Credit Committee Adira Dinamika Multi Finance Tbk 2013

Komite฀Kredit฀terdiri฀dari: Ketua฀฀ Chairman Direktur฀Utama฀฀ President฀Director Wakil฀Ketua฀฀ Co-chairman Direktur฀Manajemen฀Risiko฀฀ Risk฀Management฀Director Sekretaris฀฀ Secretary Kepala฀Divisi฀Kredit฀฀ Credit฀Division฀Head Anggota฀Tetap฀฀ Permanent฀Members Wakil฀Direktur฀Utama฀dan฀Direktur฀Operasi฀฀ Vice฀President฀Director฀฀Operation฀Director Direktur฀Keuangan฀dan฀Direktur฀Kepatuhan฀฀ Finance฀Director฀฀Compliance฀Director Direktur฀Pemasaran฀Pembiayaan฀฀ Financing฀Marketing฀Director Direktur฀Teknologi฀Informasi฀฀ Information฀Technology฀Director Wakil฀Direktur฀Kredit฀฀ Credit฀Deputy฀Director Wakil฀Direktur฀Pemasaran฀Pembiayaan฀Mobil฀ Car฀Financing฀Marketing฀Deputy฀Director Wakil฀Direktur฀Pemasaran฀Pembiayaan฀Sepeda฀Motor฀฀ Motorcycle฀Financing฀Marketing฀Deputy฀Director Kepala฀Divisi฀Manajemen฀Risiko฀฀ Risk฀Management฀Division฀Head Kepala฀Divisi฀Keuangan฀฀ Finance฀Division฀Head Kepala฀Divisi฀Hukum฀฀ Legal฀Division฀Head Anggota฀Tidak฀Tetap Non-permanent฀Members Pejabat฀Senior฀yang฀akan฀diundang฀sesuai฀dengan฀relevansi฀pembahasan Senior฀Oficers฀who฀will฀be฀invited฀in฀accordance฀with฀the฀relevance฀discussion Tugas฀dan฀Tanggung฀Jawab฀Komite฀Kredit: 1.฀ Memberikan฀ masukan฀ kepada฀ Direksi฀ berkaitan฀ dengan฀kebijakan฀pembiayaan฀Adira฀Finance. 2.฀ Melakukan฀ pengawasan฀ untuk฀ memastikan฀ ditaatinya฀ semua฀ kebijakan฀ pembiayaan฀ Adira฀ Finance฀ secara฀ konsisten฀ dan฀ melakukan฀ analisa฀ dalam฀ hal฀ terdapat฀ permasalahan฀ dalam฀ penerapan฀kebijakan฀tersebut.฀Apabila฀dirasakan฀ perlu,฀dapat฀memberikan฀rekomendasi฀perbaikan฀ kepada฀Direksi. 3.฀ Melakukan฀ evaluasi฀ atas฀ portofolio฀ pembiayaan฀ Perusahaan. 4.฀ Melakukan฀evaluasi฀dan฀memberikan฀rekomendasi฀ penentuan฀ batas฀ wewenang฀ persetujuan฀ nilai฀ pembiayaan฀ yang฀ telah฀ ditentukan฀ kepada฀ Direksi. Rapat฀Komite฀Kredit: Rapat฀ diadakan฀ paling฀ kurang฀ 1฀ satu฀ kali฀ dalam฀ setiap฀tahun฀untuk฀membahas฀kebijakan฀pembiayaan฀ Adira฀ Finance,฀ namun฀ demikian฀ Komite฀ dapat฀ melakukan฀ rapat฀ sewaktu-waktu฀ jika฀ dibutuhkan฀ dengan฀ pemberitahuan฀ paling฀ kurang฀ 3฀ tiga฀ hari฀ kerja฀ sebelum฀ rapat฀ diadakan.฀ Rapat฀ dapat฀ diselenggarakan฀ jika฀ dihadiri฀ lebih฀ dari฀ 50฀ dari฀ jumlah฀anggota฀Komite. Selama฀ tahun฀ ฀ 2013,฀ Komite฀ telah฀ melakukan฀ 2฀ dua฀kali฀rapat฀dengan฀tingkat฀kehadiran฀mencapai฀ 100. The฀Credit฀Committee฀consists฀of: Duties฀and฀Responsibilities฀of฀Credit฀Committee: 1.฀ Provide฀recommendation฀to฀the฀Board฀of฀Directors฀ related฀with฀Adira฀Finance’s฀inancing฀policy. 2.฀ Supervise฀ to฀ ensure฀ the฀ compliance฀ on฀ Adira฀ Finance’s฀inancing฀policy฀consistently฀and฀analyze฀ in฀case฀there฀are฀problems฀in฀the฀implementation฀ of฀ the฀ policy.฀ If฀ necessary,฀ the฀ Committee฀ could฀ provide฀recommendation฀for฀improvement. 