RISK cAPITAL cOMMITTEE Rcc:

Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Untuk mendukung efektiitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi, telah dibentuk komite-komite sebagaimana ditetapkan dalam Surat Keputusan Direksi No. KEP.DIR2662011 tanggal 8 November 2011 tentang Executive Committee dibawah Supervisi Direksi, dimana komite-komite tersebut terdiri atas: 1. Risk Capital Committee; 2. Retail and Support Executive Committee; 3. Wholesale Executive Committee; 4. Human Capital Policy Committee; 5. Information Technology Committee; dan 6. Credit Committee. Di tahun 2013, untuk lebih mengoptimalkan fungsi komite secara lebih efektif maka ditetapkan penyusuaian Komite di bawah supervisi Direksi tersebut melalui Surat Keputusan Direksi No. KEP.DIR1682013 tanggal 21 Juni 2013 tentang Executive Committee, sehingga susunan komite di bawah Direksi, yang mulai berlaku efektif sejak tanggal 7 Mei 2013, menjadi sebagai berikut: 1. Assets Liabilities Committee; 2. Risk Management Committee; 3. Capital Subsidiaries Committee; 4. Business Committee; 5. Information Technology Committee; 6. Human Capital Policy Committee; dan 7. Credit Committee. Dalam laporan tahunan ini, akan disajikan pembahasan tentang Komite di bawah supervisi Direksi selama tahun 2013 yang dibagi atas 2 periode, yaitu: Periode Januari-Mei 2013, dan Periode Mei-Desember 2013, sesuai dengan keputusan Direksi tersebut di atas. PERIODE jANuARI - MEI 2013

1. RISK cAPITAL cOMMITTEE Rcc:

RCC adalah komite yang dibentuk untuk membantu Direksi dalam menjalankan fungsi pengendalian sesuai bidang tugas masing-masing sub komite. Risk Capital Committee RCC terdiri atas 4 empat sub komite yaitu: 1 Risk Management Committee RMC 2 Asset and Liabilities Committee ALCO 3 Capital and Investment Committee CIC 4 Operational Risk Committee ORC

1.1 Risk capital committee – Risk Management committee Rcc-RMc

RCC-RMC Adalah sub komite yang dibentuk untuk membantu Direksi dalam membahas dan merekomendasikan perubahan kebijakan management Risiko dan melakukan perubahan bersifat strategis dalam ruang lingkup Risk Management. frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Direksi dan SEVP NO NAMA jumlah Rapat jumlah Kehadiran jumlah Ketidakhadiran Kehadiran PERMANENT VOTING MEMBERS 1 Zulkili Zaini 1 1 2 Budi G Sadikin 1 1 100 3 Riswinandi 2 2 100 4 Sentot A. Sentausa 2 2 100 5 Pahala N. Mansury 2 1 1 50 6 Kresno Sediarsi 2 2 100 7 Ventje Rahardjo 2 1 1 50 NON PERMANENT VOTING MEMBERS 8 Abdul Rachman 1 1 9 Sunarso 1 1 100 10 Fransisca N. Mok 1 1 11 Royke Tumilaar 2 2 100 12 Hery Gunardi 1 1 13 Tardi 1 1 PERMANENT NON VOTING MEMBERS 14 Ogi Prastomiyono 2 2 100 Invitee 15 Riyani T. Bondan 2 1 1 50 Bp. Budi Gunadi Sadikin, hadir pada RCC RMC tgl 1 Mei 2013 sudah sebagai Direktur Utama voting Member Pada tahun 2013 periode Januari 2013 – 6 Mei 2013 RCC-RMC telah melakukan pembahasan hal-hal sebagai berikut: 1. Melakukan Review Limit VaR tahun 2013 2. Melakukan Review Limit Delta Option 2013 3. Melakukan Update Inisiatif Data Quality Awareness DQA 4. Melakukan Review Portfolio Guideline Industry Classiication Industry Limit tahun 2013 5. Melakukan review KMRBM tahun 2013 komite di bawah direksi komite di bawah direksi Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk.

1.2. Risk capital committee - Asset and Liabilities committee Rcc - ALcO

RCC-ALCO adalah sub komite yang dibentuk untuk membantu Direksi dalam menetapkan kebijakan, strategi dan batasan-batasan pengelolaan assets and liabilities. frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Direksi Selama periode Januari – 6 Mei 2013, dilakukan sebanyak 2 kali Rapat ALCO dengan rincian sebagai berikut: NO Nama jumlah Rapat ALcO jumlah Kehadiran jumlah Ketidakhadiran Kehadiran PERMANENT VOTING MEMBERS ALcO 1 Budi G. Sadikin 2 2 100 2 Riswinandi 2 2 100 3 Abdul Rachman 2 1 1 50 4 Sentot A. Sentausa 2 2 100 5 Hery Gunardi 2 2 100 6 Pahala N. Mansury 2 2 100 7 Fransisca N. Mok 2 2 100 8 Sunarso 2 2 100 9 Royke Tumilaar 2 2 100 10 Tardi 2 2 100 PERMANENT NON-VOTING MEMBERS ALcO 11 Ogi Prastomiyono 2 2 100 Pada tahun 2013 periode Januari 2013 – 6 Mei 2013 RCC ALCO telah melakukan pembahasan hal-hal sebagai berikut:

1 funding

Dalam rangka pengelolaan likuiditas Bank Mandiri, RCC ALCO telah melakukan kajian dan menetapkan perubahan suku bunga special rate Deposito Rupiah dan Valas, serta perubahan suku bunga special rate Giro Valas.

