Mutual Funds-Trading Investasi Investments

PT ASURANSI JASA INDONESIA PT ASURANSI JASA INDONESIA PERSERO DAN ENTITAS ANAK PERSERO AND SUBSIDIARY CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED KONSOLIDASIAN FINANCIAL STATEMENTS Lanjutan Continued Untuk Tahun-Tahun yang Berakhir For the Years Ended pada 31 Desember 2014 dan 2013 December 31, 2014 and 2013 Dalam Ribuan Rupiah In Thousands Rupiah DraftMarch 21, 2015 67 parafsign: Dalam estimasi klaim termasuk estimasi atas klaim yang sudah terjadi namun belum dilaporkan IBNR adalah Rp 830.048.649 dan Rp 719.264.887 masing-masing pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013. This account includes Incurred But Not Reported IBNR claims amounting to Rp 830,048,649 and Rp 719,264,887as of December 31, 2014 and 2013. b. Premi Belum Merupakan Pendapatan b. Unearned Premium 2014 2013 Rp Rp Kebakaran 490,226,719 428,295,307 Fire Minyak dan gas 450,400,308 300,115,348 Oil and gas Rangka pesawat 294,355,874 270,787,198 Aviation Kendaraan bermotor 203,139,990 164,251,314 Vehicles Rangka kapal 110,695,707 113,641,899 Marine hull Aneka 55,117,327 72,581,615 Various Rekayasa 19,982,787 24,048,169 Engineering Jaminan 12,784,779 11,894,448 Bonds Pengangkutan 2,829,420 925,722 Marine cargo Jumlah 1,639,532,911 1,386,541,020 Total c. Liabilitas Manfaat Polis Masa Depan c. Liability on Policy Future benefit 2014 2013 Rp Rp Aneka 110,340,758 82,387,414 Various Kebakaran 53,009,174 48,552,969 Fire Rekayasa 44,716,222 63,447,701 Engineering Kendaraan bermotor 36,072,317 37,993,131 Vehicles Rangka kapal 1,475,393 2,745,801 Marine hull Pengangkutan 205 -- Marine cargo Jumlah 245,614,069 235,127,016 Total 19. Utang Lain-lain 19. Other Accounts Payable 2014 2013 Rp Rp Uang jaminan 395,099,770 419,161,784 Collateral on surety bonds Insentif karyawan 48,769,179 54,568,746 Employee incentives Perolehan aset 48,316,659 35,388,135 Liabilities for purchased assets Dana Tabarru 21,518,516 23,578,463 Tabarru fund Beban akrual 18,769,298 31,631,501 Accrued expenses Tantiem 9,500,000 8,255,400 Management incentives Security deposit 3,219,687 2,911,333 Security deposit from lessee Biaya survei klaim 2,603,733 11,946,495 Claim survey fee luran astek 169,677 412,795 Health insurance liabilities Lainnya 34,177,051 44,376,692 Others Jumlah 582,143,570 632,231,344 Total g re as on es ull s ng s go l s re ng es ull go l ds es s nd nses es ee e es s l PT ASURANSI JASA INDONESIA PT ASURANSI JASA INDONESIA PERSERO DAN ENTITAS ANAK PERSERO AND SUBSIDIARY CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED KONSOLIDASIAN FINANCIAL STATEMENTS Lanjutan Continued Untuk Tahun-Tahun yang Berakhir For the Years Ended pada 31 Desember 2014 dan 2013 December 31, 2014 and 2013 Dalam Ribuan Rupiah In Thousands Rupiah DraftMarch 21, 2015 68 parafsign: Uang jaminan merupakan uang jaminan yang diterima oleh Grup sehubungan dengan penerbitan asuransi jaminan dan garansi bank. Collateral on surety bonds represents cash collateral received by the Group regarding the issuance of surety bond and bank guarantee. 20. Nilai Wajar Aset Keuangan dan 20. Fair Value of Financial Liabilitas Keuangan Assets and Liabilites Nilai wajar adalah nilai dimana suatu instrumen keuangan dapat dipertukarkan antara pihak yang memahami dan berkeinginan untuk melakukan transaksi wajar, dan bukan merupakan nilai penjualan akibat kesulitan keuangan atau likuidasi yang dipaksakan. Nilai wajar diperoleh dari kuotasi harga atau model arus kas diskonto. Fair value is defined as the amount at which the financial instruments could be exchanged in a current transaction between knowledgeable, willing parties in an arms length transaction, other than in a forced sale or liquidation. Fair values are obtained from quoted prices, discounted cash flows model, as appropriate. Berikut adalah nilai tercatat dan estimasi nilai wajar atas aset dan liabilitas keuangan Grup pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013. The following table sets forth the carrying values and estimated fair values of the Groups financial assets and liabilities as of December 31, 2014 and 2013. Estimasi Estimasi Nilai Nilai Wajar Nilai Nilai Wajar Tercatat Estimated Tercatat Estimated Carrying Values Fair Values Carrying Values Fair Values Rp Rp Rp Rp Asst Keuangan Financial Assets Aset keuangan pada nilai wajar melalui laba rugi Financial assets at FVPL Unit penyertaan reksadana 62,722,523 62,722,523 68,677,018 68,677,018 Investments Mutual funds Saham diperdagangkan