Perjanjian Induk Transaksi Partisipasi Dengan Bank BNI: Perjanjian Partisipasi Resiko Induk

147

b. Terkait pengembangan terhadap Single CIF Collectibiity pada corebanking: Penunjukan

Perseroan kepada Telkomsigma sebgagai pemberi dan pelaksana pekerjaan telah didukung dokumen ”Scope of Works untuk produk Alphabits tanggal 2 Februari 2015 yang disetujui bersama oleh Perseroan dan Telkomsigma. Desain spesifikasi dibuat oleh Telkomsigma yang dituangkan dalam ”Functional Specification Design: Modification of Application Alphabits System Fasilitas Merge CIF Version 1.0 tertanggal 2 Februari 2015”. Tujuan penunjukan ini adalah untuk memodifikasi Fasilitas Merge CIF pada sistem Alphabits yang sudah naik production sebagai berikut: Penambahan program Otorisasi.

c. Terkait pengembangan sistem BI untuk aplikasi RTGS Generasi Ke-2, dimana bank perlu

menyesuaikan aplikasi RTGS yang ada: Terkait hal tersebut Perseroan telah memiliki desain spesifikasi yang dibuat oleh Telkomsigma dan dituangkan dalam ”Functional Specification Design Modification of Application Alphabits System At All Bank SIGMA Members Pengembangan Sistem BI-RTGS Generasi II” yang dikeluarkan oleh Telkomsigma. Latar belakang pekerjaan ini adalah untuk pengembangan sistem BI untuk aplikasi RTGS Generasi Ke-2, dimana bank perlu menyesuaikan aplikasi RTGS yang ada saat ini. Fungsi Functional Specification Design FDS ini adalah untuk memberi gambaran bagi bank dalam mengimplementasikan modifikasi pengembangan BI-RTGS Generasi II dengan asumsi yang dituangkan dalam FDS tersebut. e. Perjanjian Dalam Rangka Pemberian Dan Pengembangan Layanan Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri SKBDN Dan Pembukaan Bank Garansi Dengan BUMN

