KAS CASH Bank QNB Indonesia Tbk 2015

PT BANK QNB INDONESIA TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK QNB INDONESIA TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 84 13. EFEK-EFEK lanjutan 13. SECURITIES continued 31 DesemberDecember 31 2015 2014 Tersedia untuk dijual Available-for-sale Rupiah Rupiah Sertifikat Bank Indonesia: Certificates of Bank Indonesia: Nilai nominal - 187.462 Nominal value Diskonto yang belum diamortisasi - 3.628 Unamortized discounts Nilai wajar - 183.834 Fair value Surat Perbendaharaan Negara: State Treasury Notes: Nilai Nominal - 50.000 Nominal Value Diskonto yang belum diamortisasi - 1.346 Unamortized discount Rugi yang belum direalisasi - 77 Unrealized loss Nilai wajar - 48.577 Fair Value Total efek-efek tersedia untuk dijual - 232.411 Total available-for-sale securities Total efek-efek 325.444 232.642 Total securities Rincian efek-efek adalah sebagai berikut: Details of the securities are as follows: 31 DesemberDecember 31, 2015 Nilai tercatat nilai wajar Nilai nominal Carrying amount Rentang tanggal jatuh tempo Frekuensi pembayaran bunga Nominal value fair value Range of maturity date Frequency of interest payment Obligasi Pemerintah 15 September 2020 - 15 Maret 2024 Goverment Bonds 320.000 325.213 September 15, 2020 - March 15, 2024 6 bulan months Obligasi korporasi 5 Januari 2016 - 5 Januari 2021 Corporate bonds 231 231 January 5, 2016 - January 5, 2021 3 bulanmonths 31 DesemberDecember 31, 2014 Nilai tercatat nilai wajar Nilai nominal Carrying amount Rentang tanggal jatuh tempo Frekuensi pembayaran bunga Nominal value fair value Range of maturity date Frequency of interest payment Sertifikat Bank Indonesia Certificates of Bank 6 Febuari - 11 September 2015 - Indonesia 187.462 183.834 February 6, 2015 - September 11, 2015 Surat Perbendaharaan Negara State Treasury Notes 50.000 48.577 11 Juni 2015 June 11, 2015 1 bulanmonth Obligasi korporasi 5 Januari 2016 - 5 Januari 2021 Corporate bonds 231 231 January 5, 2016 - January 5, 2021 3 bulanmonths Rincian obligasi korporasi berdasarkan penerbit dan peringkat obligasi pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 adalah sebagai berikut: The details of corporate bonds by issuer and rating as of December 31, 2015 and 2014 are as follows: PeringkatRating Total 2015 2014 2015 2014 Obligasi Bonds PT Jasa Marga Persero Tbk idAA idAA 231 231 PT Jasa Marga Persero Tbk Obligasi korporasi di atas telah diperingkat oleh Pefindo. The above corporate bonds have been rated by Pefindo. Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, seluruh efek-efek tidak mengalami penurunan nilai. Manajemen Bank berkeyakinan bahwa tidak ada cadangan kerugian penurunan nilai efek-efek yang perlu dibentuk pada tanggal- tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. As of December 31, 2015 and 2014, all securities were not impaired. The Bank’s management believes that no allowance for impairment lossess on securities should be provided as of December 31, 2015 and 2014.