerationstandardsforthesimilar
positionsandindustriesinthemarketifrequiredcanbeusedindependentconsultant. Furthermore,theCommitteemakesrecommendationstotheBoardofCommissioners.
KomiteNominasidanRemunerasi NominationandRemuneration
Committee
DewanKomisaris BoardofCommissioners
RemunerasiAnggotaKomiteManajemenRisiko RiskManagementCommittee’sRemuneration
DewanKomisarismempelajarirekomendasidariKomiteNominasidanRemunerasiuntuk selanjutnyamenentukanremunerasibagianggotaKomiteAudit.
TheBoardofCommissionersscrutinizedtherecommendationsfromtheNominationand RemunerationCommitteehenceforwarddesignatingremunerationtoRiskManagement
Committee
• Individual performance and contributions are evaluated.
• CompanyCommissionersordirectorsofthecompany ofthecontrollingshareholderontheRiskManagement
Committeedonotreceivethehonorarium. • Recommendations are submitted to the Board of
Commissioners. • The Board of Commissioners then determines that
all the members of Risk Management Committee are concurrent as members of the Board of
Commissioners, then there are no honorarium and allowances to members of Risk Management
Committee.
Laporan Komite Manajemen Risiko
Risk Management Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
448
Rincian remunerasi yang dibayarkan kepada anggota KomiteManajemenRisikoPerusahaanpadatahun2009-
2013adalahsebagaiberikut:
DalamJutaanRupiah,kecualiJumlahAnggota inmillionRupiah,excepttheTotalMembers
Jenis Remunerasi Type of Remuneration
Jumlah Anggota Komite Manajemen Risiko yang Tidak Merangkap Sebagai Anggota Dewan Komisaris
Perusahaan Number of the Risk Management Committee
Members who are not concurrently Members of the Board of Commissioners of the Company
Jumlah Remunerasi Anggota Komite Manajemen Risiko
Total Remuneration for Members of the Risk Management Committee
2013 2012
2011 2010
2009 2013
2012 2011
2010 2009
Honorarium Honorarium
- -
- -
- Tunjanganlain
OtherAllowances -
- -
- -
Jumlah Total
Jumlah Remunerasi perorang dalam 1 tahun Total Remuneration per person in 1 year
Jumlah Anggota Komite Manajemen Risiko Total Members of the Risk Management Committee
DiatasRp2miliar AboveRp2billion
- DiatasRp1miliar-Rp2miliar
AboveRp1billion-Rp2billion -
DiatasRp500juta-Rp1miliar AboveRp500million-Rp1billion
- DibawahRp500juta
UnderRp500million -
Rapat Komite Manajemen Risiko
Ketentuan mengenai Rapat Komite Manajemen Risiko Perusahaan:
• Komite Manajeme Risiko akan menyelenggarakan Rapat sesuai dengan kebutuhan atau sekurang-
kurangnya sama dengan ketentuan minimal Rapat Dewan Komisaris yang ditetapkan dalam Anggaran
DasarPerusahaan.
• Rapat Komite Manajemen Risiko hanya dapat dilaksanakan apabila dihadiri oleh sekurang-
kurangnya 51 dari seluruh jumlah anggota termasuksatuorangKomisarisIndependen.
• Keputusan Rapat Komite diambil berdasarkan musyawarah mufakat. Dalam hal tidak terjadi
musyawarah mufakat, pengambilan keputusan dilakukanberdasarkansuaraterbanyak.
Details of remuneration to members of the Risk ManagementCommitteeoftheCompanyin2009-2013
isasfollows:
Management Committee Meetings
ProvisionsonRiskManagementCommitteemeetings: • TheRiskManagementCommitteewillholdmeetings
in accordance with need or at least equal to the minimum provision of the Board of Commissioners
meetingsdeterminedintheArticlesofAssociation. • Risk Management Committeee meetings can only
be implemented if attended by at least 51 the number of members including one Independent
Commissioner. • DecisionsinRiskManagementCommitteeemeetings
arebasedonconsensusagreement.Intheeventthat consensus agreement does not happen, decision-
makingiscarriedoutthroughmajorityvote.
Adira Finance •2013AnnualReport
449
• RapatKomiteManajemenRisikodipimpinolehKetua Komite.
• Jika Ketua Komite Audit tidak hadir, maka salah satu anggota Komite Manajemen Risiko yang hadir
dalamRapatditunjukuntukmemimpinRapatKomite ManajemenRisiko.
• Hasil Rapat Komite Manajemen Risiko wajib dituangkandalamrisalahrapatdandidokumentasikan
secarabaik. • Perbedaan pendapat yang terjadi dalam Rapat
KomiteManajemenRisikowajibdicantumkansecara jelas dalam risalah rapat beserta alasan perbedaan
tersebut.
Selama tahun 2013, Komite Manajemen Risiko telah melakukan 4 empat kali pertemuan dengan tingkat
kehadirananggotaKomiteManajemenRisikomencapai 100.Tingkatkehadiranyangmaksimalinimenunjukkan
komitmenyangtinggidariseluruhanggotaKomiteAudit danManajemenRisikoPerusahaan.
DaftarhadirrapatManajemenRisikoselamatahun2013 adalahsebagaiberikut:
Nama Name
4 Mar 16 May
13 Sep 5 Dec
DjokoSudyatmiko √
√ √
√ EngHengNeePhilip
√ √
√ √
PandeRadjaSilalahi √
√ √
√ VeraEveLim
√ √
√ √
RajeevKakar √
√
Keterangan: Rajeev Kakar mengundurkan diri dari jabatannya selaku anggota Komite
Manajemen Risiko pada tanggal 17 Mei 2013.
Jumlah kehadiran anggota Rapat KomiteManajemen Risikoselamatahun2013adalahsebagaiberikut:
• Risk Management Committee meetings are chaired bytheChairmanoftheCommittee.
• IntheeventtheChairmanoftheRiskManagement Committee is not present, one member of the Risk
ManagementCommitteewhoattendsthemeetingis appointedtochairtheRiskManagementCommittee
meeting.
• Results of Risk Management Committee meetings shall be written in the minutes of meetings and be
welldocumented. • Disagreements that occurred in Risk Management
Committee meetings shall be clearly stated in the minutes of the meeting as well as the reasons for
thesedifferences.
During2013,theRiskManagementCommitteeheldfour 4 meetings with the attendance members of the Risk
ManagementCommitteereaching100.Themaximum attendanceshowshighcommitmentofallmembersof
theRiskManagementCommittee.
Attendance list of Risk Management meetings during 2013isasfollows:
Remarks: Rajeev Kakar resigned as a member of the Risk Management Committee on 17
May 2013.
Total attendance of members of the Risk Management Committeemeetingsduring2013wasasfollows:
Laporan Komite Manajemen Risiko
Risk Management Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
450
Nama Name
Jumlah Rapat Number of Meeting
Jumlah Kehadiran Number of Attedance
Kehadiran Attendance
Alasan Ketidakhadiran Reason for Absence
DjokoSudyatmiko 4
4 100
- EngHengNeePhilip
4 4
100 -
PandeRadjaSilalahi 4
4 100
- VeraEveLim
4 4
100 -
RajeevKakar 2
2 100
-
Keterangan: Rajeev Kakar mengundurkan diri dari jabatannya selaku anggota Komite
Manajemen Risiko pada tanggal 17 Mei 2013. 100
100 100
100 100
DjokoSudyatmiko EngHengNeePhilip
PandeRadjaSilalahi VeraEveLim
RajeevKakar
Laporan singkat aktivitas Komite Manajemen Risiko selamatahun2013adalahsebagaiberikut:
No. Tanggal
Date Agenda Pembahasan
Discussion Agenda
1. 4Maret2013
4March2013 KomitemelakukandiskusidanpembahasandenganmanajemenrisikoPerusahaan,yangmanadijelaskanolehDireksi
mengenai kinerja manajemen risiko Perusahaan sampai dengan akhir bulan Desember 2012 termasuk diantaranya mengenairisikokredit,risikooperasional,perkembanganterkinikondisipasarsecaraumumdankebijakanbaruyang
diberlakukanpemerintahdalambidangkeuanganyangdiperkirakanakanberdampakkepadakegiatanusahaPerusahaan, risikomasalahlikuiditasdantingkatsukubungapinjaman.
TheRiskManagementCommitteeconducteddialoguesanddiscussionswiththeCompanysriskmanagement,inwhich the Board of Directors described the Companys risk management performance through the end of December 2012
includingregardingcreditrisk,operationalrisk,recentdevelopmentsinthegeneralmarketconditionsandnewpolicies thattookeffectininancewhichisexpectedtoaffecttheCompanysoperations,liquidityriskissues,andinterestrate.
2. 16Mei2013
16May2013 KomitemelakukandiskusidanpembahasanmanajemenrisikoPerusahaan,yangmanadijelaskanolehDireksimengenai
kinerja manajemen risiko Perusahaan sampai dengan akhir bulan Maret 2013 termasuk diantaranya mengenai risiko kredit, risiko operasional dan perkembangan terkini kondisi pasar secara umum. Dibahas juga mengenai risiko akibat
kecuranganyangterjadidalamPerusahaan,pengelolaangudangdaninisiatifperbaikanyantelahdilakukan. TheRiskManagementCommitteeconducteddialoguesanddiscussionsoftheCompanysriskmanagement,inwhich
theBoardofDirectorsdescribedtheCompanysriskmanagementperformanceuntiltheendofMarch2013including creditrisk,operationalriskandrecentdevelopmentsinthegeneralmarketconditions.RiskduetofraudfortheCompany,
warehousemanagementandimprovementinitiativeswhichmustbeimplementedwerealsodiscussed. 3.
13September2013 13September2013
KomitemelakukandiskusidanpembahasanmanajemenrisikoPerusahaan,yangmanadijelaskanolehDireksimengenai kinerjamanajemenrisikoPerusahaansampaidenganakhirbulanJuni2013termasukdiantaranyamengenairisikokredit,
risikooperasionaldanperkembanganterkinikondisipasarsecaraumum.Dibahasjugamengenairisikoakibatkecurangan yangterjadidalamPerusahaandanpenyimpananbarangjaminan.
TheRiskManagementCommitteeconducteddialoguesanddiscussionsoftheCompanysriskmanagement,inwhichthe BoardofDirectorsdescribedtheCompanysriskmanagementperformanceuntiltheendofJune2013,includingamong
otherscreditrisk,operationalriskandrecentdevelopmentsinthegeneralmarketconditions.Risksduetofraudforthe companyandcollateralstoragewerealsodiscussed.
4. 5Desember2013
5December2013 KomitemelakukandiskusidanpembahasandenganManajemenRisikoPerusahaan,yangmanadijelaskanolehDireksi
mengenai kinerja manajemen risiko Perusahaan sampai dengan akhir bulan September 2013 termasuk diantaranya mengenairisikokredit,risikooperasional,perkembanganterkinikondisipasarsecaraumumdankebijakanbaruyang
diberlakukanpemerintahdalambidangkeuanganyangdiperkirakanakanberdampakkepadakegiatanusahaPerusahaan, risikomasalahlikuiditasdantingkatsukubungapinjaman.
TheRiskManagementCommitteeconducteddialoguesanddiscussionsoftheCompanysriskmanagement,inwhichthe BoardofDirectorsdescribedtheCompanysriskmanagementperformanceuntiltheendofSeptember2013,including
amongotherscreditrisk,operationalriskandrecentdevelopmentsinthegeneralmarketconditionsandnewpoliciesthat tookeffectininancewhichisexpectedtoaffecttheCompanysoperations,liquidityriskissues,andinterestrate.
Remarks: Rajeev Kakar resigned as a member of the Risk Management Committee on 17
May 2013.
AbriefreportontheactivitiesoftheRiskManagement Committeeduring2013isasfollows:
Adira Finance •2013AnnualReport
451
Seluruh temuan, catatan dan rekomendasi dari hasil pelaksanaan kegiatan, penelaahan dan analisa
Komite Manajemen Risiko selama tahun 2013 telah dikomunikasikan dan didiskusikan dengan Manajemen
Perusahaan, serta telah dilaporkan kepada Dewan KomisarisPerusahaanuntukperbaikandantindaklanjut
dariManajemenPerusahaan.
Rencana Rapat Komite Manajemen Risiko Pada Tahun 2014
Untuktahun2014,KomiteManajemenRisikoberencana mengadakan4empatkalirapatyaitupada:
1. HariKamistanggal23Januari2014. 2. HariKamistanggal22Mei2014.
3. HariKamistanggal28Agustus2014. 4. HariKamistanggal27Nopember2014.
RencanarapattersebuttelahdisetujuipadarapatKomite Manajemen Risiko tanggal 5 Desember 2013. Namun
demikian, rencana rapat tersebut dapat berubah jika terdapat permintaan dari mayoritas anggota Komite
ManajemenRisikoPerusahaan. All indings, notes and recommendations from the
resultsofactivitiesimplementation,reviewsandanalysis oftheRiskManagementCommitteeduring2013were
communicatedanddiscussedwithmanagementofthe Company, and were reported to the Company’s Board
of Commissioners for improvement and follow-up by management.
Meeting Plans of the Risk Management Committee for 2014
For 2014, the Risk Management Committee plans to holdfour4meetings,namelyon:
1. Thursday,23January2014. 2. Thursday,22May2014.
3. Thursday,28August2014. 4. Thursday,27November2014.
ThemeetingplanwasapprovedattheRiskManagement Committee meeting on 5 December 2013. However,
themeetingplansmaychangeifthereisarequestfrom the majority of the members of the Risk Management
CommitteeoftheCompany.
Laporan Komite Manajemen Risiko
Risk Management Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
452
Jakarta,10April2013 KomiteManajemenRisiko
RiskManagementCommittee
Eng Heng Nee Philip
Ketua Chairman
Djoko Sudyatmiko Pande Radja Silalahi
Vera Eve Lim
Anggota Member
Anggota Member
Anggota Member
Adira Finance •2013AnnualReport
453
Laporan Komite Nominasi dan Remunerasi
Nomination and Remuneration Committee Reports
Kepada Yth., Dewan Komisaris PT Adira Dinamika Multi
Finance Tbk
Komite Nominasi dan Remunerasi terdiri dari 3 tiga orang anggota Dewan Komisaris yang diketuai oleh
KomisarisUtamaPerusahaandan1satuoranganggota adalahKomisarisIndependen.
Pedoman dan Tata Kerja Komite Nominasi dan Remunerasi
Komite Nominasi dan Remunerasi Adira Finance telah memilikiPedomandanTataKerjasejaktahun2008dan
telahdilakukanbeberapakalireview.
Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Nominasi dan Remunerasi tersebut juga telah diunggah dalam situs
resmiPerusahaandi www.adira.co.id
.
Keanggotaan
AnggotaKomiteNominasidanRemunerasisejaktanggal 28April2011sampaidengansaatLaporanTahunanini
diterbitkanadalahsebagaiberikut: Ketua
:HoHonCheongKomisarisUtama Anggota:DjokoSudyatmiko
KomisarismerangkapKomisarisIndependen
Anggota:MuliadiRahardjaKomisaris
To the Honorable, Board of Commissioners of PT Adira Dinamika Multi
Finance Tbk
The Nomination and Remuneration Committee NRC consists of 3 three members of the Board of
Commissioners, chaired by the President Commissioner with1onememberanIndependentCommissioner.
Nomination and Remuneration Committee Charter
TheNominationandRemunerationCommitteeofAdira Finance issued a Charter in 2008 and has performed
severalreviews.
TheNominationandRemunerationCommitteeCharter hasalsobeenuploadedtotheCompany’soficialwebsite
at www.adira.co.id
.
Membership
MembersofNominationandRemunerationCommittee since28April2011uptothepublicationofthisAnnual
reportareasfollows: Chairman:HoHonCheongPresidentCommissioner
Member :DjokoSudyatmiko
Commissioner,concurrentlyasIndependent Commissioner
Member :MuliadiRahardjaCommissioner
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
454
Keterangan mengenai pengalaman kerja dan riwayat pendidikan masing-masing anggota Komite Nominasi
danRemunerasidapatdilihatpadaBagianDataPerseroan -ProilKomiteNominasidanRemunerasi.
Independensi anggota Komite Nominasi dan Remunerasi
Untuk mengetahui independensi anggota Komite Nominasi dan Remunerasi Perusahaan, dapat dilihat
daridatahubungankeluarga,keuangan,kepengurusan dan kepemilikan dari masing-masing anggota Komite
NominasidanRemunerasi.
HubungankeluargadankeuangandarianggotaKomite Nominasi dan Remunerasi dengan anggota Dewan
Explanation regarding the working experience and the educationalhistoryfromeachmemberoftheNomination
and Remuneration Committee can be seen in the CorporateDatasection-ProilesoftheNominationand
RemunerationCommittee.
Independency of Members of the Nomination and Remuneration Committee
Determination of the independence of members of the Nomination and Remuneration Committee can be
seen from the data of family, inancial, management and shareholding relationships of each member of the
NominationandRemunerationCommittee.
