ASET TETAP lanjutan Consolidated Financial Statements with Independent Auditors

CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2015 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain 124

20. ASET LAIN-LAIN lanjutan Lain-lain - bersih lanjutan

31 Desember 31 Desember 2015 2014 Mata uang asing: Tagihan kepada pemegang polis Catatan 61B.v 23.247 6.389 Penjualan efek-efek yang masih harus diterima Catatan 61B.v 6.922 261.870 Piutang transaksi nasabah Catatan 61B.v 6.802 6.337 Lain-lain 1.079.145 1.120.006 Jumlah 1.116.116 1.394.602 7.663.763 8.217.931 Dikurangi: penyisihan 432.029 251.505 Bersih 7.231.734 7.966.426 Piutang transaksi nasabah terutama merupakan piutang yang timbul dari transaksi perdagangan efek PT Mandiri Sekuritas Entitas Anak. Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, termasuk di dalam piutang transaksi nasabah adalah piutang yang mengalami penurunan nilai masing-masing sebesar Rp214.365 dan Rp67.134. Tagihan dari reksadana terkait dengan transaksi piutang portofolio efek dari kontrak unit-link,dari reksadana pada Entitas Anak. Tagihan terkait dengan transaksi ATM dan kartu kredit terdiri dari tagihan atas transaksi ATM dalam jaringan ATM Bersama, Prima dan Link dan tagihan atas Visa dan Master Card untuk transaksi kartu kredit. Tagihan atas Obligasi Pemerintah yang diagunkan merupakan tagihan terkait transaksi repo to maturity dengan salah satu counterparty, dimana Bank Mandiri telah mengalihkan VR0031 dengan nilai nominal sebesar Rp600.000 dan kemudian mencatat tagihan sebesar nilai tunai cash value dari VR0031 tersebut di atas lihat Catatan 36e. Tagihan ini akan diselesaikan secara neto dengan penyelesaian liabilitas Bank Mandiri kepada counterparty sebesar Rp600.000 pada tanggal jatuh tempo 25 Juli 2020. Tagihan kepada pemegang polis merupakan tagihan Entitas Anak kepada pemegang polis atas premi produk non unit-link pemegang polis. Penjualan efek-efek yang masih harus diterima merupakan tagihan yang timbul dari transaksi penjualan surat berharga yang jatuh tempo penyelesaiannya masing-masing di tanggal 6 Januari 2016 dan 2 Januari 2015 untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. Lain-lain terutama terdiri dari rekening antar kantor, berbagai macam tagihan dari transaksi kepada pihak ketiga dalam rangka transaksi, antara lain transaksi kliring dan lain-lain. Mutasi jumlah penyisihan kerugian aset lain-lain adalah sebagai berikut: 31 Desember 31 Desember 2015 2014 Saldo awal tahun 251.505 289.412 Penyisihanpembalikan selama tahun berjalan Catatan 45 157.382 42.475 Lain-lain 23.142 4.568 Saldo akhir tahun 432.029 251.505 Termasuk selisih kurs karena penjabaran mata uang asing. Manajemen berpendapat bahwa jumlah penyisihan aset lain-lain telah memadai. CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2015 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain 125

21. SIMPANAN NASABAH - GIROGIRO WADIAH

a. Berdasarkan mata uang, pihak berelasi dan pihak ketiga: 31 Desember 31 Desember 2015 2014 Rupiah: Pihak berelasi Catatan 55 22.839.976 9.752.670 Pihak ketiga 78.390.328 69.226.136 Jumlah 101.230.304 78.978.806 Mata uang asing: Pihak berelasi Catatan 55 15.412.209 9.998.549 Pihak ketiga 55.511.975 39.076.203 Jumlah Catatan 61B.v 70.924.184 49.074.752 172.154.488 128.053.558 Termasuk di dalam saldo simpanan giro adalah giro wadiah masing-masing sebesar Rp5.818.708 dan Rp5.186.571 pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. b. Tingkat suku bunga rata-rata cost of funds dan kisaran bagi hasil per tahun: Tingkat suku bunga rata-rata cost of funds per tahun: 31 Desember 31 Desember 2015 2014 Rupiah 2,07 2,00 Mata uang asing 0,29 0,27 Kisaran bagi hasil giro wadiah per tahun: 31 Desember 31 Desember 2015 2014 Rupiah 0,71 - 0,84 0,70 - 0,81 Mata uang asing 0,18 - 0,84 0,18 - 0,81 c. Giro yang menjadi jaminan atas bank garansi, kredit yang diberikan dan fasilitas pembayaran transaksi perdagangan letters of credit yang tidak dapat dibatalkan pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 adalah masing-masing sebesar Rp5.323.777 dan Rp3.959.724 Catatan 12B.c dan 31e.

22. SIMPANAN NASABAH - TABUNGANTABUNGAN WADIAH

a. Berdasarkan mata uang, jenis, pihak berelasi dan pihak ketiga: 31 Desember 31 Desember 2015 2014 Rupiah: Pihak berelasi Catatan 55 Tabungan Mandiri 1.111.778 111.904 Pihak ketiga Tabungan Mandiri 219.154.260 205.731.289 Tabungan Mandiri Haji 666.507 877.926 Jumlah 220.932.545 206.721.119