Manajemen Modal Capital Management

PT BANK QNB INDONESIA TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK QNB INDONESIA TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 76

8. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK-BANK LAIN

8. PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND

OTHER BANKS Rincian penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain adalah sebagai berikut: The details of placements with Bank Indonesia and other banks are as follows: 31 DesemberDecember 31 2015 2014 Rupiah Rupiah Bank Indonesia 683.687 1.112.822 Bank Indonesia Call money Call money Pihak ketiga Third parties Citibank N.A - 120.000 Citibank N.A PT Bank ANZ Indonesia - 90.000 PT Bank ANZ Indonesia Deutche Bank AG - 90.000 Deutche Bank AG PT Bank OCBC NISP Tbk - 50.000 PT Bank OCBC NISP Tbk PT Bank Panin Tbk - 50.000 PT Bank Panin Tbk PT Bank Chinatrust Indonesia - 50.000 PT Bank Chinatrust Indonesia PT Bank Bukopin Tbk - 50.000 PT Bank Bukopin Tbk PT Bank Pembangunan Daerah PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk - 40.000 Jawa Barat dan Banten Tbk Total - Rupiah 683.687 1.652.822 Total - Rupiah Valuta asing Foreign currencies Bank Indonesia 1.419.855 1.671.975 Bank Indonesia Call money Call money Pihak ketiga Third parties Wells Fargo Bank 8.271 - Wells Fargo Bank Total - Valuta asing 1.428.126 1.671.975 Total - Foreign currencies Total Penempatan pada Bank Total Placements with Bank Indonesia dan bank-bank lain 2.111.813 3.324.797 Indonesia and other banks Jangka waktu penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain adalah sebagai berikut: The term of placements with Bank Indonesia and other banks are as follows: 31 DesemberDecember 31 2015 2014 Rupiah Rupiah Bank Indonesia 7 haridays 2 haridays Bank Indonesia Call money - 2-7 haridays Call money Valuta asing Foreign currencies Bank Indonesia 7 haridays 2 haridays Bank Indonesia Call money 1 hariday - Call money Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, seluruh penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain tidak mengalami penurunan nilai. As of December 31, 2015 and 2014, all placements with Bank Indonesia and other banks were not impaired. Manajemen Bank berkeyakinan bahwa tidak ada cadangan kerugian penurunan nilai penempatan pada bank-bank lain yang perlu dibentuk pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. The Bank’s management believes that no allowance for impairment losses on placements with other banks should be provided as of December 31, 2015 and 2014. Informasi mengenai jatuh tempo penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain diungkapkan pada Catatan 3d. Informasi mengenai klasifikasi dan nilai wajar penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain diungkapkan pada Catatan 32. Information in respect of maturities of placements with Bank Indonesia and other banks is disclosed in Note 3d. Information regarding the classification and fair value of placements with Bank Indonesia and other banks is disclosed in Note 32. PT BANK QNB INDONESIA TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK QNB INDONESIA TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 77 9. TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF 9. DERIVATIVES RECEIVABLE AND PAYABLE Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, tagihan dan liabilitas derivatif adalah sebagai berikut: As of December 31, 2015 and 2014, derivatives receivable and payable were as follows 2015 2014 Tagihan Liabilitas Tagihan Liabilitas Derivatif Derivatif Derivatif Derivatif Derivatives Derivatives Derivatives Derivatives Receivable Payable Receivable Payable Kontrak berjangka Valuta asing Currency forward contract Bank 2.921 661 849 1.371 Banks Bukan bank - - - - Non-banks Total 2.921 661 849 1.371 Total Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, semua tagihan derivatif dan liabilitas derivatif merupakan transaksi dengan pihak ketiga . As of December 31, 2015 and 2014, all derivatives receivable and payable were made with third parties. Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, nilai kontrak dan rata-rata jangka waktu kontrak berjangka valuta asing adalah sebagai berikut: As of December 31, 2015 and 2014, the contract amount and average contract period of currency forward contracts are as follows: 31 DesemberDecember 31, 2015 Nilai kontrak Rentang tanggal dalam valuta asal jatuh tempo Jenis valuta Contract amount Range of Currency in original currency maturity date Kontrak pembelian USD 7.700.00 6 January 2016 January 6, 2016 Currency forward berjangka valuta AUD 1.862.280 8 Januari 2016 January 8, 2016 purchase asing GBP 976.068 8 Januari 2016 January 8, 2016 contracts EUR 1.974.783 14 Januari 2016 January 14, 2016 Kontrak penjualan 4 Januari - 2 Maret 2016 Currency forward berjangka valuta USD 26.490.000 January 4 - March 2, 2016 selling asing EUR 434.194 14 Januari 2016 January 14, 2016 contracts 31 DesemberDecember 31, 2014 Nilai kontrak Rentang tanggal dalam valuta asal jatuh tempo Jenis valuta Contract amount Range of Currency in original currency maturity date Kontrak pembelian 2 Januari - 5 Januari 2015 Currency forward berjangka valuta USD 9.000.000 January 2 - January 5, 2015 purchase asing EUR 2.000.000 9 Januari 2015 January 9, 2015 contracts AUD 3.700.000 23 Januari 2015 January 23, 2015 Kontrak penjualan 2 Januari - 23 Januari 2015 Currency forward berjangka valuta USD 20.822.876 January 2 - January 23, 2015 selling asing 5 Januari - 9 Januari 2015 contracts SGD 11.007.647 January 5 - January 9, 2015