Laporan Tahunan
2013
PT Bank Mandiri Persero Tbk. Laporan Tahunan
2013
PT Bank Mandiri Persero Tbk.
habis masa jabatannya, maka Bank segera mengangkat pengganti Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan.
c. Selama dalam proses penggantian Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan, ditunjuk salah satu
Direktur lainnya untuk sementara melaksanakan tugas Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan. d. Direktur yang melaksanakan tugas sementara sebagai Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan,
baik karena berhalangan sementara maupun berhalangan tetap, tidak dirangkap oleh Direktur Utama dan atau Wakil Direktur Utama dan Direktur yang membawahkan fungsi-fungsi yang dapat mempengaruhi
independensinya. Dalam hal direktur lain yang merangkap jabatan Direktur yang membawahkan Fungsi kepatuhan tidak ada, maka jabatan Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan dirangkap sementara
oleh Direktur lainnya yang membawahkan fungsi-fungsi operasional.
e. Setiap penggantian jabatan Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan senantiasa dilaporkan
kepada Bank Indonesia. Pengangkatan Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan telah melalui Fit Proper Test sesuai dengan
Ketentuan Bank Indonesia.
5. Satuan Kerja Kepatuhan
Satuan Kerja Kepatuhan Bank Mandiri berada dan bertanggung jawab langsung kepada Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan.
Setiap pengangkatan dan atau pemberhentian Kepala Satuan Kerja Kepatuhan Bank Mandiri telah mengacu kepada Kebijakan Kepatuhan Bank Mandiri dan selalu dilaporkan kepada Bank Indonesia dengan kriteria
sebagai berikut: a.
Memenuhi persyaratan Independen b. Menguasai ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku
c. Tidak melaksanakan tugas lainnya di luar Fungsi Kepatuhan
d. Memiliki komitmen yang tinggi untuk melaksanakan dan mengembangkan Budaya Kepatuhan compliance culture.
Tugas dan Tanggung jawab Satuan Kerja Kepatuhan di Kantor Pusat dalam kaitannya dengan pelaksanaan Fungsi Kepatuhan adalah sebagai berikut:
1. Membuat langkah-langkah dalam rangka mendukung terciptanya Budaya Kepatuhan pada seluruh
kegiatan usaha Bank pada setiap jenjang organisasi. 2.
Melakukan identiikasi, pengukuran, monitoring, dan pengendalian terhadap Risiko Kepatuhan dengan mengacu pada peraturan Bank Indonesia mengenai Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum.
3. Menilai dan mengevaluasi efektivitas, kecukupan, dan kesesuaian kebijakan, ketentuan, sistem maupun
prosedur yang dimiliki oleh Bank dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku. 4.
Melakukan review danatau merekomendasikan pengkinian dan penyempurnaan kebijakan, ketentuan, sistem maupun prosedur yang dimiliki oleh Bank agar sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan
peraturan perundang-undangan yang berlaku. 5.
Melakukan upaya-upaya untuk memastikan bahwa kebijakan, ketentuan, sistem dan prosedur, serta kegiatan usaha Bank telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan
yang berlaku. 6.
Melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi Kepatuhan. Keberadaan Satuan Kerja Kepatuhan tidak mengambil alih tanggung jawab setiap Kepala Unit Kerja di Bank atas
pelaksanaan kepatuhan di unitnya masing-masing. Dalam rangka mendukung Visi Bank Mandiri menjadi Lembaga Keuangan Indonesia yang Paling Dikagumi dan
Selalu Progresif To be Indonesia’s Most Admired and Progressive Financial Institution sebagaimana tertuang dalam Rencana Bisnis Bank RBB tahun 2013, Bank Mandiri berkomitmen agar dalam mencapai tujuannya tersebut selalu
berada dalam koridor peraturan perundang-undangan dan ketentuan lain yang berlaku. 3.
Pelaksanan fungsi Kepatuhan a.
Tingkat kepatuhan terhadap Peraturan Perundang-undangan Komitmen tersebut secara detail adalah sebagai berikut :
1. Menumbuhkan dan mewujudkan Budaya Kepatuhan pada semua tingkatan organisasi dan kegiatan
usaha Bank. 2.
Melaksanakan kepatuhan secara total sehingga seluruh kegiatannya sejalan dengan ketentuan Otoritas Perbankan, peraturan perundang-undangan dan ketentuan yang berlaku serta
menerapkan prinsip kehati-hatian. 3.
Kepatuhan dimaksud tidak hanya terbatas pada apa yang tertulis secara hariah, tetapi juga terhadap jiwa dan semangat yang mendasarinya. Hal ini penting untuk menjaga reputasi Bank
sebagai institusi yang bergerak di bidang jasa keuangan. 4.
Seluruh jajaran Bank bertanggung jawab penuh untuk melaksanakan kepatuhan dalam setiap kegiatan di bidang masing-masing.
5. Selain tunduk pada peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia, kantor-kantor luar
negeri juga tunduk pada peraturan perundang-undangan yang berlaku di negara setempat. Dalam hal terdapat perbedaan antara ketentuan yang berlaku di Indonesia dengan ketentuan yang berlaku
di luar negeri, maka diambil langkah yang lebih prudent.
Sejalan dengan hal tersebut, Bank menetapkan Prinsip-prinsip kepatuhan sebagai berikut : 1.
Bank selalu patuh terhadap peraturan perundang-undangan dan ketentuan yang berlaku serta menerapkan prinsip kehati-hatian dalam melaksanakan semua kegiatannya mandatory.
2. Dewan Komisaris dan Direksi menjadi contoh teladan role model yang berlandaskan pada
kejujuran dan integritas agar pelaksanaan kepatuhan menjadi budaya Bank starts from the top. 3.
Seluruh jajaran Bank bertanggung jawab penuh untuk melaksanakan kepatuhan dalam setiap kegiatannya masing-masing.
Sepanjang tahun 2013, seluruh kebijakan yang diputuskan oleh Manajemen telah sesuai tidak melanggar ketentuan perundang-undangan yang berlaku.
b. Pemenuhan komitmen kepada otoritas yang berwenang
Bank Mandiri bertekad untuk memenuhi seluruh komitmen kepada Bank Indonesia dan otoritas yang berwenang. Untuk memastikan kepatuhan terhadap komitmen yang dibuat kepada Bank Indonesia, Unit
Kepatuhan Bank secara terus menerus melakukan monitoring terhadap seluruh komitmen tersebut yang dijabarkan dalam bentuk fungsi Supervisory services, Reviewexamination yang bersifat ex ante dan ex-
post, Consultation services dan Regulatory services. Selama tahun 2013, seluruh komitmen kepada Otoritas telah dapat diselesaikan dipenuhi dengan baik.
4. Direktur yang membawahkan fungsi Kepatuhan
