Kredit Rekening SHORT-TERM BANK

76 PT Catur Sentosa Adiprana Tbk Annual Report 2013 The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT CATUR SENTOSA ADIPRANA Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2013 Disajikan dalam ribuan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT CATUR SENTOSA ADIPRANA Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS For the Year Ended December 31, 2013 Expressed in thousands of rupiah, unless otherwise stated

14. UTANG BANK JANGKA PENDEK DAN PINJAMAN LAINNYA lanjutan

14. SHORT-TERM BANK

LOANS AND OTHER BORROWING continued PT Bank Ekonomi Raharja Tbk lanjutan PT Bank Ekonomi Raharja Tbk continued Berdasarkan perjanjian fasilitas pinjaman, CAS diharuskan untuk memenuhi beberapa persyaratan tertentu, seperti memelihara rasio keuangan tertentu. Pada tanggal 31 Desember 2013, semua rasio keuangan tersebut telah terpenuhi Under the terms of the loan agreement, CAS is required to comply with certain conditions, such as to maintain certain financial ratios. As of December 31, 2013, all of these financial ratios have been met. c. Pada tanggal 22 Maret 2013, KKS memperoleh fasilitas pinjaman rekening koran dan trust receipt dengan pagu kredit masing-masing sebesar Rp 15.550.000 dan US10.000.000. Jatuh tempo fasilitas kredit tersebut adalah pada tanggal 22 Maret 2014. Pinjaman ini dijamin dengan sebidang tanah milik Tn. Budyanto Totong, piutang dagang dan persediaan barang dagangan milik KKS Catatan 5, 6, 9 dan 12. Fasilitas kredit ini dikenakan bunga dengan tingkat suku bunga tahunan berkisar antara 9 sampai dengan 10,5 untuk pinjaman rekening Koran dan 7 untuk Trust Receipt pada tahun 2013. Berdasarkan perjanjian fasilitas pinjaman, KKS diharuskan untuk memenuhi beberapa persyaratan tertentu, seperti memelihara rasio keuangan tertentu. Pada tanggal 31 Desember 2013, semua rasio keuangan tersebut telah terpenuhi. Pada tanggal 31 Desember 2013, fasilitas pinjaman rekening koran dan trust receipt yang masih belum digunakan masing- masing adalah sebesar Rp2.620.518 dan US8.496.768. c. On March 22, 2013, KKS obtained bank overdraft and trust receipt facilities with maximum amount of Rp15,550,000 and US10,000,000, respectively. All of the facilities are available up to March 22, 2014. The loans from the facilities are collateralized by land owned by Mr. Budyanto Totong, trade receivables and inventory owned by KKS Notes 5, 6, 9 and 12. The loans bore interest at annual rates ranging from 9 to 10.5 for bank overdraft and at the annual rate of 7 for trust receipts in 2013. Under the terms of the loan agreement, the Company is required to comply with certain conditions, such as to maintain certain financial ratios. As of December 31, 2013, all of these financial ratios have been met. As of December 31, 2013, the unused portions of the bank overdraft and trust receipt facilities are Rp2,620,518 and US8,496,768, respectively. PT Bank Rabobank International Indonesia PT Bank Rabobank International Indonesia a. Pada tanggal 17 Maret 2010, SGK memperoleh fasilitas kredit rekening koran dengan pagu kredit sebesar Rp1.000.000 yang digunakan untuk membiayai modal kerja. Tanggal jatuh tempo fasilitas kredit rekening koran ini telah diperpanjang sampai dengan 17 Maret 2013. Fasilitas kredit ini dikenakan bunga dengan tingkat suku bunga tahunan berkisar antara 11 sampai dengan 11,5 pada tahun 2012. Pinjaman tersebut dijamin dengan sebuah bangunan milik Tn. Budyanto Totong pihak berelasi. a. On March 17, 2010, SGK obtained a bank overdraft facility with a maximum amount of Rp1,000,000, which was used to finance its working capital. The maturity date of the loan from the facility had been extended up to March 17, 2013. The loan bore interest at annual rates ranging from 11 to 11.5 in 2012. It was collateralized by a building owned by Mr. Budyanto Totong a related party. Kredit rekening koran tersebut telah dilunasi oleh SGK pada tanggal jatuh temponya dan tidak diperpanjang lagi. The last bank overdraft loan from the facility was fully paid by SGK on its maturity date and the facility was no longer extended.