Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Berkaitan dengan Pengelolaan Bisnis Pada Umumnya: Berkaitan dengan Audit dan Kepatuhan: Penilaian Kinerja Dewan Komisaris

283 PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan 2015 Jadwal dan Agenda Rapat Gabungan Dewan Komisaris dan Direksi yang Diselenggarakan Selama Tahun 2015 Bulan Tanggal Beberapa agenda rapat antara lain Januari 14, 29 • Pembahasan Rencana Bisnis Bank dan Rencana Kerja Anggaran Tahunan • Pembahasan usulan penggunaan laba dan besaran dividen interim • Pembahasan rencana corporate action terkait perusahaan anak • Pembahasan Laporan Keuangan Publikasi Bank • Pembahasan Penilaian Tingkat Kesehatan Bank • Pembahasan Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme APU PPT Februari - Maret 4, 18, 26 April 27 Mei 12 Juni - Juli 27 Agustus 26 September - Oktober 21 November 5, 24 Desember 22

13. Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris

Salah satu tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris adalah memberikan nasihat kepada Direksi untuk kepentingan perusahaan sesuai dengan maksud dan tujuan perusahaan. Dengan terus meningkatnya persaingan dalam industri perbankan Indonesia dan mengantisipasi persaingan dari bank-bank regional sehubungan dengan dimulainya era Masyarakat Ekonomi ASEAN MEA, Dewan Komisaris berpendapat bahwa BCA secara berkesinambungan perlu melakukan peningkatan infrastruktur dan sumber daya, peningkatan eisiensi dan penyesuaian strategi bisnis dengan tetap memperhatikan prinsip kehati- hatian bank dan manajemen risiko yang baik. Sehubungan dengan hal tersebut, selama tahun 2015 nasihat dan rekomendasi yang diberikan oleh Dewan Komisaris kepada Direksi antara lain adalah:

1. Berkaitan dengan Pengelolaan Bisnis Pada Umumnya:

a. Menyusun strategi yang fokus dan efektif guna menjaga keunggulan BCA dalam hal Current Account and Savings Account CASA. b. Melakukan pengembangan produk dan layanan secara terus menerus untuk menyikapi perkembangan digital banking dan kebutuhan nasabah yang terus berkembang. c. Mengupayakan pertumbuhan kredit yang berkualitas dan meningkatkan sinergi dengan perusahaan anak. d. Meningkatkan eisiensi dan pengendalian biaya operasional. e. Menyesuaikan strategi rekrutmen untuk mendapatkan sumber daya manusia yang handal dan kompeten, serta meningkatkan kualitas sumber daya manusia melalui pelatihan yang tepat.

2. Berkaitan dengan Manajemen Risiko: a. Risiko Kredit

Dalam kondisi nilai tukar rupiah yang berfluktuasi dan harga komoditas yang terus tertekan, Direksi agar memberi perhatian khusus kepada debitur-debitur yang memiliki utang valuta asing valas dalam jumlah besar ataupun yang bidang usahanya terkena dampak karena penurunan harga komoditas tersebut. 284 PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan 2015

b. Risiko Likuiditas

Risiko likuiditas tetap menjadi tantangan utama bagi industri perbankan. Dan dalam kaitan itu, diperlukan protokol manajemen krisis yang baik agar tugas dan tanggung jawab semua pihak dalam setiap tahapan tingkat contingency menjadi jelas.

c. Risiko Operasional

Proses-proses operasional yang memiliki potensi risiko tinggi akibat human error agar dievaluasi dan dimitigasi dengan memanfaatkan sarana sistem.

d. Risiko Reputasi

• Dengan semakin meningkatnya risiko cyber crime, faktor keamanan internet mobile banking menjadi sangat penting dan karenanya edukasi dan sosialisasi risiko kepada nasabah pengguna layanan perlu ditingkatkan. • Dengan semakin berkembangnya bisnis wealth management, dampak risiko reputasi yang mungkin terjadi perlu mendapat perhatian.

e. Risiko Stratejik

Dalam kondisi yang penuh ketidakpastian, BCA perlu mengidentiikasi dan memitigasi risiko secara lebih dinamis.

3. Berkaitan dengan Audit dan Kepatuhan:

• Agar regulatory compliance menjadi tanggung jawab semua unit kerja dan dilaksanakan mulai dari front liner sampai back ofice. • Meningkatkan kualitas pengendalian internal dengan menambahkan aspek IT general control review dalam cakupan audit operasional rutin ke cabang-cabang.

14. Penilaian Kinerja Dewan Komisaris

Penilaian kinerja Dewan Komisaris dilaksanakan sekali setiap tahun, dengan menggunakan indikator performance appraisal indicator yang secara garis besar adalah sebagai berikut: 1. Kontribusi dan dukungan Dewan Komisaris dalam mengimplementasikan visi dan misi BCA dalam program kerja di tahun berjalan, dengan tetap berpegang kepada nilai-nilai BCA. 2. Memonitoring untuk terciptanya Good Corporate Governance. Penilaian kinerja tahunan anggota Dewan Komisaris dilaksanakan oleh Pemegang Saham Pengendali.

15. Prosedur Penetapan Remunerasi bagi Dewan Komisaris