1. Perjanjian Induk Transaksi Partisipasi Dengan Bank BNI: Perjanjian Partisipasi Resiko Induk

Transaksi-Transaksi Terkait Perdagangan Antara PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk. Dan PT Bank Victoria International Tbk. No. INT24272 No. 003FICMVI14 tanggal 26 Juni 2014 dibuat dibawah tangan bermeterai cukup. Pihak Pertama adalah PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk., berkedudukan di Jakarta “Bank BNI” Pihak Kedua adalah. Tujuan kerjasama ini adalah memberlakukan perjanjian ini apabila salah satu pihak menawarkan suatu transaksi partisipasi kepada pihak lainnya dengan basis pendanaan atau tanpa pendanaan dimana transaksi partisipasi tersebut didasarkan pada Transaksi Perdagangan yang diatur dalam Pasal 3 perjanjian ini dan kemudian pihak lainnya menerima penawaran tersebut dengan cara yang diatur dalam Pasal 4 perjanjian ini. Pihak yang menawarkan disebut “Pemberi” dan pihak yang menerima partisipasi disebut “Peserta”. Penawaran transaksi dilakukan dengan Surat Penawaran, Penerimaan transaksi dilakukan dengan Konfirmasi Penerimaan. Peserta tidak berkewajiban untuk menerima suatu penawaran. Jenis transaksi yang dapat ditawarkan meliputi: 1 Transaksi LC, 2 Konfirmasi atau Pemberian Garansi atas LC, 3 Pembelian Tagihan Oleh Pemberi Yang Timbul Dari Transaksi LC, 4 Pembiayaan Kembali Terhadap Pembayaran Atas Unjuk Berdasarkan LC Yang DIbuat Oleh Pemberi, 5 Diskonto Wesel Yang Diakseptasi Dan Pembayaran Yang Ditangguhkan deferred payment Atau Negosiasi Berdasarkan LC Atau Berdasarkan Akseptasi Bank Yang Diterbitkan Oleh Pemberi, 6 Akseptsi Bank Yang Diterbitkan Oleh Pemberi, 7 Bill Of Exchange Dan Promissory Notes Yang Dibeli, Dijamin Atau Diakseptasi Oleh Pemberi, 8 Pengambilalihan Pembayaran Kembali Yang Tidak Dapat Dibatalkan, Performance Bond Dan Bid Bond Yang Diterbitkan Oleh Pemberi, Letter of Indemnity, Garansi Atau Instrumen Lain yang Sejenis Yang Diterbitkan Oleh Pemberi, 9 Advance Payment Guarantees Untuk Melakukan Pembayaran Dimuka Yang Diterbitkan Oleh Pemberi, 10 Performance Bond Dan Bid Bond Yang Diterbitkan Oleh Pemberi, 11 Letter Of Indemnity, Garansi Atau Instrumen Lain Yang Sejenis Yang Diterbitkan Oleh Pihak Tertagih Untuk Kepentingan Pemberi, dan 12 Transaksi Lain Yang Disepakati Oleh Pemberi Dan Peserta. Berdasarkan Pasal 8 ayat 8.1 Pemberi memberi komisi dan ongkos yang ditetapkan dalam Surat Penawaran kepada Peserta apabila Peserta memenuhi semua kewajiban pembayarannya berdasarkan perjanjian ini. Berdasarkan Pasal 8 ayat 8.2 Pemberi harus segera melakukan pembayaran hasil penyelamatan recovery termasuk tetapi tidak terbatas pada hasil-hasil yang diperoleh pembayaran dari atau atas nama Pihak Tertagih, kurator Pihak Tertagih, likuidator atau pejabat kepailitan lain, atau melalui pelaksanaan hak-hak perjumpaan utang. Berdasarkan Pasal 7 ayat 7.1 bahwa jika terjadi wanprestasi berdasarkan transaksi partisipasi maka Pemberi dapat 148 mengambil atau tidak mengambil langkah-langkah dimana keputusan ini dilakukan berdasarkan pendapat profesional dari Pemberi yang diperlukan untuk memperoleh pelunasan recovery dari Pihak Tertagih atas seluruh tagihan milik Pemberi yang telah jatuh tempo. Berdasarkan Pasal 23 ayat 23.a pada intinya bahwa perselisihan yang timbul akibat pelaksanaan perjanjian ini danatau Perjanjian Partisipasi termasuk persoalan mengenai keberadaan, keabsahan atau pengakhirannya akan dirujuk pada dan diselesaikan secara final melalui arbitrase berasarkan peraturan arbitrase pada BANI, peraturan mana dianggap sebagai satu kesatuan melalui rujukan pada pasal ini.