The family and inancial relationships of members of the Nomination and Remuneration Committee
Adira Finance •2013AnnualReport
455
Komisaris danatau anggota Direksi serta pemegang sahamPerusahaanadalahsebagaiberikut:
No. Nama
Name Hubungan Keluarga dengan
Family Relationship with Dewan Komisaris
Board of Commissioners Direksi
Board of Directors Pemegang Saham
Pengedali Controlling
Shareholders
Ho Hon Cheong Djoko Sudyatmiko
Eng Heng Nee Philip Pande Radja Silalahi
Muliadi Rahar dja
V era Eve Lim
Rajeev Kakar Ir
. Willy Suwandi Dharma
Marwoto Soebiakno Hafid Hadeli
Ho Lioeng Min I Dewa Made Susila
Cor nel Hugr
oseno Swandajani Gunadi
PT Bank Danamon Indonesia Tbk
1. HoHonCheong
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
2. DjokoSudyatmiko
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
3. MuliadiRahardja
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
No. Nama
Name Hubungan Keluarga dengan
Family Relationship with Dewan Komisaris
Board of Commissioners Direksi
Board of Directors Pemegang Saham
Pengedali Controlling
Shareholders
Ho Hon Cheong Djoko Sudyatmiko
Eng Heng Nee Philip Pande Radja Silalahi
Muliadi Rahar dja
V era Eve Lim
Rajeev Kakar Ir
. Willy Suwandi Dharma
Marwoto Soebiakno Hafid Hadeli
Ho Lioeng Min I Dewa Made Susila
Cor nel Hugr
oseno Swandajani Gunadi
PT Bank Danamon Indonesia Tbk
1. HoHonCheong
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- √
2. DjokoSudyatmiko
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
3. MuliadiRahardja
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- √
Keterangan: Ho Hon Cheong dan Muliadi Rahardja masing-masing menjabat sebagai Direktur
Utama dan Direktur PT Bank Danamon Indonesia Tbk yang merupakan pemegang saham pengendali Perusahaan.
with Commissioners, Directors andor the contolling shareholderasonpublicationdateofthisAnnualReport
wereasfollows:
Remarks: Ho Hon Cheong and Muliadi Rahardja respectively serve as the President Director
and Director of PT Bank Danamon Indonesia Tbk which is controlling shareholder of the Company.
Laporan Komite Nominasi dan Remunerasi
Nomination and Remuneration Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
456
Tabeldibawahinimenunjukkanhubungankepengurusan dankepemilikananggotaDewanKomisarisPerusahaan
diperusahaanpembiayaanlain:
Keterangan Remarks
Kepengurusan dan Kepemilikan di Perusahaan Pembiayaan Lain
Management and Ownership in Other Financing Companies
Penjelasan Rinci Detailed Explanation
Sebagai Anggota Dewan Komisaris
As Member of the Board of
Commissioners Sebagai Anggota
Direksi As Member of the
Board of Directors
Sebagai Pemegang Saham
As a Shareholder
KomiteNominasidanRemunerasi RiskManagementCommittee
Ya Yes
Tdk No
Ya Yes
Tdk No
Ya Yes
Tdk No
HoHonCheong -
√ -
√ -
√ SeluruhanggotaKomiteNominasidan
Remunerasitidakmemilikihubungan kepengurusandankepemilikandi
perusahaanpembiayaanlain. AllmembersoftheRiskManagement
Committeedonothavemanagementand ownershiprelationshipsinotherinancing
companies DjokoSudyatmiko
- √
- √
- √
MuliadiRahardja -
√ -
√ -
√
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Nominasi dan Remunerasi
Tugas dan tanggung jawab Komite Nominasi dan Remunerasiadalahsebagaiberikut:
1. MenominasikancalonanggotaDireksiPerusahaan. 2. Menjabarkan petunjuk dan program pendidikan
untukDireksi. 3. Memastikan agar Direksi menyetujui sistem yang
berlakudanpenerapanproseduruntukmemfasilitasi sistempenilaianterhadap:
a. DirekturUtama b. Direktur-Direktur
c. Direksisecarakeseluruhan
4. MenetapkankriteriaanggotaDireksi,keahlianyang diperlukandanjumlahanggotaDireksi.
5. Menyiapkan rekomendasi kepada Direksi terkait dengan remunerasi yang memadai baik dari segi
jumlahmaupunkomposisiuntukDirekturUtamadan direktur-direkturlainnya.
6. Memastikan bahwa tingkat remunerasi disusun denganmemperhatikanrisikokeuangan,permintaan
dan persyaratan dari setiap tanggung jawab pada industriterkait.
7. MerekomendasikanpaketremunerasiDireksiberupa program insentif, seperti skema pembagian bonus
Perusahaan. 8. Mengelolasertamemonitorkebijakandanprogram
remunerasiyangmemadai. Thetablebelowshowsthemanagementandshareholding
relationships of Nomination and Remuneration Committeemembersinotherinancingcompanies:
Duties and Responsibilities of the Nomination and Remuneration Committee
The duties and responsibilities of the Nomination and RemunerationCommitteeareasfollows:
1. NominatethecandidatesoftheCompany’sBoardof Directors.
2. Explainthedirectionandeducationalprogramforthe BoardofDirectors.
3. Ensure that the Board of Directors agrees to the applied system and the implementation procedures
tofacilitatetheassessmentsystemtowards: a. PresidentDirector
b. Directors c. BoardofDirectors.
4. Determine the criteria of the necessary expertise, skillsandnumberofDirectors.
5. Prepare recommendation to the Board of Directors relatedtotheadequateremunerationbothinnumber
andcompositionforthePresidentDirectorandother Directors.
6. Ensure that the remuneration level is prepared by takingintoconsiderationtheinancialrisk,demands
andrequirementswithintheindustry. 7. Recommend the Board of Directors’ remuneration
package in the form of incentives, such a bonus distribution.
8. Manage and monitor an adequate remuneration policyandprogram.
Adira Finance •2013AnnualReport
457
9. Memastikan bahwa keterbukaan informasi yang telah diketahui oleh publik sesuai dengan tujuan
Perusahaandanmemenuhiseluruhpersyaratandan ketentuan hukum dan perundang-undangan yang
berlakudanakuratuntukrencanarekrutmen.
10.Menyampaikan setiap rekomendasi dan laporan- laporanpelaksanaankegiatanKomiteNominasidan
RemunerasikepadaDewanKomisaris.
Persyaratan Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi
1. Memilikiintegritasdanakhlakyangbaik. 2. Memiliki pengetahuan dan pengalaman yang baik
dalambidangpengelolaansumberdayamanusia. 3. Memiliki pengetahuan yang memadai tentang
peraturan perundang-undangan
di bidang
ketenagakerjaandanperaturanperundang-undangan terkaitlainnya.
Wewenang Komite Noninasi dan Remunerasi
1. Mengaksescatatanatauinformasitentangkaryawan, dana, aset serta sumber daya Perusahaan lainnya
yangberkaitandenganpelaksanaantugasnya. 2. Memanggil dan meminta keterangan dari calon
anggota Dewan Komisaris danatau calon anggota Direksi danatau pejabat senior Perusahaan lainnya
untuk dapat memberikan gambaran mengenai kemampuan dan kelayakan calon anggota Dewan
Komisaris danatau calon anggota Direksi danatau pejabatseniorPerusahaan.
3. Berhak untuk merekomendasikan atau menolak Dewan Komisaris danatau calon anggota Direksi
danatau pejabat senior Perusahaan yang diusulkan olehpihakmanapunjuga.
Kebijakan Remunerasi Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi
• Untuk anggota Komite Nominasi dan Remunerasi yang merangkap jabatan sebagai anggota Dewan
Komisaris Perusahaan atau merangkap jabatan sebagai anggota Direksi di pemegang saham
Mayoritas,tidakdiberikanhonorarium.
• Karena anggota Nominasi dan Remunerasi merangkapjabatansebagaianggotaDewanKomisaris
Perusahaan,makatidakdiberikanhonorarium. Rincian remunerasi yang dibayarkan kepada anggota
Komite Nominasi dan Remunerasi Perusahaan pada tahun2009-2013adalahsebagaiberikut:
9. Ensure that the disclosure for the public is in accordance with the Company’s goal, meets all
theapplicablerequirementsandlegislationandis accuratewiththerecruitmentplan.
10.Deliver each
recommendation and
implementation report of the NRC’s activities to theBoardofCommissioners.
Requirements of Members of the Nomination and Remuneration Committee
1. Havegoodintegrityandmorals. 2. Haveaproperknowledgeandexperiencesintheield
ofhumanresourcesmanagement. 3. Have adequate knowledge about the legislation in
labourlawandotherrelatedlegislation.
Authority of the Nomination and Remuneration Committee
1. Toaccessrecordsorinformationonemployees,funds, assets,aswellasotherCompanyresourcesthatare
relatedtotheimplementationofitsduties. 2. To call and ask for information from candidates for
Commissioner,Directorandorsenioroficertohave adescriptionofthecapabilityandjobworthiness.
3. TorecommendorrejectcandidatesforCommissioner, Director,andorsenioroficerthatareproposedby
anyotherparty.
Remuneration Policy of Members of the Nomination and Remuneration Committee
• Members of the Nomination and Remuneration Committee that are concurrently commissioner or
directorintheCompanyofthecontollingshareholder willnotreceivehonorarium.
• AsallthemembersofNominationandRemuneration Committee are concurrently members of the Board
ofCommissionersoftheCompany,nocurrentNRC memberwillreceivehonorarium.
Details of paid remuneration to members of the NominationandRemunerationCommitteein2009-2013
areasfollows:
Laporan Komite Nominasi dan Remunerasi
Nomination and Remuneration Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
458
DalamJutaanRupiah,kecualiJumlahAnggota InMillionRupiah,excepttheTotalMembers
Jenis Remunerasi Type of Remuneration
Jumlah Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi yang Tidak Merangkap Sebagai Anggota Dewan
Komisaris Perusahaan Number of the Nomination and Remuneration
Committee Members who are not concurrently Members of the Board of Commissioners of the
Company Jumlah Remunerasi Anggota Komite Nominasi dan
Remunerasi Total Remuneration for Members of the Nomination
and Remuneration Committee 2013
2012 2011
2010 2009
2013 2012
2011 2010
2009
Honorarium -
- -
- -
Tunjanganlain -
- -
- -
Jumlah Jumlah Remunerasi perorang dalam 1 tahun
Total Remuneration person in 1 year Jumlah Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi
Total Members of Nomination and Remuneration Committee
DiatasRp2miliar AboveRp2billion
- DiatasRp1miliar–Rp2miliar
AboveRp1billion-Rp2billion -
DiatasRp500juta–Rp1miliar AboveRp500million-Rp1billion
- DibawahRp500juta
UnderRp500million 5
Rapat Komite Nominasi dan Remunerasi
Selama tahun 2013, Komite Nominasi dan Remunerasi telah melakukan 4 empat kali pertemuan dengan
tingkat kehadiran mencapai 100. Tingkat kehadiran yang maksimal ini menunjukkan komitmen yang tinggi
dariseluruhanggotaKomiteNominasidanRemunerasi Perusahaan. Pada pertemuan tersebut, Komite
melakukanevaluasidanpengkajianatasnominasicalon anggota Komisaris danatau Direksi, sistem remunerasi
untuk Dewan Komisaris dan Direksi, serta kepatuhan atas anggaran remunerasi untuk Dewan Komisaris dan
DireksiyangtelahdisetujuidalamRUPSTahunan.
Daftar hadir rapat Komite Nominasi dan Remunerasi selamatahun2013adalahsebagaiberikut:
Nama Name
4 Mar 4 Apr
14 Apr 5 Dec
HoHonCheong √
√ √
√ DjokoSudyatmiko
√ √
√ √
MuliadiRahardja √
√ √
√
Jumlah kehadiran dalam rapat Komite Nominasi dan Remunerasiselamatahun2013adalahsebagaiberikut:
Nama Name
Jumlah Rapat Number of Meeting
Jumlah Kehadiran Number of Attedance
Kehadiran Attendance
Alasan Ketidakhadiran Reason for Absence
HoHonCheong 4
4 100
- DjokoSudyatmiko
4 4
100 -
MuliadiRahardja 4
4 100
-
Nomination and
Remuneration Committee
Meetings
During 2013, the Nomination and Remuneration Committee conducted 4 four meetings with the
attendancelevelreaching100.Themaximumattendance levelshowsthehighcommitmentfromtheentiremembers
oftheNominationandRemunerationCommittee.Inthe meetings, the committee conducted an evaluation and
assessmentoncandidatesforCommissionersandDirectors, remunerationsystemfortheBoardsofCommissionersand
Directors,andcompliancetotheremunerationbudgetfor theBoardsofCommissionersandDirectorsasapprovedin
theAnnualGMS.
AttendanceatNominationandRemunerationCommittee meetingsduring2013isasfollows:
Total attendance at Nomination and Remuneration Committeemeetingsduring2013isasfollows:
Adira Finance •2013AnnualReport
459
100 100
100
HoHonCheong DjokoSudyatmiko
MuliadiRahardja
Laporan singkat aktivitas Komite Nominasi dan Remunerasiselamatahun2013adalahsebagaiberikut:
No. Tanggal
Date Agenda Pembahasan
Discussion Agenda
1. 4Maret2013
4March2013 a. EvaluasipelaksanaantugasKomitesepanjangtahun2012.
b.MembahasmengenaipenilaiankinerjaatasanggotaDewanKomisaris,Direksi,KomiteAudit,KomiteManajemen Risiko serta Komite Nominasi dan Remunerasi sesuai dengan indikator kinerja yang telah ditetapkan. Hasil
penilaiankemudiandisampaikankepadaDewanKomisaris. c. Membahas mengenai rekomendasi kebijakan sumber daya manusia yang akan diterapkan oleh Perusahaan,
termasuk diantaranya program-program pendidikanpelatihan, penilaian karyawan, kaderisasi kepemimpinan danusahapeningkatankualitassumberdayamanusialainnya.
a. EvaluationontheNominationandRemunerationCommittee’staskimplementationduring2012. b.DiscussionontheperformanceassessmentsontheBoardsofCommissionersandDirectors,theAuditCommittee,
theRiskManagementCommittee,andtheNRCinaccordancetotheestablishedperformanceindicators.The assessmentresultsweresubsequentlysubmittedtotheBoardofCommissioners.
c. Discussion on the human resources policy recommendations which will be implemented by the Company, including among others educational training programs, employee evaluations, leadership regeneration, and
effortstoimproveotherqualitiesofhumanresources. 2.
4April2013 4April2013
Pengunduran diri Rajeev Kakar dari jabatannya selaku anggota Dewan Komisaris, Komite Audit serta Komite Manajemen Risiko Perusahaan. Berdasarkan pembahasan, maka Komite merekomendasikan kepada Dewan
KomisarisuntukmenerimapengundurandiriRajeevKakardariseluruhjabatannyadiPerusahaan. TheresignationofRajeevKakarasamemberoftheBoardofCommissioners,theAuditCommittee,andtheRisk
Management Committee. Based on the discussion, the Committee recommended the Board of Commissioners accepttheresignationofRajeevKakarfromallofhispositionsintheCompany.
3. 14April2013
14April2013 a. Memberikan penilaian dan rekomendasi terhadap pencalonan Cornel Hugroseno dan Swandajani Gunadi
sebagaicalonanggotabaruDireksiPerusahaan,yangmanamasing-masingdicalonkansebagaiDirektur.Penilaian dilakukandenganmempertimbangkankeahlian,kompetensi,kebutuhanorganisasidanpengalamanparacalon.
Setelah melakukan penilaian, Komite setuju untuk memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris untuk mencalonkanCornelHugrosenodanSwandajaniGunadisebagaianggotabaruDireksiuntukmelengkapiDireksi
yangtelahada,yangakandiusulkandalamRUPSTahunanpadatanggal17Mei2013.
b.Merekomendasikan honorarium, tunjangan dan tantiem tahun 2013 bagi seluruh anggota Dewan Komisaris, DireksidanDewanPengawasSyariahPerusahaanyangakandiusulkandalamRUPSTahunanpadatanggal17Mei
2013. a. ProvidingevaluationsandrecommendationsonthenominationofCornelHugrosenoandSwandajaniGunadias
candidatesforDirectors.Assessmentswereconductedbytakingintoconsiderationtheexpertise,competence, organizationalneeds,andexperienceofthecandidates.Afterconductingtheassessments,theCommitteeagreed
toprovidetherecommendationtotheBoardofCommissionerstonominateCornelHugrosenoandSwandajani GunadiasnewDirectorstocomplementtheexistingBoardofDirectors,tobeproposedintheAnnualGMSon
17May2013.
b.Recommendinghonorarium,allowances,andtantiemfor2013toallmembersoftheBoardsofCommissioners andDirectors,aswellastheShariaSupervisoryBoard,tobeproposedintheAnnualGMSon17May2013.
4. 5Desember2013
5December2013 a. RencanaanggarantahunandanrencanakerjaKomiteNominasidanRemunerasipadatahun2014.
b.MelakukanpenilaianataskinerjaindividualanggotaDireksidanDewanKomisarisselamatahun2013. c. Membahasrekomendasigajihonorarium,tunjangan,bonusdantantiematasseluruhanggotaDewanKomisaris
danDireksisertaseluruhkaryawanPerusahaanuntuktahunanggaran2014. a. AnnualworkplanandbudgetoftheNominationandRemunerationCommitteefor2014.
b.ConductingassessmentsontheindividualperformanceofDirectorsandCommissionersin2013. c. Discussing salary honorarium, allowances, bonus, and tantiem recommendations for all Commissioners and
Directorsaswellasallemployeesforthe2014inancialyear.
