GIRO PADA BANK INDONESIA CURRENT ACCOUNTS WITH BANK INDONESIA
PT BANK QNB INDONESIA TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK QNB INDONESIA TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended
Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated
84
13. EFEK-EFEK lanjutan 13. SECURITIES continued
31 DesemberDecember 31 2015
2014
Tersedia untuk dijual Available-for-sale
Rupiah Rupiah
Sertifikat Bank Indonesia: Certificates of Bank Indonesia:
Nilai nominal -
187.462 Nominal value
Diskonto yang belum diamortisasi -
3.628 Unamortized discounts
Nilai wajar -
183.834 Fair value
Surat Perbendaharaan Negara: State Treasury Notes:
Nilai Nominal -
50.000 Nominal Value
Diskonto yang belum diamortisasi -
1.346 Unamortized discount
Rugi yang belum direalisasi -
77 Unrealized loss
Nilai wajar -
48.577 Fair Value
Total efek-efek tersedia untuk dijual -
232.411 Total available-for-sale securities
Total efek-efek 325.444
232.642 Total securities
Rincian efek-efek adalah sebagai berikut: Details of the securities are as follows:
31 DesemberDecember 31, 2015 Nilai tercatat
nilai wajar Nilai nominal
Carrying amount Rentang tanggal jatuh tempo
Frekuensi pembayaran bunga Nominal value
fair value Range of maturity date
Frequency of interest payment
Obligasi Pemerintah 15 September 2020 - 15 Maret 2024
Goverment Bonds 320.000
325.213 September 15, 2020 - March 15, 2024
6 bulan months Obligasi korporasi
5 Januari 2016 - 5 Januari 2021 Corporate bonds
231 231
January 5, 2016 - January 5, 2021 3 bulanmonths
31 DesemberDecember 31, 2014 Nilai tercatat
nilai wajar Nilai nominal
Carrying amount Rentang tanggal jatuh tempo
Frekuensi pembayaran bunga Nominal value
fair value Range of maturity date
Frequency of interest payment
Sertifikat Bank Indonesia Certificates of Bank
6 Febuari - 11 September 2015 -
Indonesia 187.462
183.834 February 6, 2015 - September 11, 2015
Surat Perbendaharaan Negara State Treasury Notes
50.000 48.577
11 Juni 2015 June 11, 2015 1 bulanmonth
Obligasi korporasi 5 Januari 2016 - 5 Januari 2021
Corporate bonds 231
231 January 5, 2016 - January 5, 2021
3 bulanmonths
Rincian obligasi korporasi berdasarkan penerbit dan peringkat obligasi pada tanggal 31 Desember
2015 dan 2014 adalah sebagai berikut: The details of corporate bonds by issuer and
rating as of December 31, 2015 and 2014 are as follows:
PeringkatRating Total
2015 2014
2015 2014
Obligasi Bonds
PT Jasa Marga Persero Tbk idAA
idAA 231
231 PT Jasa Marga Persero Tbk
Obligasi korporasi di atas telah diperingkat oleh Pefindo.
The above corporate bonds have been rated by Pefindo.
Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2015 dan 2014,
seluruh efek-efek
tidak mengalami
penurunan nilai. Manajemen Bank berkeyakinan bahwa tidak ada cadangan kerugian penurunan
nilai efek-efek yang perlu dibentuk pada tanggal- tanggal 31 Desember 2015 dan 2014.
As of December 31, 2015 and 2014, all securities were not impaired. The Bank’s management
believes that no allowance for impairment lossess on securities
should be
provided as of
December 31, 2015 and 2014.
PT BANK QNB INDONESIA TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK QNB INDONESIA TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended
Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated
85
13. EFEK-EFEK lanjutan 13. SECURITIES continued
Informasi mengenai jatuh tempo surat-surat berharga diungkapkan pada Catatan 3d. Informasi
mengenai klasifikasi dan nilai wajar efek-efek diungkapkan pada Catatan 32.
Information in respect of maturities of securities is disclosed in Note 3d. Information regarding the
classification and fair value of securities is disclosed in Note 32.
14. BEBAN DIBAYAR DIMUKA 14. PREPAYMENTS
Rincian beban dibayar dimuka adalah sebagai berikut:
Details of prepayments are as follows:
31 DesemberDecember 31 2015
2014
Sewa Catatan 38 61.317
46.032 Rent Note 38
Asuransi 261
192 Insurance
Lainnya 46.865
10.890 Other
108.443 57.114
15. ASET TETAP 15. FIXED ASSETS
31 DesemberDecember 31, 2015 Saldo awal
Beginning Penambahan Pengurangan Saldo akhir
balance Additions
Deductions Ending balance
Biaya perolehan: Cost:
Tanah 11.529
- -
11.529 Land
Gedung 23.860
806 -
24.666 Buildings
Renovasi dan perbaikan gedung 79.331
11.955 -
91.286 Leasehold improvement
Office equipment, furniture Perlengkapan dan perabot kantor
97.348 12.872
1.051 109.169
and fixtures Kendaraan bermotor
389 40
19 410
Vehicles 212.457
25.673 1.070
237.060 Akumulasi penyusutan:
Accumulated depreciation: Gedung
8.841 1.037
- 9.878
Buildings Renovasi dan perbaikan gedung
30.867 14.857
- 45.724
Leasehold improvement Office equipment, furniture
Perlengkapan dan perabot kantor 57.783
13.730 977
70.536 and fixtures
Kendaraan bermotor 335
29 19
345 Vehicles
97.826 29.653
996 126.483
Nilai buku-neto 114.631
110.577 Net book value
31 DesemberDecember 31, 2014 Saldo awal
Beginning Penambahan Pengurangan Saldo akhir
balance Additions
Deductions Ending balance
Biaya perolehan: Cost:
Tanah 11.529
- -
11.529 Land
Gedung 22.867
993 -
23.860 Buildings
Renovasi dan perbaikan gedung 61.228
18.103 -
79.331 Leasehold improvement
Office equipment, furniture Perlengkapan dan perabot kantor
90.713 11.476
4.841 97.348
and fixtures Kendaraan bermotor
377 12
- 389
Vehicles 186.714
30.584 4.841
212.457 Akumulasi penyusutan:
Accumulated depreciation: Gedung
7.892 949
- 8.841
Buildings Renovasi dan perbaikan gedung
19.542 11.325
- 30.867
Leasehold improvement Office equipment, furniture
Perlengkapan dan perabot kantor 47.758
14.848 4.823
57.783 and fixtures
Kendaraan bermotor 297
38 -
335 Vehicles
75.489 27.160
4.823 97.826
Nilai buku-neto 111.225
114.631 Net book value