PENGELOLAAN RISIKO LIKuIDITAS ANNUAL REPORT BANK MANDIRI 2013

Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk.

3. PENGELOLAAN RISIKO LIKuIDITAS

Risiko likuiditas dapat terjadi apabila Bank tidak mampu menyediakan likuiditas dengan harga wajar yang akan berdampak kepada proitabilitas dan modal Bank. Likuiditas Bank dipengaruhi oleh struktur pendanaan, likuiditas aset, kewajiban kepada counterparty, dan komitmen kredit kepada debitur. Risiko likuiditas Bank diukur melalui beberapa indikator, antara lain primary reserve ratio rasio Giro Wajib Minimum dan Kas, secondary reserve cadangan likuiditas, dan loan to deposit ratio LDR. Pengendalian risiko likuiditas dilakukan dengan menetapkan limit - limit yang mengacu pada ketentuan regulator maupun internal. Per 31 Desember 2013, posisi GWM Primer Rupiah adalah sebesar 8,00 dari total dana pihak ketiga Rupiah, sedangkan GWM Sekunder Rupiah adalah sebesar 18,08 dari total dana pihak ketiga Rupiah. Sementara untuk Valuta Asing, Bank memelihara GWM sebesar 8,10 dari total dana pihak ketiga Valuta Asing. Realisasi GWM Rupiah dan Valuta Asing tersebut sesuai ketentuan regulasi dan limit internal. Bank memiliki batasan cadangan likuiditas dalam bentuk limit safety level, yaitu proyeksi cadangan likuiditas Bank untuk 3 bulan ke depan. Per 31 Desember 2013, cadangan likuiditas berada di atas safety level, sedangkan LDR Bank sebesar 82,97. Kondisi likuiditas Bank di masa mendatang diproyeksikan melalui metodologi liquidity gap, yang merupakan maturity mismatch antara komponen-komponen asset dan liability termasuk of-balance sheet yang disusun ke dalam periode waktu time bucket berdasarkan contractual maturity ataupun behavioral maturity. Per 31 Desember 2013, proyeksi likuiditas Bank sampai dengan 12 bulan ke depan berada dalam posisi surplus yang optimal. Untuk mengetahui dampak perubahan faktor pasar maupun faktor internal pada kondisi ekstrim krisis terhadap kondisi likuiditas, Bank melakukan stress testing risiko likuiditas secara berkala. Bank memiliki Liquidity Contingency Plan LCP yang meliputi strategi pendanaan antara lain pinjaman pasar uang, repo, pinjaman bilateral, FX swap, penjualan surat berharga, maupun strategi pricing. Dalam LCP, penetapan kondisi likuiditas dan strategi-strategi pendanaan telah mempertimbangkan kondisi internal dan eksternal. Dalam rangka mengantisipasi dampak krisis di kawasan Eropa terhadap kondisi likuiditas dan bisnis Bank baik secara langsung maupun tidak langsung, Bank telah menetapkan pengaktifan Business Command Center BCC guna mengelola dan memantau secara intensif kondisi likuiditas dan Loan to Deposit Ratio LDR valuta asing. Dalam menjalankan fungsinya, BCC mengelola kecukupan likuiditas dan LDR valas melalui penyediaan likuiditas valas untuk pencairan kredit secara selektif dan memonitor pergerakan sumber dana valas secara harian. Dengan demikian cadangan likuiditas valas dapat dipertahankan diatas batas minimal cadangan likuiditas dan batasan LDR. Disamping itu, BCC juga mengkoordinir program peningkatan sumber dana valas yang murah dan stabil. Untuk meningkatkan kewaspadaan terhadap kondisi ekonomi yang kurang stabil, baik karena kondisi krisis di kawasan Eropa maupun karena berbagai isu di dalam negeri, BCC juga memonitor indikator - indikator eksternal diantaranya: nilai tukar USDIDR, Credit Default Swap CDS 5 tahun Indonesia, Spread antara ROI 5 tahun dibandingkan UST 5 tahun, Index Harga Saham Gabungan IHSG, Suku bunga Rupiah dan USD interbank, Non Delivery Forward NDF USDIDR 1M serta informasi pasar yang terkini. Semenjak pengaktifan BCC tersebut, cadangan likuiditas valas Bank dapat dikendalikan diatas batasan dan realisasi LDR Valas pada level maksimum 85. Tabel 9.1.a. Pengungkapan Proil Maturitas Rupiah - Bank Secara Individual No. Pos-pos 31 Desember 2013 Saldo Jatuh Tempo ≤ 1 bulan 1 bln s.d. 3 bln 3 bln s.d. 6 bln 6 bln s.d. 12 bln 12 bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 I NERAcA A Aset 1. Kas 14.840.826 14.840.826 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 44.992.654 44.992.654 - - - - 3. Penempatan pada bank lain 2.933.898 2.933.898 - - - - 4. Surat Berharga 80.639.944 267.855 186.447 399.188 3.714.588 76.071.866 5. Kredit yang diberikan 349.223.642 17.144.722 24.820.949 35.039.668 69.957.671 202.260.632 6. Tagihan lainnya 5.086.369 1.623.009 2.437.285 880.131 - 145.944 7. Lain-lain 2.719.534 1.243.016 120.495 162.912 228.718 964.393 Total Aset 500.436.867 83.045.980 27.565.176 36.481.899 73.900.977 279.442.835 B Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 401.898.025 359.203.482 27.328.100 7.255.797 7.867.000 243.646 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 11.508.520 10.506.275 940.150 16.325 45.170 600 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 105.862 105.862 - - - - 5. Pinjaman yang Diterima 109.021 372 792 1.207 2.479 104.171 6. Kewajiban lainnya 1.628.274 923.523 704.751 - - - 7. Lain-lain 4.251.148 - 697.805 - 10.652 3.542.691 Total Kewajiban 419.500.850 370.739.514 29.671.598 7.273.329 7.925.301 3.891.108 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 80.936.017 287.693.534 2.106.422 29.208.570 65.975.676 275.551.727 II REKENING AADMINISTRATIf A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 175.323 - 175.323 - - - 2. Kontijensi 3.076.705 2.756.815 63.292 81.749 42.228 132.621 Total Tagihan Rekening Administratif 3.252.029 2.756.815 238.615 81.749 42.228 132.621 B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 75.028.982 72.460.485 1.882.507 145.903 113.541 426.545 2. Kontijensi 25.530.796 3.072.535 6.594.538 3.520.137 5.393.058 6.950.528 Total Kewajiban Rekening Administratif 100.559.778 75.533.020 8.477.045 3.666.040 5.506.600 7.377.073 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif 97.307.749 72.776.205 8.238.430 3.584.291 5.464.371 7.244.452 Selisih [IA-IB+IIA-IIB] 16.371.732 360.469.739 10.344.852 25.624.279 60.511.305 268.307.275 Selisih Kumulatif - 360.469.739 370.814.591 345.190.312 284.679.007 16.371.732 Mencakup pendapatan yang masih akan diterima PYMAD, penjualan efek2 yang masih harus diterima, piutang transaksi nasabah, tagihan kepada pemegang polis, transaksi terkait atm dan kartu kredit manajemen risiko manajemen risiko Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Tabel 9.1.a. Pengungkapan Proil Maturitas Rupiah - Bank Secara Individual No. Pos-pos 31 Desember 2012 Saldo Jatuh Tempo ≤ 1 bulan 1 bln s.d. 3 bln 3 bln s.d. 6 bln 6 bln s.d. 12 bln 12 bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 I NERAcA A Aset 1. Kas 12.485.501 12.485.501 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 53.651.197 52.660.012 991.185 - - - 3. Penempatan pada bank lain 3.442.865 3.442.865 - - - - 4. Surat Berharga 80.238.136 77.041 767.622 86.314 34.796 79.272.363 5. Kredit yang diberikan 290.353.314 2.511.799 33.861.598 25.398.433 59.925.082 168.656.402 6. Tagihan lainnya 3.509.491 1.081.864 1.784.796 491.358 5.529 145.944 7. Lain-lain 2.725.245 1.563.167 111.488 106.002 204.095 740.493 Total Aset 446.405.749 73.822.249 37.516.689 26.082.107 60.169.502 248.815.202 B Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 370.579.812 331.344.182 28.843.101 8.256.805 2.008.362 127.362 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 13.211.901 13.116.901 38.140 9.615 47.245 - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 296.075 296.075 - - - - 5. Pinjaman yang Diterima 27.120 37 1.423 8.394 791 16.475 6. Kewajiban lainnya 1.943.849 1.100.984 842.865 - - - 7. Lain-lain 4.963.355 - 17.153 - 702.805 4.243.397 Total Kewajiban 391.022.112 345.858.179 29.742.682 8.274.814 2.759.203 4.387.234 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 55.383.637 272.035.930 7.774.007 17.807.293 57.410.299 244.427.968 II REKENING AADMINISTRATIf