PT BANK QNB INDONESIA TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK QNB INDONESIA TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended
Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated
103
32. ASET KEUANGAN
DAN LIABILITAS
KEUANGAN lanjutan 32. FINANCIAL
ASSETS AND
FINANCIAL LIABILITIES continued
Tabel di bawah ini menunjukkan instrumen keuangan yang diukur pada nilai wajar yang
dikelompokkan berdasarkan hirarki nilai wajar. The table below show the financial instruments
measured at fair value grouped according to the fair value hierarchy.
31 DesemberDecember 31, 2015 Nilai wajarFair value
Nilai tercatat Tingkat
Tingkat Tingkat
Carrying value Level 1
Level 2 Level 3
Aset Keuangan Financial Assets
Nilai wajar melalui Fair value through
laba rugi profit or loss
Tagihan derivatif 2.921
- 2.921
- Derivatives receivables
Dimiliki hingga jatuh tempo
Held-to-maturity
Efek-efek 325.444
313.651 -
- Securities
Kredit yang diberikan
dan Piutang Loan and Receivables
Kredit 20.788.304
- 20.388.217
400.086 Loans
Liabilitas keuangan yang diukur pada biaya
Financial liabilities measured perolehan diamortisasi
at amortized cost Pinjaman subordinasi
964.950 -
964.950 -
Subordinated loan Total
22.081.619 313.651
20.391.138 400.086
Total Liabilitas Keuangan
Financial Liabilities Nilai wajar melalui
Fair value through laba rugi
profit or loss
Liabilitas derivatif 661
- 661
- Derivatives payable
Total 661
661 Total
31 DesemberDecember 31, 2014 Nilai wajarFair value
Nilai tercatat Tingkat
Tingkat Tingkat
Carrying value Level 1
Level 2 Level 3
Aset Keuangan Financial Assets
Nilai wajar melalui Fair value through
laba rugi profit or loss
Tagihan derivatif 849
- 849
- Derivatives receivables
Tersedia untuk dijual
Available-for-sale
Efek-efek 232.180
232.180 -
- Securities
Dimiliki hingga jatuh tempo Held-to-maturity
Efek-efek 231
- 231
- Securities
Kredit yang diberikan dan Piutang
Loan and Receivables
Kredit 15.093.659
- 15.073.703
19.956 Loans
Total 15.326.919
232.180 15.074.783
19.956 Total
Liabilitas Keuangan Financial Liabilities
Nilai wajar melalui Fair value through
laba rugi profit or loss
Liabilitas derivatif 1.371
- 1.371
- Derivatives payable
Total 1.371
- 1.371
- Total
PT BANK QNB INDONESIA TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK QNB INDONESIA TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended
Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated
104
33. KUALITAS ASET PRODUKTIF 33. QUALITY OF PRODUCTIVE ASSETS
Tabel di bawah ini menunjukkan kolektibilitas aset produktif Bank sesuai dengan peraturan Bank
Indonesia yang berlaku yang disajikan pada nilai tercatatnya:
The tables below present the grading of productive assets of the Bank in accordance with the
prevailing Bank Indonesia regulations at their carrying amounts:
31 DesemberDecember 31, 2015 Dalam
perhatian khusus
Special Kurang lancar
Diragukan LancarCurrent
mention Substandard
Doubtful MacetLoss
Total
Giro pada Bank Current accounts with
Indonesia 1.710.947
- -
- -
1.710.947 Bank Indonesia
Giro pada bank-bank lain 31.146
- -
- -
31.146 Current accounts with other banks Penempatan pada
Placements with Bank Indonesia dan
Bank Indonesia bank-bank lain
2.111.813 -
- -
- 2.111.813
and other banks Tagihan derivatif
2.921 -
- -
- 2.921
Derivatives receivable Tagihan akseptasi
61.821 -
- -
- 61.821
Acceptance receivable Efek-efek yang dibeli
Securites purchased under dengan janji jual kembali
269.117 -
- -
- 269.117
agreement to resell Kredit yang diberikan
18.731.784 1.557.830
24.046 20.512
454.132 20.788.304
Loans Efek-efek
325.444 -
- -
- 325.444
Securities Komitmen dan kontinjensi
Commitments and contingencies yang memiliki risiko kredit
50.697 -
- -
- 50.697
with credit risk
Total 23.255.690
1.557.830 24.046
20.512 454.132
25.352.210 Total
31 DesemberDecember 31, 2014 Dalam
perhatian khusus
Special Kurang lancar
Diragukan LancarCurrent
mention Substandard
Doubtful MacetLoss
Total
Giro pada Bank Current accounts with
Indonesia 1.425.155
- -
- -
1.425.155 Bank Indonesia
Giro pada bank-bank lain 43.324
- -
- -
43.324 Current accounts with other banks Penempatan pada
Placements with Bank Indonesia dan
Bank Indonesia bank-bank lain
3.324.797 -
- -
- 3.324.797
and other banks Tagihan derivatif
849 -
- -
- 849
Derivatives receivable Tagihan akseptasi
60.744 -
- -
- 60.744
Acceptance receivable Efek-efek yang dibeli
Securites purchased under dengan janji jual kembali
268.324 -
- -
- 268.324
agreement to resell Kredit yang diberikan
14.226.692 831.568
5.043 9.517
20.839 15.093.659
Loans Efek-efek
232.642 -
- -
- 232.642
Securities Komitmen dan kontinjensi
Commitments and contingencies yang memiliki risiko kredit
90.117 -
- -
- 90.117
with credit risk
Total 19.672.644
831.568 5.043
9.517 20.839
20.539.611 Total
34. SIFAT HUBUNGAN DAN TRANSAKSI DENGAN PIHAK BERELASI
34. NATURE OF
RELATIONSHIP AND
TRANSACTIONS WITH RELATED PARTIES
Rincian sifat hubungan dan jenis transaksi yang signifikan dengan pihak berelasi pada tanggal
31 Desember 2015 dan 2014 adalah sebagai berikut:
The details of the relationship and type of significant transactions with related parties as of
December 31, 2015 and 2014 are as follows:
Pihak berelasiRelated party Sifat relasiNature of relationship
Jenis transaksiType of transaction
Nasrul Husin Personil manajemen kunci
TabunganSaving accounts Key management personnel
Andrew McGregor Duff Personil manajemen kunci
Giro dan pinjaman karyawan Key management personnel
Current accounts and employee loan Azhar bin Abdul Wahab
Personil manajemen kunci Tabungan dan pinjaman karyawan
Key management personnel Saving accounts and employee loan
Rusli Personil manajemen kunci
Deposito berjangka, giro, tabungan dan pinjaman Key management personnel
karyawanTime deposits, current account, Saving accounts and employee loan
Lloyd Rolston Personil manajemen kunci
Deposito berjangka, tabungan, giro dan Key management personnel
pinjaman karyawan Time deposits, saving accounts, current accounts and employee loan.
Windiarto Tabingin Personil manajemen kunci
Deposito berjangka dan tabungan Time deposits Key management personnel
and saving accounts. Hery Syafril
Personil manajemen kunci Deposito berjangka,tabungan dan pinjaman
Key management personnel karyawanTime deposits, saving and employee loan
Novi Mayasari Personil manajemen kunci
Pinjaman karyawan, giro, tabungan dan deposito Key management personnel
berjangka Employee loan, current accounts, saving Accounts and time deposits.