f. Perjanjian Subscription Agreement

Terkait masuknya DEG – Deutsche Investitions Und Entwicklungsgesellschaft MBH ”DEG” sebagai investorpemegang saham baru Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas Tanpa Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu, maka Perseroan telah membuat dan mendatangani perjanjian dalam rangka penyertaan saham DEG – Deutsche Investitions Und Entwicklungsgesellschaft MBH, sebagaimana ternyata dari Subscription Agreement Between PT Bank Victoria International Tbk. And DEG – Deutsche Investitions Und Entwicklungsgesellschaft MBH And Mrs. Suzanna Tanojo, tertanggal 13 Desember 2016, yang dibuat dibawah tangan. Pihak-pihak dalam perjanjian ini adalah Perseroan, DEG – Deutsche Investitions Und Entwicklungsgesellschaft MBH, dan Nyonya Suzanna Tanojo. Jumlah saham yang akan diterbitkan bagi DEG sebanyak 780.394.355 saham yang mencerminkan 9 saham biasa yang telah dikeluarkan Perseroan, atau sepanjang hal lain, yang akan diambil oleh DEG menurut perjanjian ini. Untuk maksud tersebut pihak DEG memerlukan legal opinion dari konsultan hukumnya dan agar permasalahan hukum perselisihan antara Victoria Securities International Corporation dengan PT Adyaesta Ciptatama mengenai proses lelang telah diselesaikan dengan memuaskan menurut DEG. g. Perjanjian Dan Akta Lainnya Terkait Obligasi Bank Victoria III Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap • Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Bank Victoria III Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 16 tanggal 10 April 2012, dibuat dihadapan Dina Chozie,S.H,CN, pengganti Fathiah Helmi, SH, Notaris di Jakarta yang diubah dengan Akta “Perubahan I Perjanjian Perwaliamatan Obligasi Bank Victoria III Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap nomor 24, tanggal 08 Juni 2012, dibuat di hadapan Fathiah Helmi,S.H., Notaris di Jakarta, seluruhnya dibuat oleh dan antara Perseroan selaku Emiten dengan PT Bank Mega Tbk., berkedudukan di Jakarta Selatan selaku Wali Amanat. • Akta Pengakuan Hutang Sehubungan Dengan Penerbitan Obligasi Bank Victoria III Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 17 tanggal 10 April 2012, dibuat dihadapan Dina Chozie,S.H,CN, pengganti Fathiah Helmi, SH, Notaris di Jakarta yang diubah dengan Akta Perubahan I Pengakuan Hutang Sehubungan Dengan Penerbitan Obligasi Bank Victoria III Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap nomor 25, tanggal 08 Juni 2012, dibuat di hadapan Fathiah Helmi,S.H., Notaris di Jakarta, seluruhnya dibuat oleh Perseroan selaku Emiten. • Akta Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Bank Victoria III Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 18 tanggal 10 April 2012, dibuat dihadapan Dina Chozie,S.H,CN, pengganti Fathiah Helmi, SH, Notaris di Jakarta, oleh dan antara Perseroan selaku Emiten dengan 1 PT Victoria Sekuritas Indonesia, berkedudukan di Jakarta, dan 2 PT Andalan Artha Advisindo Sekuritas, berkedudukan di Jakarta Pusat selaku Penjamin Pelaksana Emisi Efek dan selaku anggota Sindikasi Penjamin Emisi Efek, yang diubah dengan Akta Perubahan I Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Bank Victoria III Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 26 tanggal 08 Juni 2012, dibuat dihadapan Fathiah Helmi, SH, Notaris di Jakarta oleh dan antara Perseroan selaku Emiten dengan 1 PT Victoria Securities Indonesial, berkedudukan di Jakarta, dan 2 PT Andalan Artha Advisindo Sekuritas, berkedudukan di Jakarta Pusat selaku