3.฀ Evaluate฀the฀inancing฀portfolio฀of฀the฀Company. 4.฀ Evaluate฀ and฀ recommend฀ the฀ determination฀ of฀ the฀ approval฀ authority฀ limit฀ of฀ inancing฀ value฀ determined฀by฀the฀Board฀of฀Directors. Credit฀Committee฀Meeting: Credit฀ Committee฀ meeting฀ is฀ conducted฀ at฀ least฀ annually฀ to฀ discuss฀ the฀ inancing฀ policy฀ in฀ Adira฀ Finance,฀ however฀ Credit฀ Committee฀ may฀ conduct฀ the฀meeting฀anytime฀needed฀with฀at฀least฀3฀three฀ working฀ days฀ notiication฀ before฀ the฀ meeting.฀ The฀ meeting฀can฀be฀held฀if฀presented฀by฀more฀than฀50฀ of฀the฀member฀of฀Credit฀Committee. In฀ 2013,฀ the฀ Credit฀ Committee฀ conducted฀ 2฀ two฀ meetings฀with฀attendance฀level฀reaching฀100. Adira Finance •฀Laporan Tahunan 2013 496 Laporan฀ singkat฀ Rapat฀ Komite฀ Kredit฀ selama฀ tahun฀ 2013฀adalah฀sebagai฀berikut: No. Tanggal Date Agenda Agenda Peserta yang Hadir Attendee 1. 8฀Januari฀2013฀ 8฀January฀2013 1.฀Pembahasan฀kebijakan฀pembiayaan฀Adira฀Finance฀sampai฀dengan฀akhir฀ tahun฀2012,฀termasuk฀hambatan฀dan฀permasalahan฀yang฀timbul. Discussion฀on฀Adira฀Finance’s฀inancing฀policy฀during฀2012,฀including฀ arising฀barriers฀and฀problems. 2.฀Pembahasan฀mengenai฀program฀Komite฀yang฀akan฀dilaksanakan฀ sepanjang฀tahun฀2013. Discussion฀on฀the฀Committee’s฀program฀that฀will฀be฀held฀throughout฀ 2013. 3.฀Pembahasan฀mengenai฀batas฀persetujuan฀pembiayaan฀pada฀setiap฀ tingkatan,฀baik฀di฀cabang,฀wilayah฀maupun฀di฀kantor฀pusat. Discussion฀on฀the฀inancing฀approval฀limit฀in฀each฀level,฀either฀in฀ branch฀ofices,฀regional฀ofices฀and฀head฀ofice. Ketua,฀Wakil฀Ketua,฀Sekretaris฀dan฀seluruh฀ anggota฀tetap. Chairman,฀Co-chairman,฀Secretary฀and฀all฀ permanent฀members. 2. 9฀Juli฀2013฀ 9฀July฀2013 Pembahasan฀kebijakan฀pembiayaan฀Adira฀Finance฀sampai฀dengan฀akhir฀ bulan฀Juni฀2013,฀termasuk฀hambatan฀dan฀permasalahan฀yang฀timbul. Discussion฀on฀Adira฀Finance’s฀inancing฀policy฀during฀irst฀half฀of฀2013,฀ including฀arising฀barriers฀and฀problems. Ketua,฀Wakil฀Ketua,฀Sekretaris฀dan฀seluruh฀ anggota฀tetap฀ditambah฀Kepala฀Unit฀Anti฀ Fraud฀dan฀Kepala฀Divisi฀Hukum. Chairman,฀Co-chairman,฀Secretary฀and฀all฀ permanent฀members฀as฀well฀as฀Head฀of฀ Anti฀Fraud฀Unit฀and฀Legal฀Division฀Head. Kinerja฀Komite฀Audit฀pada฀tahun฀2013: Selama฀ tahun฀ 2013,฀ Komite฀ ini฀ telah฀ menghasilkan฀ berbagai฀ kebijakan฀ dalam฀ pemberian฀ pembiayaan฀ dari฀ Perusahaan฀ kepada฀ konsumen,฀ termasuk฀ diantaranya฀ melakukan฀ evaluasi฀ atas฀ prosedur฀ dan฀ tata฀ cara฀ penerimaan฀ konsumen,฀ penyederhanaan฀ formulir฀ dan฀ prosedur,฀ tingkat฀ bunga฀ dan฀ lainnya. Perusahaan฀berhasil฀menjaga฀dan฀menurunkan฀risiko฀ kreditnya฀ Cost฀ of฀ Credit฀ secara฀ keseluruhan฀ yaitu฀ dari฀ 4,1฀ pada฀ tahun฀ 2012฀ menjadi฀ sebesar฀ 3,9฀ pada฀ tahun฀ 2013,฀ sehingga฀ secara฀ keseluruhan฀ kinerja฀Perusahaan฀dapat฀terjaga.

