Assets and Liability Committee ALCO

Rapat฀Komite฀ALCO: Rapat฀ diadakan฀ paling฀ kurang฀ 1฀ satu฀ kali฀ dalam฀ setiap฀3฀tiga฀bulan,฀namun฀demikian฀Komite฀dapat฀ melakukan฀ rapat฀ sewaktu-waktu฀ jika฀ dibutuhkan฀ dengan฀ pemberitahuan฀ paling฀ kurang฀ 3฀ tiga฀ hari฀ kerja฀ sebelum฀ rapat฀ diadakan.฀ Rapat฀ dapat฀ diselenggarakan฀ jika฀ dihadiri฀ lebih฀ dari฀ 50฀ dari฀ jumlah฀anggota฀Komite. Selama฀ tahun฀ ฀ 2013,฀ Komite฀ telah฀ melakukan฀ 4฀ empat฀ kali฀ rapat฀ dengan฀ tingkat฀ kehadiran฀ anggota฀tetap฀mencapai฀100. Laporan฀ singkat฀ Rapat฀ Komite฀ ALCO฀ selama฀ tahun฀ 2013฀adalah฀sebagai฀berikut: No. Tanggal Date Agenda Agenda Peserta yang Hadir Attendee 1. 8฀Januari฀2013฀ 8฀January฀2013 1.฀Pembahasan฀mengenai฀kondisi฀asset฀dan฀liabilities฀฀Adira฀Finance฀sampai฀ dengan฀akhir฀tahun฀2012. Discussion฀on฀Adira฀Finance’s฀assets฀and฀liabilities฀during฀2012. 2.฀Pembahasan฀mengenai฀program฀Komite฀yang฀akan฀dilaksanakan฀sepanjang฀ tahun฀2013. Discussion฀on฀the฀Committee’s฀program฀that฀will฀be฀held฀on฀2013. 3.฀Pembahasan฀mengenai฀kebijakan฀pendanaan฀dan฀tingkat฀suku฀bunga฀ pembiayaan฀yang฀akan฀diterapkan฀Perusahaan.฀Termasuk฀dibahas฀mengenai฀ rencana฀pendanaan฀dari฀perbankan฀maupun฀penerbitan฀obligasi. Discussion฀on฀funding฀policy฀and฀funding฀interest฀rate฀that฀will฀be฀applied,฀ including฀funding฀plan฀from฀banking฀as฀well฀as฀bonds฀issuance. Ketua,฀Wakil฀Ketua,฀Sekretaris฀ dan฀seluruh฀anggota฀tetap. Chairman,฀Co-chairman,฀ Secretary฀and฀all฀permanent฀ members. 2. 5฀April฀2013฀ 5฀April฀2013 1.฀Pembahasan฀mengenai฀kondisi฀asset฀dan฀liabilities฀Adira฀Finance฀sampai฀ dengan฀akhir฀Maret฀2013. Discussion฀on฀Adira฀Finance’s฀assets฀and฀liabilities฀during฀irst฀quarter฀of฀2013. 2.฀Pembahasan฀mengenai฀strategi฀pembiayaan฀sampai฀dengan฀akhir฀Juni฀2013. Discussion฀on฀funding฀strategy฀until฀end฀of฀June฀2013. Ketua,฀Wakil฀Ketua,฀Sekretaris฀ dan฀seluruh฀anggota฀tetap. Chairman,฀Co-chairman,฀ Secretary฀and฀all฀permanent฀ members. 3. 10฀Juli฀2013฀ 10฀July฀2013 1.฀Pembahasan฀mengenai฀kondisi฀asset฀dan฀liabilities฀Adira฀Finance฀sampai฀ dengan฀akhir฀Juni฀2013. Discussion฀on฀Adira฀Finance’s฀assets฀and฀liabilities฀during฀irst฀half฀of฀2013. 