Penjamin Pelaksana Emisi Efek dan selaku anggota Sindikasi Penjamin Emisi Efek serta 3 PT Pacific Capital, berkedudukan di Jakarta Selatan selaku anggota Sindikasi Penjamin Emisi Efek. 149 • • • • Perjanjian Pendaftaran Obligasi Di KSEI No. SP-0018POKSEI0412 tanggal 10 April 2012, dibuat dibawah tangan dan bermeterai cukup, oleh dan antara Perseroan selaku Emiten dan PT Kustodian Sentral Efek Indonesia, berkedudukan di Jakarta. • Perjanjian Agen Pembayaran Obligasi Bank Victoria III Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 22 tanggal 10 April 2012, dibuat dihadapan Dina Chozie,S.H,CN, pengganti Fathiah Helmi, Notaris di Jakarta oleh dan antara Perseroan selaku Emiten dan PT Kustodian Sentral Efek Indonesia, berkedudukan di Jakarta. Obligasi diterbitkan dengan jumlah pokok sebesar Rp 200.000.000.000,- dua ratus milyar Rupiah untuk selanjutnya dicatatkan pada PT Bursa Efek Indonesia. Jangka waktu obligasi ini waktu 5 lima tahun sejak Tanggal Emisi. Tingkat bunga 10 sepuluh persen per tahun. Bunga Obligasi ini dibayarkan setiap 3 tiga bulan, tanggal pembayaran pertama pada tanggal 27 Septeber 2012 dan terakhir pada tanggal 27 Juni 2017. Pembayaran obligasi ini akan dilakukan secara penuh pada saat jatuh tempo. Obligasi ini tidak dijamin dengan jaminan khusus, tetapi dijamin dengan seluruh harta kekayaan Perseroan baik barang bergerak maupun barang tidak bergerak, baik yang telah ada maupun yang akan ada di kemudian hari menjadi jaminan dari Pemegang Obligasi ini sesuai dengan ketentuan dalam pasal 1131 dan 1132 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata yang berlaku di Indonesia. Pernyataan Pendaftaran dalam rangka Emisi Obligasi ini telah menjadi Efektif sesuai dengan surat OJK kepada Perseroan No. S-7574BL2012 tanggal 19 Juni 2012. Dokumen perjanjian-perjanjian tersebut telah diungkapkan dalam Laporan Uji Tuntas yang dikeluarkan oleh Konsultan Hukum dari Kantor Hukum Da Silva Suhardiadi dh Kantor Hukum Da Silva, Subandi, Suhardiadi dalam rangka Penawaran Umum Obligasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap dan Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap. h. Perjanjian Dan Akta Lainnya Terkait Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap • Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 19 tanggal 10 April 2012, dibuat dihadapan Dina Chozie,S.H,CN, pengganti Fathiah Helmi, SH, Notaris di Jakarta yang diubah dengan Akta Perubahan I Perjanjian Perwaliamatan Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap nomor 23, tanggal 14 Mei 2012, dibuat di hadapan Fathiah Helmi,S.H., Notaris di Jakarta yang diubah dengan Akta Perubahan II Perjanjian Perwaliamatan Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap nomor 48, tanggal 22 Mei 2012, dibuat di hadapan Fathiah Helmi,S.H., Notaris di Jakarta yang diubah dengan Akta Perubahan III Perjanjian Perwaliamatan Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap nomor 27, tanggal 08 Juni 2012, dibuat di hadapan Fathia Helmi,S.H., Notaris di Jakarta, seluruhnya oleh dan antara Perseroan selaku Emiten dengan PT Bank Mega Tbk., berkedudukan di Jakarta Selatan selaku Wali Amanat. • Akta Pengakuan Hutang Sehubungan Dengan Penerbitan Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 20 tanggal 10 April 2012, dibuat dihadapan Dina Chozie,S.H,CN, pengganti Fathiah Helmi, SH, Notaris di Jakarta yang diubah dengan Akta Perubahan I Pengakuan Hutang Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap nomor 24, tanggal 14 Mei 2012, dibuat di hadapan Fathiah Helmi,S.H., Notaris di Jakarta yang diubah dengan Akta “Perubahan II Pengakuan Hutang Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap nomor 49, tanggal 22 Mei 2012, dibuat di hadapan Fathia Helmi,S.H., Notaris di Jakarta jo akta “Perubahan III Pengakuan Hutang Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap” nomor 28, tanggal 08 Juni 2012, dibuat di hadapan Fathia Helmi,S.H., Notaris di Jakarta, seluruhnya oleh Perseroan selaku Emiten. 150 • Akta Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 21 tanggal 10 April 2012, dibuat dihadapan Dina Chozie,S.H,CN, pengganti Fathiah Helmi, SH, Notaris di Jakarta yang diubah dengan Akta Perubahan I Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap nomor 25, tanggal 14 Mei 2012, dibuat di hadapan Fathiah Helmi,S.H., Notaris di Jakarta yang diubah dengan Akta Perubahan II Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap nomor 50, tanggal 22 Mei 2012, dibuat di hadapan Fathia Helmi,S.H., Notaris di Jakarta yang diubah dengan Akta Perubahan III Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap nomor 29, tanggal 08 Juni 2012, dibuat di hadapan Fathiah Helmi,S.H., Notaris di Jakarta seluruhnya oleh dan antara Perseroan selaku Emiten dengan 1 PT Victoria Securities Indonesia, berkedudukan di Jakarta dan 2 PT Andalan Artha Advisindo Sekuritas, berkedudukan di Jakarta Pusat selaku Penjamin Pelaksana Emisi Efek dan selaku anggota Sindikasi Penjamin Emisi Efek. • Perjanjian Pendaftaran Obligasi Subordinasi Di KSEI No. SP-0017POKSEI0412 tanggal 10 April 2012, dibuat dibawah tangan dan bermeterai cukup oleh dan antara Perseroan selaku Emiten dan PT Kustodian Sentral Efek Indonesia, berkedudukan di Jakarta; • Perjanjian Agen Pembayaran Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 23 tanggal 10 April 2012, dibuat dihadapan Dina Chozie,S.H,CN, pengganti Fathiah Helmi, Notaris di Jakarta oleh dan antara Perseroan selaku Emiten dan PT Kustodian Sentral Efek Indonesia, berkedudukan di Jakarta. Obligasi subordinasi ini diterbitkan dengan jumlah pokok sebesar Rp 300.000.000.000,- tiga ratus milyar Rupiah untuk selanjutnya dicatatkan pada PT Bursa Efek Indonesia. Jangka waktu obligasi subordinasi ini 7 tujuh tahun sejak Tanggal Emisi. Tingkat bunga 11 sebelas persen per tahun. Bunga Obligasi Subordinasi dibayarkan setiap 3 tiga bulan, tanggal pembayaran pertama pada tanggal 27 September 2012 dan terakhir pada tanggal 27 Juni 2019. Pembayaran obligasi subordinasi ini akan dilakukan secara penuh pada saat jatuh tempo. Obligasi Subordinasi ini tidak dijamin dengan jaminan khusus, tetapi dijamin dengan seluruh harta kekayaan Perseroan baik barang bergerak maupun barang tidak bergerak, baik yang telah ada maupun yang akan ada di kemudian hari menjadi jaminan dari Pemegang Obligasi ini sesuai dengan ketentuan dalam pasal 1131 dan 1132 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata yang berlaku di Indonesia. Pernyataan Pendaftaran dalam rangka Emisi Obligasi Subordinasi ini telah menjadi Efektif sesuai dengan surat OJK kepada Perseroan No. S-7574BL2012 tanggal 19 Juni 2012. Dokumen perjanjian-perjanjian tersebut telah diungkapkan dalam Laporan Uji Tuntas yang dikeluarkan oleh Konsultan Hukum dari Kantor Hukum Da Silva Suhardiadi dh Kantor Hukum Da Silva, Subandi, Suhardiadi dalam rangka Penawaran Umum Obligasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap dan Obligasi Subordinasi Bank Victoria II Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap.

i. Perjanjian Dan Akta Lainnya Terkait Obligasi Bank Victoria IV Tahun 2013 Dengan Tingkat

Bunga Tetap • Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Bank Victoria IV Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 48 tanggal 16 April 2013, yang diubah dengan Akta Perubahan I Perjanjian Perwaliamantan Obligasi Bank Victoria IV Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 58 tanggal 22 Mei 2013, dan diubah kembali dengan Akta Perubahan II Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Bank Victoria IV Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 59 tanggal 13 Juni 2013, seluruhnya dibuat dihadapan Fathiah Helmi SH, Notaris di Jakarta, oleh dan antara Perseroan selaku Emiten dan PT Bank Mega Tbk. selaku Wali Amanat. 151 • • • • • Akta Pengakuan Hutang Obligasi Bank Victoria IV Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 49 tanggal 16 April 2013 dibuat dihadapan Fathiah Helmi SH, Notaris di Jakarta, yang diubah dengan Akta Perubahan I Pengakuan Hutang Obligasi Bank Victoria IV Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 60 tanggal 22 Mei 2013, seluruhnya dibuat dihadapan Fathiah Helmi SH, Notaris di Jakarta, oleh Perseroan selaku Emiten dengan dihadiri saksi yaitu PT Bank Mega Tbk. selaku Wali Amanat. • Akta Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Bank Victoria IV Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 50 tanggal 16 April 2013 dibuat dihadapan Fathiah Helmi SH, Notaris di Jakarta, yang diubah dengan Akta Perubahan I Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Bank Victoria IV Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 59 tanggal 22 Mei 2013, dan diubah kembali dengan Akta Perubahan II Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Bank Victoria IV Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 61 tanggal 13 Juni 2013, seluruhnya dibuat dihadapan Fathiah Helmi SH, Notaris di Jakarta, oleh dan antara Perseroan selaku Emiten serta PT Andalan Artha Advisindo dan PT Victoria Securities Indonesia selaku Penjamin Pelaksana Emisi Efek. • Akta Perjanjian Agen Pembayaran Obligasi Bank Victoria IV Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 55 tanggal 16 April 2013 dibuat dihadapan Fathiah Helmi SH, Notaris di Jakarta, oleh dan antara PT Kustodian Sentral Efek Indonesia selaku Agen Pembayaran dan Perseroan selaku Emiten. Obligasi ini dengan jumlah pokok sebesar Rp 200.000.000.000,-, jangka waktu 5 tahun, tingkat bunga tetap 9,5 per tahun. Bunga obligasi ini dibayar setiap triwulan dihitung sejak Tanggal Emisi dimana pembayaran pertama pada tanggal 27 September 2013, dan bunga terakhir dibayar tanggal 27 Juni 2018 yang sekaligus merupakan tanggal jatuh tempo obligasi subordinasi ini. Pembayaran obligasi ini akan dilakukan secara penuh pada saat jatuh tempo. Obligasi ini tidak dijamin dengan jaminan khusus, tetapi dijamin dengan seluruh harta kekayaan Perseroan baik barang bergerak maupun barang tidak bergerak, baik yang telah ada maupun yang akan ada di kemudian hari menjadi jaminan dari Pemegang Obligasi ini sesuai dengan ketentuan dalam pasal 1131 dan 1132 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata yang berlaku di Indonesia Pernyataan Pendaftaran dalam rangka Emisi Obligasi ini telah menjadi Efektif sesuai dengan surat OJK kepada Perseroan No. S-179D.042013 tanggal 19 Juni 2013 tentang Pemberitahuan Efektifnya Pernyataan Pendaftaran. Sertifikat Jumbo Obligasi ini dikeluarkan pada tanggal 27 Juni 2013. Perjanjian-perjanjian ini telah diungkapkan dalam Prospektus Penawaran Umum Obligasi dan Obligasi Subordinasi yang diterbitkan tahun 2013 tersebut dikeluarkan pada tanggal 20 Juni 2013.

j. Perjanjian Dan Akta Lainnya Terkait Obligasi Subordinasi Bank Victoria III Tahun 2013 Dengan

