MANAJEMEN RISIKO lanjutan RISK MANAGEMENT continued Proper identification Sistem pengendalian

PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For The Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 115 41. MANAJEMEN RISIKO lanjutan 41. RISK MANAGEMENT continued I. Kerangka Manajemen Risiko lanjutan I. Risk Management Framework continued 3. Kecukupan proses identifikasi, pengukuran, pemantauan dan pengendalian risiko, serta sistem informasi manajemen risiko lanjutan

3. Proper identification

process, measurement, monitoring and risk control, and risk management information system continued - Kecukupan cakupan informasi yang dihasilkan dari sistem informasi manajemen risiko harus direviu secara berkala untuk memastikan bahwa cakupan tersebut telah memadai sesuai perkembangan tingkat kompleksitas kegiatan usaha. - Adequacy of information that resulted from risk management information system should be reviewed periodically to ensure that information provided is adequate to cover the complexity of business activity.

4. Sistem pengendalian

intern yang menyeluruh 4. A comprehensive system of internal control  Sistem pengendalian intern Bank yang handal dan efektif menjadi tanggung jawab dari seluruh unit kerja operasional dan unit kerja pendukung serta satuan kerja audit intern.  A reliable and effective internal control system of the Bank is the responsibility of all operational and supporting units as well as internal audit unit.  Fungsi yang menjalankan pengawasan dalam pengendalian intern diantaranya: - Pengawasan melekat oleh Bagian Kontrol untuk pengawasan kepatuhan Bank terhadap ketentuan internalnya. - Pengawasan melekat oleh Bagian Kepatuhan untuk pengawasan kepatuhan Bank terhadap ketentuan eksternal Bank. - Satuan Kerja Manajemen Risiko melaksanakan kaji ulang secara berkala dengan frekuensi yang disesuaikan kebutuhan Bank, untuk memastikan: 1 Kecukupan kerangka manajemen risiko. 2 Keakuratan metodologi penilaian risiko. 3 Kecukupan sistem informasi manajemen risiko.  The functions that provided monitoring in internal control as follows: - Closed monitoring by Control Unit to monitor Bank‟s compliance to its internal regulations. - Closed monitoring by Compliance Unit to monitor Bank‟s compliance to its external regulation. - Risk Management Working Unit provide a periodically review and adjusted the frequency to based on Bank needs, to ensure: 1 The adequacy of risk management framework. 2 The accuracy of risk assessment methodologies. 3 The adequacy of risk management information system. - Satuan Kerja Audit Intern melakukan: a kaji ulang penerapan manajemen risiko secara berkala minimal sekali setiap tahun. b pemeriksaan sampling secara periodik berdasarkan basis risiko. - Internal Audit Working Unit conducts: a a review on risk management implementation on a regular basis and at least once a year. b a periodically sampling based on risk basis. PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For The Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 116 41. MANAJEMEN RISIKO lanjutan 41. RISK MANAGEMENT continued