KEWAJIBAN AKSEPTASI Pinjaman yang Diterima

CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2010, 2009 DAN 2008 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5106 27. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan b PT Permodalan Nasional Madani Persero Akun ini merupakan fasilitas kredit yang diberikan oleh PT Permodalan Nasional Madani Persero kepada Bank Mandiri dan Bank Sinar Harapan Bali BSHB. Baki debet pada tanggal 31 Desember 2010, 2009 dan 2008 untuk pinjaman Bank Mandiri adalah masing-masing sebesar Rp84.421, Rp153.507 dan Rp219.050 dan untuk pinjaman BSHB adalah masing- masing sebesar Rp10.635, Rp26.524 dan Rp22.924. Fasilitas ini dikenai suku bunga 7,00 per tahun. Jangka waktu kredit dan jadual pelunasannya tergantung dari perjanjian kredit untuk masing-masing debitur, terakhir pada bulan Desember 2013. Bank Mandiri menyalurkan kembali pinjaman tersebut kepada anggota Koperasi Primer Kredit Koperasi Primer kepada Anggotanya [KKPA]. c Bank Indonesia Akun ini merupakan fasilitas kredit likuiditas yang diperoleh dari Bank Indonesia BI untuk dipinjamkan kembali kepada debitur-debitur Bank Mandiri sesuai dengan Kredit Program Pemerintah. Pengelolaan dan pengawasan fasilitas kredit ini dilakukan oleh PT Permodalan Nasional Madani Persero, sebuah badan usaha milik Pemerintah, berdasarkan Undang- undang No. 231999 tanggal 17 Mei 1999 mengenai BI, Peraturan BI No. 23PBI2000 tanggal 1 Februari 2000 dan Peraturan BI No. 520PBI2003 tanggal 17 September 2003 tentang Pengalihan Pengelolaan Kredit Likuiditas Bank Indonesia dalam rangka Kredit Program. Fasilitas kredit ini dikenai suku bunga berkisar antara 3,00 sampai 9,00 per tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal yang berbeda-beda, yang terakhir pada tahun 2017. Rinciannya adalah sebagai berikut: 2010 2009 2008 Kredit Investasi Kecil KIK 18.265 35.968 52.889 Kredit Koperasi Primer kepada Anggotanya KKPA 8.856 79.701 135.971 Kredit Investasi KI - 20.153 25.477 27.121 135.822 214.337 d Direct Off-shore Loans Rincian pinjaman direct off-shore loans adalah sebagai berikut: 2010 2009 2008 Deutsche Bank International Asia Ltd, Singapura 2.703.000 2.818.500 3.270.000 Asian Development Bank - Tranche A 667.412 - - - Tranche B 267.248 - - Agence Française de Développement 269.195 - - Sindikasi Oversea - Chinese Banking Corporation Limited, United Overseas Bank Limited, Intesa San Paolo S.P.A., DZ Bank AG Deutsche Zentral - Genossenschaftsbank dan Bank Muscat S.A.O.G. - - 599.500 Sumitomo Mitsui Banking Corporation, Singapura - - 196.200 3.906.855 2.818.500 4.065.700 Deutsche Bank International Asia Limited, Singapura DBI Pada tanggal 27 Februari 2008, Bank memperoleh pinjaman dari DBI sebesar USD300.000.000 nilai penuh dengan tingkat bunga LIBOR 3 tiga bulanan ditambah marjin tertentu untuk tahun pertama. Jika pinjaman ini diperpanjang, tingkat bunga tahun kedua dan ketiga akan dikenakan tingkat bunga tetap. Pinjaman ini telah diperpanjang dan akan jatuh tempo pada tanggal 1 Februari 2011. Fasilitas pinjaman ini dijamin dengan Obligasi Pemerintah seri VR0019 dengan nilai nominal sebesar Rp3.967.500 Catatan 7c. Pinjaman ini telah dilunasi oleh Bank pada saat jatuh temponya. CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2010, 2009 DAN 2008 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5107 27. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan d Direct Off-shore Loans lanjutan Asian Development Bank 31 Desember 2010 Jangka Tingkat Nilai nominal Jenis Arranger Tanggal jatuh waktu suku bunga USD Setara tempo bulan per tahun nilai penuh Rupiah Tranche A Asian Development LIBOR 6 bulan Bank 31 Oktober 2016 84 + marjin tertentu 75.000.000 675.750 Dikurangi: Biaya penerbitan yang belum diamortisasi 925.406 8.338 74.074.594 667.412 Tranche B Asian Development LIBOR 6 bulan Bank 31 Oktober 2014 60 + marjin tertentu 30.000.000 270.300 Dikurangi: Biaya penerbitan yang belum diamortisasi 338.699 3.052 29.661.301 267.248 Pada tanggal 30 Oktober 2009, yang kemudian diubah dan dinyatakan kembali pada tanggal 13 November 2009, Bank Mandiri menandatangani perjanjian pinjaman jangka panjang dengan Asian Development Bank ADB dengan total fasilitas sebesar USD105.000.000 nilai penuh. Pinjaman jangka panjang ini bertujuan untuk memperbaiki struktur funding Bank Mandiri. Pinjaman tersebut terbagi dalam dua fasilitas, yaitu Fasilitas Tranche A berupa pinjaman langsung dari ADB dengan total fasilitas sebesar USD75.000.000 nilai penuh yang jatuh tempo 7 tujuh tahun setelah tanggal perjanjian, dan Tranche B yang disediakan oleh ADB sebagai Lender of Record dan didanai oleh commercial bank melalui Participation Agreements antara ADB dan bank tersebut dengan total fasilitas sebesar USD30.000.000 nilai penuh yang jatuh tempo 5 lima tahun setelah tanggal perjanjian. Pinjaman tersebut telah dicairkan pada tanggal 28 Januari 2010. Fasilitas pinjaman ini dijamin dengan Obligasi Pemerintah seri VR0031 dengan nilai nominal sebesar Rp1.286.663 Catatan 7c. Agence Française de Développement 31 Desember 2010 Jangka Tingkat Nilai nominal Jenis Arranger Tanggal jatuh waktu suku bunga USD Setara tempo bulan per tahun nilai penuh Rupiah Pinjaman Agence Française LIBOR 6 bulan de Développement 31 Maret 2016 60 + marjin tertentu 30.000.000 270.300 Dikurangi: Biaya penerbitan yang belum diamortisasi 123.000 1.105 29.877.000 269.195 Pada tanggal 17 Juni 2010, Bank Mandiri menandatangani fasilitas pinjaman senilai USD100.000.000 nilai penuh dari Agence Française de Développement AFD untuk membantu pembiayaan proyek-proyek yang terkait dengan perubahan iklim dan efisiensi energi. Fasilitas jangka panjang ini memiliki tenor 5 sampai 10 tahun termasuk grace period dengan suku bunga LIBOR ditambah margin tertentu dan akan digunakan untuk membiayai proyek- proyek yang berkaitan dengan pengurangan emisi karbon. CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2010, 2009 DAN 2008 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5108 27. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan d Direct Off-shore Loans lanjutan Agence Française de Développement lanjutan Sebagai bagian dari perjanjian pinjaman dimaksud, Bank Mandiri dan AFD juga secara bersama akan membiayai program pelatihan yang ditujukan untuk pengembangan kapasitas Bank Mandiri khususnya terhadap topik-topik perubahan iklim dan efisiensi energi. Pada tanggal 15 Desember 2010, Bank melakukan penarikan atas fasilitas pinjaman dari AFD sebesar USD30.000.000 nilai penuh. Pinjaman ini akan jatuh tempo pada tanggal 31 Maret 2016. Sindikasi Oversea - Chinese Banking Corporation Limited, United Overseas Bank Limited, Intesa San Paolo S.P.A., DZ Bank AG Deutsche Zentral - Genossenschaftsbank dan Bank Muscat S.A.O.G. Berdasarkan perubahan perjanjian kredit sindikasi tanggal 3 September 2008, Bank memperoleh pinjaman sebesar USD55.000.000 nilai penuh dengan tingkat bunga SIBOR 6 enam bulanan ditambah marjin tertentu. Pinjaman ini berjangka waktu satu tahun, dan telah dilunasi pada tanggal 10 September 2009. Sumitomo Mitsui Banking Corporation, Singapura Sumitomo Pada tanggal 23 September 1999, Bank memperoleh pinjaman dari Sumitomo sebesar USD30.000.000 nilai penuh. Pembayaran pertama dan kedua telah dilakukan di 2008 sebesar USD12.000.000 nilai penuh. Pinjaman ini dikenakan tingkat bunga SIBOR 3 tiga bulanan ditambah marjin tertentu. Pinjaman ini berjangka waktu 10 sepuluh tahun dan telah dilunasi pada tanggal 28 September 2009. e Fasilitas Pendanaan Perdagangan Fasilitas pendanaan perdagangan merupakan pinjaman jangka pendek dengan jangka waktu mulai dari 180 sampai dengan 365 hari dengan tingkat suku bunga sebesar LIBOR atau SIBOR ditambah marjin tertentu. Pinjaman ini dijamin dengan letters of credit yang diterbitkan oleh Bank Mandiri. Rincian saldo pada tanggal 31 Desember 2010, 2009 dan 2008 adalah sebagai berikut: 2010 2009 2008 Bank of Nova Scotia, Singapura 180.200 - 218.000 Oversea - Chinese Banking Corporation Limited, Singapura 180.200 - 218.000 JP Morgan Chase NA, Singapura 135.150 - 545.000 Wachovia Bank NA, Amerika Serikat - - 708.500 Bank of New York Mellon, Singapura dahulu Bank of New York - - 654.000 ABN AMRO Bank NV, Singapura - - 574.997 Bank of Nova Scotia, Hong Kong - - 490.500 Dresdner Bank, AG, Frankfurt - - 272.500 Credit Suisse, Zurich - - 218.000 495.550 - 3.899.497 CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2010, 2009 DAN 2008 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5109 27. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan