Market Risk continued Risiko Nilai Tukar lanjutan

PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2014 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2014 and For The Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 136 41. MANAJEMEN RISIKO lanjutan 41. RISK MANAGEMENT continued III. Profil Risiko lanjutan III. Risk Profile continued 3. Risiko Likuiditas lanjutan 3. Liquidity Risk continued 2013 Jumlah Total Kurang dari 1 bulan Less than 1 month 1 bulan sd 3 bulan 1 month until 3 months 3 bulan sd 1 tahun 3 months until 1 year 1 tahun sd 2 tahun 1 year until 2 years 2 tahun sd 5 tahun 2 years until 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years Aset Assets Kas 315.001 315.001 - - - - - Cash Giro pada Bank Indonesia 1.444.552 1.444.552 - - - - - Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 200.533 200.533 - - - - - Current accounts with other banks Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 1.069.837 1.019.837 50.000 - - - - Placements with Bank Indonesia and other banks Surat-surat berharga 1.664.066 - 497.154 579.087 45.000 - 542.825 Marketable securities Tagihan derivatif 516 516 - - - - - Derivative receivables Pendapatan bunga yang masih akan diterima 99.807 99.807 - - - - - Accrued interest receivables Kredit yang diberikan 15.431.270 1.980.057 1.084.522 3.383.890 2.408.932 3.613.377 2.960.492 Loans Tagihan akseptasi 108.633 33.498 38.620 36.515 - - - Acceptance receivables Penyertaan saham 137 137 - - - - - Investment in shares of stock Aset lain-lain: Other assets: Setoran jaminan 5.623 5.623 - - - - - Guarantee deposits Jumlah 20.339.975 5.099.561 1.670.296 3.999.492 2.453.932 3.613.377 3.503.317 Total Liabilitas Liabilities Liabilitas segera 46.236 46.236 - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 17.363.406 14.905.570 1.678.329 779.507 - - - Deposits from customers Simpanan dari bank lain 145.608 145.608 Deposits from other banks Liabiltas derivatif 580 580 - - - - - Derivative payables Liabilitas akseptasi 108.633 33.498 38.620 36.515 - - - Acceptance payables Pinjaman diterima 2.205 - 1.102 1.103 - - - Borrowing Bunga masih harus dibayar 55.089 55.089 - - - - - Accrued interest payables Liabilitas lain-lain: Other liabilities: Setoran jaminan 10.649 10.649 - - - - - Guarantee deposits Pinjaman subordinasi 611.731 - - 101.955 101.955 305.866 101.955 Subordinated loan Jumlah 18.344.137 15.197.230 1.718.051 919.080 101.955 305.866 101.955 Total Aset Liabilitas Neto 1.995.838 10.097.669 47.755 3.080.412 2.351.977 3.307.511 3.401.362 Net Assets Liabilities Selanjutnya, Bank juga telah melakukan stress testing dalam beberapa analisis skenario dengan perkiraan kondisi terburuk yang mungkin terjadi dan analisis Contingency Funding Plan secara periodik. Furthermore, the Bank has conducted stress testing in some scenario analysis by estimating of the worst case scenario and analysis of Contingency Funding Plan periodically. Pemantauan harian maupun secara periodik terhadap transaksi-transaksi yang berkaitan dengan risiko likuiditas telah dilakukan Bank secara konsisten untuk terwujudnya tata kelola perusahaan yang baik. Daily and periodically monitoring of the transactions relating to the Bank‟s liquidity risk has been performed consistently to establish good corporate governance. 4. Risiko Operasional 4. Operational Risk Risiko operasional adalah risiko akibat ketidakcukupan danatau tidak berfungsinya proses internal, kesalahan manusia, kegagalan sistem, danatau adanya kejadian-kejadian eksternal yang mempengaruhi operasional Bank. Operational risk is the risk due to inadequate andor failed internal processes, human error, system failure, andor the existence of external events affecting the Bank‟s operations. PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2014 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2014 and For The Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 137 41. MANAJEMEN RISIKO lanjutan 41. RISK MANAGEMENT continued