AbriefreportonNominationandRemunerationactivities during2013isasfollows:
Laporan Komite Nominasi dan Remunerasi
Nomination and Remuneration Committee Reports
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
460
Seluruhlaporandanrekomendasidarihasilpelaksanaan kegiatan,penelaahandananalisaKomiteNominasidan
Remunerasi selama tahun 2013 telah dikomunikasikan dan didiskusikan dengan Manajemen Perusahaan dan
telah dilaporkan kepada Dewan Komisaris Perusahaan untuktindaklanjutdariManajemenPerusahaan.
Rencana Rapat Komite Nominasi dan Remunerasi Pada Tahun 2014
Untuk tahun 2014, Komite Nominasi dan Remunerasi berencanamengadakan3tigakalirapatyaitupada:
1. HariSelasatanggal27Pebruari204. 2. HariSelasatanggal18Maret2014.
3. HariSelasatanggal12Desember2014.
RencanarapattersebuttelahdisetujuipadarapatKomite Nominasi dan Remunerasi tanggal 5 Desember 2013.
Namundemikian,rencanarapattersebutdapatberubah jikaterdapatpermintaandarimayoritasanggotaKomite
NominasidanRemunerasiPerusahaan.
Jakarta,10April2013 KomiteNominasidanRemunerasi
NominationandRemunerationCommittee
Ho Hon Cheong
Ketua Chairman
Djoko Sudyamiko Muliadi Rahadja
Anggota Member
Anggota Member
All reports and recommendations from the activity implementation results, reviews and analysis of the
NominationandRemunerationCommitteeduring2013 were communicated and discussed with management
and reported to the Board of Commissioners to be followedupbymanagement.
Meeting Plan of the Nomination and Remuneration Committee for 2014
For2014,theNominationandRemunerationCommittee planstoconduct3threemeetings,namelyon:
1. Tuesday,27February204. 2. Tuesday,18March2014.
3. Tuesday,12December2014.
ThemeetingplanwasapprovedintheNominationand RemunerationCommitteemeetingon5December2013.
However, the meeting plan may change if there is a requestfromamajorityofNominationandRemuneration
Committeemembers.
Adira Finance •2013AnnualReport
461
DIREKSI
DireksisesuaiketentuanPasal12Ayat1AnggaranDasar Perusahaan adalah bertanggung jawab penuh dalam
melaksanakantugasnyauntukkepentinganPerusahaan dalammencapaimaksuddantujuannya.
Setiap anggota Direksi wajib, dengan itikad baik dan penuhtanggungjawab,menjalankantugasnyadengan
mengikutiperaturanperundang-undanganyangberlaku danAnggaranDasarPerusahaan.
Pedoman dan Tata Kerja Dewan Direksi
Dewan Direksi Adira Finance telah memiliki Pedoman dan Tata Kerja sejak tahun 2008 dan telah dilakukan
beberapa kali review. Pedoman dan Tata Tertib Kerja DewanDireksitersebutjugatelahdiunggahdalamsitus
resmiPerusahaandi
www.adira.co.id.
Pengangkatan dan Pemberhentian Direksi
Sesuai dengan ketentuan Undang-Undang Nomor 40 Tahun2007tentangPerseroanTerbatas,khususnyaPasal
94danAnggaranDasarAdiraFinancemengaturbahwa pengangkatandanpemberhentianparaanggotaDireksi
dilakukan melalui RUPS. Selain itu Anggaran Dasar Perusahaan juga mengatur mengenai masa jabatan
masing-masinganggotaDireksiberakhirpadapenutupan RUPS Tahunan ketiga setelah tanggal pengangkatan,
tanpa mengurangi hak RUPS untuk memberhentikan anggota Direksi sewaktu-waktu sebelum berakhirnya
masajabatannya.
Persyaratan Direksi
Pasal 93 Ayat 1 Undang-Undang Perseroan Terbatas menyebutkan bahwa yang dapat diangkat menjadi
anggotaDireksiadalahorangperseroranganyangcakap melakukan perbuatan hukum, kecuali dalam waktu
5limatahunsebelumpengangkatannyapernah: a. dinyatakanpailit;
b. menjadianggotadireksiataudewankomisarisyang
dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perseroan dinyatakanpailit;atau
c. dihukum karena melakukan tindak pidana yang merugikankeuangannegaradanatauyangberkaitan
dengansektorkeuangan.
BOARD OF DIRECTORS
The Board of Directors in accordance to the provision ofArticle12Paragraph1oftheArticlesofAssociation
is fully responsible in implementing their duties in the Company’sinterestsoastoachieveCompanypurposes
andobjectives.
EachDirectorisfullyobliged,withgoodintentionandfull responsibility,inperforminghisherdutiesbycomplying
to the prevailing laws and regulations as well as the ArticlesofAssociation.
Board of Directors Charter
The Board of Directors of Adira Finance issued the Board of Directors Charter in 2008 and has performed
several reviews. The Board of Directors Charter has alsobeenuploadedtotheoficialCompanywebsiteat
www.adira.co.id.
Appointment and Dismissal of the Board of Directors
In accordance with the provisions of Law of Limited CompanyNo.40of2007,inparticularArticle94andthe
Articles of Association, the appointment and dismissal ofthememberoftheBoardofDirectorsareconducted
throughtheGMS.Inaddition,theArticlesofAssociation alsodeterminesthatthetermofoficeofeachmember
oftheBoardofDirectorsexpiresatthecloseofthethird Annual GMS after the date of appointment, without
prejudicetotherightoftheGMStodismissDirectorsat anytimepriortotheexpirationofhishertermofofice.
Requirements of the Board of Directors
Article93Paragraph1ofLawofLimitedCompanystates eligible candidates to be appointed as a Director is a
person who is legally competent, and was not within 5iveyearspriortoappointment:
a. declaredbankrupt; b. a member of a board of directors or board of
commissionersfoundguiltyofcausingacompanyto bedeclaredbankrupt;or
c. convictedofacriminaloffensewhichcausedinancial losstothestateandorabusinesswithintheinancial
sector.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
462
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
SesuaiketentuanPasal18PeraturanMenteriKeuangan Republik Indonesia Nomor 84PMK.0122006 Tentang
Perusahaan Pembiayaan, Direksi Adira Finance harus memenuhipersyaratanantaralain:
1. Tidak tercatat dalam Daftar Kredit Macet di sektor
perbankan; 2. Tidak tercantum dalam Daftar Tidak Lulus DTL di
sektorperbankan; 3. Tidak pernah dihukum karena tindak pidana
kejahatan; 4. Setoran modal pemegang saham tidak berasal dari
pinjamandankegiatanpencucianuang; 5. Salahsatudireksiataupengurusharusberpengalaman
operasionaldibidangperusahaanpembiayaanatau perbankansekurang-kurangnya2duatahun;
6. Tidak pernah dinyatakan pailit atau dinyatakan bersalah yang mengakibatkan suatu perseroan
perusahaandinyatakanpailitberdasarkankeputusan pengadilan yang mempunyai kekuatan hukum
tetap.
Selainitu,anggotaDireksiPerusahaanwajibmemenuhi seluruhpersyaratankemampuandankepatutan,sesuai
dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4POJK.052013tertanggal23Desember2013tentang
Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Pada Perusahaan Perasuransian, Dana Pensiun,
Perusahaan Pembiayaan Dan Perusahaan Pembiayaan. Peraturan tersebut menggantikan Peraturan Ketua
BapepamdanLKNo.PER-03BL2008tertanggal30Juni 2008.
Persyaratan kemampuan dan kepatutan yang harus dipenuhi oleh seorang anggota Direksi adalah sebagai
berikut: 1. FaktorKompetensiyangmeliputi:
a. Memilikipengetahuanyangmemadaidanrelevan denganjabatannya.
b. Memiliki pemahaman
tentang peraturan
perundang-undangandibidangindustrikeuangan non bank serta peraturan perundang-undangan
lain yang berhubungan dengan perusahaan pembiayaan.
c. Memilikipengalamandibidangindustrikeuangan non bank danatau bidang lainnya yang relevan
denganjabatannya. d. Memiliki
kemampuan untuk
melakukan pengelolaan
strategis dalam
rangka pengembangan industri keuangan non bank
yangsehat. PursuanttoRegulationoftheMinisterofFinanceofthe
Republic of Indonesia No. 84PMK.0122006 Article 18 concerning Financing Companies, Directors of Adira
Financemustmeetthefollowingrequirements: 1. NotberegisteredintheBadCreditListinthebanking
sector; 2. Not be listed in the Disqualiied List DTL in the
bankingsector; 3. Neverhavingbeenconvictedofacriminaloffense;
4. Oneofthedirectorsoroficersmusthaveoperational experience in the ield inancing or banking, for at
leasttwo2years; 5. Never having been declared bankrupt or found
guiltycausingacorporationtobedeclaredbankrupt through a judicial decree which has binding legal
force.
Inaddition,thememberoftheBoardofDirectorsofthe Companyshallmeetalltheitandproperrequirements,
inaccordancewithOJKRegulationNo.4POJK.052013 concerning Fit and Proper Tests for Primary Parties
in Insurance Companies, Pension Funds, Financing Companies, and Credit Guarantee Companies. This
RegulationreplacestheBapepam-LKRegulationNo.PER- 03BL2008dated30June2008.
Fit and Proper Requirements which shall be met by memberoftheBoardofDirectorsareasfollows:
1. CompetenceFactorsincludingto: a. Have suficient and relevant knowledge of the
position. b. Haveanunderstandingonlegislationinthenon-
bankinancialindustryaswellasotherlegislation relatedtoinancecompanies.
c. Haveexperienceinthenon-bankinancialindustry andorotherindustriesrelevanttotheposition.
d. Havetheabilitytoconductstrategicmanagement for the development within a healthy non-bank
inancialindustry.
Adira Finance •2013AnnualReport
463
2. Faktorintegritasyangmeliputi: a. Tidak pernah melakukan perbuatan tindak
pidana di bidang jasa keuangan danatau perekonomian;
b. Tidak pernah dihukum karena tindak pidana kejahatanberdasarkanputusanpengadilandalam
jangkawaktupalinglama5limatahunsebelum penilaiankemampuandankepatutan;
c. Tidak pernah melanggar komitmen yang telah disepakati dengan instansi pembina dan
pengawasusahajasakeuangan; d. Tidak pernah melakukan perbuatan yang
memberikan keuntungan secara tidak wajar kepada pemegang saham, anggota direksi,
anggota dewan komisaris, anggota badan perwakilan anggota, pegawai danatau pihak
lainyangdapatmerugikanataumengurangihak pemegangpolis,konsumendanataupeserta;
e. Tidakpernahmelanggarprinsipkehati-hatiandi bidangusahajasakeuangan;
f. TidaktercantumdalamDaftarTidakLulusTDLdi sektorperbankan;
g. Tidak pernah melakukan perbuatan yang tidak sesuai dengan kewenangannya atau di luar
kewenangannya; h. Tidak pernah dinyatakan tidak mampu
menjalankankewenangannya;dan i. Tidak pernah melanggar peraturan perundang-
undangan di bidang industri keuangan non bank.
3. FaktorReputasiKeuanganyangmeliputi: a. Tidakmemilikikreditmacet;
b. Tidakpernahdinyatakanpailitdaantidakpernah menjadi pemegang saham, anggota direksi,
dewankomisarisatauBadanPerwakilanAnggota yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu
perusahaandinyatakanpailitberdasarkanputusan pengadilandalamwaktu5limatahunterakhir
sebelum penilaian kemampuan dan kepatutan; dan
c. Tidak pernah terlibat dalam tindak pidana pencucianuang.
Selainitu,seluruhanggotaDireksiPerusahaanjugaharus memahami peraturan perundang-undangan di bidang
pasarmodal. 2. IntegrityFactorsincludingto:
a. Neverhavingcommittedacriminalactintheield ofinancialservicesandoreconomic;
b. Nothavingbeenconvictedofacriminaloffense basedonajudicialdecreeintheperiodof5ive
yearspriortotheitandpropertest; c. Never having violated commitments made
with supervisory agency and inancial services supervisor;
d. Never having conducted anything which gives unfair advantage to shareholders, members
of a board of directors, members of a board of commissioners,memberofarepresentativebody
of members, employees and or other parties thatmayharmorbedetrimentaltotherightsof
shareholders,customersandorparticipants;
e. Never having violated the prudent principles in theinancialservicessector;
f. NotbeingregisteredintheDisqualiiedListTDL inthebankingsector;
g. Never having performed anything that do not complywithhisherauthorityorbeyondit;
h. Neverhavingbeendeclaredasnotabletocarry outhisherauthority;and
i. Neverhavingviolatedtheprovisionsoflawsand legislationinthenon-bankinancialindustry.
3. FinancialReputationFactorsincludingto: a. Nothavebadcredit;
b. Nothavingbeendeclaredbankruptandwasnot ashareholder,memberofaboardofdirectors,a
boardofcommissionersorarepresentativebody foundguiltyofcausingacompanytobedeclared
bankruptbasedonajudicialdecreeinthe5ive yearspriortotheitandpropertest;and
c. Never having been involved in money laundering.
Inaddition,allDirectorsalsomustunderstandthelaws andregulationsintheieldofcapitalmarkets.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
464
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Tugas Direksi
Direksimemilikitugasantaralain: 1. menjalankan
pengurusan Perusahaan
untuk kepentinganPerusahaandansesuaidenganmaksud
dantujuanPerusahaan; 2. menyusundanmelakukanevaluasiatasvisi,misidan
nilai-nilai Perusahaan untuk kemudian disampaikan kepadaDewanKomisarisuntukdisetujui;
3. menyusunstrategijangkapanjang,jangkamenengah danjangkapendekuntukkemudiandisetujuiDewan
Komisaris; 4. menyampaikan rencana kerja yang memuat juga
anggaran tahunan Perusahaan kepada Dewan Komisaris untuk mendapat persetujuan Dewan
Komisaris,sebelumtahunbukuPerusahaandimulai; 5. mengeloladanmenjagahartakekayaanPerusahaan
untuk memberikan manfaat yang semaksimal mungkinbagiPerusahaan;
6. melaksanakanprinsip-prinsipTataKelolaPerusahaan yangBaik;
7. menerapkan sistem pengendalian internal yang efektif untuk memastikan terjaganya kekayaan dan
sumberdayaPerusahaan; 8. menyusun laporan tahunan sesuai ketentuan
peraturanperundang-undanganyangditandatangani oleh semua anggota Direksi dan Dewan Komisaris
untukdiajukankepadaRUPSTahunansebagaibentuk pertanggungjawabankepadaparapemegangsaham.
DalamhaladaanggotaDireksiatauDewanKomisaris yang tidak menandatangani laporan tahunan maka
alasannyaharusdiberikansecaratertulis;
9. menyerahkanlaporankeuanganPerusahaankepada akuntan publik yang ditunjuk oleh RUPS untuk
diperiksa. Laporan atau hasil pemeriksaan akuntan publik tersebut disampaikan secara tertulis kepada
RUPSTahunanmelaluiDireksi;
10.membukakantorcabangdanataukantorperwakilan ditempatkedudukanPerusahaandanditempatlain,
didalamdanataudiluarwilayahRepublikIndonesia; 11.mengadakan dan menyimpan Daftar Pemegang
Saham dan Daftar Khusus tempat kedudukan Perusahaan,ataumenunjukdanmemberiwewenang
kepada Biro Administrasi Efek untuk melaksanakan pencatatan saham dalam Daftar Pemegang Saham
danDaftarKhusus;
12.menyelenggarakan RUPS sesuai dengan ketentuan anggarandasardanperaturanperundang-undangan
yangberlaku; 13.melaksanakansetiapkeputusanRUPS.
Duties of the Board of Directors
TheBoardofDirectorshasthefollowingdutiesto: 1. managetheCompanyfortheinterestoftheCompany
andinaccordancewiththepurposesandobjectives oftheCompany;
2. prepareandevaluatethevision,mission,andvalues of the Company to be submitted to the Board of
Commissionersforapproval; 3. prepare long term, medium term, and short term
strategy to be subsequently approved by the Board ofCommissioners;
4. submit a work plan which contains the Company’s annualbudgettotheBoardofCommissionersforthe
approvaloftheBoardofCommissioners,priortothe commencementoftheCompany’siscalyear;
5. manageandmaintaintheassetsoftheCompanyto providemaximumbeneitstotheCompany;
6. implementGCGprinciples; 7. implement an effective internal control system to
ensurethepreservationoftheCompany’sassetsand resources;
8. prepare an annual report in accordance with legislation which were signed by all Directors and
CommissionerstobesubmittedattheAnnualGMS as a form of accountability to the shareholders. In
theeventofanyDirectororCommissionerwhodoes notsigntheannualreport,thenthereasonshallbe
submittedinwriting;
9. submittheinancialreportsoftheCompanytothe public accountants appointed by the GMS to be
examined.Examinationreportsorresultsofthepublic accountantissubmittedinwritingtotheAnnualGMS
throughtheBoardofDirectors;
10.openbranchesandorrepresentativeoficeswithin the Company’s domicile and elsewhere, within or
outsidetheterritoryoftheRepublicofIndonesia; 11.commissionandretaintheRegisterofShareholders
andSpecialRegisterofdomicileoftheCompany,or designate and give authorization to the Securities
Administration Agency to carry out the listing of shares in the Register of Shareholders and Special
Register;
12.organizetheGMSinaccordancewiththeArticlesof Associationandapplicablelegislation;
13.implementalldecisionsoftheGMS.
