Risiko Likuiditas lanjutan Liquidity Risk continued
PT BANK QNB INDONESIA TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK QNB INDONESIA TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended
Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated
74
5. KAS 5. CASH
31 DesemberDecember 31 2015
2014
Rupiah 40.239
48.597 Rupiah
Valuta asing Foreign currencies
Dolar Amerika Serikat 4.221
3.304 United States Dollar
Dolar Singapura 112
416 Singapore Dollar
Euro Eropa 282
135 European Euro
Dolar Australia 153
107 Australian Dollar
Riyal Qatar 213
94 Qatari Riyal
Yen Jepang 144
- Japanese Yen
Poundsterling Inggris 68
- Great Britain Poundsterling
Total 45.432
52.653 Total
Saldo kas dalam mata uang Rupiah termasuk jumlah kas pada ATM masing-masing sebesar
Rp5.528 dan Rp3.784 pada tanggal-tanggal 31 Desember 2015 dan 2014.
Total cash in Rupiah currency includes cash amount in ATMs amounted to Rp5,528 and
Rp3,784 as of December 31, 2015 and 2014, respectively.
6. GIRO PADA BANK INDONESIA 6. CURRENT ACCOUNTS WITH BANK INDONESIA
31 DesemberDecember 31 2015
2014
Rupiah 987.235
901.270 Rupiah
Dolar Amerika Serikat 723.712
523.885 United States Dollar
Total 1.710.947
1.425.155 Total
Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, Giro Wajib Minimum “GWM” Bank masing-masing
sebesar 12,16 dan 12,98 untuk mata uang Rupiah serta sebesar 8,54 dan 8,14 untuk
valuta asing. As of December 31, 2015 and 2014, the minimum
reserve requirements “GWM” of the Bank were 12.16 and 12.98 for Rupiah currency, and 8.54
and 8.14 for foreign currency, respectively.
Giro Wajib Minimum Bank dalam Rupiah pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 terdiri dari
GWM Primer masing-masing sebesar 7,59 dan 8,35 dengan menggunakan saldo rekening giro
Rupiah pada Bank Indonesia, dan GWM Sekunder masing-masing sebesar 4,57 dan 4,64 dengan
menggunakan Sertifikat Bank Indonesia dan obligasi pemerintah.
The minimum reserve requirement of the Bank for Rupiah currency as of December 31, 2015 and 2014
consisted of primary GWM of 7.59 and 8.35, respectively, through current accounts with Bank
Indonesia in Rupiah, and secondary GWM of 4.57 and 4.64, respectively, through Certificates of
Bank Indonesia and government bonds.
Bank telah memenuhi ketentuan Peraturan Bank Indonesia yang berlaku tentang Giro Wajib
Minimum Bank Umum. The Bank has fulfilled Bank Indonesia’s regulation
regarding Statory
Reserves Requirement
on Commercial Banks.
Informasi mengenai klasifikasi dan nilai wajar giro pada
Bank Indonesia
diungkapkan pada
Catatan 32. Information regarding the classification and fair
value of current accounts with Bank Indonesia is disclosed in Note 32.
PT BANK QNB INDONESIA TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK QNB INDONESIA TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended
Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated
75
7. GIRO PADA BANK-BANK LAIN 7. CURRENT ACCOUNTS WITH OTHER BANKS
31 DesemberDecember 31 2015
2014 Rupiah
Rupiah
Pihak ketiga Third parties
PT Bank Mandiri Persero Tbk 869
425 PT Bank Mandiri Persero Tbk
Standard Chartered Bank, Jakarta 25
25 Standard Chartered Bank, Jakarta
PT Bank Central Asia Tbk 22
6 PT Bank Central Asia Tbk
Total - Rupiah 916
456 Total - Rupiah
Valuta asing Foreign currencies
Pihak berelasi Related party
Qatar National Bank SAQ - Qatar 172
198 Qatar National Bank SAQ - Qatar
Pihak ketiga Third parties
PT Bank Mandiri Persero Tbk 7.918
12.660 PT Bank Mandiri Persero Tbk
Standard Chartered Bank - New York 7.097
7.417 Standard Chartered Bank - New York
Standard Chartered Bank - London 2.102
1.110 Standard Chartered Bank - London
ANZ Banking Group Ltd. - Australia 1.843
719 ANZ Banking Group Ltd. - Australia
Wells Fargo Bank 1.932
7.993 Wells Fargo Bank
Standard Chartered Bank - Singapura 1.541
949 Standard Chartered Bank - Singapore
JP Morgan Chase Bank - New York 1.500
3.709 JP Morgan Chase Bank - New York
PT Bank Central Asia Tbk 1.162
2.929 PT Bank Central Asia Tbk
Sumitomo Mitsui Banking Corporation - Sumitomo Mitsui Banking Corporation -
Jepang 1.050
368 Japan
United Overseas Bank Ltd. - Singapura 957
1.144 United Overseas Bank Ltd. - Singapore
Bank Mizuho Ltd. - Tokyo 814
194 Bank Mizuho Ltd. - Tokyo
Bank Bangkok 498
- Bangkok Bank
Deutsche Bank Trust Company Deutsche Bank Trust Company
Americas - New York 470
619 Americas - New York
Deutsche Bank AG - Frankfurt 444
2.182 Deutsche Bank AG - Frankfurt
United Overseas Bank Ltd. - Hongkong 431
435 United Overseas Bank Ltd. - Hong Kong
Zurcher Kantonal Bank 172
155 Zurcher Kantonal Bank
ANZ Banking Group Ltd. - Selandia Baru 127
87 ANZ Banking Group Ltd. - New Zealand
Total - Valuta asing 30.230
42.868 Total - Foreign currencies
Total giro pada bank-bank lain 31.146
43.324 Total current accounts with other banks
Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, seluruh giro pada bank-bank lain tidak mengalami
penurunan nilai. As of December 31, 2015 and 2014, all current
accounts with other banks were not impaired. Manajemen Bank berkeyakinan bahwa tidak ada
cadangan kerugian penurunan nilai giro pada bank- bank lain yang perlu dibentuk pada tanggal-tanggal
31 Desember 2015 dan 2014. The Bank’s management believes that no
allowance for impairment losses on current accounts with other banks should be provided as
of December 31, 2015 and 2014.
Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, tidak ada giro pada bank-bank lain yang dijadikan
jaminan. As of December 31, 2015 and 2014, there were no
current accounts with other banks pledged as collateral.
Informasi mengenai klasifikasi dan nilai wajar giro pada bank-bank lain diungkapkan pada Catatan 32.
Giro pada pihak berelasi diungkapkan pada Catatan 34.
Information regarding the classification and fair value of current accounts with other banks is
disclosed in Note 32. Current accounts with related parties are disclosed in Note 34.
Informasi mengenai giro pada bank-bank lain berdasarkan jenis mata uang diungkapkan pada
Catatan 36. Information regarding the currency type of current
accounts with other banks is disclosed in Note 36.