A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 93.280 93.280 - - - - 2. Kontijensi 6.005.856 6.005.856 - - - - Total Tagihan Rekening Administratif 6.099.136 6.099.136 - - - - B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 83.248.504 81.494.515 1.077.742 67.224 609.023 - 2. Kontijensi 22.577.686 2.863.338 5.909.086 3.770.115 4.297.646 5.737.501 Total Kewajiban Rekening Administratif 105.826.190 84.357.853 6.986.828 3.837.339 4.906.669 5.737.501 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif 99.727.054 78.258.717 6.986.828 3.837.339 4.906.669 5.737.501 Selisih [IA-IB+IIA-IIB] 44.343.416 349.155.747 698.870 13.863.952 52.299.535 237.949.974 Selisih Kumulatif - 349.155.747 348.456.877 334.592.925 282.293.390 44.343.416 Mencakup pendapatan yang masih akan diterima PYMAD, penjualan efek2 yang masih harus diterima, piutang transaksi nasabah, tagihan kepada pemegang polis, transaksi terkait atm dan kartu kredit Tabel 9.1.b. Pengungkapan Proil Maturitas Rupiah - Bank Secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak No. Pos-pos 31 Desember 2013 Saldo Jatuh Tempo ≤ 1 bulan 1 bln s.d. 3 bln 3 bln s.d. 6 bln 6 bln s.d. 12 bln 12 bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 I NERAcA A Aset 1. Kas 16.650.311 16.650.311 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 53.088.376 53.088.376 - - - - 3. Penempatan pada bank lain 5.094.203 4.033.754 604.000 451.449 5.000 - 4. Surat Berharga 96.056.370 11.631.055 252.518 618.538 4.027.790 79.526.469 5. Kredit yang diberikan 402.033.974 16.870.419 28.613.023 39.297.339 76.380.867 240.872.326 6. Tagihan lainnya 5.213.753 1.645.484 2.479.062 936.961 6.302 145.944 7. Lain-lain 4.715.281 3.128.979 120.530 162.912 338.467 964.393 Total Aset 582.852.268 107.048.378 32.069.133 41.467.199 80.758.426 321.509.132 B Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 409.752.497 366.993.542 27.370.781 7.276.167 7.867.987 244.020 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 11.394.430 10.435.685 896.650 16.325 45.170 600 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 1.779.597 105.862 - 349.715 - 1.324.020 5. Pinjaman yang Diterima 4.128.480 840.767 1.582 2.390 459.140 2.824.601 6. Kewajiban lainnya 3.053.314 2.308.602 744.712 - - - 7. Lain-lain 4.246.148 - 697.805 - 10.652 3.537.691 Total Kewajiban 434.354.466 380.684.458 29.711.530 7.644.597 8.382.949 7.930.932 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 148.497.802 273.636.080 2.357.603 33.822.602 72.375.477 313.578.200 II REKENING AADMINISTRATIf A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 175.323 - 175.323 - - - 2. Kontijensi 3.529.344 3.209.454 63.292 81.749 42.228 132.621 Total Tagihan Rekening Administratif 3.704.668 3.209.454 238.615 81.749 42.228 132.621 B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 76.411.072 73.842.576 1.882.507 145.903 113.541 426.545 2. Kontijensi 25.661.560 3.203.298 6.594.538 3.520.137 5.393.058 6.950.528 Total Kewajiban Rekening Administratif 102.072.632 77.045.874 8.477.045 3.666.040 5.506.600 7.377.073 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif 98.367.964 73.836.420 8.238.430 3.584.291 5.464.371 7.244.452 Selisih [IA-IB+IIA-IIB] 50.129.838 347.472.500 5.880.827 30.238.311 66.911.106 306.333.748 Selisih Kumulatif - 347.472.500 353.353.328 323.115.017 256.203.911 50.129.838 Tidak termasuk Interbank Transaction manajemen risiko manajemen risiko Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Tabel 9.1.b. Pengungkapan Proil Maturitas Rupiah - Bank Secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak No. Pos-pos 31 Desember 2012 Saldo Jatuh Tempo ≤ 1 bulan 1 bln s.d. 3 bln 3 bln s.d. 6 bln 6 bln s.d. 12 bln 12 bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 I NERAcA A Aset 1. Kas 13.836.390 13.836.390 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 59.076.662 58.085.477 991.185 - - - 3. Penempatan pada bank lain 5.145.966 4.426.464 633.200 67.802 18.500 - 4. Surat Berharga 94.309.995 10.350.275 786.451 528.333 531.271 82.113.665 5. Kredit yang diberikan 332.643.020 4.744.684 37.018.011 28.762.441 63.524.824 198.593.060 6. Tagihan lainnya 3.583.953 1.107.424 1.811.380 503.102 15.869 146.178 7. Lain-lain 4.056.221 2.894.143 111.488 106.002 204.095 740.493 Total Aset 512.652.207 95.444.857 41.351.715 29.967.680 64.294.559 281.593.396 B Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 376.580.168 337.125.943 29.020.221 8.271.875 2.028.353 133.776 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 13.019.869 12.924.869 38.140 9.615 47.245 - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 1.545.876 296.075 - 51.943 - 1.197.858 5. Pinjaman yang Diterima 2.933.774 45.571 2.492 9.997 53.826 2.821.888 6. Kewajiban lainnya 3.223.830 2.345.547 878.283 - - - 7. Lain-lain 4.958.356 - 17.153 - 697.805 4.243.398 Total Kewajiban 402.261.873 352.738.005 29.956.289 8.343.430 2.827.229 8.396.920 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 110.390.334 257.293.148 11.395.426 21.624.250 61.467.330 273.196.476 II REKENING AADMINISTRATIf A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 93.280 93.280 - - - - 2. Kontijensi 6.195.971 6.195.971 - - - - Total Tagihan Rekening Administratif 6.289.251 6.289.251 - - - - B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 85.029.013 81.495.014 1.279.263 1.032.546 1.222.190 - 2. Kontijensi 22.789.431 3.075.083 5.909.086 3.770.115 4.297.646 5.737.501 Total Kewajiban Rekening Administratif 107.818.444 84.570.097 7.188.349 4.802.661 5.519.836 5.737.501 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif 101.529.193 78.280.846 7.188.349 4.802.661 5.519.836 5.737.501 Selisih [IA-IB+IIA-IIB] 1.025.190 344.659.322 5.073.192 16.438.561 55.701.203 266.421.176 Selisih Kumulatif - 344.659.322 339.586.130 323.147.569 267.446.366 1.025.190 Tidak termasuk Interbank Transaction Tabel 9.2.a. Pengungkapan Proil Maturitas Valas - Bank Secara Individual No. Pendekatan Yang Digunakan 31 Desember 2013 Saldo Jatuh Tempo ≤ 1 bulan 1 bln s.d. 3 bln 3 bln s.d. 6 bln 6 bln s.d. 12 bln 12 bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 I NERAcA A Aset 1. Kas 2.385.790 2.385.790 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 24.826.698 24.826.698 - - - - 3. Penempatan pada bank lain 20.776.992 18.674.241 2.030.491 - - 72.260 4. Surat Berharga 12.899.758 1.222.650 2.080.452 2.425.363 108.060 7.063.233 5. Kredit yang diberikan 67.754.388 7.123.413 13.887.722 4.666.835 8.885.499 33.190.919 6. Tagihan lainnya 13.743.562 3.699.580 4.620.965 4.260.313 317.233 845.471 7. Lain-lain 383.695 187.876 101.487 16.901 11.166 66.265 Total Aset 142.770.883 58.120.248 22.721.117 11.369.412 9.321.958 41.238.148 B Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 97.820.015 95.086.706 1.812.615 507.615 404.484 8.595 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 1.152.614 1.152.614 - - - - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - 5. Pinjaman yang Diterima 13.885.152 866.504 1.435.427 420.373 121.380 11.041.468 6. Kewajiban lainnya 1.640.334 1.357.207 283.127 7. Lain-lain 219.467 3.540 3.540 212.387 Total Kewajiban 114.717.582 97.109.364 4.605.249 1.211.115 529.404 11.262.450 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 28.053.301 38.989.116 18.115.868 10.158.297 8.792.554 29.975.698 II REKENING AADMINISTRATIf A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 172.034 - 172.034 - - - 2. Kontijensi 22.452.181 4.710.407 1.021.071 1.115.494 1.749.398 13.855.811 Total Tagihan Rekening Administratif 22.624.215 4.710.407 1.193.105 1.115.494 1.749.398 13.855.811 B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 24.162.274 14.289.118 5.679.687 1.508.639 1.600.632 1.084.198 2. Kontijensi 39.643.850 1.308.910 3.606.048 6.213.562 6.265.212 22.250.117 Total Kewajiban Rekening Administratif 63.806.124 15.598.028 9.285.735 7.722.201 7.865.844 23.334.315 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif 41.181.908 10.887.621 8.092.630 6.606.707 6.116.446 9.478.505 Selisih [IA-IB+IIA-IIB] 13.128.608 49.876.737 10.023.238 3.551.590 2.676.108 20.497.193 Selisih Kumulatif - 49.876.737 39.853.499 36.301.909 33.625.801 13.128.608 Mencakup pendapatan yang masih akan diterima PYMAD, penjualan efek2 yang masih harus diterima, piutang transaksi nasabah, tagihan kepada pemegang polis, transaksi terkait atm dan kartu kredit manajemen risiko manajemen risiko Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Tabel 9.2.a. Pengungkapan Proil Maturitas Valas - Bank Secara Individual No. Pendekatan Yang Digunakan 31 Desember 2012 Saldo Jatuh Tempo ≤ 1 bulan 1 bln s.d. 3 bln 3 bln s.d. 6 bln 6 bln s.d. 12 bln 12 bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 I NERAcA A Aset 1. Kas 1.645.635 1.645.635 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 16.178.875 16.178.875 - - - - 3. Penempatan pada bank lain 15.819.308 15.290.635 173.764 300.015 - 54.894 4. Surat Berharga 5.183.309 468.817 349.939 144.533 89.810 4.130.210 5. Kredit yang diberikan 49.620.377 909.832 10.779.885 2.950.139 5.194.710 29.785.811 6. Tagihan lainnya 10.962.850 2.087.220 4.415.177 3.139.002 651.917 669.534 7. Lain-lain 209.514 45.912 92.193 11.242 7.620 52.547 Total Aset 99.619.868 36.626.926 15.810.958 6.544.931 5.944.057 34.692.996 B Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 64.879.099 63.289.769 988.472 403.816 193.461 3.581 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 906.979 906.979 - - - - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - 5. Pinjaman yang Diterima 8.675.059 240.938 400.511 240.938 - 7.792.672 6. Kewajiban lainnya 2.106.083 1.030.110 1.075.973 - - - 7. Lain-lain 179.594 1.912 - - 1.912 175.770 Total Kewajiban 76.746.814 65.469.708 2.464.956 644.754 195.373 7.972.023 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 22.873.054 28.842.782 13.346.002 5.900.177 5.748.684 26.720.973 II REKENING AADMINISTRATIf A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen - - - - - - 2. Kontijensi 9.916.800 9.916.800 - - - - Total Tagihan Rekening Administratif 9.916.800 9.916.800 - - - - B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 10.398.827 2.215.749 4.475.726 922.935 1.083.041 1.701.376 2. Kontijensi 25.951.137 1.873.083 2.713.231 3.281.401 4.980.397 13.103.025 Total Kewajiban Rekening Administratif 36.349.964 4.088.832 7.188.957 4.204.336 6.063.438 14.804.401 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif 26.433.164 5.827.968 7.188.957 4.204.336 6.063.438 14.804.401 Selisih [IA-IB+IIA-IIB] 3.560.110 22.856.208 6.069.848 1.684.599 322.374 11.864.025 Selisih Kumulatif - 22.856.208 16.786.360 15.101.761 15.424.135 3.560.110 Mencakup pendapatan yang masih akan diterima PYMAD, penjualan efek2 yang masih harus diterima, piutang transaksi nasabah, tagihan kepada pemegang polis, transaksi terkait atm dan kartu kredit Tabel 9.2.b. Pengungkapan Proil Maturitas Valas - Bank Secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak No. Pendekatan Yang Digunakan 31 Desember 2013 Saldo Jatuh Tempo ≤ 1 bulan 1 bln s.d. 3 bln 3 bln s.d. 6 bln 6 bln s.d. 12 bln 12 bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 I NERAcA A Aset 1. Kas 2.401.623 2.401.623 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 25.432.764 25.432.764 - - - - 3. Penempatan pada bank lain 19.556.583 19.349.062 135.262 - - 72.259 4. Surat Berharga 13.290.672 1.222.650 2.080.452 2.425.363 108.060 7.454.147 5. Kredit yang diberikan 70.401.067 9.770.092 13.887.722 4.666.835 8.885.499 33.190.919 6. Tagihan lainnya 13.913.000 3.752.055 4.683.326 4.282.830 349.318 845.471 7. Lain-lain 396.287 200.468 101.487 16.901 11.166 66.265 Total Aset 145.391.996 62.128.714 20.888.249 11.391.929 9.354.043 41.629.061 B Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 99.243.761 96.510.453 1.812.615 507.615 404.483 8.595 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 1.048.884 1.048.884 - - - - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - 5. Pinjaman yang Diterima 11.868.708 - 584.160 121.700 121.380 11.041.468 6. Kewajiban lainnya 1.640.334 - 1.357.207 283.127 - - 7. Lain-lain 219.467 3.540 - - 3.540 212.387 Total Kewajiban 114.021.154 97.562.877 3.753.982 912.442 529.403 11.262.450 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 31.370.842 35.434.163 17.134.267 10.479.487 8.824.640 30.366.611 II REKENING AADMINISTRATIf A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 172.034 - 172.034 - - - 2. Kontijensi 22.455.473 4.713.698 1.021.071 1.115.494 1.749.398 13.855.811 Total Tagihan Rekening Administratif 22.627.507 4.713.698 1.193.105 1.115.494 1.749.398 13.855.811 B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 24.197.340 14.324.184 5.679.687 1.508.639 1.600.632 1.084.198 2. Kontijensi 39.667.080 1.332.140 3.606.048 6.213.562 6.265.212 22.250.117 Total Kewajiban Rekening Administratif 63.864.421 15.656.325 9.285.735 7.722.201 7.865.844 23.334.315 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif 41.236.914 10.942.627 8.092.630 6.606.707 6.116.446 9.478.505 Selisih [IA-IB+IIA-IIB] 9.866.072 46.376.789 9.041.637 3.872.780 2.708.194 20.888.106 Selisih Kumulatif - 46.376.789 37.335.152 33.462.372 30.754.178 9.866.072 Tidak termasuk Interbank Transaction manajemen risiko manajemen risiko Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Laporan Tahunan 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk. Tabel 9.2.b. Pengungkapan Proil Maturitas Valas - Bank Secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak No. Pendekatan Yang Digunakan 31 Desember 2012 Saldo Jatuh Tempo ≤ 1 bulan 1 bln s.d. 3 bln 3 bln s.d. 6 bln 6 bln s.d. 12 bln 12 bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 I NERAcA A Aset 1. Kas 1.645.635 1.645.635 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 16.210.197 16.210.197 - - - - 3. Penempatan pada bank lain 15.814.585 15.671.412 289 87.990 - 54.894 4. Surat Berharga 5.367.544 475.118 432.672 144.533 89.810 4.225.411 5. Kredit yang diberikan 51.938.687 927.481 10.801.265 2.956.020 5.209.020 32.044.901 6. Tagihan lainnya 11.047.977 2.101.896 4.447.567 3.176.151 652.829 669.534 7. Lain-lain 217.135 53.533 92.193 11.242 7.620 52.547 Total Aset 102.241.760 37.085.272 15.773.986 6.375.936 5.959.279 37.047.287 B Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 66.257.696 64.668.366 988.472 403.816 193.461 3.581 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 996.967 996.967 - - - - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - 5. Pinjaman yang Diterima 8.675.059 240.938 400.511 240.938 - 7.792.672 6. Kewajiban lainnya 2.106.083 1.030.110 1.075.973 - - - 7. Lain-lain 179.594 1.912 - - 1.912 175.770 Total Kewajiban 78.215.399 66.938.293 2.464.956 644.754 195.373 7.972.023 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 24.026.361 29.853.021 13.309.030 5.731.182 5.763.906 29.075.264 II REKENING AADMINISTRATIf A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 6.242 6.242 - - - - 2. Kontijensi 9.919.327 9.919.327 - - - - Total Tagihan Rekening Administratif 9.925.569 9.925.569 - - - - B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 10.460.693 9.916.035 543.504 1.155 - - 2. Kontijensi 26.057.908 1.979.853 2.713.231 3.281.401 4.980.397 13.103.025 Total Kewajiban Rekening Administratif 36.518.601 11.895.888 3.256.735 3.282.556 4.980.397 13.103.025 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif 26.593.032 1.970.319 3.256.735 3.282.556 4.980.397 13.103.025 Selisih [IA-IB+IIA-IIB] 2.566.670 31.671.035 9.882.365 2.526.329 775.889 15.919.782 Selisih Kumulatif - 31.671.035 21.788.670 19.262.341 18.486.452 2.566.670 Tidak termasuk Interbank Transaction

4. PENGELOLAAN RISIKO OPERASIONAL