Adira Finance •2013AnnualReport
465
Wewenang Direksi
Direksimemilikiwewenang: 1. DireksimewakiliPerusahaandidalammaupundiluar
pengadilan tentang segala hal dan dalam segala kejadian;
2. mengikat Perusahaan dengan pihak lain dan pihak laindenganPerusahaan;
3. menjalankan segala tindakan, baik yang mengenai kepengurusan maupun kepemilikan, akan tetapi
denganpembatasandansyaratuntuk: a. membuat transaksi sewa guna usaha, anjak
piutang, atau pembiayaan konsumen dengan pihak lain, atau memberikan fasilitas pinjaman
uangataufasilitaspembiayaanyangmenyerupai atau mengakibatkan pemberian pinjaman uang
kepada pihak lain, yang melebihi jumlah yang dariwaktukewaktuakanditetapkanolehDewan
Komisaris;atau
b. mengikat Perusahaan sebagai penjamin atau penanggung utang borgtocht, atau dengan
cara lain bertanggung jawab atas kewajiban pembayaranpihaklain;atau
c. mendirikan Perusahaan baru, membuat atau memperbesar
penyertaan modal
kecuali penambahan penyertaan modal sehubungan
dengan penerbitan dividen saham atau saham bonus atau sehubungan dengan
upaya penyelamatan kredit, atau mengurangi penyertaan modal dalam Perusahaan lain,
dengan tidak mengurangi persetujuan instansi yangberwenang;atau
d. meminjam uang dari pihak lain atau menerima fasilitaskreditataufasilitasperbankanlainyang
mengakibatkan Perusahaan berutang kepada pihak lain melebihi jumlah yang dari waktu ke
waktuditetapkanolehDewanKomisaris;atau
e. menghapusbukukanataumengeluarkanpiutang Perusahaan dari pembukuan melebihi jumlah
yangdariwaktukewaktuditentukanolehDewan Komisaris;atau
f. mengalihkan atau melepaskan hak Perusahaan untuk menagih piutang Perusahaan yang telah
dihapusbukukan,melebihijumlahyangdariwaktu ke waktu ditentukan oleh Dewan Komisaris;
atau
Authority of the Board of Directors
TheBoardofDirectorshasthefollowingauthorities: 1. representing the Company within and outside of
courtonallmattersandinanyevent; 2. engagingtheCompanywithotherpartiesandother
partieswiththeCompany; 3. implementingallactions,bothastomanagementand
ownership, but with restrictions and requirements to:
a. make leases, factoring, or consumer inancing transactionswithotherparties,orprovidealoan
facilityorotherinancingfacilitythatresemblesor resultinlendingmoneytoanotherparty,which
exceedstheamountthatisdeterminedfromtime totimebytheBoardofCommissioners;or
b. bind the Company as a debt guarantor or underwriterborgtocht,orinanyotherwaybe
responsibleforthepaymentobligationsofother parties;or
c. setupanewCompany,createorincreasecapital investment except for the increase in capital in
connectionwiththeissuanceofsharedividends orbonussharesorinconnectionwiththeefforts
of credit rescue, or reduce capital investments in other Companies, without prejudice to the
approvalofthecompetentauthority;or
d. borrow money from other parties or receiving creditorotherbankingfacilitieswhichresultedin
theCompanyowingtootherpartiesanamount exceedingtheamountwhichisdeterminedfrom
timetotimebytheBoardofCommissioners;or
e. towriteofftheCompany’sreceiveablesfromthe booksoftheCompany,exceedingfromtimeto
timedeterminedbytheBoardofCommissioners; or
f. write off or remove receivables from the books exceedingtheamountwhichisdeterminedfrom
timetotimebytheBoardofCommissioners;or
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
466
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
g. menjual atau mengalihkan atau melepaskan hak,ataumengagunkanmenjaminkankekayaan
Perusahaan, baik dalam satu transaksi maupun dalam beberapa transaksi yang berdiri sendiri
ataupun yang berkaitan satu sama lain, dalam jumlahmelebihijumlahyangdariwaktukewaktu
ditetapkanolehDewanKomisaris.
Direksi wajib memperoleh persetujuan tertulis terlebihdahuluataudokumenyangberkaitanturut
ditandatangani oleh Dewan Komisaris; persetujuan tersebut dapat diberikan untuk melakukan satu
tindakanataulebihdarisatutindakandandariwaktu ke waktu dapat ditinjau kembali, segala sesuatu
dengan tidak mengurangi peraturan perundang- undangan;
4. mengalihkankekayaanPerusahaanataumenyediakan jaminanutangkekayaanPerseroanyangmerupakan
lebihdari50limapuluhpersenjumlahkekayaan bersih Perseroan yang tercantum dalam laporan
keuanganPerseroanyangterakhiryangtelahdiaudit oleh akuntan publik dalam 1 satu transaksi atau
lebih,yangberkaitansatusamalainatauyangtidak berkaitansatusamalainwajibmendapatpersetujuan
RapatUmumPemegangSaham.
Pembagian Tugas dan Tanggung Jawab Masing- Masing Anggota Direksi
1. DirekturUtama • Mengkoordinasikan pelaksanaan pengurusan
Perusahaan sebagaimana ditetapkan dalam AnggaranDasardanKeputusan-KeputusanRUPS
Perusahaan dengan mengindahkan ketentuan peraturanperundang-undanganyangberlaku.
• Mengkoordinasikan kelancaran pelaksanaan tugas-tugasyangberhubungandenganunit-unit
didalamPerusahaanyangterdiridariDirektorat Operasi, Direktorat Pemasaran Pembiayaan
Motor, Direktorat Pemasaran Pembiayaan Mobil, Direktorat Manajemen Risiko, Direktorat
KeuangandanDirektoratKepatuhan.
• Mengarahkan dan mengawasi pengurusan yangdilakukanolehunit-unitusahaPerusahaan
agar tetap pada jalur strategi jangka panjang Perusahaan.
g. sell or otherwise transfer or dispose of the rights,ormortgageswarrantsoftheCompany’s
assets,eitherinasingletransactionorinmultiple transactions that stand alone or are related to
oneanother,inanamountexceedingtheamount which is determined from time to time by the
BoardofCommissioners.
Directors must obtain prior written approval or relateddocumentstobeco-signedbytheBoardof
Commissioners; such consent may be granted to performoneormoreactionsandmaybereconsidered
from time to time, everything without prejudice to theprovisionsoflegislation;
4. transferringthewealthoftheCompanyorproviding debt guarantees of Company assets that constitute
more than 50 ifty percent of the net assets of the Company stipulated in the Company’s inancial
statementsauditedbyapublicaccountantin1one ormoretransactionswhicharerelatedtooneanother
or are not related to each other must obtain the approvalfromtheGeneralMeetingofShareholders.
Distribution of Duties and Responsibilities of Respective Members of the Board of Directors
1. PresidentDirector • TocoordinatethemanagementoftheCompany
as stipulated in the Articles of Association and GMS Resolutions with respect to the prevailing
lawsandregulations. • To coordinate the smooth implementation
of duties of the Operational, Motorcycle Financing Marketing, Car Financing Marketing,
Risk Management, Finance Directorate and ComplianceDirectorates.
• To direct and supervise the management of business units in order to be in line with long-
termstrategy.
Adira Finance •2013AnnualReport
467
• Mengarahkan proses-proses perbaikan dan perubahan yang diperlukan untuk memenuhi
tantanganpersainganusahadenganmendorong setiapunitusahauntukmengembangkanproduk-
produkyanginovatifdankompetitif.
• Memimpindanmengkoordinasikanpelaksanaan penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik di
Perusahaan. • Memimpindanmengarahkankebijakanprogram
tanggungjawabsosialPerusahaan. • Memimpin dan mengarahkan pelaksanaan
penerapanPrinsipMengenalNasabah. • Memimpin dan mengarahkan pelaksanaan
tugas-tugas dari Unit Audit Internal, Divisi Pengembangan Infrastruktur dan Divisi Biro
Direksi.
DirekturUtamasaatinidijabatolehIr.WillySuwandi DharmasejakditutupnyaRUPSTahunanpadatanggal
7Mei2012.
2. WakilDirekturUtama • Membantu
Direktur Utama
dalam mengkoordinasikan pelaksanaan pengurusan
Perusahaan sebagaimana ditetapkan dalam AnggaranDasardanKeputusan-KeputusanRUPS
Perusahaan dengan mengindahkan ketentuan peraturanperundang-undanganyangberlaku.
• Membantu Direktur
Utama dalam
mengkoordinasikan kelancaran pelaksanaan tugas-tugasyangberhubungandenganunit-unit
didalamPerusahaanyangterdiridariDirektorat Operasi, Direktorat Pemasaran Pembiayaan
Motor, Direktorat Pemasaran Pembiayaan Mobil, Direktorat Manajemen Risiko, Direktorat
KeuangandanDirektoratKepatuhan.
• Membantu Direktur Utama untuk mengawasi pengurusanyangdilakukanolehunit-unitusaha
Perusahaanagartetappadajalurstrategijangka panjangPerusahaan.
• MembantuDirekturUtamadalammengarahkan proses-proses
perbaikan dan
perubahan yang diperlukan untuk memenuhi tantangan
persainganusahadenganmendorongsetiapunit usaha untuk mengembangkan produk-produk
yanginovatifdankompetitif. • To direct necessary processes of improvement
and change to meet business competition by encouraging each business unit to develop
innovativeandcompetitiveproducts. • To lead and coordinate the implementation of
GoodCorporateGovernance. • ToleadanddirectthepolicyofCorporateSocial
Responsibilityprograms. • To lead and direct the implementation of KYC
Principles. • Toleadanddirecttheexecutionofdutiesofthe
Internal Audit Unit, Infrastructure Development Division,andtheDirectorsBureauDivision.
The current President Director is Ir. Willy Suwandi Dharma, who was appointed at the Annual GMS
heldon7May2012.
2. Vice President Director is to assist the President Directorin:
• Coordinating the implementation of Company’s managementasstatedintheArticleofAssociation
and Decisions of the GMS by complying with prevailinglegislation.
• Coordinatingtheluencyofdutiesimplementation thatarerelatedtotheunitsinsidetheCompany
thatiscomprisingoftheOperationsDirectorate, Motorcycle Financing Marketing Directorate,
Car Financing Marketing Directorate, Risk Management Directorate, Financial Directorate
andComplianceDirectorate.
• Supervising the management conducted by business units to be in line with long-term
strategy. • Directing necessary processes of improvement
and change to meet business competition by encouraging each business unit to develop
innovativeandcompetitiveproducts.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
468
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
• Bersama dengan Direktur Utama memimpin dan mengarahkan kebijakan program tanggung
jawabsosialPerusahaan. WakilDirekturUtamasaatinidijabatolehMarwoto
SoebiaknoyangdiangkatdalamRUPSTahunanyang diadakanpadatanggal7Mei2012.
3. DirekturOperasi • Memimpin dan mengarahkan kebijakan dan
strategi serta sosialisasi kebijakan dalam bidang operasional,sumberdayamanusiadanteknologi
informasi. • Memimpin dan mengkoordinasikan rumusan
kebijakan serta strategi yang berhubungan dengan kegiatan operasional, sumber daya
manusia dan teknologi informasi untuk jangka pendek,jangkamenengahdanjangkapanjang.
• Memimpin dan mengarahkan proses-proses perubahan yang diperlukan untuk memenuhi
tantangan pasar yang berkaitan dengan operasional,sumberdayamanusiadanteknologi
informasi.
• Memimpin dan
mengarahkan kegiatan
operasional,sumberdayamanusiadanteknologi informasi sesuai dengan standar prosedur kerja
yangtelahditetapkan.
Tugas-tugas Direktur Operasional dirangkap oleh WakilDirekturUtama.
4. DirekturPemasaranPembiayaan • Memimpin dan mengarahkan kebijakan dan
strategi serta sosialisasi kebijakan dalam bidang pemasaran pembiayaan sepeda motor dan
mobil. • Memimpin dan mengkoordinasikan rumusan
kebijakan serta strategi yang berhubungan dengankegiatanpemasaranpembiayaansepeda
motor dan mobil untuk jangka pendek, jangka menengahdanjangkapanjang.
• Memimpin dan mengarahkan proses-proses perubahan yang diperlukan untuk memenuhi
tantangan pasar yang berkaitan dengan pemasaran pembiayaan sepeda motor dan
mobil. • LeadanddirectingthepolicyofCorporateSocial
Responsibilityprograms. TheVicePresidentDirectorpositioniscurrentlyheld
by Marwoto Soebiakno, who was appointed at the AnnualGMSheldon7May2012.
3. OperationsDirector • To lead and direct the policies and strategies as
well as socialization of policies in operational, human resources and information technology
areas. • To lead and coordinate the policy formulation
as well as strategies in relation to operational, human resources and information technology
activities for the short-term, medium-term and long-term.
• To lead and direct the process of change that is necessary to meet the market challenges in
relation to operations, human resources and informationtechnology.
• Toleadanddirectoperational,humanresources and information technology activities in
accordancetotheestablishedstandardoperating procedures.
TheOperationalDirectorsdutiesareconcurrentwith dutiesoftheVicePresidentDirector.
4. FinancingMarketingDirectors • To lead and direct the policies and strategies as
wellassocializationofpoliciesinthemotorcycle andcarmarketinginancingareas.
• Toleadandcoordinatethepolicyformulationas wellasstrategiesinrelationtomotorcycleandcar
inancingmarketingactivitiesfortheshort-term, medium-termandlong-term.
• Toleadanddirecttheprocessofchangethatis necessarytomeetthemarketchallengesinrelation
tomotorcycleandcarinancingmarketing.
Adira Finance •2013AnnualReport
469
• Memimpin, mengarahkan dan melakukan koordinasi
pengembangan produk-produk
pembiayaan sepeda motor dan mobil yang terbaik dan memastikan bahwa produk yang
dikembangkantersebutakanmampubersaingdi pasarpembiayaan.
• Memimpindanmengkoordinasikansecaraefektif kegiatan promosi produk pembiayaan sepeda
motordanmobilsesuaidenganhasilsurveidan segmenpasar.
• Memimpindanmengarahkankegiatanpemasaran sesuaidenganstandarprosedurkerjayangtelah
ditetapkandalampemasaranpembiayaansepeda motordanmobilsecarabenar.
• Memimpindanmengarahkankebijakanprogram kemitraan sesuai dengan kebijaksanaan yang
telahditetapkan. • Memeliharahubunganbaikdenganrekanusaha
Perusahaan. DirekturPemasaranPembiayaansaatinidijabatoleh
HaidHadeliyangdiangkatkembalisebagaiDirektur dalam RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal
7Mei2012.
5. DirekturManajemenRisiko • Memimpin dan mengarahkan kebijakan dan
strategisertasosialisasikebijakantugasDirektorat ManajemenRisiko.
• Memimpin dan mengkoordinasikan rumusan kebijakanyangberhubungandenganmanajemen
risiko. • Mengembangkan organisasi kerja manajemen
risiko sehingga Perusahaan memiliki kebijakan, prosedur dan metode yang handal dalam
menerapkanmanajemenrisiko. • Memonitor
kepatuhan dan
pelaksanaan pengawasan melekat pada semua unit kerja
organisasimanajemenrisiko. • Mengarahkan proses perbaikan dan perubahan
yang diperlukan untuk memenuhi tantangan persaingan pasar agar Perusahaan dapat
memasarkanjasapembiayaannyadengandinamis dankompetitif.
• Memimpin dan
mengarahkan kegiatan
manajemenrisikosesuaidenganstandarprosedur kerja yang telah ditetapkan dalam pengelolaan
manajemenrisikosecarabenar. • Tolead,directandcoordinatethedevelopmentof
best motorcycle and car inancing products and toensurethatthedevelopedproductsareableto
competeintheinancingmarket. • To lead and coordinate the promotion activities
of motorcycle and car inancing effectively in accordance with the survey results and market
segments. • To lead and direct the marketing activities
in accordance with the established standard operating procedures in the motorcycle and car
inancingmarketing. • Toleadanddirectthepartnershipprogrampolicies
inaccordancewiththeestablishedpolicies. • To maintain a good relationships with the
Company’sbusinesspartners.
The current Financing Marketing Director is Haid Hadeli, who was reappointed as Director at the
AnnualGMSheldon7May2012.
5. RiskManagementDirector • To lead and direct the policies and strategies
as well as socialization of policies of the Risk ManagementDirectorate.
• To lead and coordinate policy formulation in relationtoriskmanagement.
• To develop the risk management work organization,ensuringreliablepolicies,procedures
andmethodsinimplementingriskmanagement. • To monitor the embedded compliance and
monitoring execution in all risk management organizationalworkunits.
• Todirectthenecessaryprocessofchangetomeet themarketchallengesinorderfortheCompanyto
beabletomarketitsinancingservicedynamically andcompetitively.
• Toleadanddirecttheriskmanagementactivities in accordance with the established standard
operatingproceduresinriskmanagement.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
470
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Direktur Manajemen Risiko saat ini dijabat oleh Ho LioengMinyangdiangkatkembalisebagaiDirektur
dalam RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal 7Mei2012.
6. DirekturKeuangan • Memimpin dan mengarahkan kebijakan dan
strategidalambidangkeuangan. • Memimpin dan mengarahkan penyusunan
strategiusaha,tujuandantargetkeuanganjangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang
agarsejalandengankebijakanPerusahaan. • Memimpindanmengarahkanaktiitaspembukuan
dan pelaporan keuangan Perusahaan agar memiliki sistem keuangan dengan pengawasan,
kebijakandanproseduryangtepatuntukdapat menghasilkaninformasikeuanganyanglengkap,
konsisten,handaldantepatwaktu.
