Risiko Likuiditas lanjutan Liquidity Risk continued

PT BANK QNB INDONESIA TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK QNB INDONESIA TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 74 5. KAS 5. CASH 31 DesemberDecember 31 2015 2014 Rupiah 40.239 48.597 Rupiah Valuta asing Foreign currencies Dolar Amerika Serikat 4.221 3.304 United States Dollar Dolar Singapura 112 416 Singapore Dollar Euro Eropa 282 135 European Euro Dolar Australia 153 107 Australian Dollar Riyal Qatar 213 94 Qatari Riyal Yen Jepang 144 - Japanese Yen Poundsterling Inggris 68 - Great Britain Poundsterling Total 45.432 52.653 Total Saldo kas dalam mata uang Rupiah termasuk jumlah kas pada ATM masing-masing sebesar Rp5.528 dan Rp3.784 pada tanggal-tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. Total cash in Rupiah currency includes cash amount in ATMs amounted to Rp5,528 and Rp3,784 as of December 31, 2015 and 2014, respectively. 6. GIRO PADA BANK INDONESIA 6. CURRENT ACCOUNTS WITH BANK INDONESIA 31 DesemberDecember 31 2015 2014 Rupiah 987.235 901.270 Rupiah Dolar Amerika Serikat 723.712 523.885 United States Dollar Total 1.710.947 1.425.155 Total Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, Giro Wajib Minimum “GWM” Bank masing-masing sebesar 12,16 dan 12,98 untuk mata uang Rupiah serta sebesar 8,54 dan 8,14 untuk valuta asing. As of December 31, 2015 and 2014, the minimum reserve requirements “GWM” of the Bank were 12.16 and 12.98 for Rupiah currency, and 8.54 and 8.14 for foreign currency, respectively. Giro Wajib Minimum Bank dalam Rupiah pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 terdiri dari GWM Primer masing-masing sebesar 7,59 dan 8,35 dengan menggunakan saldo rekening giro Rupiah pada Bank Indonesia, dan GWM Sekunder masing-masing sebesar 4,57 dan 4,64 dengan menggunakan Sertifikat Bank Indonesia dan obligasi pemerintah. The minimum reserve requirement of the Bank for Rupiah currency as of December 31, 2015 and 2014 consisted of primary GWM of 7.59 and 8.35, respectively, through current accounts with Bank Indonesia in Rupiah, and secondary GWM of 4.57 and 4.64, respectively, through Certificates of Bank Indonesia and government bonds. Bank telah memenuhi ketentuan Peraturan Bank Indonesia yang berlaku tentang Giro Wajib Minimum Bank Umum. The Bank has fulfilled Bank Indonesia’s regulation regarding Statory Reserves Requirement on Commercial Banks. Informasi mengenai klasifikasi dan nilai wajar giro pada Bank Indonesia diungkapkan pada Catatan 32. Information regarding the classification and fair value of current accounts with Bank Indonesia is disclosed in Note 32. PT BANK QNB INDONESIA TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK QNB INDONESIA TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 75 7. GIRO PADA BANK-BANK LAIN 7. CURRENT ACCOUNTS WITH OTHER BANKS 31 DesemberDecember 31 2015 2014 Rupiah Rupiah Pihak ketiga Third parties PT Bank Mandiri Persero Tbk 869 425 PT Bank Mandiri Persero Tbk Standard Chartered Bank, Jakarta 25 25 Standard Chartered Bank, Jakarta PT Bank Central Asia Tbk 22 6 PT Bank Central Asia Tbk Total - Rupiah 916 456 Total - Rupiah Valuta asing Foreign currencies Pihak berelasi Related party Qatar National Bank SAQ - Qatar 172 198 Qatar National Bank SAQ - Qatar Pihak ketiga Third parties PT Bank Mandiri Persero Tbk 7.918 12.660 PT Bank Mandiri Persero Tbk Standard Chartered Bank - New York 7.097 7.417 Standard Chartered Bank - New York Standard Chartered Bank - London 2.102 1.110 Standard Chartered Bank - London ANZ Banking Group Ltd. - Australia 1.843 719 ANZ Banking Group Ltd. - Australia Wells Fargo Bank 1.932 7.993 Wells Fargo Bank Standard Chartered Bank - Singapura 1.541 949 Standard Chartered Bank - Singapore JP Morgan Chase Bank - New York 1.500 3.709 JP Morgan Chase Bank - New York PT Bank Central Asia Tbk 1.162 2.929 PT Bank Central Asia Tbk Sumitomo Mitsui Banking Corporation - Sumitomo Mitsui Banking Corporation - Jepang 1.050 368 Japan United Overseas Bank Ltd. - Singapura 957 1.144 United Overseas Bank Ltd. - Singapore Bank Mizuho Ltd. - Tokyo 814 194 Bank Mizuho Ltd. - Tokyo Bank Bangkok 498 - Bangkok Bank Deutsche Bank Trust Company Deutsche Bank Trust Company Americas - New York 470 619 Americas - New York Deutsche Bank AG - Frankfurt 444 2.182 Deutsche Bank AG - Frankfurt United Overseas Bank Ltd. - Hongkong 431 435 United Overseas Bank Ltd. - Hong Kong Zurcher Kantonal Bank 172 155 Zurcher Kantonal Bank ANZ Banking Group Ltd. - Selandia Baru 127 87 ANZ Banking Group Ltd. - New Zealand Total - Valuta asing 30.230 42.868 Total - Foreign currencies Total giro pada bank-bank lain 31.146 43.324 Total current accounts with other banks Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, seluruh giro pada bank-bank lain tidak mengalami penurunan nilai. As of December 31, 2015 and 2014, all current accounts with other banks were not impaired. Manajemen Bank berkeyakinan bahwa tidak ada cadangan kerugian penurunan nilai giro pada bank- bank lain yang perlu dibentuk pada tanggal-tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. The Bank’s management believes that no allowance for impairment losses on current accounts with other banks should be provided as of December 31, 2015 and 2014. Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, tidak ada giro pada bank-bank lain yang dijadikan jaminan. As of December 31, 2015 and 2014, there were no current accounts with other banks pledged as collateral. Informasi mengenai klasifikasi dan nilai wajar giro pada bank-bank lain diungkapkan pada Catatan 32. Giro pada pihak berelasi diungkapkan pada Catatan 34. Information regarding the classification and fair value of current accounts with other banks is disclosed in Note 32. Current accounts with related parties are disclosed in Note 34. Informasi mengenai giro pada bank-bank lain berdasarkan jenis mata uang diungkapkan pada Catatan 36. Information regarding the currency type of current accounts with other banks is disclosed in Note 36.