PT BANK MANDIRI PERSERO TBK. DAN ANAK-ANAK PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
31 Desember 2004 dan 2003, dan 30 April 2003 Jumlah dalam jutaan Rupiah, kecuali disebutkan lain
152
52. POSISI DEVISA NETO lanjutan
Posisi Devisa Neto Bank Mandiri Bank Mandiri saja berdasarkan mata uang per 31 Desember 2003 adalah sebagai berikut:
Mata Uang Aktiva
Kewajiban Posisi Devisa Absolut
Dolar Amerika Serikat 66.453.280
67.030.133 576.853
Euro 444.648
425.908 18.740
Dolar Singapura 121.430
164.209 42.779
Yen Jepang 99.790
114.213 14.423
Pound Sterling Inggris 33.830
35.299 1.469
Dolar Australia 24.640
30.205 5.565
Dolar Selandia Baru 11.546
- 11.546
Dolar Hong Kong 10.286
4.721 5.565
Ringgit Malaysia -
32.313 32.313
Lain-lain 31.249
14.501 16.748
Jumlah Posisi Devisa Absolut 726.001
Jumlah Modal Tier I dan Tier II dikurangi penyertaan pada anak-anak
perusahaan Catatan 51 25.463.716
Rasio PDN 2,85
Termasuk obligasi lindung nilai sebesar Rp8.986.456 Catatan 7.
Posisi Devisa Neto berdasarkan mata uang per 30 April 2003 Bank Mandiri Bank saja adalah sebagai berikut:
Mata Uang Aktiva
Kewajiban Posisi Devisa Absolut
Dolar Amerika Serikat 68.073.824
67.911.758 162.066
Dolar Singapura 1.960.613
1.678.808 281.805
Yen Jepang 1.295.915
1.317.574 21.659
Euro 500.543
493.212 7.331
Dolar Australia 20.455
18.638 1.817
Pound Sterling Inggris 34.897
23.162 11.735
Ringgit Malaysia -
32.993 32.993
Hong Kong Dollar 34.156
279 33.877
Lain-lain 23.420
10.595 12.825
Jumlah Posisi Devisa Absolut 566.108
Jumlah Modal Tier I dan Tier II Dikurangi penyertaan pada
anak-anak perusahaan Catatan 51 21.202.046
Rasio PDN 2,67
Termasuk obligasi lindung nilai sebesar Rp14.262.027 Catatan 7.
PT BANK MANDIRI PERSERO TBK. DAN ANAK-ANAK PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
31 Desember 2004 dan 2003, dan 30 April 2003 Jumlah dalam jutaan Rupiah, kecuali disebutkan lain
153
53. RASIO AKTIVA
PRODUKTIF BERMASALAH,
RASIO PEMENUHAN
PENYISIHAN PENGHAPUSAN AKTIVA PRODUKTIF DAN RASIO KREDIT USAHA KECIL
Rasio aktiva produktif bermasalah terhadap jumlah aktiva produktif pada tanggal 31 Desember 2004 dan 2003, dan 30 April 2003 adalah masing-masing sebesar 3,61, 3,52 dan 3,07 Bank Mandiri
saja masing-masing sebesar 3,65, 3,54 dan 3,09. Rasio kredit bermasalah Bank Mandiri saja sebelum dikurangi dengan penyisihan penghapusan gross basis per 31 Desember 2004 dan 2003,
dan 30 April 2003 adalah masing-masing sebesar 7,43, 8,84 dan 8,95 Catatan 11A.c.
Rasio jumlah penyisihan penghapusan aktiva produktif yang telah dibentuk oleh Bank Bank Mandiri saja terhadap jumlah minimum penyisihan penghapusan aktiva produktif sesuai dengan ketentuan
Bank Indonesia, pada tanggal 31 Desember 2004 dan 2003, dan 30 April 2003 adalah masing-masing sebesar 133, 141 dan 149.
Rasio kredit usaha kecil terhadap jumlah kredit yang diberikan Bank Mandiri saja pada tanggal 31 Desember 2004 dan 2003, dan 30 April 2003 adalah masing-masing sebesar 4,42, 4,40 dan
4,07. 54
.