• Memimpindanmengarahkanaktiitaspembelian dan pengadaan barang agar efektif dan eisien
serta memastikan dokumen pembelian dan pengadaantersimpandenganamandantertib.
• Memimpin dan mengarahkan aktiitas untuk mengekplorasi sumber-sumber pendanaan yang
palingmenguntungkanbagidukunganjalannya usahaPerusahaan.
• Memimpin dan
mengarahkan kegiatan
pengelolaan keuangan sesuai dengan standar prosedur kerja yang telah ditetapkan dalam
pengelolaankeuangansecarabenar.
DirekturKeuangansaatinidijabatolehIDewaMade SusilayangdiangkatkembalisebagaiDirekturdalam
RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal 7 Mei 2012.
7. DirekturKepatuhan • Memimpin
dan mengarahkan
kebijakan dan strategi serta sosialisasi tugas Direktorat
Kepatuhan. • Memimpin dan mengarahkan penyusunan
pedoman-pedoman yang diperlukan untuk pelaksanaantugas-tugasdirektoratKepatuhan.
• Memimpin dan mengarahkan pelaksanaan Tata KelolaPerusahaanyangBaik.
• Memantau dan menjaga agar kegiatan usaha Perusahaantidakmenyimpangdariketentuandan
peraturanperundang-undanganyangberlaku. ThecurrentRiskManagementDirectorisHoLioeng
Min,whowasreappointedasDirectorattheAnnual GMSheldon7May2012.
6. FinanceDirector • To lead and direct the policies and strategies in
theieldofinance. • Toleadanddirecttheestablishmentofbusiness
strategy, objectives and inancial targets for the short-term, medium-term and long-term in line
withCompanypolicy. • To lead and direct bookkeeping and inancial
reporting activities, ensuring a inancial system withaccuratesupervision,policiesandprocedures
to be able to produce complete, consistent, reliableandtimelyinancialinformation.
• To lead and direct purchasing and procurement activities in order to be effective and eficient
as well as to ensure that purchasing and procurementdocumentsarestoredinasafeand
orderlyfashion.
• To lead and direct activities to explore the most proitable funding sources in order to support
businessoperations. • Toleadanddirectinancialmanagementactivities
according to standard operating procedure in inancialmanagement.
ThecurrentFinanceDirectorisIDewaMadeSusila, whowasreappointedasDirectorattheAnnualGMS
heldon7May2012.
7. ComplianceDirector • To lead and direct the policies, strategies and
socialization of policies of the Compliance Directorate.
• Toleadanddirecttheestablishmentofnecessary guidelines in order to execute the Compliance
Directorate’sduties. • To lead and direct the implementation of Good
CorporateGovernance. • To monitor and maintain business activities,
ensuringtheydonotdeviatefromprevailingrules andregulations.
Adira Finance •2013AnnualReport
471
• Memantau dan menjaga agar kepatuhan Perusahaan terhadap seluruh perjanjian atau
komitmenyangtelahdibuatPerusahaandengan pihakeksternal.
• Memantautindaklanjuttemuandanrekomendasi dariauditoreksternal,hasilpengawasanOtoritas
Jasa Keuangan danatau pengawasan otoritas lainnya.
• Memimpin dan
mengarahkan penerapan
pelaksanaan prinsip mengenal nasabah sesuai dengan
ketentuan peraturan
perundang- undanganyangberlaku.
• Memimpindanmengarahkankegiatankepatuhan sesuaidenganstandarprosedurkerjayangtelah
ditetapkandalampelaksanaanfungsikepatuhan secarabenar.
DirekturKepatuhansaatinidijabatolehIDewaMade SusilayangdiangkatkembalisebagaiDirekturdalam
RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal 7 Mei 2012.
8. DirekturTeknologiInformasi • Memimpin dan mengarahkan kebijakan dan
strategisertasosialisasitugasDirektoratTeknologi Informasi.
• Memimpin dan mengarahkan penyusunan pedoman-pedoman yang diperlukan untuk
pelaksanaan tugas-tugas direktorat Teknologi Informasi.
• Memimpin,mengarahkandanmengkoordinasikan pengembangansistemteknologiinformasiyang
terbaik dan memastikan bahwa sistem yang dikembangkantersebutakanmampumendukung
kegiatanusahaPerusahaan.
• Memimpin dan
mengarahkan kegiatan
pengelolaan sistem teknologi informasi dengan standar prosedur kerja yang telah ditetapkan
secarabenar. • Memeliharahubunganbaikdenganrekanusaha
Perusahaan. Direktur Teknologi Informasi saat ini dijabat oleh
Cornel Hugroseno yang diangkat sebagai Direktur dalam RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal
17Mei2013. • To monitor and maintain compliance to all
Company agreements and commitments with externalparties.
• To monitor the follow-up on indings and recommendationsfromexternalauditorsaswell
asonthemonitoringresultsoftheOJKandother regulatorybodies.
• To lead and direct the implementation of the KYC Principles according to prevailing rules and
regulations. • To lead and direct the compliance activities in
accordance with standard operating procedures intheexecutionofcompliancefunction.
The current Compliance Director is I Dewa Made Susila,whowasreappointedasDirectorattheAnnual
GMSheldon7May2012.
8. InformationTechnologyDirector • To lead and direct the policies, strategies and
socialization of policies of the Information TechnologyDirectorate.
• Toleadanddirecttheestablishmentofnecessary guidelines in order to execute the Information
TechnologyDirectorate’sduties. • Tolead,directandcoordinatethedevelopmentof
informationtechnologysystemsandensurethat thesystemdevelopedwillbebestabletosupport
businessactivities. • Toleadanddirectsystemandactivitymanagement
ofinformationtechnologywithoptimalstandard operatingprocedures.
• To maintain a good relationships with the Company’sbusinesspartners.
ThecurrentInformationTechnologyDirectorisCornel Hugroseno,whowasappointedasaDirectoratthe
AnnualGMSheldon17may2013.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
472
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
9. DirekturSumberDayaManusia • Memimpin dan mengarahkan kebijakan dan
strategisertasosialisasitugasDirektoratSumber DayaManusia.
• Memimpindanmengawasipelaksanaankebijakan berkaitandengantugasDirektoratSumberDaya
Manusia. • Memimpin dan mengarahkan penyusunan
pedoman-pedoman yang diperlukan untuk pelaksanaantugas-tugasdirektoratSumberDaya
Manusia. • Memelihara hubungan baik dengan setiap
pihak, termasuk pemerintah, badan pengelola jaminansosialketenagakerjaan,mitrausahadan
pemangku kepentingan lain guna memastikan terselenggaranya kegiatan pengelolaan sumber
dayamanusiaberjalanbaikdanlancar.
• Memimpin dan
mengarahkan kegiatan
pengelolaansumberdayamanusiasesuaidengan standar prosedur kerja yang telah ditetapkan
dalampengelolaansumberdayamanusiasecara benar
DirekturSumberDayaManusiasaatinidijabatoleh Swandajani Gunadi yang diangkat sebagai Direktur
dalam RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal 17Mei2013.
Kewajiban Pelaporan Direksi
Para anggota Direksi harus melaporkan kepada Perusahaansecaraperiodikataupunpadasaatterjadinya
perubahandalam: • Kepemilikan saham mereka maupun keluarganya
sebesar 5 atau lebih, baik dalam Adira Finance maupun pada perusahaan lain yang berdomisili di
Indonesiaataupundiluarnegeri. • Jabatan-jabatanyangdirangkapnya,baikdalamAdira
Finance maupun pada perusahaan atau lembaga lain.
Struktur, Susunan dan Independensi Direksi
Sesuai dengan Anggaran Dasar Perusahaan, struktur Direksiminimalterdiridari3tigaoranganggotaDireksi
dengansusunansebagaiberikut: • 1satuorangDirekturUtama;
• 2duaorangDirekturataulebih,denganketentuan
bahwadariantaraparaanggotaDireksi,1satuorang dapatdiangkatsebagaiWakilDirekturUtama.
9. HumanResourcesDirector • To lead and direct the policies, strategies and
socializationofpoliciesoftheHumanResources Directorate.
• Toleadandsupervisethepolicyimplementation related to the Human Resources Directorate’s
duties. • Toleadanddirecttheestablishmentofnecessary
guidelines in order to execute the Human ResourcesDirectorate’sduties.
• To maintain good relations with all parties, including the government; employment, social
and security management agencies; business partnersandotherstakeholderstoensuresmooth
implementationofhumanresourcemanagement activities.
• To lead and direct the human resources management activities in accordance with the
establishedstandardoperatingprocedures.
ThecurrentHumanResourcesDirectorisSwandajani Gunadi, who was appointed as a Director at the
AnnualGMSheldon17May2013.
Reporting Obligations of the Board of Directors
Every Director shall report to the Company periodically andatanytimeintheeventofchangesin:
• Theirshareownershipaswellastheirfamily’sof5 ormore,eitherinAdiraFinanceorothercompanies
domiciledinIndonesiaoroverseas. • Anyconcurrentpositionsheld,eitherinAdiraFinance
orothercompaniesorinstitutions.
Structure, Composition, and Independence of the Board of Directors
InaccordancewiththeArticlesofAssociation,theBoard ofDirectorsconsistsofatleast3threememberswith
thefollowingcomposition: • 1onePresidentDirector;
• 2 two or more Directors, with the provision that
amongtheDirectors,1onepersoncanbeappointed VicePresidentDirector.
Adira Finance •2013AnnualReport
473
Direksi Perusahaan saat ini ditetapkan berdasarkan keputusanRUPSTahunanpadatanggal7April2012dan
RUPS Tahunan pada tanggal 17 Mei 2013, terdiri dari 7 tujuh orang anggota dengan komposisi Direksi
sebagaiberikut: • 1satuorangDirekturUtama,1satuorangWakil
DirekturUtamadan5limaorangDirektur. • SeluruhanggotaDireksiberdomisilidiIndonesia.
• SebagianbesaranggotaDireksimemilikipengalaman dalam bidang keuangan atau perbankan lebih dari
5limatahun. • Terdapat 1 satu orang anggota Direksi adalah
wanita, sehingga keterwakilan berdasarkan gender terwakili.
PadaRUPSTahunanyangdiadakanpadatanggal17Mei 2013 terdapat perubahan susunan Direksi Perusahaan,
yangmanatelahdiangkat2duaanggotaDireksibaru yaituCornelHugrosenodanSwandajaniGunadimasing-
masing sebagai Direktur, sedangkan anggota Direksi lainnyatetaptidakberubah.
Susunan Direksi sampai dengan dilaksanakannya RUPS Tahunanpadatanggal17Mei2013:
Nama Name
Domisili Domicile
Jabatan Position
Anggota Sejak Member Since
Tahun Berakhir Year Ended
Jabatan Lain di Luar Perusahaan Other Position Outside the Company
Ir.WillySuwandiDharma Jakarta
DirekturUtama PresidentDirector
2012 2015
KomisarisdiPTAsuransiAdiraDinamika CommissioneratPTAsuransiAdiraDinamika
MarwotoSoebiakno Jakarta
WakilDirekturUtama VicePresidentDirector
2012 2015
- HaidHadeli
Jakarta Direktur
Director 2012
2015 -
HoLioengMin Tangerang
Direktur Director
2012 2015
- IDewaMadeSusila
Jakarta Direktur
Director 2012
2015 -
Susunan Direksi Perusahaan sejak ditutupnya RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal 17 Mei 2013
sampai diterbitkannya Laporan Tahunan ini adalah sebagaiberikut:
ThecurrentBoardofDirectorswasappointedbasedon thedecisionoftheAnnualGMSon7April2012andthe
Annual GMS on 17 May 2013, consisting of 7 seven Directorswiththefollowingcomposition:
• 1onePresidentDirector,1oneVicePresident Directorand5iveDirectors.
• AllDirectorsaredomiciledinIndonesia. • MostDirectorshaveexperienceintheinanceor
bankingindustriesformorethan5iveyears. • Thereis1onefemaleDirectors,sothereisfull
genderrepresentation.
AttheAnnualGMSheldon17May2013therewasa changeinthecompositionoftheBoardofDirectors,in
whichtwo2newmembersnamelyCornelHugroseno and Swandajani Gunadi were appointed as Directors,
whileotherDirectors’statusremainsunchanged.
The composition of the Company’s Board of Directors untiltheimplementationoftheAnnualGMSon17May
2013isasfollows:
TheCompositionoftheBoardofDirectorssincetheclose oftheAnnualGMSon17May2013untilthepublication
ofthisAnnualReportisasfollows:
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
474
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Nama Name
Domisili Domicile
Jabatan Position
Anggota Sejak Member Since
Tahun Berakhir Year Ended
Jabatan Lain di Luar Perusahaan Other Position Outside the Company
Ir.WillySuwandiDharma Jakarta
DirekturUtama PresidentDirector
2012 2015
KomisarisdiPTAsuransiAdiraDinamika CommissioneratPTAsuransiAdiraDinamika
MarwotoSoebiakno Jakarta
WakilDirekturUtama VicePresidentDirector
2012 2015
- HaidHadeli
Jakarta Direktur
Director 2012
2015 -
HoLioengMin Tangerang
Direktur Director
2012 2015
- IDewaMadeSusila
Jakarta Direktur
Director 2012
2015 -
CornelHugroseno Jakarta
Direktur Director
2013 2015
- SwandajaniGunadi
Jakarta Direktur
Director 2013
2015 -
Keterangan mengenai pengalaman kerja dan riwayat pendidikanmasing-masinganggotaDireksidapatdilihat
pada Bagian Data Perseroan - Proil Direksi Laporan Tahunanini.
StatuskelulusanUjiKemampuandanKepatutanAnggota DireksipadatanggalditerbitkannyaLaporanTahunanini
adalahsebagaiberikut:
Nama Name
Tanggal Lulus Uji KemampuanKepatutan
Fit Proper Test Passing Date Keterangan
Description
Ir.WillySuwandi Dharma
28February2006 Penyelenggara uji kemampuan dan kepatutan adalah Direktorat Jenderal Lembaga
Keuangan, Kementerian Keuangan Republik Indonesia, yang mana sesuai dengan ketentuanPasal23Ayat1POJKNo.4Tahun2013dinyatakanmasihberlaku.
The Organizer of it and proper test was Directorate General of Financial Institutions, MinistryofFinanceoftheRepublicofIndonesia,whichinaccordancewithRegulationof
OJKNo.4Year2013Article23Paragraph1isdeclaredvalid.
MarwotoSoebiakno 11May2011
PenyelenggaraujikemampuandankepatutanadalahBapepamdanLKsekarangOtoritas JasaKeuangan,yangmanasesuaidenganketentuanPasal23Ayat1POJKNo.4Tahun
2013dinyatakanmasihberlaku. TheOrganizerofitandpropertestwasBapepam-LKnowFinancialServiceAuthority,
whichinaccordancewithRegulationofOJKNo.4Year2013Article23Paragraph1is declaredvalid.
HaidHadeli 29May2001
PenyelenggaraujikemampuandankepatutanadalahBankIndonesia,yangmanasesuai denganketentuanPasal23Ayat1POJKNo.4Tahun2013dinyatakanmasihberlaku.
The Organizer of it and proper test was Bank Indonesia, which in accordance with RegulationofOJKNo.4Year2013Article23Paragraph1isdeclaredvalid.
HoLioengMin 21April2009
PenyelenggaraujikemampuandankepatutanadalahBapepamdanLKsekarangOtoritas JasaKeuangan,yangmanasesuaidenganketentuanPasal23Ayat1POJKNo.4Tahun
2013dinyatakanmasihberlaku. TheOrganizerofitandpropertestwasBapepam-LKnowFinancialServiceAuthority,
whichinaccordancewithRegulationofOJKNo.4Year2013Article23Paragraph1is declaredvalid.
IDewaMadeSusila 6July2010
CornelHugroseno 13March2013
Penyelenggara uji kemampuan dan kepatutan adalah Otoritas Jasa Keuangan, yang manasesuaidenganketentuanPasal23Ayat1POJKNo.4Tahun2013dinyatakanmasih
berlaku. TheOrganizerofitandpropertestwasBapepam-LKnowFinancialServiceAuthority,
whichinaccordancewithRegulationofOJKNo.4Year2013Article23Paragraph1is declaredvalid.
SwandajaniGunandi 13March2013
Descriptiononworkexperienceandeducationalhistory of each Director can be viewed at the Corporate Data
Section-ProilesoftheBoardofDirectorsinthisAnnual Report.
TheFitandProperTestpassingstatusofDirectorsasat publicationdateofthisAnnualReportisasfollows:
Adira Finance •2013AnnualReport
475
Hubungan Keluarga dan Keuangan Direksi
HubungankeluargadankeuangandarianggotaDireksi dengan sesama anggota Direksi danatau anggota
Dewan Komisaris serta pemegang saham Perusahaan adalahsebagaiberikut:
No. Nama
Name Hubungan Keluarga dengan
Family Relationship with Dewan Komisaris
Board of Commissioners Direksi
Board of Directors Pemegang
Saham Pengedali
Controlling Shareholders
Ho Hon Cheong Djoko Sudyatmiko
Eng Heng Nee Philip Pande Radja Silalahi
Muliadi Rahar dja
V era Eve Lim
Rajeev Kakar Ir
. Willy Suwandi Dharma
Marwoto Soebiakno Hafid Hadeli
Ho Lioeng Min I Dewa Made Susila
Cor nel Hugr
oseno Swandajani Gunadi
PT Bank Danamon Indonesia Tbk
1. Ir.WillySuwandi
Dharma -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 2.
