GIRO PADA BANK INDONESIA GIRO PADA BANK INDONESIA Lanjutan GIRO PADA BANK-BANK LAIN

473 PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan 2015 PT BANK CENTRAL ASIA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN TAHUN BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

4. PENGGUNAAN ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN Lanjutan

b. Pertimbangan akuntansi yang penting dalam menerapkan kebijakan akuntansi Bank dan

Entitas Anak lanjutan b.2. Klasifikasi aset dan liabilitas keuangan Kebijakan akuntansi Bank dan Entitas Anak memberikan keleluasaan untuk menetapkan aset dan liabilitas keuangan ke dalam berbagai kategori pada saat pengakuan awal sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku berdasarkan kondisi tertentu:  Dalam mengklasifikasi aset keuangan ke dalam kelompok “diperdagangkan”, Bank dan Entitas Anak telah menetapkan bahwa aset tersebut sesuai dengan definisi aset dalam kelompok diperdagangkan yang dijabarkan di Catatan 2i.1.  Dalam mengklasifikasikan aset keuangan sebagai “dimiliki hingga jatuh tempo”, Bank dan Entitas Anak telah menetapkan bahwa Bank dan Entitas Anak memiliki intensi positif dan kemampuan untuk memiliki aset keuangan tersebut hingga tanggal jatuh tempo seperti yang dipersyaratkan lihat Catatan 2i.1.

5. KAS

31 Desember 2015 2014 Rupiah 16.861.883 18.803.034 Valuta asing 987.577 774.537 17.849.460 19.577.571 Saldo kas dalam mata uang Rupiah termasuk jumlah kas pada Anjungan Tunai Mandiri “ATM” masing-masing sebesar Rp 9.903.585 dan Rp 10.266.100 pada tahun yang berakhir 31 Desember 2015 dan 2014.

6. GIRO PADA BANK INDONESIA

31 Desember 2015 2014 Rupiah 33.310.088 34.887.205 Valuta asing 4.464.489 3.987.970 37.774.577 38.875.175 Rata-rata tertimbang tingkat suku bunga efektif setahun giro pada Bank Indonesia dalam Rupiah pada tahun yang berakhir 31 Desember 2015 dan 2014 adalah masing-masing sebesar 1,53 dan 1,69. Saldo giro pada Bank Indonesia disediakan untuk memenuhi persyaratan GWM dari Bank Indonesia. 474 PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan 2015 PT BANK CENTRAL ASIA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN TAHUN BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

6. GIRO PADA BANK INDONESIA Lanjutan

Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, GWM Primer Bank untuk mata uang Rupiah adalah masing-masing sebesar 7,54 dan 8,36, sedangkan GWM Primer Bank untuk valuta asing adalah masing-masing sebesar 9,12 dan 8,60. GWM LFRLoan to Funding Ratio pada tanggal 31 Desember 2015 adalah sebesar 0 31 Desember 2014: GWM LDRLoan to Deposit Ratio sebesar 0,33. GWM Sekunder masing-masing sebesar 7,44 dan 20,74 pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 dengan menggunakan Sertifikat Bank Indonesia, Sertifikat Deposito Bank Indonesia, Surat Utang Negara, Surat Berharga Syariah Negara, dan dana lebih di atas GWM minimum excess reserve. Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, Bank telah memenuhi ketentuan Bank Indonesia yang berlaku tentang GWM Bank Umum. Informasi mengenai klasifikasi dan nilai wajar giro pada Bank Indonesia diungkapkan pada Catatan 32. Informasi mengenai jatuh tempo giro pada Bank Indonesia diungkapkan pada Catatan 37.

7. GIRO PADA BANK-BANK LAIN

31 Desember 2015 2014 Rupiah 53.312 38.043 Valuta asing 8.385.612 4.576.228 8.438.924 4.614.271 Rincian giro pada bank-bank lain menurut nama pihak pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 adalah sebagai berikut: 31 Desember 2015 2014 Standard Chartered Bank 1.559.246 254.514 Wells Fargo Bank, N.A. 1.285.333 1.146.076 Citibank, N.A. 1.080.864 185,144 JP Morgan Chase Bank 983.787 876.486 Bank of America, N.A. 848.202 141.696 Oversea-Chinese Banking Corp. Ltd 415.118 146.839 The Bank of New York Mellon Corporation 410.358 638.583 PT Bank Mandiri Persero Tbk 292.228 77.929 Bank of China 209.048 191.466 DBS Bank 205.865 127.658 Barclays Bank 191.350 59.834 United Overseas Bank Limited Co. 152.632 145.319 ING Bank 124.140 36.995 GBC International Bank 95.432 72.631 Sumitomo Mitsui Banking Corp. 92.578 174.530 Euroclear Bank 83.062 15.522 The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Ltd 55.470 17.473 PT Bank Rabobank International Indonesia 50.843 37.507 PT Bank Mizuho Indonesia 43.541 26.973 PT Bank ICBC Indonesia 41.306 19.625 Others 218.521 221.471 8.438.924 4.614.271 Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, Bank tidak memiliki saldo giro pada bank-bank lain dari pihak berelasi. Giro pada bank-bank asing di atas terdapat di beberapa negara. Rata-rata tertimbang tingkat suku bunga efektif setahun giro pada bank-bank lain adalah sebagai berikut: Tahun berakhir 31 Desember 2015 2014 Rupiah 0,19 0,24 Valuta asing 0,15 0,16 475 PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan 2015 PT BANK CENTRAL ASIA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN TAHUN BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

7. GIRO PADA BANK-BANK LAIN Lanjutan