Manajemen risiko likuiditas lanjutan

463 PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan 2015 PT BANK CENTRAL ASIA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN TAHUN BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

3. MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN Lanjutan

d. Manajemen risiko likuiditas lanjutan

31 Desember 2014 Nilai tercatat Nilai nominal bruto masuk keluar Hingga 1 bulan 1 - 3 bulan 3 bulan - 1 tahun 1 - 5 tahun Liabilitas keuangan non-derivatif Simpanan dari nasabah 447.905.756 448.211.510 433.659.697 9.887.284 4.664.529 - r Simpanan dari bank-bank lain 3.754.260 3.754.449 3.747.849 6.500 100 - r Utang akseptasi 4.697.946 4.697.946 1.854.715 2.011.009 827.398 4.824 Efek-efek utang yang diterbitkan 2.503.900 2.520.134 16.234 99.908 574.442 1.829.550 Pinjaman yang diterima 3.080.942 3.090.520 753.612 - 1.508.163 828.745 461.942.804 462.274.559 440.032.107 12.004.701 7.574.632 2.663.119 Liabilitas keuangan derivatif Liabilitas keuangan untuk diperdagangkan: 14.702 Arus keluar 2.382.685 1.997.606 385.079 - r - r Arus masuk 2.369.983 1.989.193 380.790 - - r 14.702 12.702 8.413 4.289 - r - r Rekening administratif Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum digunakan - committed - r 95.248.542 95.248.542 - - - Fasilitas kredit kepada bank-bank lain yang belum digunakan - committed - 900.766 900.766 - - - Fasilitas Letter of Credit yang tidak dapat dibatalkan - 7.198.848 2.580.667 3.420.735 685.584 511.862 Bank garansi yang diterbitkan kepada nasabah - 10.720.350 1.013.581 2.171.098 6.600.548 935.123 - 114.068.506 99.743.556 5.591.833 7.286.132 1.446.985 461.957.506 576.355.767 539.784.076 17.600.823 14.860.764 4.110.104 Tabel-tabel di atas disusun berdasarkan sisa jatuh tempo kontraktual liabilitas keuangan dan fasilitas Letter of Credit yang tidak dapat dibatalkan, dan untuk kontrak garansi yang diterbitkan, serta fasilitas kredit yang belum digunakan - committed berdasarkan jatuh tempo kontraktual paling awal yang mungkin terjadi. Ekspektasi Bank dan Entitas Anak atas arus kas dari instrumen- instrumen tersebut bervariasi secara signifikan dari analisis di atas. Sebagai contoh, giro dan tabungan diprediksi mempunyai saldo yang stabil atau meningkat, atau fasilitas kredit kepada nasabahbank-bank lain yang belum digunakan - committed tidak seluruhnya diharapkan untuk segera digunakan. Nilai nominal arus kas masuk dan keluar yang diungkapkan pada tabel di atas menyajikan arus kas kontraktual yang tidak didiskontokan terkait dengan nilai pokok dan bunga dari liabilitas keuangan atau komitmen. Pengungkapan instrumen derivatif menunjukkan nilai bruto arus kas masuk dan keluar derivatif yang diselesaikan secara bersamaan sebagai contoh kontrak forward valuta asing. Analisis tentang nilai tercatat dari aset keuangan dan liabilitas keuangan berdasarkan periode tersisa sampai dengan tanggal jatuh tempo kontraktual pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 disajikan pada Catatan 37. 464 PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan 2015 PT BANK CENTRAL ASIA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN TAHUN BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

3. MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN Lanjutan