MarwotoSoebiakno -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 3.
HaidHadeli -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 4.
HoLioengMin -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 5.
IDewaMadeSusila -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 6.
CornelHugroseno -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 7.
SwandajaniGunadi -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
Keterangan: Cornel Hugroseno dan Swandajani Gunadi diangkat menjadi anggota Direksi
Perusahaan berdasarkan RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal 17 Mei 2013
No. Nama
Name Hubungan Keluarga dengan
Family Relationship with Dewan Komisaris
Board of Commissioners Direksi
Board of Directors Pemegang
Saham Pengedali Controlling
Shareholders
Ho Hon Cheong Djoko Sudyatmiko
Eng Heng Nee Philip
Pande Radja Silalahi
Muliadi Rahar dja
V era Eve Lim
Rajeev Kakar Ir
. Willy Suwandi Dharma
Marwoto Soebiakno
Hafid Hadeli Ho Lioeng Min
I Dewa Made Susila
Cor nel Hugr
oseno Swandajani
Gunadi PT Bank Danamon
Indonesia Tbk
1. Ir.WillySuwandi
Dharma -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 2.
MarwotoSoebiakno -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 3.
HaidHadeli -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 4.
HoLioengMin -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 5.
IDewaMadeSusila -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 6.
CornelHugroseno -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 7.
SwandajaniGunadi -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
Keterangan: Cornel Hugroseno dan Swandajani Gunadi diangkat menjadi anggota Direksi
Perusahaan berdasarkan RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal 17 Mei 2013
Family and Financial Relationships of the Board of Directors
The family and inancial relationships of Directors with fellow Directors, Commissioners andor controlling
shareholderasonpublicationdateofthisAnnualReport areasfollows:
Remarks: Cornel Hugroseno and Swandajani Gunadi were appointed as Directors based on
the Annual GMS held on 17 May 2013
Remarks: Cornel Hugroseno and Swandajani Gunadi were appointed as Directors based on
the Annual GMS held on 17 May 2013
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
476
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Kepengurusan dan Kepemilikan Saham pada Perusahaan Pembiayaan Lainnya oleh Direksi
SesuaiketentuanPeraturanMenteriKeuanganRepublik IndonesiaNo.84PMK.0122006tertanggal29September
2006 tentang Perusahaan Pembiayaan anggota Direksi Perusahaan Pembiayaan dilarang menjadi anggota
DewanKomisarisdilebihdari1perusahaanpembiayaan lainnya atau menjadi anggota Direksi di perusahaan
pembiayaanlainnya.
Tabeldibawahinimenunjukkanhubungankepengurusan dankepemilikananggotaDewanKomisarisPerusahaan
diperusahaanpembiayaanlain:
Keterangan Description
Kepengurusan dan Kepemilikan di Perusahaan Pembiayaan Lain Management and Shareholding Relationship in other Financing Companies
Penjelasan Rinci Detailed Explanation
Sebagai Anggota Dewan Komisaris
As Member of the Board of
Commissioners Sebagai Anggota
Direksi As Member of the
Board of Directors
Sebagai Pemegang Saham
As Shareholder
Direksi BoardofDirectors
Ya Yes
Tdk No
Ya Yes
Tdk No
Ya Yes
Tdk No
Ir.WillySuwandi Dharma
- √
- √
- √
SeluruhanggotaDireksitidak memilikihubungankepengurusan
dankepemilikandiperusahaan pembiayaanlain.
AllmembersoftheBoardof Directorsdonothavemanagement
andshareholdingrelationshipin otherinancingcompanies.
MarwotoSoebiakno -
√ -
√ -
√ HaidHadeli
- √
- √
- √
HoLioengMin -
√ -
√ -
√ IDewaMadeSusila
- √
- √
- √
CornelHugroseno -
√ -
√ -
√ SwandajaniGunadi
- √
- √
- √
Keterangan: Cornel Hugroseno dan Swandajani Gunadi diangkat menjadi anggota Direksi
Perusahaan berdasarkan RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal 17 Mei 2013
Berdasarkan hal-hal tersebut diatas, maka dapat disimpulkanbahwa:
• Seluruh anggota Direksi sejumlah 7 tujuh orang telahmelebihipersyaratanminimalyangditetapkan
dalamAnggaranDasarPerusahaan. • SeluruhanggotaDireksitelahmemenuhipersyaratan
peraturanperusahaanpembiayaan. • Setiap anggota Direksi tidak memiliki hubungan
keluarga atau hubungan darah sampai dengan derajat kedua dengan sesama anggota Dewan
KomisarisdanatauanggotaDireksiPerusahaan. • Setiap anggota Direksi tidak memiliki jabatan
rangkap baik sebagai anggota Dewan Komisaris, sebagaiDireksimaupunsebagaipemegangsahamdi
perusahaanpembiayaanlain. • KomposisiDireksitelahmemenuniasasketerwakilan
gender.
Management and Shareholding of the Board of Directors at Other Financing Companies
InaccordancewithRegulationoftheMinisterofFinance of the Republic of Indonesia No. 84PMK.0122006
concerningFinancingCompanies,directorsofainancing companyareprohibitedfrombecomingacommissioner
at more than 1 one other inancing company or becomingadirectorinanyotherinancingcompany.
Thetablebelowshowsthemanagementandshareholding relationshipsofDirectorsatotherinancecompanies:
Remarks: Cornel Hugroseno and Swandajani Gunadi were appointed as Directors based on
the Annual GMS held on 17 May 2013
Basedontheabovestated,itcanbeconcludedthat: • All7sevenDirectorshaveexceededtheminimum
requirements as established in the Articles of Association.
• AllDirectorshavefulilledtherequirementsofinance companyregulation.
• EachDirectordoesnothaveanyfamilyrelationships to the second degree with fellow Directors,
Commissioners. • EachDirectordoesnothaveanyconcurrentpositions
whetherasacommissioner,directororshareholderin otherinancingcompanies.
• ThecompositionoftheBoardofDirectorsfulilsthe principleofgenderrepresentation.
Adira Finance •2013AnnualReport
477
Sesuai dengan Undang-Undang No. 40 Tahun 2007 tentangPerseroanTerbatas,Direksibertanggungjawab
penuh atas pengurusan Perusahaan untuk memenuhi kepentingan dan tujuan Perusahaan serta mewakili
Perusahaan baik di dalam maupun di luar Pengadilan. Dengan demikian, Direksi memiliki kewenangan
untuk melakukan tindakan pengurusan dan mengikat Perusahaandenganpihaklain.
Rapat Direksi
Rapat Direksi dapat diadakan sekurang-kurangnya setahunsekali,kecualiapabiladianggapperluoleh1satu
oranganggotaDireksi,atauataspermintaantertulisdari 1 satu orang atau lebih anggota Komisaris, atau atas
permintaantertulis1satupemegangsahamataulebih bersama-sama memiliki 110 satu per sepuluh bagian
darijumlahseluruhsahamyangtelahditempatkanoleh Perusahaan dengan hak suara yang sah. Rapat Direksi
hanya sah dan dapat mengambil keputusan yang mengikatapabilalebihdari½satuperduabagiandari
jumlahanggotaDireksihadirataudiwakilidalamrapat tersebut.
Keputusan Rapat Direksi harus diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Dalam hal keputusan
musyawarah untuk mufakat tidak tercapai maka keputusan diambil dengan pemungutan suara setuju
lebihdarisatuperduabagiandarijumlahsuarayang dikeluarkan dengan sah dalam rapat tersebut. Apabila
suarayangsetujudansuarayangtidaksetujuseimbang, maka usulan dianggap ditolak. Setiap anggota Direksi
yang hadir dalam rapat tersebut berhak mengeluarkan 1satusuaradantambahan1satusuarauntuksetiap
anggotaDireksilainnyayangdiwakilinya.
Setiap anggota Direksi yang secara pribadi dengan cara apapun baik langsung maupun tidak langsung
mempunyaikepentingandalamsuatutransaksi,kontrak atau kontrak yang diusulkan, yang mana Perusahaan
menjadi salah satu pihaknya harus menyatakan sifat kepentingannyatersebutdalamsuatuRapatDireksidan
tidakberhakuntukikutdalampengambilansuaraterkait hal-halyangberhubungandengantransaksiataukontrak
tersebut,kecualijikaRapatDireksimenentukanlain.
Direksi dapat juga mengambil keputusan yang sah dan mengikat tanpa mengadakan Rapat Direksi,
dengan ketentuan bahwa seluruh anggota Direksi telah memberikan persetujuan atas usul yang diajukan
In accordance with Law of Limited Company No. 40 of 2007, the Board of Directors is fully responsible for
theCompany’smanagementinfulillingtheCompany’s interests and objectives as well as representing the
CompanybothinsideoroutsidetheCourt.Therefore,the BoardofDirectorshasauthoritytocarryoutmanagerial
andbindingactionsbytheCompanywithotherparties.
Board of Directors Meetings
Board of Directors meetings can be conducted at least onceayear,unlesswhendeemednecessaryby1one
Director,orasperwrittenrequestfrom1oneormore Commissioners, or as requested by 1 one or more
shareholderswhojointlyown110ofthesharesissued withvalidvotingrights.ABoardofDirectorsmeetingis
only valid and able to make binding decisions if more than 12 one half of the Directors are present or are
representedinthemeeting.
DecisionsofBoardofDirectorsmeetingsshouldbemade based on a consensus. In the event a consensus is not
reached,thenadecisionwillbemadebymajorityvote. In the event that agreeing and disagreeing votes are
equal,thentheproposalisdeemeddenied.EachDirector presentisentitledto1onevoteand1oneadditional
voteforeveryDirectorwhomhesherepresents.
Any Director who has personally either directly or indirectly a vested interest in a transaction, contract or
proposedcontract,inwhichtheCompanyisoneofthe relatedpartiesshouldannouncehisherinterestatthe
BoardofDirectorsmeetingandhasnorighttovotefor issuesrelatedtothattransactionorcontract,unlessthe
BoardofDirectorsmeetingdecidesotherwise.
TheBoardofDirectorscanalsomakevalidandbinding decisions without holding a formal Board of Directors
meeting, under the condition that all members of the Board of Directors have given written approval on the
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
478
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
secara tertulis serta menandatangani persetujuan tersebut.Keputusanyangdiambildengancarademikian
mempunyai kekuatan yang sama dengan keputusan yangdiambildengansahdalamRapatDireksi.
Selama tahun 2013, Direksi telah melakukan Rapat Direksisebanyak22duapuluhduakali,dengantingkat
kehadiran mencapai 100. Tingkat kehadiran yang maksimal ini menunjukkan komitmen yang tinggi dari
seluruhanggotaDireksiPerusahaan.
Daftar kehadiran dalam Rapat Direksi pada 1 Januari - 17Mei2013:
Nama Name
8 Jan 5 Feb
26 Feb 7 Mar
22 Mar 5 Apr
23 Apr 7 May
Ir.WillySuwandiDharma √
√ √
√ √
√ √
√ MarwotoSoebiakno
√ √
√ √
û û
√ √
HaidHadeli √
√ √
√ √
√ √
√ HoLioengMin
√ √
√ √
√ √
√ √
IDewaMadeSusila √
√ √
√ √
√ √
√
Daftar kehadiran dalam Rapat Direksi pada 17 Mei - 31Desember2013:
Nama Name
23 May 3 Jun 18 Jun
9 Jul 25 Jul 16 Aug 11 Sep 25 Sep 16 Oct 29 Oct 11 Nov 26 Nov 10 Dec 20 Dec
Ir.WillySuwandi Dharma
X √
√ √
√ X
√ √
√ X
√ √
√ √
MarwotoSoebiakno √
√ √
X √
√ √
√ X
√ √
X √
√ HaidHadeli
√ X
X √
√ √
√ √
X √
√ √
√ √
HoLioengMin √
√ √
√ √
√ √
X √
√ √
√ √
√ IDewaMadeSusila
√ √
√ X
√ √
√ √
√ X
√ √
√ √
CornelHugroseno √
√ X
√ √
√ √
X √
√ √
√ √
X SwandajaniGunadi
X √
√ √
√ √
√ √
X √
√ √
√ √
Jumlah kehadiran para anggota Direksi dalam Rapat Direksiselamatahun2013adalahsebagaiberikut:
Nama Name
Jumlah Rapat Number of Meeting
Jumlah Kehadiran Number of Attedance
Kehadiran Attendance
Alasan Ketidakhadiran Reason for Absence
Ir.WillySuwandiDharma 22
19 86,4
Perjalanandinaskeluarkota BusinessTrip
MarwotoSoebiakno 22
17 77,3
Perjalanandinaskeluarkota BusinessTrip
HaidHadeli 22
19 86,4
Perjalanandinaskeluarkota BusinessTrip
HoLioengMin 22
21 95,4
Perjalanandinaskeluarkota BusinessTrip
IDewaMadeSusila 22
20 90,9
Perjalanandinaskeluarkota BusinessTrip
CornelHugroseno 14
11 78,6
Perjalanandinaskeluarkota BusinessTrip
SwandajaniGunadi 14
12 85,7
Perjalanandinaskeluarkota BusinessTrip
Keterangan: Cornel Hugroseno dan Swandajani Gunadi diangkat menjadi anggota Direksi
Perusahaan berdasarkan RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal 17 Mei 2013
proposal and signed the approval. The decision made throughthismannerhasthesamepowerasanydecision
validlymadeataBoardofDirectorsmeeting.
In 2013, the Board of Directors conducted 22 twenty- twomeetings,withtheattendancelevelreaching85.
This level of attendance shows a strong commitment fromDirectors.
The attendance at Board of Directors meetings from 1January-17May2013wasasfollows:
The attendance at Board of Directors meetings from 17May-31December2013wasasfollows:
The total attendance of Directors at Board of Directors meetingsin2013wasasfollows:
Remarks: Cornel Hugroseno and Swandajani Gunadi were appointed as Directors based on
the Annual GMS held on 17 May 2013
Adira Finance •2013AnnualReport
479
86,4
85,7 78,6
90,9 95,4
86,4 77,3
Ir.WillySuwandiDharma MarwotoSoebiakno
HaidHadeli HoLioengMin
IDewaMadeSusila CornelHugroseno
SwandajaniGunadi
LaporansingkatRapatDireksiselamatahun2013adalah sebagaiberikut:
AbriefreportontheBoardofDirectorsMeetingduring 2013isasfollows:
No. Tanggal
Date Agenda Pembahasan
Discussion Agenda
1. 8Januari2013
8January2013 • PencapaiankinerjaPerusahaansampaidengantanggal31Desember2012.
• LaporankeuanganTahunandanLaporanTahunantahunbuku2012. • PelaksanaanPrinsipMengenalNasabah.
• ResultsandPerformanceasof31December2012. • AnnualFinancialReportandAnnualReportforthe2012iscalyear.
• KYCPrincipleimplementation. 2.
5Pebruari2013 5February2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • KinerjaoperasionalPerusahaan.
• KinerjaKepatuhan,termasukpermasalahanhukumyangberkaitandenganPerusahaan. • PelaksanaanPrinsipMengenalNasabah.
• Financingmarketingperformance. • Operationperformance.
• Complianceperformance,includinglegalissues. • KYCPrincipleimplementation.
3. 26Pebruari2013
26February2013 • KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan.
• KinerjamanajemenrisikoPerusahaan. • KinerjapengelolaansumberdayamanusiaPerusahaan.
• Financingmarketingperformance. • Riskmanagementperformance.
• Humanresourcemanagementperformance. 4.
7Maret2013 7March2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • KinerjaoperasionalPerusahaan.
• SistemteknologiinformasiPerusahaan. • PelaksanaanPrinsipMengenalNasabah.
• Financingmarketingperformance. • Operationperformance.
• Informationtechnologysystem. • KYCPrincipleimplementation.
5. 22Maret2013
22March2013 • StrategiPerusahaanyangakanditerapkanpadaTriwulanIITahun2013.
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • KinerjamanajemenrisikoPerusahaan.
• KinerjakepatuhanPerusahaan,termasukpermasalahanhukumyangberkaitandenganPerusahaan. • FinalisasiLaporanTahunanPerusahaantahun2012.
• Thesecondquarteroftheyear2013strategies. • Financingmarketingperformance.
• Riskmanagementperformance. • Complianceperformance,includinglegalissues.
• 2012AnnualReportinalization.
6. 5April2013
5April2013 • KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan.
• KinerjaoperasionalPerusahaan. • SistemteknologiinformasiPerusahaan.
• PelaksanaanPrinsipMengenalNasabah. • Financingmarketingperformance.
• Operationperformance. • Informationtechnologysystem.
• KYCPrincipleimplementation. Opening
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
480
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
No. Tanggal
Date Agenda Pembahasan
Discussion Agenda
7. 23April2013
23April2013 • KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan.
• KinerjamanajemenrisikoPerusahaan. • KinerjapengelolaansumberdayamanusiaPerusahaan.
• Financingmarketingperformance. • Riskmanagementperformance.
• Humanresourcemanagementperformance. 8.
7Mei2013 7May2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • KinerjaoperasionalPerusahaan.
