Kredit Rekening Koran dan Akseptasi

PT Catur Sentosa Adiprana Tbk Annual Report 2013 75 The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT CATUR SENTOSA ADIPRANA Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2013 Disajikan dalam ribuan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT CATUR SENTOSA ADIPRANA Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS For the Year Ended December 31, 2013 Expressed in thousands of rupiah, unless otherwise stated

14. UTANG BANK JANGKA PENDEK DAN PINJAMAN LAINNYA lanjutan

14. SHORT-TERM BANK

LOANS AND OTHER BORROWING continued PT Bank Ekonomi Raharja Tbk PT Bank Ekonomi Raharja Tbk a. Perusahaan memperoleh fasilitas kredit rekening koran dan pinjaman akseptasi dengan pagu kredit masing-masing sebesar Rp10.000.000 dan Rp20.000.000. Dalam perubahan terakhir tanggal 27 Juni 2011, PT Bank Ekonomi Raharja Tbk memberikan fasilitas kredit baru berupa pinjaman akseptasi dengan pagu kredit sebesar Rp40.000.000. a. The Company obtained bank overdraft and demand loan credit facilities with maximum amounts of Rp10,000,000 and Rp20,000,000, respectively. On the latest amendment dated June 27, 2011, PT Bank Ekonomi Raharja Tbk granted an additional demand loan credit facility with maximum amount of Rp40,000,000. Jangka waktu fasilitas kredit rekening koran dan pinjaman akseptasi tersebut telah diperpanjang sampai dengan tanggal 30 Juni 2014. Pinjaman tersebut dikenakan bunga dengan tingkat suku bunga tahunan berkisar antara 9 sampai dengan 10,5 pada tahun 2013 dan 9 pada tahun 2012, serta dijamin dengan beberapa bidang tanah berikut bangunan di atasnya yang dimiliki oleh Perusahaan dan dengan piutang usaha dan persediaan barang dagang milik Perusahaan Catatan 6, 9 dan 12. Berdasarkan perjanjian fasilitas pinjaman, Perusahaan diharuskan untuk memenuhi beberapa persyaratan tertentu, seperti memelihara rasio keuangan tertentu. Pada tanggal 31 Desember 2013, semua rasio keuangan tersebut telah terpenuhi. Pada tanggal 31 Desember 2013, fasilitas kredit rekening koran yang masih belum digunakan adalah sebesar Rp10.000.000, sedangkan fasilitas pinjaman akseptasi telah digunakan seluruhnya. The availability periods of the overdraft and demand loan credit facilities have been extended up to June 30, 2014. The loans bore interest at annual rates ranging from 9 to 10.5 in 2013 and at the annual rate of 9 in 2012, and are collateralized by the Company’s parcels of land and the building thereon and by the Company’s trade receivables and inventories Notes 6, 9 and 12. Under the terms of the loan agreement, the Company is required to comply with certain conditions, such as to maintain certain financial ratios. As of December 31, 2013, all of these financial ratios have been met. As of December 31, 2013, the unused bank overdraft credit facility amounted to Rp10,000,000, while the demand loan credit facility has been fully utilized. b. Pada tahun 2013, CAS memperoleh fasilitas kredit rekening koran dengan pagu kredit sebesar Rp5.000.000. Fasilitas kredit tersebut tersedia sampai dengan tanggal 30 Juni 2014. Pinjaman ini dijamin dengan tanah dan bangunan di kawasan industri Pulo Gadung atas nama PT Catur Aditya Sentosa Catatan 12, dan dikenakan bunga dengan tingkat suku bunga tahunan berkisar antara 9 sampai dengan 10,5 pada tahun 2013. b. In 2013, CAS obtained a bank overdraft facility with a maximum amount of Rp5,000,000. This credit facility is available up to June 30, 2014. The loan from the facility is collateralized by land and building in the Pulogadung Industrial Zone owned by CAS Note 12, and bore interest at annual rates ranging from 9 to 10.5 in 2013. Pada tanggal 31 Desember 2013, fasilitas kredit rekening koran yang belum digunakan adalah sebesar Rp585.053. As of December 31, 2013, the unused portion of the bank overdraft facility amounted to Rp585,053.