65
ANALISIS DAN PEMBAHASAN MANAJEMEN MANAGEMENT ANALYSIS AND REVIEW
TATA KELOLA PERUSAHAAN CORPORATE GOVERNANCE
INFORMASI PERUSAHAAN COMPANY INFORMATION
LAPORAN KEUANGAN FINANCIAL REPORT
perusahaan danatau lembaga lain. Anggota Direksi juga tidak pernah memberikan kuasa umum kepada pihak lain yang mengakibatkan
pengalihan tugas dan fungsi Direksi.
Masa jabatan anggota Direksi akan berakhir pada saat ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan tahun 2011.
Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya, Direksi telah memiliki pedoman dan tata tertib kerja yang mengatur etika kerja,
waktu kerja, dan pelaksanaan rapat.
KOMITE YANG BERTANGGUNG JAWAB KEPADA DIREKSI
Dalam rangka menunjang pelaksanaan tugas Direksi yang efektif dan efisien, 3 tiga komite eksekutif telah dibentuk. Komite-komite
ini juga berwenang untuk membuat keputusan atas kebijakan dan praktik operasionalbisnis yang berlaku.
Komite-komite tersebut adalah: 1. Komite Manajemen Risiko
2. Komite Aset-Kewajiban ALCO 3. Komite Kredit
1. Komite Manajemen Risiko Komite Manajemen Risiko dibentuk untuk menyusun kebijakan,
strategi dan pedoman penerapan manajemen risiko, serta menyempurnakan pelaksanaan manajemen risiko berdasarkan hasil
evaluasi pelaksanaan proses dan sistem manajemen risiko yang efektif dan menetapkan hal-hal yang terkait dengan keputusan
bisnis yang menyimpang dari prosedur normal irregularities.
Komite Manajemen Risiko beranggotakan seluruh anggota Direksi, Kepala SKAI, serta seluruh Kepala Biro dan Kepala Divisi yang
diketuai oleh Direktur Kepatuhan.
Komite Manajemen Risiko melakukan pengawasan risiko Bank melalui profil risiko yang disusun oleh Divisi Kepatuhan dan
Manajemen Risiko secara periodik dan melalui memo internal Bank serta pertemuan manajemen risiko secara insidentil.
2. Komite Aset-Kewajiban ALCO Komite Aset-Kewajiban berfungsi antara lain untuk menetapkan
kebijakan dan strategi pengelolaan likuiditas untuk mencukupi kebutuhan likuiditas Bank dan meminimalisasi idle funds. Komite
Aset-Kewajiban menetapkan kebijakan dan strategi yang berkaitan dengan risiko pasar, strategi harga, strategi dalam pengelolaan
portfolio investasi, dan strategi penataan struktur neraca melalui a member of the Board of Commissioners, Directors or executive officers
of other banks, companies and or institutions. Members of the Board of Directors also shall never delegate their authority to other parties that may
result in the transfer of duties and functions of the Board of Directors.
The term of office of members of the Board of Directors shall expire upon the closing of the Annual General Meeting of Shareholders of the
Company in 2011.
In performing the duties and responsibilities, the Board of Directors has guidelines and work procedures that govern the work ethics,
working hours, and meetings.
COMMITTEES RESPONSIBLE TO THE BOARD OF DIRECTORS
To support the Board of Directors in performing its duties effectively and efficiently, 3 three executive committees have been formed.
These committees also have the right to make decision over the effective policy and operationalbusiness practice.
The committees are: 1. Risk Management Committee
2. Assets-Liabilities Committees ALCO 3. Credit Committee
1. Risk Management Committee The Risk Management Committee was formed to develop policies,
strategies and guidelines for implementation of risk management, and improve the implementation of risk management based on
the evaluation of the implementation process and effective risk management systems and determine matters related to business
decisions that deviate from normal procedures irregularities.
The Risk Management Committee consists of all members of the Board of Directors, Chief of Internal Audit Working Unit, and the
entire Bureau Chief and Chief of Division chaired by the Compliance Director.
The Risk Management Committee supervises the Banks risk through the risk profile prepared by the Division of Compliance
and Risk Management periodically and through the Banks internal memos and incidental meetings of risk management.
2. Asset-Liability Committee ALCO The Asset-Liability Committee serves, among others, to establish
policy and liquidity management strategies to meet the liquidity needs of the Bank and to minimize idle funds. The Asset-Liability
Committee establishes policies and strategies related to market risk, pricing strategy, strategy in the management of investment
portfolios, and strategies for structuring the balance sheet structure
66
IKHTISAR KEUANGAN DAN SAHAM FINANCIAL AND STOCK HIGHLIGHTS
LAPORAN MANAJEMEN MANAGEMENT REPORT
PROFIL PERUSAHAAN COMPANY PROFILE
KILAS PERISTIWA DAN KEPEDULIAN PERUSAHAAN TAHUN 2010
2010 EVENTS HIGHLIGHTS AND CORPORATE CARE
antisipasi perubahan suku bunga, sehingga dapat dicapai tingkat net interest margin yang optimum.
Pertemuan Komite Aset-Kewajiban dilakukan secara periodik setiap bulan atau dapat dilakukan beberapa kali dalam sebulan
bila diperlukan, dengan mempertimbangkan kebutuhan keputusan strategis dalam operasional Bank, adanya perubahan perekonomian,
dan profil risiko suku bunga dan risiko likuiditas.
3. Komite Kredit
Komite Kredit dibentuk untuk membantu Direksi dalam menetapkan arah kebijakan perkreditan Bank Artha Graha Internasional sekaligus
mengevaluasi danatau memberikan keputusan kredit sesuai dengan batas wewenang yang ditetapkan Direksi dengan memperhatikan
pengembangan bisnis tanpa meninggalkan prinsip kehati-hatian.
HUBUNGAN KEUANGAN DAN HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI DENGAN ANGGOTA DEWAN
KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI LAIN DANATAU PENGURUS DAN PENGAWAS PEMEGANG SAHAM BERBENTUK BADAN
HUKUM through the anticipated changes in interest rates, so as to achieve
the optimum level of net interest margin. Asset-Liability Committee meetings are held periodically every
month or can be held several times a month if necessary, taking into account the needs of strategic decision in Bank operations, the
changes in the economy, and interest rate risk profile and liquidity risk.
3. Credit Committee