• SistemteknologiinformasiPerusahaan. • PersiapanRUPSTahunan,RUPSLuarBiasadanPaparanPublikPerusahaanyangakandiadakanpadatanggal17Mei
2013. • PelaksanaanPrinsipMengenalNasabah.
• Financingmarketingperformance. • Operationperformance.
• Informationtechnologysystem. • PreparationofAnnualGMS,Extra-ordinaryGMSandPublicExposethatwillbeheldon17May2013.
• KYCPrincipleimplementation.
9. 23Mei2013
23May2013 • PembagiantugasdanwewenangdiantaraanggotaDireksiPerusahaan.
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • KinerjamanajemenrisikoPerusahaan.
• KinerjapengelolaansumberdayamanusiaPerusahaan. • DistributionofdutiesandauthoritiesofDirectors.
• Financingmarketingperformance. • Riskmanagementperformance.
• Humanresourcemanagementperformance. 10. 3Juni2013
3June2013 • KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan.
• KinerjaoperasionalPerusahaan. • SistemteknologiinformasiPerusahaan.
• PembahasanmengenaipelaksanaanPrinsipMengenalNasabah. • Financingmarketingperformance.
• Operationperformance. • Informationtechnologysystem.
• KYCPrincipleimplementation. 11. 18Juni2013
18June2013 • KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan.
• KinerjaoperasionalPerusahaan. • KinerjapengelolaansumberdayamanusiaPerusahaan.
•Financingmarketingperformance. • Financingmarketingperformance.
• Riskmanagementperformance. • Humanresourcemanagementperformance.
12. 9Juli2013 9July2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • PengelolaanpropertiyangdimilikiPerusahaandandikuasaiolehsertarencanapenambahannyadibeberapakota
untukkantorwilayah. • KinerjaoperasionalPerusahaan.
• PelaksanaanPrinsipMengenalNasabah. • Financingmarketingperformance.
• ThemanagementofpropertyownedandcontrolledbytheCompanyaswellasadditionplaninseveralcitiesas regionalofice.
• Operationperformance. • KYCPrincipleimplementation.
13. 25Juli2013 25July2013
• KinerjaUnitAuditInternalPerusahaan,termasukhasilpemeriksaansampaidenganSemesterITahun2013dan rencanapeningkatansumberdayamanusia.
• KinerjamanajemenrisikoPerusahaan. • KinerjaoperasionalPerusahaan.
• KegiatankomunitasnasabahyangdikelolaPerusahaan. • Internalauditperformance,includingirsthalfof2013resultsandhumanresourceimprovementplan.
• Riskmanagementperformance. • Operationperformance.
• CustomercommunityactivitymanagedbytheCompany. Corporate Social
Adira Finance •2013AnnualReport
481
No. Tanggal
Date Agenda Pembahasan
Discussion Agenda
14. 16Agustus2013 16August2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • KinerjaoperasionalPerusahaan.
• KinerjapengelolaansumberdayamanusiaPerusahaan. • KinerjaKepatuhan,termasukpermasalahanhukumyangberkaitandenganPerusahaan.
• SistemteknologiinformasiPerusahaan. • PelaksanaanPrinsipMengenalNasabah.
• Financingmarketingperformance. • Operationperformance.
• Humanresourcemanagementperformance. • Complianceperformance,includinglegalissues.
• Informationtechnologysystem. • KYCPrincipleimplementation
15. 11September2013 11September2013
• KinerjaoperasionalPerusahaan. • SistemteknologiinformasiPerusahaan.
• KinerjaKepatuhan,termasukpermasalahanhukumyangberkaitandenganPerusahaan. • PengelolaanpropertiyangdimilikiPerusahaandandikuasaiolehsertarencanapenambahannyadibeberapakota
untukkantorwilayah. • PelaksanaanPrinsipMengenalNasabah.
• Operationperformance. • Informationtechnologysystem.
• Complianceperformance,includinglegalissues. • ThemanagementofpropertyownedandcontrolledbytheCompanyaswellasadditionplaninseveralcitiesas
regionalofice. • KYCPrincipleimplementation.
16. 25September2013 25September2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • KinerjaoperasionalPerusahaan.
• KinerjamanajemenrisikoPerusahaan. • KegiatankomunitasnasabahyangdikelolaPerusahaan.
• Financingmarketingperformance. • Operationperformance.
• Riskmanagementperformance. • CustomercommunityactivitymanagedbytheCompany.
17. 16Oktober2013 16October2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • KinerjaoperasionalPerusahaan.
• SistemteknologiinformasiPerusahaan. • PelaksanaanPrinsipMengenalNasabah.
• Financingmarketingperformance. • Operationperformance.
• Informationtechnologysystem. • KYCPrincipleimplementation.
18. 29Oktober2013 29October2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • KinerjaoperasionalPerusahaan.
• KinerjamanajemenrisikoPerusahaan. • PengelolaanpropertiyangdimilikiPerusahaandandikuasaiolehsertarencanapenambahannyadibeberapakota
untukkantorwilayah. • Financingmarketingperformance.
• Operationperformance. • Riskmanagementperformance.
• ThemanagementofpropertyownedandcontrolledbytheCompanyaswellasadditionplaninseveralcitiesas regionalofice.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
482
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
No. Tanggal
Date Agenda Pembahasan
Discussion Agenda
19. 11Nopember2013 11November2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • SistemteknologiinformasiPerusahaan.
• KinerjaoperasionalPerusahaan. • KinerjaKepatuhan,termasukpermasalahanhukumyangberkaitandenganPerusahaan.
• PelaksanaanPrinsipMengenalNasabah.
• Financingmarketingperformance. • Informationtechnologysystem.
• Operationperformance. • Complianceperformance,includinglegalissues.
• KYCPrincipleimplementation..
20. 26Nopember2013 26November2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • SistemmanajemenrisikoPerusahaan.
• KinerjaoperasionalPerusahaan. • LaporanManajemenkepadaDewanKomisarisyangakandisampaikandalamRapatGabungandenganDewan
Komisaris. • Financingmarketingperformance.
• Riskmanagementperformance. • Operationperformance.
• ManagementreporttotheBoardofCommissionersthatwillbepresentedinJointMeetingwiththeBoardof Commissioners.
21. 10Desember2013 10December2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • SistemteknologiinformasiPerusahaan.
• KinerjaKepatuhan,termasukpermasalahanhukumyangberkaitandenganPerusahaan. • PelaksanaanPrinsipMengenalNasabah.
• Financingmarketingperformance. • Informationtechnologysystem.
• Complianceperformance,includinglegalissues. • KYCPrincipleimplementation.
22. 20Desember2013 20December2013
• KinerjapemasaranpembiayaanPerusahaan. • KinerjaoperasionalPerusahaan.
• KinerjamanajemenrisikoPerusahaan. • RencanaKerjadanAnggaranTahunanyangakandisampaikankepadaDewanKomisarisdalamRapatGabungan.
• Financingmarketingperformance. • Operationperformance.
• Riskmanagementperformance. • BusinessplanandannualbudgetthatwillbepresentedtotheBoardofCommissionersinJointMeeting.
Adira Finance •2013AnnualReport
483
Rencana Rapat Direksi Pada Tahun 2014
Untuk tahun 2014, Direksi berencana mengadakan meetingdwi-mingguan,sehinggasepanjangtahun2014
terdapat24duapuluhempatkalijadwalrapat.
Rencana tanggal rapat telah ditentukan dan disetujui padarapatDireksitanggal20Desember2013.Namun
demikian, rencana rapat tersebut dapat berubah jika terdapat permintaan dari mayoritas anggota Direksi
Perusahaan.
Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Secararingkaspelaksanaantugasdantanggungjawab Direksipadatahun2013antaralainsebagaiberikut:
Bidangkepengurusan: 1. Melakukan evaluasi dan selanjutnya menyusun
laporantahunantahunbuku2012untukdilaporkan kepada Dewan Komisaris dan kepada RUPS dalam
RUPSTahunanyangdiadakanpadatanggal17Mei 2013.
2. Membuat dan menetapkan rencana kerja dan rencanaanggarantahun2012.
3. Melakukanpengembanganprodukdanjasalayanan Perusahaan.
4. Malakukan pengembangan
jaringan usaha
Perusahaan. 5. Melakukan pengembangan organisasi Perusahaan
untuk menyesuaikan dengan strategi usaha dan pengembanganjaringanusahaPerusahaan.
BidangManajemenRisiko: 1. Melakukan evaluasi dan penyempurnaan atas
kebijakan manajemen risiko yang diterapkan Perusahaan.
2. Menerapkan secara konsisten sistem manajemen risiko yang telah ditetapkan untuk mengantisipasi
setiap kemungkinan risiko yang akan dihadapi Perusahaan.
3. Menyiapkan pengembangan sumber daya untuk menjalankansistemmanajemenrisikoPerusahaan.
BidangPengendalian: 1. Melakukan
pengendalian internal
dengan mengefektifkankinerjaUnitAuditInternaldanUnit
KepatuhanPerusahaan.
Meeting Plans of the Board of Directors in 2014
For 2014, the Board of Directors plans to hold twice- monthly meetings, so throughout 2014 there will be
24twentyfourscheduledmeetings.
The meeting dates were determined and approved at theBoardDirectorsmeetingoftheheldon20December
2013.However,themeetingplansmaychangeifthere was a request of the majority of the members of the
BoardofDirectorsoftheCompany.
Implementation of Duties and Responsibilities of the Board of Directors
ThedutiesandresponsibilitiesoftheBoardofDirectorsin 2013arebrielydescribedasfollows:
Management: 1. Conducting evaluation and preparing the Annual
Reportforthe2012iscalyeartobereportedtothe BoardofCommissionersandtotheAnnualGMSheld
on17May2013. 2. Createanddeterminetheworkandbudgetplanof
2014. 3. Conductproductandservicedevelopment.
4. Conductbusinessnetworkdevelopment. 5. Conduct organizational development to adjust
with business strategy and business network development.
RiskManagement: 1. Conduct evaluation and completion on the risk
managementpolicyandapplication. 2. Implementtheriskmanagementsystemconsistently
toanticipaterisksfaced. 3. Preparesourcestoimplementtheriskmanagement
system.
InternalControl: 1. Conduct internal control by streamlining Internal
AuditandComplianceUnitperformance.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
484
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
2. Memberikan arahan tindak lanjut atas hasil pengawasan yang dilakukan Unit Audit Internal
dan Unit Kepatuhan Perusahaan dan memonitor penyelesaiannya.
3. Melakukan komunikasi yang baik dengan Auditor Eksternal yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris
Perusahaan, termasuk melakukan pembahasan- pembahasan atas temuan-temuan dari Auditor
Eksternal.
4. Menindaklanjutisetiaptemuandarihasilpengawasan yang dilakukan oleh Auditor Eksternal maupun
pihak otoritas yang berwenang untuk mengawasi Perusahaan.
5. Menyelesaikansetiappelanggaranyangdilakukandi dalamPerusahaan.
BidangTataKelola: 1. Melaksanakan kewajiban dan tanggung jawab tata
kelola perusahaan sesuai dengan pedoman Tata Kelola Perusahaan yang telah ditetapkan bersama
denganDewanKomisarisPerusahaan. 2. Memastikan dilakukannya sosialisasi atas prinsip-
prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik kepada semuakaryawanPerusahaan.
BidangTanggungJawabSosial: 1. Mengarahkan pelaksanaan tanggung jawab sosial
Perusahaan agar dapat menyentuh seluas mungkin pemangkukepentinganPerusahaan.
2. Menetapkan strategi dan kebijakan pelaksanaan tanggung jawab sosial Perusahaan untuk menjaga
keberlanjutankegiatanusahaPerusahaan. 3. Melakukanevaluasiatassetiappelaksanaantanggung
jawabsosialPerusahaanuntukmelakukanperbaikan ataupeningkatandimasayangakandatang.
Remunerasi Direksi
KomponenremunerasiDireksiterdiridari: 1. Gajiyangdibayarkansecarabulanan
2. Tunjanganyangantaralainterdiridari: a. TunjanganHariRayaKeagamaan,sebesar1kali
gajiyangdibayarkansebelumhariRayaIdulFitri. b. TunjanganKomunikasisebesarjumlahpemakaian.
c. Tunjangan Transport yang diberikan secara bulanan.
2. Provide follow up direction on supervisory results conducted by Internal Audit and Compliance Unit
andmonitorthesettlement. 3. Conduct good communication with the external
auditorsappointedbytheBoardofCommissioners, includingdiscussingtheexternalauditorindings.
4. Follow up every inding from supervisory result conducted by external auditors and authorized
supervisoryagencies. 5. Resolveallviolations.
Governance: 1. Carryoutthedutiesandresponsibilitiesofcorporate
governanceinaccordancewithCorporateGovernance guidelinesthathavebeenestablishedtogetherwith
theBoardofCommissioners. 2. Ensure the socialization of GCG principles to all
employees. SocialResponsibility:
1. Direct implementation
of corporate
social responsibilityinordertoreachouttostakeholdersas
widelyaspossible. 2. Establishstrategiesandpoliciesforsocialresponsibility
implementationtomaintainbusinesssustainability. 3. Evaluate
all social
responsibility program
implementation to conduct improvements in the future.
Board of Directors Remuneration
TheremunerationoftheBoardofDirectorsconsistsof: 1. MonthlySalary.
2. Allowancesconsistingof: a. ReligiousHolidayAllowance,equalto1month.
b. CommunicationAllowancebasedonusage. c. TransportAllowance.
Adira Finance •2013AnnualReport
485
3. Fasilitasyangantaralainterdiridari: a. FasilitasKendaraanyangdiberikandalamjumlah
tertentuuntuk1kalimasajabatan. b. FasilitasKesehatanyangdiberikandalambentuk
fasilitas asuransi kesehatan baik bagi anggota Direksiyangbersangkutandankeluarganya.
4. BonusTantiem yang besarnya sangat tergantung kepadapencapaiankinerjaPerusahaan.
Seluruh komponen remunerasi ini diberikan dengan persetujuanDewanKomisarisyangtelahdiberiwewenang
olehRUPSTahunanyangdiadakanpadatanggal17Mei 2013.
Mekanisme pemberian kompensasi bagi Direksi ditentukansebagaiberikut:
1. Komite Nominasi dan Remunerasi Perusahaan melakukan penelaahan atas kompensasi yang
diberikandipasaruntukpekerjaansebagaianggota Direksi pada perusahaan lainnya dengan bidang
usahadanstatusyangsama.
2. DenganmemperhitungkankinerjausahaPerusahaan dan kontribusi individu, kemudian dilakukan
pembahasanolehKomiteNominasidanRemunerasi untukmenyiapkanrekomendasi.
3. Rekomendasi tersebut disampaikan kepada Dewan Komisarisuntukdilakukanpembahasanlanjutandan
persetujuan. 4. Usulan remunerasi anggota Direksi disampaikan
kepada pemegang saham untuk pembahasan dan persetujuandalamRUPSTahunan.
5. RUPSTahunandapatmenentukandanmenetapkan memberikankewenangankepadaDewanKomisaris
untuk menetapkan remunerasi Direksi dengan memperhatikan rekomendasi dari Komite Nominasi
danRemunerasi. 3. Facilitiesconsistingof:
a. VehiclesFacilities. b. Health Facilities as health insurance to both
Directorsandtheirfamilies. 4. Bonuses Tantiem, amount of which depends on
Companyperformanceachievements.
All components of remuneration were given with the approval of the Board of Commissioners who was
authorizedbytheAnnualGMSheldon17May2013.
The mechanism of compensation distribution for the BoardofDirectorsisdeterminedasfollows:
1. The Nomination and Remuneration Committee conductsanevaluationongivencompensationinthe
marketfordirectorpositionsatothercompanieswith thesamebusinessandstatus.
2. Bytakingintoaccountthebusinessperformanceof the Company and individual contributions, further
discussion will be conducted by the Nomination and
Remuneration Committee
to prepare
recommendations. 3. Recommendations are submitted to the Board of
Commissionersforfurtherdiscussion. 4. Remuneration proposals for Directors are presented
totheshareholdersfordiscussionandapprovalinthe AnnualGMS.
5. The Annual GMS may determine and deine the authorizationtotheBoardofCommissionerstoset
theremunerationfortheBoardofDirectorsbynoting the recommendations from the Nomination and
RemunerationCommittee.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
486
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
Melakukan survey dan mengumpulkan informasi mengenai standar remunerasi untuk jabatan dan industri sejenis di pasaran jika diperlukan dapat mempergunakan konsultan independen.
Mengumpulkan data kinerja Perusahaan dan kontribusi dari masing-masing anggota Direksi Perusahaan.SelanjutnyaKomitemembuatrekomendasikepadaDewanKomisaris.
Conduct a survey and collect information about the remuneration standards for the similar positionsandindustriesinthemarketifrequiredcanbeusedindependentconsultant.Collecting
theCompany’sperformancedataandcontributionsofeachmembersoftheBoardofDirectors. FurthermoretheCommitteemakesrecommendationstotheBoardofCommissioners.
KomiteNominasidanRemunerasi NominationandRemuneration
Committee
DewanKomisaris BoardofCommissioners
DewanKomisaris BoardofCommissioners
RapatUmumPemegangSaham GeneralMeetingofShareholders
RemunerasiAnggotaDireksi BoardofDirectors’Remuneration
DewanKomisarismempelajarirekomendasidariKomiteNominasidanRemunerasiuntukselanjutnya mengusulkanremunerasiDireksikepadaRapatUmumPemegangSaham.
