Risiko Pasar lanjutan Market Risks continued

PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2011 degan Angka Perbandingan untuk 2010 Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain Indonesian language. PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS Year Ended December 31, 2011 With Comparative Figures for 2010 Expressed in Rupiah, unless otherwise stated 121 46. MANAJEMEN RISIKO lanjutan 46. RISK MANAGEMENT continued c. Risiko Pasar lanjutan c. Market Risks continued Risiko tingkat suku bunga lanjutan Interest rate risk continued Tabel di bawah ini menyajikan aset dan liabilitas keuangan berbunga pada nilai tercatat pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, yang dikategorikan menurut mana yang terlebih dahulu antara tanggal perubahan bunga secara kontraktual atau tanggal jatuh tempo: lanjutan The table below summarises the Bank‟s interest earning assets and interest bearing liabilities at carrying as of December 31, 2011 and 2010 amounts categorised by the earlier of contractual repricing interest or maturity dates: continued dalam jutaan Rupiah 31 Desember 2010December 31, 2010 in millions of Rupiah Tidak dikenakan bunga Non interest bearing 1 bulan sd 6 bulan 1 month until 6 months 6 bulan sd 12 bulan 6 months until 12 months 1 tahun sd 2 tahun 1 year until 2 years 2 tahun sd 5 tahun 2 years until 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years Jumlah Total Aset Assets Giro pada Bank Current accounts Indonesia 989.938 - - - - - 989.938 with Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with Lain - 373.360 - - - - 373.360 Other banks Penempatan pada Placement with Bank Indonesia Bank Indonesia and dan bank lain - 1.993.399 2.100 - - 31.033 2.026.532 other banks Surat berharga - Bruto 3 - 1.375.852 - 192.000 284.777 1.852.632 Securities-gross Kredit - 1.364.407 3.593.998 751.413 3.385.592 2.083.441 11.178.851 Loans Pendapatan bunga yang masih Accrued interest akan diterima 110.486 - - - - - 110.486 receivable 1.100.427 3.731.166 4.971.950 751.413 3.577.592 2.399.251 16.531.799 Liabilitas Liabilities Simpanan dari Deposits from nasabah - 14.406.076 275.904 - - - 14.681.980 Customers Simpanan dari Deposits from bank lain - 71.924 - - - - 71.924 Other banks Pinjaman yang diterima - - 2.205 2.205 4.410 8.820 Borrowings Bunga masih Accrued interest harus dibayar 50.451 - - - - - 50.451 payable Pinjaman subordinasi - - 101.955 101.955 305.866 407.821 917.597 Subordinated loan Jumlah 50.451 14.478.000 380.064 104.160 310.276 407.821 15.730.772 Total Jumlah Gap repricing suku Total interest gap bunga 1.049.976 10.746.834 4.591.886 647.253 3.267.316 1.991.430 801.027 repricing Risiko mata uang Currency risk Risiko ini umumnya terjadi dari transaksi dan produk valuta asing. Risiko kurs mata uang dimonitor dan dilaporkan setiap hari oleh Bank untuk memastikan bahwa dampak pergerakan nilai tukar mata uang asing yang merugikan dapat dikendalikan. Primarily, this exposure arises from foreign currency products and transactions. Currency rate risk is monitored and reported daily by the Bank to ensure that exposure to adverse foreign currency exchange rate movements are maintained within pre-defined limits. PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2011 degan Angka Perbandingan untuk 2010 Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain Indonesian language. PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS Year Ended December 31, 2011 With Comparative Figures for 2010 Expressed in Rupiah, unless otherwise stated 122 46. MANAJEMEN RISIKO lanjutan 46. RISK MANAGEMENT continued