c. Komite Kepatuhan

Komite฀ Kepatuhan฀ dibentuk฀ berdasarkan฀ Surat฀ Keputusan฀ Direksi฀ Nomor฀ 049ADMFBODCSXII07฀ Tanggal฀10฀Desember฀2007.฀Komite฀ini฀bertanggung฀ jawab฀untuk฀merumuskan฀pedoman฀etika฀kerja฀dan฀ Tata฀Kelola฀Perusahaan฀yang฀Baik.฀Selain฀itu,฀Komite฀ini฀ juga฀bertugas฀untuk฀memonitor฀pelaksanaan฀prinsip฀ Tata฀ Kelola฀ Perusahaan฀ yang฀ Baik฀ dan฀ kepatuhan฀ Perusahaan฀kepada฀peraturan฀perundang-undangan฀ yang฀berlaku. A฀ brief฀ report฀ on฀ the฀ Credit฀ Committee฀ Meeting฀ during฀2013฀is฀as฀follows: Credit฀Committee฀Performance฀in฀2013: During฀2013,฀the฀Committee฀generated฀a฀wide฀range฀ of฀policies฀in฀the฀provision฀of฀inancing฀to฀customers,฀ including฀ the฀ evaluation฀ of฀ approval฀ processes฀ and฀ procedures,฀ simpliication฀ of฀ forms฀ and฀ procedures,฀ interest฀rates฀and฀others.฀The฀Company฀managed฀to฀ maintain฀and฀reduce฀its฀credit฀risk฀as฀measured฀in฀the฀ Cost฀of฀Credit฀from฀4.1฀in฀2012฀to฀3.9฀in฀2013;฀ thus,฀ the฀ overall฀ performance฀ of฀ the฀ Company฀ was฀ maintained.

c. Compliance Committee

The฀ Compliance฀ Committee฀ was฀ established฀ according฀ to฀ Board฀ of฀ Director฀ Decision฀ No.฀ 049 ADMFBODCSXII07฀dated฀10฀December฀2007.฀This฀ Committee฀is฀responsible฀for฀formulating฀guidelines฀ of฀work฀ethics฀and฀Good฀Corporate฀Governance.฀In฀ addition,฀this฀Committee฀has฀the฀duty฀to฀monitor฀the฀ implementation฀of฀GCG฀principles฀and฀the฀Company’s฀ compliance฀to฀the฀prevailing฀legislation. Adira Finance •฀2013฀Annual฀Report 497 Komite฀Kepatuhan฀terdiri฀dari: