Manajemen Risiko Pasar Manajemen Risiko Nilai Tukar

CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2010, 2009 DAN 2008 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5173 56. MANAJEMEN RISIKO lanjutan Risiko Pasar dan Risiko Likuiditas lanjutan

e. Manajemen Risiko Nilai Tukar lanjutan

Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Grup atas risiko nilai tukar mata uang asing pada tanggal 31 Desember 2010. Termasuk didalamnya adalah instrumen keuangan Grup pada nilai tercatat, dikategorikan berdasarkan jenis mata uang. 31 Desember 2010 Dolar Amerika Serikat Euro Dolar Singapura Yen Dolar Australia Dolar Hong Kong Pound Sterling Lain-lain Jumlah Aset Kas 419.798 84.962 68.581 56.702 117.785 104 3.574 28.522 780.028 Giro pada Bank Indonesia 591.403 - - - - - - - 591.403 Giro pada bank lain 7.567.225 359.746 106.914 83.920 55.890 11.372 40.491 52.883 8.278.441 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 10.659.399 610.696 - - - - - 15.341 11.285.436 Efek-efek 1.465.138 54.699 150.989 9.141 - 9.306 - - 1.689.273 Obligasi Pemerintah 171.045 - - - - - - - 171.045 Tagihan lainnya - transaksi perdagangan 1.511.461 5.429 - 321 - - - - 1.517.211 Tagihan derivatif 34.208 1.119 - - 1 - 646 - 35.974 Kredit yang diberikan 39.747.428 105.854 337.907 11.260 - 65.618 121.962 - 40.390.029 Tagihan akseptasi 3.563.762 93.204 40.808 37.454 - - - 1.331 3.736.559 Penyertaan saham - - 1.244 - - - - - 1.244 Investasi pemegang polis pada kontrak unit-linked 21.917 - - - - - - - 21.917 Aset lain-lain - Pendapatan yang masih akan diterima 72.193 37 513 183 - - - - 72.193 - Piutang transaksi nasabah 7.147 - - - - - - - 7.147 Jumlah aset 65.832 .124 1.315.746 706.956 198.981 173.676 86.400 166.673 98.077 68.578 .633 Kewajiban dan dana Syirkah temporer Simpanan nasabah Bank konvensional dan syariah - bukan dana Syirkah temporer Giro 20.963.198 736.053 214.084 69.878 39.138 9.359 48.495 4.518 22.084.723 Tabungan 11.484.756 - 155.226 6.504 - - - - 11.646.486 Deposito berjangka 11.776.002 95.966 98.115 114 48.103 28.571 11.269 - 12.058.140 Bank syariah - dana Syirkah temporer Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah 83.690 - - - - - - - 83.690 Investasi tidak terikat deposito mudharabah 409.879 - - - - - - - 409.879 Simpanan dari bank lain Bank konvensional dan syariah - bukan dana Syirkah temporer Giro 882.996 19 3.623 - - - - - 886.638 Deposito berjangka 339.677 - - - - - - - 339.677 Kewajiban derivatif 4.319 1.050 467 339 440 - - 367 6.982 Kewajiban kepada pemegang polis unit- linked 21.917 - - - - - - - 21.917 Kewajiban akseptasi 3.563.762 93.204 40.808 37.454 - - - 1.331 3.736.559 Pinjaman yang diterima 4.402.405 - - - - - - - 4.402.405 Beban yang masih harus dibayar 61.813 4 84 - 50 28 54 - 62.033 Kewajiban lain-lain - Pembelian efek- efek yang masih harus dibayar - - - - - - - - - Pinjaman subordinasi 178.870 - - - - - - - 178.870 Jumlah kewajiban dan bukan dana Syirkah temporer 54.173 .284 926.296 512.407 114.289 87.731 37.958 59.818 6.216 55.917 .999 Posisi keuangan - neraca bersih 11.658.840 389.450 194.549 84.692 85.945 48.442 106.855 91.861 12.660.634 Rekening administratif bersih 4.702.293 51.798 57.385 49.378 81.700 - 5.925 13.042 4.846.751 CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2010, 2009 DAN 2008 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5174 56. MANAJEMEN RISIKO lanjutan Risiko Pasar dan Risiko Likuiditas lanjutan

f. Nilai wajar aset dan kewajiban keuangan

Pada tanggal 31 Desember 2010, nilai tercatat dari aset dan kewajiban keuangan Bank Mandiri memiliki nilai yang hampir sama dengan nilai wajarnya kecuali untuk instrumen berikut: 31 Desember 2010 Nilai tercatat Nilai wajar Aset Efek -efek Dimiliki hingga jatuh tempo 3.947.624 3.971.085 Obligasi Pemerintah Dimiliki hingga jatuh tempo 23.428.863 23.481.901 Kredit yang diberikan 232.545.259 231.844.081 Piutang pembiayaan konsumen 2.132.823 2.198.572 262.054.569 261.495.639 Kewajiban Efek -efek yang diterbitkan 1.491.367 1.487.319 Pinjaman yang diterima 5.634.838 5.636.235 Pinjaman subordinasi 6.056.572 6.063.961 13.182.777 13.187.515 i Giro pada Bank Indonesia, giro pada bank lain, penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain, tagihan lainnya, tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali, tagihan akseptasi dan aset lain-lain. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain merupakan penanaman dana dalam bentuk Fasilitas Simpanan Bank Indonesia FASBI, FASBI Syariah, call money , penempatan “fixed term”, deposito berjangka dan lain-lain. Nilai tercatat dari giro, penempatan dan simpanan overnight dengan suku bunga mengambang adalah perkiraan yang layak atas nilai wajar. Estimasi nilai wajar terhadap penempatan dengan suku bunga tetap, tagihan lainnya, tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali, tagihan akseptasi dan aset lain-lain ditetapkan berdasarkan diskonto arus kas dengan menggunakan suku bunga pasar uang yang berlaku untuk hutang dengan risiko kredit dan sisa jatuh tempo yang serupa. Karena sisa jatuh tempo dibawah satu tahun sehingga nilai tercatat dari penempatan dengan suku bunga tetap, tagihan lainnya, tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali, tagihan akseptasi dan aset lain-lain adalah perkiraan yang layak atas nilai wajar. ii Efek-efek dimiliki hingga jatuh tempo dan Obligasi Pemerintah dimiliki hingga jatuh tempo Nilai wajar untuk efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang dimiliki hingga jatuh tempo ditetapkan berdasarkan harga pasar atau harga kuotasi perantara brokerpedagang efek dealer. Jika informasi ini tidak tersedia, nilai wajar diestimasi dengan menggunakan harga pasar kuotasi efek yang memiliki karakteristik kredit, jatuh tempo dan yield yang serupa atau dinilai dengan menggunakan metode valuasi internal.