2.฀Pembahasan฀mengenai฀strategi฀pembiayaan฀sampai฀dengan฀akhir฀September฀ 2013. Discussion฀on฀funding฀strategy฀until฀end฀of฀September฀2013. Ketua,฀Wakil฀Ketua,฀Sekretaris฀ dan฀seluruh฀anggota฀tetap. Chairman,฀Co-chairman,฀ Secretary฀and฀all฀permanent฀ members. 4. 14฀Oktober฀2013฀ 14฀October฀2013 1.฀Pembahasan฀mengenai฀kondisi฀asset฀dan฀liabilities฀Adira฀Finance฀sampai฀ dengan฀akhir฀September฀2013. Discussion฀on฀Adira฀Finance’s฀assets฀and฀liabilities฀during฀third฀quarter฀of฀2013. 2.฀Pembahasan฀mengenai฀strategi฀pembiayaan฀sampai฀dengan฀akhir฀tahun฀2013. Discussion฀on฀funding฀strategy฀until฀end฀of฀2013. Ketua,฀Wakil฀Ketua,฀Sekretaris฀ dan฀seluruh฀anggota฀tetap. Chairman,฀Co-chairman,฀ Secretary฀and฀all฀permanent฀ members. Kinerja฀Komite฀ALCO฀pada฀tahun฀2013: Selama฀ tahun฀ 2013,฀ Rapat฀ ALCO฀ dalam฀ tahun฀ 2013฀ telah฀ menghasilkan฀ beberapa฀ keputusan฀ yang฀ berkaitan฀ dengan฀ pengelolaan฀ likuiditas฀ dan฀ memberikan฀masukan฀mengenai฀tingkat฀suku฀bunga฀ pembiayaan.฀ Kondisi฀ likuiditas฀ dan฀ pembiayaan฀ Perusahaan฀ sepanjang฀ tahun฀ 2013฀ dapat฀ dikelola฀ secara฀ baik,฀ sehingga฀ dapat฀ menghasilkan฀ peningkatan฀pada฀laba฀bersih฀Perusahaan. ALCO฀Committee฀Meeting: ALCO฀ Committee฀ meeting฀ is฀ conducted฀ at฀ least฀ quarterly,฀ however฀ ALCO฀ Committee฀ may฀ conduct฀ the฀meeting฀anytime฀needed฀with฀at฀least฀3฀three฀ working฀ days฀ notiication฀ before฀ the฀ meeting.฀ The฀ meeting฀can฀be฀held฀if฀presented฀by฀more฀than฀50฀ of฀the฀member฀of฀ALCO฀Committee. In฀ 2013,฀ the฀ ALCO฀ Committee฀ conducted฀ 4฀ four฀ meetings฀with฀attendance฀level฀reaching฀100. A฀ brief฀ report฀ on฀ the฀ ALCO฀ Committee฀ Meeting฀ during฀2013฀is฀as฀follows: ALCO฀Committee฀Performance฀in฀2013: During฀ 2013,฀ ALCO฀ meetings฀ in฀ 2013฀ resulted฀ some฀decisions฀related฀to฀liquidity฀management฀and฀ providing฀ inputs฀ related฀ to฀ inancing฀ interest฀ rates.฀ The฀ Company’s฀ liquidity฀ and฀ inancing฀ condition฀ throughout฀2013฀was฀well฀maintained,฀thus฀resulting฀ the฀enhancement฀of฀the฀Copmany’s฀net฀proit. Adira Finance •฀2013฀Annual฀Report 501

e. Komite Sumber Daya Manusia

Komite฀Sumber฀Daya฀Manusia฀dibentuk฀berdasarkan฀ Surat฀ Keputusan฀ Direksi฀ Nomor฀ 025ADMFBOD HRDGAI07฀ Tanggal฀ 2฀ Januari฀ 2007.฀ Komite฀ ini฀ berfungsi฀untuk฀menetapkan฀sasaran฀dan฀kebijakan฀ sumber฀ daya฀ manusia฀ Perusahaan,yang฀ mana฀ tugasnya฀ antara฀ lain฀ merumuskan,฀ memantau฀ dan฀ mengevaluasi฀program-program฀sumber฀daya฀manusia฀ agar฀tetap฀sesuai฀dengan฀kebijakan฀Perusahaan. Komite฀ ini฀ berwenang฀ untuk฀ menetapkan฀ rencana฀ sumber฀ daya฀ manusia,฀ termasuk฀ juga฀ promosi,฀ pelatihanmaupun฀ perekrutan฀ jabatan-jabatan฀ penting฀di฀dalam฀Perusahaan. Komite฀Sumber฀Daya฀Manusia฀terdiri฀dari: Ketua฀฀ Chairman Direktur฀Utama President฀Director Wakil฀Ketua฀฀ Co-chairman Direktur฀Sumber฀Daya฀Manusia Human฀Resource฀Director Sekretaris฀฀ Secretary Kepala฀Divisi฀Sumber฀Daya฀Manusia฀dan฀Bagian฀Umum Human฀Resource฀฀General฀Affairs฀Division฀Head Anggota฀Tetap฀฀ Permanent฀Members Wakil฀Direktur฀Utama฀dan฀Direktur฀Operasi Vice฀President฀Director฀฀Operation฀Director Direktur฀Pemasaran฀Pembiayaan Financing฀Marketing฀Director Direktur฀Manajemen฀Risiko Risk฀Management฀Director Direktur฀Keuangan฀dan฀Direktur฀Kepatuhan Finance฀Director฀฀Compliance฀Director Anggota฀Tidak฀Tetap฀฀ Non-permanent฀Members Pejabat฀Senior฀yang฀akan฀diundang฀sesuai฀dengan฀relevansi฀pembahasan Senior฀Oficers฀who฀will฀be฀invited฀in฀accordance฀with฀the฀relevance฀discussion Tugas฀ dan฀ Tanggung฀ Jawab฀ Komite฀ Sumber฀ Daya฀ Manusia: 1.฀ Setiap฀ anggota฀ tetap฀ dari฀ Komite฀ Sumber฀ Daya฀ Manusia฀ wajib฀ melakukan฀ evaluasi฀ kebijakan฀ organisasi,฀Man฀Power฀Planning,฀Key฀Performance฀ Indicator,฀ remunerasi฀ karyawan,฀ kebijakan฀ dan฀ pengembangan฀ promosi฀ karyawan฀ untuk฀ level฀ manager฀ke฀atas,฀serta฀balancing฀penilaian฀kinerja฀ karyawan. 2.฀ Setiap฀ anggota฀ tidak฀ tetap฀ dari฀ Komite฀ Sumber฀ Daya฀Manusia฀wajib฀฀฀฀฀melakukan฀evaluasi฀Man฀ Power฀Planning,฀Key฀Performance฀Indicator฀level฀ manager฀ ke฀ bawah,฀ promosi฀ level฀ manager฀ dan฀ supervisor,฀ review฀ potensi฀ karyawan฀ level฀ manager฀ dan฀ supervisor,฀ penempatan฀ karyawan฀ level฀ manager฀ dan฀ supervisor฀ dan฀ balancing฀ penilaian฀kinerja฀untuk฀level฀manager฀ke฀bawah.

e. Human Resources Committee

The฀ Human฀ Resource฀ Committee฀ was฀ established฀ according฀ to฀ the฀ Board฀ of฀ Director฀ Decision฀ No.฀ 025ADMFHRDGAI07฀ dated฀ 2฀ January฀ 2007.฀ This฀ Committee฀ has฀ the฀ functions฀ to฀ establish฀ human฀resources฀objectives฀and฀policies฀that฀include฀ formulating,฀ monitoring฀ and฀ evaluating฀ human฀ resource฀ programs฀ to฀ be฀ in฀ line฀ with฀ the฀ Company฀ policies. This฀Committee฀is฀authorized฀to฀establish฀the฀human฀ resources฀ plans,฀ including฀ promotions,฀ training฀ and฀ recruitments฀of฀crucial฀positions฀in฀the฀Company. The฀Human฀Resources฀Committee฀consists฀of: Duties฀ and฀ Responsibilities฀ of฀ Human฀ Resource฀ Committee: 1.฀ Each฀ permanent฀ member฀ of฀ Human฀ Resource฀ Committee฀is฀obliged฀to฀evaluate฀the฀organization’s฀ policy,฀ Man฀ Power฀ Planning,฀ Key฀ Performance฀ Indicator,฀ employees’฀ remuneration,฀ policy฀ and฀ development฀of฀manager-up’s฀promotion,฀as฀well฀ as฀employees’฀performance฀balancing฀appraisal. 2.฀ Each฀non-permanent฀member฀of฀Human฀Resource฀ Committee฀ is฀ obliged฀ to฀ evaluate฀ Man฀ Power฀ Planning,฀Key฀Performance฀Indicator฀for฀manager- down,฀ manager฀ and฀ supervisor฀ promotion,฀ manager฀ and฀ supervisor฀ placement,฀ as฀ well฀ as฀ employees’฀ performance฀ balancing฀ appraisal฀ for฀ manager-down. Adira Finance •฀Laporan Tahunan 2013 502 Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance Rapat Komite Sumber Daya Manusia: Komite฀ Sumber฀ Daya฀ Manusia฀ wajib฀ mengadakan฀