2 Kredit

Terkait suku bunga kredit, ALCO melakukan kajian dan mengambil keputusan mengenai: • Suku Bunga Kredit Mandiri Tunas Finance • Publikasi Suku Bunga Dasar Kredit SBDK, dan • Suku Bunga Kredit Berbunga Tetap Fixed Rate Loan Rupiah. 1.3.Risk capital committee - capital Invesment committee Rcc-cIc RCC-CIC adalah sub komite yang dibentuk untuk membantu Direksi dalam menetapkan membahas dan merekomendasikan kebijakan dan strategi serta batasan-batasan pengelolaan perusahaan anak. frekuensi Rapat Tingkat Kehadiran Presentase Kehadiran Rapat capital Invesment committee Tahun jan-April 2013 Nama jumlah Rapat Kehadiran Ketidak hadiran Kehadiran Group A Zulkili Zaini 1 1 100 Riswinandi 1 1 100 Sentot A. Sentausa 1 1 100 Pahala N. Mansury 1 1 100 Ventje Rahardjo 1 1 100 Group B hadir sesuai agenda pembahasan Abdul Rachman Sunarso 1 1 Fransisca N. Mok Budi G. Sadikin 1 1 100 Royke Tumilaar Kresno Sediarsi Hery Gunardi contributing Member Ogi Prastomiyono Invitee Riyani T. Bondan jumlah rapat untuk masing-masing group kehadiran sesuai dengan agenda pembahasan Pada tahun 2013 periode Januari 2013 – 6 Mei 2013 RCC-CIC telah melakukan pembahasan hal-hal sebagai berikut: 1. Persetujuan Perubahan Anggaran Dasar PT AXA Mandiri Financial Services 2. Mengupdate Proses Akuisisi PT AXA Life Indonesia oleh PT AXA Mandiri Financial Services 3. Prencana Permodalan IPO PT Bank Syariah Mandiri 4. Mengusulkan Agenda RUPS Internal Audit dan Pembentukan Komite Audit di Perusahaan Anak 5. Mengusulkan Agenda RUPS Tahunan 2012 PT Bank Syariah Mandiri 6. Mengusulkan Agenda RUPS Tahunan 2012 PT Bank Sinar Harapan Bali 7. Mengusulkan Agenda RUPS Tahunan 2012 PT AXA Mandiri Financial Services 8. Mengusulkan Agenda RUPS Tahunan 2012 PT Mandiri Tunas Finance 9. Mengusulkan Agenda Rencana Pelaksanaan IPO PT Bank Syariah Mandiri 10. Mengusulkan Agenda RUPS Tahunan 2012 PT Mandiri AXA General Insurance 11. Mengusulkan Agenda RUPS Tahunan 2012 PT Mandiri Sekuritas 12. Mengusulkan Agenda RUPS Tahunan 2012 PT Mandiri Manajemen Investasi komite di bawah direksi komite di bawah direksi Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk.

1.4. Risk capital committee - Operational Risk committee Rcc-ORc

RCC-ORC adalah sub komite yang dibentuk untuk membantu Direksi dalam menyusun, membahas dan merekomendasikan kebijakan operasional Bank Mandiri, kebijakan transparansi produk bank dan penggunaan data pribadi Nasabah. frekuensi Rapat Tingkat Kehadiran NO NAMA jumlah Rapat jumlah Kehadiran jumlah Ketidakhadiran Kehadiran PERMANENT VOTING MEMBERS 1 Zulkili Zaini 1 1 100 2 Riswinandi 1 1 100 3 Sentot A. Sentausa 1 1 100 4 Pahala N. Mansury 1 1 100 5 Kresno Sediarsi 1 1 100 NON PERMANENT VOTING MEMBERS 6 Abdul Rachman - - - - 7 Budi G. Sadikin 1 1 100 8 Sunarso 1 1 100 9 Fransisca N. Mok 1 1 100 10 Royke Tumilaar - - - - 11 Mansyur S. Nasution - - - - 12 Ventje Rahardjo - - - - PERMANENT NON-VOTING MEMBERS 13 Ogi Prastomiyono 1 1 1 100 Invitee 14 Riyani T. Bondan - - - - jumlah rapat untuk masing-masing group kehadiran sesuai dengan agenda pembahasan Pada tahun 2013 periode Januari 2013 – 6 Mei 2013 RCC-ORC telah melakukan pembahasan hal-hal sebagai berikut: 1. Menyetujui SPO Segmentasi dan Pengelolaan Nasabah 2. Menyetujui penyempurnaan SP PKBL 3. Menyetujui penyempurnaan SPO Perkreditan CO – Retail

2. RETAIL AND SuPPORT EXEcuTIVE cOMMITTEE RSEc