Tingkat Bunga Tetap • Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Subordinasi Bank Victoria III Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 51 tanggal 16 April 2013, yang diubah dengan Akta Perubahan I Perjanjian Perwaliamantan Obligasi Subordinasi Bank Victoria III Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 60 tanggal 22 Mei 2013, dan diubah kembali dengan Akta Perubahan II Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Subordinasi Bank Victoria III Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 62 tanggal 13 Juni 2013, seluruhnya dibuat dihadapan Fathiah Helmi SH, Notaris di Jakarta, oleh dan antara Perseroan selaku Emiten dan PT Bank Mega Tbk. selaku Wali Amanat. 152 • Akta Pengakuan Hutang Obligasi Subordinasi Bank Victoria III Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 52 tanggal 16 April 2013 yang diubah dengan Akta Perubahan I Pengakuan Hutang Obligasi Subordinasi Bank Victoria III Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 61 tanggal 22 Mei 2013, dan diubah kembali dengan Akta Perubahan II Pengakuan Hutang Obligasi Subordinasi Bank Victoria III Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 63 tanggal 13 Juni 2013, seluruhnya dibuat dihadapan Fathiah Helmi SH, Notaris di Jakarta, oleh Perseroan selaku Emiten dengan dihadiri saksi yaitu PT Bank Mega Tbk. selaku Wali Amanat. • Akta Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Subordinasi Bank Victoria III Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 53 tanggal 16 April 2013 yang diubah dengan Akta Perubahan I Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Subordinasi Bank Victoria III Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 62 tanggal 22 Mei 2013, dan diubah kembali dengan Akta Perubahan II Perjanjian Penjaminan Emisi Efek Obligasi Subordinasi Bank Victoria III Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 64 tanggal 13 Juni 2013, seluruhnya dibuat dihadapan Fathiah Helmi SH, Notaris di Jakarta, oleh dan antara Perseroan selaku Emiten serta PT Andalan Artha Advisindo dan PT Victoria Securities Indonesia selaku Penjamin Pelaksana Emisi Efek. • Akta Perjanjian Agen Pembayaran Obligasi Subordinasi Bank Victoria III Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 54 tanggal 16 April 2013 dibuat dihadapan Fathiah Helmi SH, Notaris di Jakarta, oleh dan antara PT Kustodian Sentral Efek Indonesia selaku Agen Pembayaran dan Perseroan selaku Emiten. Obligasi subordinasi ini dengan jumlah pokok sebesar Rp 300.000.000.000,-, jangka waktu 7 tahun, tingkat bunga tetap 10,5 per tahun. Bunga obligasi subordinasi ini dibayar setiap triwulan dihitung sejak Tanggal Emisi dimana pembayaran pertama pada tanggal 27 September 2013, dan bunga terakhir dibayar tanggal 27 Juni 2020 yang sekaligus merupakan tanggal jatuh tempo obligasi subordinasi ini. Pembayaran obligasi subordinasi ini akan dilakukan secara penuh pada saat jatuh tempo. Obligasi Subordinasi ini tidak dijamin dengan jaminan khusus, tetapi dijamin dengan seluruh harta kekayaan Perseroan baik barang bergerak maupun barang tidak bergerak, baik yang telah ada maupun yang akan ada di kemudian hari menjadi jaminan dari Pemegang Obligasi ini sesuai dengan ketentuan dalam pasal 1131 dan 1132 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata yang berlaku di Indonesia. Pernyataan Pendaftaran dalam rangka Emisi Obligasi Subordinasi ini telah menjadi Efektif sesuai dengan surat OJK kepada Perseroan No. S-179D.042013 tanggal 19 Juni 2013 tentang Pemberitahuan Efektifnya Pernyataan Pendaftaran. Sertifikat Jumbo Obligasi Subordinasi ini dikeluarkan pada tanggal 27 Juni 2013. Perjanjian-perjanjian ini telah diungkapkan dalam Prospektus Penawaran Umum Obligasi dan Obligasi Subordinasi yang diterbitkan tahun 2013 tersebut dikeluarkan pada tanggal 20 Juni 2013. Perjanjiankontrak penting sebagaimana diungkap pada Bab VII Angka 11 Prospektus ini tidak memuat ketentuan pembatasan negative covenant yang dapat merugikan hak-hak Pemegang Obligasi Berkelanjutan I Bank Victoria Tahap I Tahun 2017 dan hak-hak pemegang Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Victoria Tahap I Tahun 2017.

11. PERKARA YANG DIHADAPI PERSEROAN, ENTITAS ANAK, KOMISARIS, DAN DEWAN DIREKSI