The Board of Commissioners scrutinized the recommendations from the Nomination and RemunerationCommitteehenceforwardBoardofDirectors’remunerationtoGeneralMeetingof
Shareholders.
Rapat Umum Pemegang Saham menetapkan remunerasi bagi anggota Direksi dan memberikan kuasakepadaDewanKomisarisuntukmelaksanakandistribusinya.
TheGeneralMeetingofShareholdersdesignatingtheremunerationoftheBoardofDirectorsand givestheauthoritytotheBoardofCommissionerstoconductthedistribution.
Dewan Komisaris melaksanakan pembagian remunerasi sesuai dengan hasil keputusan Rapat UmumPemegangSaham.
TheBoardofCommissionerscarryoutthedistributionofremunerationinaccordancewithGeneral MeetingofShareholders’decision.
Pada tahun 2013, RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal 17 Mei 2013 telah memberikan wewenang
kepadaKomisarisUtamauntukmenentukanpembagian jumlahgajiatauhonorariumdantunjangansertatantiem
bagi masing-masing anggota Direksi sesuai dengan rekomendasidariKomiteNominasidanRemunerasi.
In2013,theAnnualGMSheldon17May2013authorized thePresidentCommissionertodeterminethedistribution
oftheamountofsalaryorhonorariumandallowancesas wellastantiemforeachDirectorinaccordancewiththe
recommendationoftheNominationandRemuneration Committee.
Adira Finance •2013AnnualReport
487
Rincian remunerasi yang dibayarkan kepada Direksi Perusahaan pada tahun 2009-2013 adalah sebagai
berikut:
DalamJutaanRupiah,kecualiJumlahAnggota InMillionRupiah,exceptNumberofMember
Jenis Remunerasi Type of
Remuneration Jumlah Anggota Direksi
Total Members of the Board of Directors Jumlah Remunerasi Direksi
Total Remuneration for the Board of Directors 2013
2012 2011
2010 2009
2013 2012
2011 2010
2009
Honorarium Honorarium
7 5
5 6
5 8.739
5.891 6.990
10.210 8.721
Tantiem Tantiem
7 5
5 6
5 31.770
31.580 21.997
30.272 14.514
Tunjanganlain OtherAllowances
7 5
5 6
5 11.718
17.339 18.261
7.569 5.566
Jumlah Total
52.227 54.810
47.248 48.051
28.801 Jumlah Remunerasi perorang dalam 1 tahun
Total Remuneration per person in 1 year Jumlah Anggota Direksi
Total Members of the Board of Directors
DiatasRp2miliar AboveRp2billion
5 DiatasRp1miliar–Rp2miliar
AboveRp1billion–Rp2billion 2
DiatasRp500juta–Rp1miliar AboveRp500million–Rp1billion
- DibawahRp500juta
UnderRp500million -
Details of remuneration that are paid to the Board of Directorsin2009-2013areasfollows:
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
488
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
PelatihanSeminar Direksi TrainingSeminars of the Board of Directors
Nama Name
Nama Pelatihan dan Seminar Name of Trainings and Seminars
Ir.WillySuwandiDharma • Inspirational Sharing yang diselenggarakan oleh Adira
Training Center, bertempat di Gedung Adira Training Centerpadatanggal18Desember2013.
• ATC 2
nd
Anniversary yang diselenggarakan oleh Adira Training Center, bertempat di Gedung Adira Training
Centerpadatanggal5Juni2013. • Inspirational Sharing which is organized by Adira
TrainingCenter,takingplaceinGedungAdiraTraining Centeron18December2013.
• ATC 2nd Anniversary which is organized by Adira TrainingCenter,takingplaceinGedungAdiraTraining
Centeron5June2013. HaidHadeli
• GeneralManagementLeadershipyangdiselenggarakan olehColumbiaUniversity,NewYorkpadatanggal2-14
Juni2013. • GeneralManagementLeadershipwhichisorganizedby
ColumbiaUniversity,NewYorkon2-14June2013. IDewaMadeSusila
• Training Executive Program in Strategy Organization yang diselenggarakan oleh Stanford University,
Californiapadatanggal15-26Juli2013. • ATC 2
nd
Anniversary yang diselenggarakan oleh Adira Training Center, bertempat di Gedung Adira Training
Centerpadatanggal5Juni2013. • EffectiveTaskRiskManagementStrategiestoMinimize
TaxExposureExecutiveEducationyangdiselenggarakan olehClaridenGlobalPteLtddiHotelMulia,Jakartapada
tanggal27-28Maret2013. • Training Executive Program in Strategy Organization
whichisorganizedbyStanfordUniversity,Californiaon 15-26July2013.
• ATC 2nd Anniversary which is organized by Adira TrainingCenter,takingplaceinGedungAdiraTraining
Centeron5June2013. • EffectiveTaskRiskManagementStrategiestoMinimize
TaxExposureExecutiveEducationwhichisorganizedby ClaridenGlobalPteLtdinHotelMulia,Jakartaon27-28
March2013. CornelHugroseno
• Inspirational Sharing yang diselenggarakan oleh Adira Training Center, bertempat di Gedung Adira Training
Centerpadatanggal18Desember2013. • Inspirational Sharing which is organized by Adira
TrainingCenter,takingplaceinGedungAdiraTraining Centeron18December2013.
SwandajaniGunadi • Inspirational Sharing yang diselenggarakan oleh Adira
Training Center, bertempat di Gedung Adira Training Centerpadatanggal18Desember2013
• English For Board of Director and Deputy Director yang diselenggarakan oleh Adira Training Center dan
The British Institute, bertempat di Kantor Pusat Adira Finance di Gedung Landmark I pada tanggal 19 Juli
2013-30Januari2014 • ATC 2
nd
Anniversary yang diselenggarakan oleh Adira Training Center, bertempat di Gedung Adira Training
Centerpadatanggal5Juni2013 • Seminar event AON Hewitt Awarding Learning
Conference yang diselenggarakan oleh PT Bisnis Indonesia Gagaskreasitama, bertempat di Shangri-La
HotelJakartapadatanggal25Mei2013 • Inspirational Sharing which is organized by Adira
TrainingCenter,takingplaceinGedungAdiraTraining Centeron18December2013
• EnglishForBoardofDirectorandDeputyDirectorwhich is organized by Adira Training Center and The British
Institute,takingplaceinHeadOficeofAdiraFinanceat GedungLandmarkIon19July2013-30January2014
• ATC 2nd Anniversary which is organized by Adira TrainingCenter,takingplaceinGedungAdiraTraining
Centeron5June2013 • Seminar event AON Hewitt Awarding Learning
Conference which is organized by PT Bisnis Indonesia Gagaskreasitama, taking place in Shangri-La Hotel
Jakartaon25May2013 Corporate Social
Adira Finance •2013AnnualReport
489
Penilaian Terhadap Anggota Direksi
Proses penilaian Direktur Utama dan Direksi secara kumulatif dilakukan oleh Komite Nominasi dan
Remunerasi untuk kemudian disampaikan kepada DewanKomisarisdanRUPSberdasarkanindikatorkinerja
yangtelahditetapkan.Sedangkanpenilaiandarimasing- masing anggota Direksi dilakukan oleh Direktur Utama
sesuai dengan tugas dan tanggung jawabnya masing- masing.
Indikator Kinerja
Penilaian kinerja masing-masing anggota Direksi dilakukanolehKomiteNominasidanRemunerasiuntuk
selanjutnyadiserahkankepadaDirekturUtama,dengan menggunakankriteriaantaralain:
1. Konsisten dalam meningkatkan pengembalian
investasibagipemegangsaham. 2. Kontribusi
yang bermanfaat
bagi strategi
Perusahaan. 3. Tingkat pemahaman terhadap risiko utama yang
mempengaruhiPerusahaan. 4. Memberikan arahan yang jelas kepada karyawan
untukmencapaitujuanPerusahaan. 5. KerjasamadiantarasesamaanggotaDireksi.
6. Komitmen atas waktu yang diperlukan untuk menjalankantugasnyadenganbaik.
7. Profesionalitas dan kemauan untuk mendengarkan danmenghormatiidedaridirekturlaindanpejabat
seniorlainnya. Penilaian kinerja Direktur Utama dan Direksi secara
keseluruhan dilakukan oleh Komite Nominasi dan RemunerasiuntukselanjutnyadiserahkankepadaDewan
Komisarisdengankriteriaantaralain:
Assessment of the Board of Directors
TheassessmentprocessesofthePresidentDirectorand DirectorsarecumulativelyconductedbytheNomination
and Remuneration Committee to be submitted to the Board of Commissioners and GMS according to the
determinedperformanceindicators.
Performance Indicators
TheperformanceassessmentofeachDirectorisconducted bytheNominationandRemunerationCommitteetobe
submittedtothePresidentDirector,byapplyingseveral criteria,amongothers:
1. Consistent in enhancing return on investment to
shareholders. 2. BeneicialcontributiontoCorporatestrategies.
3. Level of understanding of the major risks affecting theCompany.
4. Providing a clear guideline to the employees to achievetheCompany’sobjectives.
5. Cooperation among the members of the Board of Directors.
6. Commitment on required time to fulil their duties well.
7. Professionalismandwillingnesstolistenandrespect ideasofotherDirectorsandsenioroficers.
The performance assessment of the President Director andDirectorsasawholeisconductedbyNominationand
RemunerationCommitteetobesubsequentlysubmitted to the Board of Commissioners with the following
criteria:
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
490
Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance
1. PelaksanaanTataKelolaPerusahaanyangBaik. 2. KontribusidanperanaktifDireksiterhadappenerapan
dan pelaksanaan budaya Perusahaan, visi, misi, ilosoi,anggarandanrencanakerjaPerusahaan.
3. Realisasikeputusan-keputusanRUPS. 4. Kontribusi atas pelaksanaan Rencana Kerja dan
AnggaranPerusahaan. 5. TerlaksananyaRencanaStrategisPerusahaan
6. TingkatpencapaiantargetdantujuanPerusahaan. 7. Pemberiankeputusanpentingsecaracepat,dengan
dasarpertimbanganyangterbaik. 8. Hubungan yang erat antara Direksi dan pejabat
senior. 9. Tingkat kehadiran dalam rapat, baik dalam rapat
Direksi dan rapat Gabungan dengan Dewan Komisaris.
KONTRAK MANAJEMEN
Kontrak manajemen adalah kontrak pengelolaan PerusahaanolehDireksiyangdibuatdanditandatangani
oleh Direktur Utama dengan pemegang saham pengendali. Sedangkan untuk anggota Direksi lainnya
menandatangi kontrak manajemen dengan Direktur Utama.KontrakmanajementersebutberlakusejakRUPS
Tahunanyangdiadakanpadatanggal17Mei2013sampai denganditutupnyaRUPSTahunanyangdiselenggarakan
padatahun2016.
Kontrakmanajementersebutantaralainberisikewajiban- kewajiban dari Direksi yang harus dipenuhi sampai
dengan masa berlakunya kontrak, misalnya target laba bersih,kondisikesehatanPerusahaandanlainnya.Selain
itu, kontrak manajemen juga mengatur hak-hak dan wewenangyangdiberikankepadaDireksi.
1. ImplementationofGoodCorporateGovernance. 2. ContributionandactiveroleoftheBoardofDirectors
ontheimplementationandexecutionofthecorporate culture,vision,mission,philosophy,budgetandwork
planoftheCompany. 3. RealizationofGMSdecisions.
4. ContributiontotheimplementationoftheWorkPlan andBudgetoftheCompany.
5. TheachievementoftheCompany’sStrategicPlans. 6. Level of target achievement and the Company’s
objectives. 7. Provisionofimmediateimportantdecisions,withthe
bestrationale. 8. Close relationship among the Directors and senior
oficers. 9. Thelevelofmeetingattendance,bothintheBoardof
DirectorsmeetingsandjointmeetingswiththeBoard ofCommissioners.
MANAGEMENT CONTRACT
Themanagementcontractisthecontractonmanagement oftheCompanybytheBoardofDirectorsthatisdrafted
andsignedbythePresidentDirectorandthecontrolling shareholder. As for the other Directors, they sign a
management contract with the President Director. The management contract is valid from the time of the
AnnualGMSthatwasconductedon17May2013until thecloseoftheAnnualGMSin2016.
This management contract contains obligations of the Board of Directors that have to be fulilled until the
termination of the contract, for example net income target, the Company’s itness condition and so on. In
addition, the management contract also maintains the rightsandauthoritygrantedtotheBoardofDirectors.
Adira Finance •2013AnnualReport
491
KOMITE EKSEKUTIF
DIREKSIBOARDOFDIRECTORS
Komite Manajemen Risiko Risk Management Committee
Ketua Chairman
: DirekturUtama PresidentDirector
WakilKetua Co-Chairman
: DirekturManajemenRisiko Risk
ManagementDirector Sekretaris
Secretary : KepalaDivisiManajemenRisiko
RiskManagementDivisionHead AnggotaTetap
PermanentMembers : WakilDirekturUtamadanDirekturOperasi
VicePresidentDirectorandDirector Operation
DirekturKeuangandanDirekturKepatuhan FinanceDirectorandComplianceDirector
DirekturPemasaranPembiayaan Financing
MarketingDirector DirekturTeknologiInformasi
Information TechnologyDirector
HeadofInternalAuditUnit SekretarisPerusahaan
CorporateSecretary AnggotaTidakTetap
Non-Permanent Members
: PejabatSenioryangakandiundangsesuai denganrelevansipembahasan
Senior Oficerwhowillbeinvitedinaccordance
withtherelevantdiscussion Komite Kredit
Credit Committee Ketua
Chairman : DirekturUtama
PresidentDirector WakilKetua
Co-Chairman : DirekturManajemenRisiko
Risk ManagementDirector
Sekretaris Secretary
: KepalaDivisiKredit CreditDivisionHead
AnggotaTetap PermanentMembers
: WakilDirekturUtamadanDirekturOperasi VicePresidentDirectorandDirector
Operation DirekturKeuangandanDirekturKepatuhan
FinanceDirectorandComplianceDirector DirekturPemasaranPembiayaan
Financing MarketingDirector
DirekturTeknologiInformasi Information
TechnologyDirector WakilDirekturKredit
CreditDeputyDirector WakilDirekturPemasaranPembiayaan
Mobil CarFinancingMarketingDeputy
Director WakilDirekturPemasaranPembiayaan
SepedaMotor MotorcycleFinancing
MarketingDeputyDirector KepalaDivisiManajemenRisiko
Risk ManagementDivisionHead
KepalaDivisiKeuangan FinanceDivision
Head KepalaDivisiHukum
LegalDivisionHead SekretarisPerusahaan
CorporateSecretary AnggotaTidakTetap
Non-Permanent Members
: PejabatSenioryangakandiundangsesuai denganrelevansipembahasan
Senior Oficerwhowillbeinvitedinaccordance
withtherelevantdiscussion Komite Kepatuhan
Compliance Committee Ketua
Chairman : DirekturUtama
PresidentDirector WakilKetua
Co-Chairman : DirekturKepatuhan
ComplianceDirector Sekretaris
Secretary : SekretarisPerusahaan
CorporateSecretary AnggotaTetap
PermanentMembers : DirekturManajemenRisiko
Risk ManagementDirector
HeadofInternalAuditUnit KepalaDivisiHukum
LegalDivisionHead DirekturPemasaranPembiayaan
Financing MarketingDirector
DirekturTeknologiInformasi Information
TechnologyDirector AnggotaTidakTetap
Non-Permanent Members
: PejabatSenioryangakandiundangsesuai denganrelevansipembahasan
Senior Oficerwhowillbeinvitedinaccordance
withtherelevantdiscussion Komite Sumber Daya Manusia
Human Resources Committee Ketua
Chairman : DirekturUtama
PresidentDirector WakilKetua
Co-Chairman : DirekturSumberDayaManusia
Human ResourcesDirector
Sekretaris Secretary
: KepalaDivisiSumberDayaManusia BagianUmum
HumanResourcesGeneral AffairsDivisionHead
AnggotaTetap PermanentMembers
: WakilDirekturUtamadanDirekturOperasi VicePresidentDirectorandDirector
Operation DirekturPemasaranPembiayaan
Financing MarketingDirector
DirekturManajemenRisiko Risk
ManagementDirector DirekturKeuangandanDirekturKepatuhan
FinanceDirectorandComplianceDirector AnggotaTidakTetap
Non-Permanent Members
: PejabatSenioryangakandiundangsesuai denganrelevansipembahasan
Senior Oficerwhowillbeinvitedinaccordance
withtherelevantdiscussion Komite Asset dan Liability ALCO
Asset and Liability Committee ALCO
Ketua Chairman
: DirekturUtama PresidentDirector
WakilKetua Co-
Chairman : DirekturKeuangan
FinanceDirector Sekretaris
Secretary : KepalaDivisiKeuangan
FinanceDivision Head
AnggotaTetap PermanentMembers
: DirekturManajemenRisiko Risk
ManagementDirector KepalaDivisiManajemenRisiko
Risk ManagementDivisionHead
KepalaDivisiFinancialPlanningProject FinancialPlanningProjectDivisionHead
AnggotaTidakTetap Non-Permanent
Members : PejabatSenioryangakandiundangsesuai
denganrelevansipembahasan Senior
Oficerwhowillbeinvitedinaccordance withtherelevantdiscussion
EXECUTIVE COMMITTEES
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
492
Dalammenjalankantugas-tugasnya,Direksidibantuoleh 5limaKomiteEksekutifyaitu: