KAS CASH AR BANK ARTHA GRAHA 2014 150604

PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2014 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2014 and For The Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 63 6. GIRO PADA BANK LAIN lanjutan 6. CURRENT ACCOUNTS WITH OTHER BANKS continued b. Perubahan cadangan kerugian penurunan nilai b. Movements in allowance for impairment losses 2014 2013 Mata Uang Asing Foreign Currency Saldo awal tahun 345 345 Balance at beginning of year Pemulihan tahun berjalan - 82 Reversal during the year Selisih kurs karena penjabaran mata uang asing 35 82 Exchange differences from translation of foreign currency Saldo akhir tahun 310 345 Balance at end of year Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, saldo giro pada Indover Bank dikelompokkan macet dan Bank telah membentuk cadangan kerugian penurunan nilai secara penuh. As of December 31, 2014 and 2013, the balance of current account at the Indover Bank is classified as loss and the Bank has fully provided allowance losses. Manajemen berpendapat bahwa jumlah cadangan kerugian penurunan nilai yang dibentuk telah memadai. Management believes that the allowance for impairment losses is adequate. c. Tingkat bunga rata-rata per tahun c. Average annual interest rates 2014 2013 Rupiah 0,75 0,10 Rupiah Mata Uang Asing 0,00 0,05 Foreign Currency

7. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN

7. PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND OTHER BANKS

a. Berdasarkan jenis, mata uang dan bank a. By type, currency and bank 2014 2013 Rupiah Rupiah Penempatan pada Bank Indonesia, setelah dikurangi bunga yang ditangguhkan sebesar Rp 95 dan Rp 163 pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 596.905 1.019.837 Placements with Bank Indonesia, net of deferred interest of Rp 95 and Rp 163 as of December 31, 2014 and 2013 Call money - 50.000 Call money Jumlah 596.905 1.069.837 Total Cadangan kerugian penurunan nilai - - Allowance for impairment losses Jumlah - Neto 596.905 1.069.837 Total - Net b. Berdasarkan sisa umur jatuh tempo b. By remaining maturity period 2014 2013 Rupiah Rupiah Kurang dari 1 bulan 596.905 1.019.837 Less than 1 month 1 sampai dengan 3 bulan - 50.000 1 up to 3 months Jumlah 596.905 1.069.837 Total Cadangan kerugian penurunan nilai - - Allowances for impairment losses Jumlah - Neto 596.905 1.069.837 Total - Net PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2014 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2014 and For The Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 64

7. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN lanjutan

7. PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND OTHER BANKS lanjutan

c. Tingkat bunga rata-rata per tahun c. The average interest rate per annum 2014 2013 Rupiah Rupiah Penempatan pada Bank Indonesia 5,75 5,75 Placements with Bank Indonesia Call money - 7,25 Call money Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, seluruh penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain dikategorikan lancar. As of December 31, 2014 and 2013, all placements with Bank Indonesia and other banks are classified as current. Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, manajemen berpendapat bahwa tidak terdapat penurunan nilai atas penempatan bank lain sehingga tidak diperlukan pembentukan cadangan kerugian penurunan nilai. As of December 31, 2014 and 2013, management believes that there is no impairment on placements with others banks, therefore no allowance for impairment losses is provided.

8. SURAT-SURAT BERHARGA

8. MARKETABLE SECURITIES a. Berdasarkan tujuan, jenis dan mata uang

a. By purpose, type and currency

2014 2013 Rupiah Rupiah Tersedia untuk Dijual Available-for-Sale Sertifikat Bank Indonesia Certificates of Bank Indonesia Nilai nominal 1.550.000 1.100.000 Nominal value Dikurangi bunga yang belum diamortisasi 52.500 23.759 Less unamortized interest 1.497.500 1.076.241 Obligasi Korporasi - 45.000 Corporate Bond Jumlah Tersedia untuk Dijual 1.497.500 1.121.241 Total Available-for-Sale Dimiliki Hingga Jatuh Tempo Held-to-Maturity Obligasi Pemerintah 483.654 482.541 Government Bonds Obligas Korporasi 45.000 - Corporate Bond Jumlah Dimiliki Hingga Jatuh Tempo 528.654 482.541 Total Held-to-Maturities Jumlah Surat-surat Berharga - Rupiah 2.026.154 1.603.782 Total Marketable Securities - Rupiah Mata Uang Asing Foreign Currency Diperdagangkan Trading Obligasi Pemerintah - 60.284 Government Bonds Jumlah Surat-surat Berharga - Neto 2.026.154 1.664.066 Total Marketable Securities - Net