Credit Committee Adira Dinamika Multi Finance Tbk 2013
KomiteKreditterdiridari:
Ketua Chairman
DirekturUtama PresidentDirector
WakilKetua Co-chairman
DirekturManajemenRisiko RiskManagementDirector
Sekretaris Secretary
KepalaDivisiKredit CreditDivisionHead
AnggotaTetap PermanentMembers
WakilDirekturUtamadanDirekturOperasi VicePresidentDirectorOperationDirector
DirekturKeuangandanDirekturKepatuhan FinanceDirectorComplianceDirector
DirekturPemasaranPembiayaan FinancingMarketingDirector
DirekturTeknologiInformasi InformationTechnologyDirector
WakilDirekturKredit CreditDeputyDirector
WakilDirekturPemasaranPembiayaanMobil CarFinancingMarketingDeputyDirector
WakilDirekturPemasaranPembiayaanSepedaMotor MotorcycleFinancingMarketingDeputyDirector
KepalaDivisiManajemenRisiko RiskManagementDivisionHead
KepalaDivisiKeuangan FinanceDivisionHead
KepalaDivisiHukum LegalDivisionHead
AnggotaTidakTetap Non-permanentMembers
PejabatSenioryangakandiundangsesuaidenganrelevansipembahasan SeniorOficerswhowillbeinvitedinaccordancewiththerelevancediscussion
TugasdanTanggungJawabKomiteKredit: 1. Memberikan masukan kepada Direksi berkaitan
dengankebijakanpembiayaanAdiraFinance. 2. Melakukan pengawasan untuk memastikan
ditaatinya semua kebijakan pembiayaan Adira Finance secara konsisten dan melakukan
analisa dalam hal terdapat permasalahan dalam penerapankebijakantersebut.Apabiladirasakan
perlu,dapatmemberikanrekomendasiperbaikan kepadaDireksi.
3. Melakukan evaluasi atas portofolio pembiayaan Perusahaan.
4. Melakukanevaluasidanmemberikanrekomendasi penentuan batas wewenang persetujuan nilai
pembiayaan yang telah ditentukan kepada Direksi.
RapatKomiteKredit: Rapat diadakan paling kurang 1 satu kali dalam
setiaptahununtukmembahaskebijakanpembiayaan Adira Finance, namun demikian Komite dapat
melakukan rapat sewaktu-waktu jika dibutuhkan dengan pemberitahuan paling kurang 3 tiga
hari kerja sebelum rapat diadakan. Rapat dapat diselenggarakan jika dihadiri lebih dari 50 dari
jumlahanggotaKomite.
Selama tahun 2013, Komite telah melakukan 2 duakalirapatdengantingkatkehadiranmencapai
100. TheCreditCommitteeconsistsof:
DutiesandResponsibilitiesofCreditCommittee: 1. ProviderecommendationtotheBoardofDirectors
relatedwithAdiraFinance’sinancingpolicy. 2. Supervise to ensure the compliance on Adira
Finance’sinancingpolicyconsistentlyandanalyze incasethereareproblemsintheimplementation
of the policy. If necessary, the Committee could providerecommendationforimprovement.
3. EvaluatetheinancingportfoliooftheCompany. 4. Evaluate and recommend the determination of
the approval authority limit of inancing value determinedbytheBoardofDirectors.
CreditCommitteeMeeting: Credit Committee meeting is conducted at least
annually to discuss the inancing policy in Adira Finance, however Credit Committee may conduct
themeetinganytimeneededwithatleast3three working days notiication before the meeting. The
meetingcanbeheldifpresentedbymorethan50 ofthememberofCreditCommittee.
In 2013, the Credit Committee conducted 2 two meetingswithattendancelevelreaching100.
Adira Finance •Laporan Tahunan 2013
496
Laporan singkat Rapat Komite Kredit selama tahun 2013adalahsebagaiberikut:
No. Tanggal
Date Agenda
Agenda Peserta yang Hadir
Attendee
1. 8Januari2013
8January2013 1.PembahasankebijakanpembiayaanAdiraFinancesampaidenganakhir
tahun2012,termasukhambatandanpermasalahanyangtimbul. DiscussiononAdiraFinance’sinancingpolicyduring2012,including
arisingbarriersandproblems. 2.PembahasanmengenaiprogramKomiteyangakandilaksanakan
sepanjangtahun2013. DiscussionontheCommittee’sprogramthatwillbeheldthroughout
2013. 3.Pembahasanmengenaibataspersetujuanpembiayaanpadasetiap
tingkatan,baikdicabang,wilayahmaupundikantorpusat. Discussionontheinancingapprovallimitineachlevel,eitherin
branchofices,regionaloficesandheadofice. Ketua,WakilKetua,Sekretarisdanseluruh
anggotatetap. Chairman,Co-chairman,Secretaryandall
permanentmembers.
2. 9Juli2013
9July2013 PembahasankebijakanpembiayaanAdiraFinancesampaidenganakhir
bulanJuni2013,termasukhambatandanpermasalahanyangtimbul. DiscussiononAdiraFinance’sinancingpolicyduringirsthalfof2013,
includingarisingbarriersandproblems. Ketua,WakilKetua,Sekretarisdanseluruh
anggotatetapditambahKepalaUnitAnti FrauddanKepalaDivisiHukum.
Chairman,Co-chairman,Secretaryandall permanentmembersaswellasHeadof
AntiFraudUnitandLegalDivisionHead.
KinerjaKomiteAuditpadatahun2013: Selama tahun 2013, Komite ini telah menghasilkan
berbagai kebijakan dalam pemberian pembiayaan dari Perusahaan kepada konsumen, termasuk
diantaranya melakukan evaluasi atas prosedur dan tata cara penerimaan konsumen, penyederhanaan
formulir dan prosedur, tingkat bunga dan lainnya. Perusahaanberhasilmenjagadanmenurunkanrisiko
kreditnya Cost of Credit secara keseluruhan yaitu dari 4,1 pada tahun 2012 menjadi sebesar 3,9
pada tahun 2013, sehingga secara keseluruhan kinerjaPerusahaandapatterjaga.