65
ANALISIS DAN PEMBAHASAN MANAJEMEN MANAGEMENT ANALYSIS AND REVIEW
TATA KELOLA PERUSAHAAN CORPORATE GOVERNANCE
INFORMASI PERUSAHAAN COMPANY INFORMATION
LAPORAN KEUANGAN FINANCIAL REPORT
perusahaan danatau lembaga lain. Anggota Direksi juga tidak pernah memberikan kuasa umum kepada pihak lain yang mengakibatkan
pengalihan tugas dan fungsi Direksi.
Masa jabatan anggota Direksi akan berakhir pada saat ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan tahun 2011.
Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya, Direksi telah memiliki pedoman dan tata tertib kerja yang mengatur etika kerja,
waktu kerja, dan pelaksanaan rapat.
KOMITE YANG BERTANGGUNG JAWAB KEPADA DIREKSI
Dalam rangka menunjang pelaksanaan tugas Direksi yang efektif dan efisien, 3 tiga komite eksekutif telah dibentuk. Komite-komite
ini juga berwenang untuk membuat keputusan atas kebijakan dan praktik operasionalbisnis yang berlaku.
Komite-komite tersebut adalah: 1. Komite Manajemen Risiko
2. Komite Aset-Kewajiban ALCO 3. Komite Kredit
1. Komite Manajemen Risiko Komite Manajemen Risiko dibentuk untuk menyusun kebijakan,
strategi dan pedoman penerapan manajemen risiko, serta menyempurnakan pelaksanaan manajemen risiko berdasarkan hasil
evaluasi pelaksanaan proses dan sistem manajemen risiko yang efektif dan menetapkan hal-hal yang terkait dengan keputusan
bisnis yang menyimpang dari prosedur normal irregularities.
Komite Manajemen Risiko beranggotakan seluruh anggota Direksi, Kepala SKAI, serta seluruh Kepala Biro dan Kepala Divisi yang
diketuai oleh Direktur Kepatuhan.
Komite Manajemen Risiko melakukan pengawasan risiko Bank melalui profil risiko yang disusun oleh Divisi Kepatuhan dan
Manajemen Risiko secara periodik dan melalui memo internal Bank serta pertemuan manajemen risiko secara insidentil.
2. Komite Aset-Kewajiban ALCO Komite Aset-Kewajiban berfungsi antara lain untuk menetapkan
kebijakan dan strategi pengelolaan likuiditas untuk mencukupi kebutuhan likuiditas Bank dan meminimalisasi idle funds. Komite
Aset-Kewajiban menetapkan kebijakan dan strategi yang berkaitan dengan risiko pasar, strategi harga, strategi dalam pengelolaan
portfolio investasi, dan strategi penataan struktur neraca melalui a member of the Board of Commissioners, Directors or executive officers
of other banks, companies and or institutions. Members of the Board of Directors also shall never delegate their authority to other parties that may
result in the transfer of duties and functions of the Board of Directors.
The term of office of members of the Board of Directors shall expire upon the closing of the Annual General Meeting of Shareholders of the
Company in 2011.
In performing the duties and responsibilities, the Board of Directors has guidelines and work procedures that govern the work ethics,
working hours, and meetings.
COMMITTEES RESPONSIBLE TO THE BOARD OF DIRECTORS
To support the Board of Directors in performing its duties effectively and efficiently, 3 three executive committees have been formed.
These committees also have the right to make decision over the effective policy and operationalbusiness practice.
The committees are: 1. Risk Management Committee
2. Assets-Liabilities Committees ALCO 3. Credit Committee
1. Risk Management Committee The Risk Management Committee was formed to develop policies,