KEGIATAN JASA KUSTODIAN DAN WALI AMANAT
Kegiatan Jasa Kustodian Bank Mandiri telah memberikan jasa kustodian sejak tahun 1995 dengan surat ijin operasi yang telah
diperbaharui oleh Bapepam berdasarkan Surat Keputusan No. KEP.01PMKstd1999 tertanggal 4 Oktober 1999. Pada tanggal 20 Desember 2001 Bank Mandiri Kustodi telah mendapatkan
sertifikasi mutu ISO 9001:2000. Bank Mandiri Kustodi yang merupakan bagian dari Securities Services Departement menyediakan jasa-jasa sebagai berikut:
a. Penanganan SSD dan penyelesaian transaksi jual-beli efek dengan dan tanpa warkat
scriptless; b.
Pendaftaran surat-surat berharga ke Biro Administrasi Efek, pemecahan dan penggabungan surat-surat berharga;
c. Penyimpanan dan administrasi surat-surat berharga dan aktiva berharga lainnya;
d. Pengurusan hak-hak klien atas kepemilikan surat-surat berharga yang disimpan sampai dengan
hak tersebut efektif di rekening klien corporate action; e.
Perwakilan proxy pada Rapat Umum Pemegang Saham dan Obligasi; f.
Sebagai kustodian lokal untuk American Depository Receipts ADRs dan Global Depository Receipts GDR yang dibutuhkan oleh perusahaan yang terdaftar di bursa lokal dan luar negeri
dual listing g.
Sub-Registry untuk penyelesaian transaksi nasabah atas obligasi Pemerintah Indonesia Obligasi Rekap, SUN Pemerintah, dan SBI;
h. Sebagai Escrow Agent;
i. Sebagai Sub-Custody dari Euroclear.
Bank Mandiri Kustodi memiliki 304, 266 dan 269 nasabah kustodian masing-masing pada tanggal 31 Desember 2004 dan 2003, dan 30 April 2003, yang terdiri dari dana pensiun, perusahaan
asuransi, bank, perusahaan sekuritas, reksadana dan perusahaan lain dengan nilai portofolio yang disimpan per tanggal 31 Desember 2004 sebesar Rp51.350.943 dan US221.426.459 nilai penuh.
Bank Mandiri mengasuransikan portofolio nasabah yang disimpan di kustodian terhadap kemungkinan kerugian yang timbul terutama dari penyimpanan dan pemindahan surat-surat
berharga dengan polis asuransi sebesar Rp205.000. Manajemen berpendapat bahwa perlindungan asuransi tersebut telah memadai untuk menutupi kemungkinan kerugian dari penyimpanan dan
pemindahan surat-surat berharga.
PT BANK MANDIRI PERSERO TBK. DAN ANAK-ANAK PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
31 Desember 2004 dan 2003, dan 30 April 2003 Jumlah dalam jutaan Rupiah, kecuali disebutkan lain
154
54
.
KEGIATAN JASA KUSTODIAN DAN WALI AMANAT lanjutan
Kegiatan Wali Amanat Bank Mandiri telah memberikan jasa Wali Amanat sejak tahun 1983 ex-legacy: Bank Exim, BDN,
BBD dan Bapindo. Ijin operasi untuk kegiatan wali amanat telah diperbaharui dan didaftarkan kembali ke Bapepam berdasarkan Surat Keputusan No. 17STTD-WAPM1999 tertanggal
27 Oktober 1999. Unit Wali Amanat yang merupakan bagian dari Departemen Securities Services Bank Mandiri menyediakan jasa-jasa sebagai berikut:
a. Penyediaan dokumentasi bersama dengan pihak-pihak yang terkait dalam penerbit obligasi sesuai persyaratan dokumentasi penerbitan obligasi.
b. Menandatangani Perjanjian Perwaliamanatan dan dokumen lainnya bersama-sama dengan penerbit obligasi dan lembaga terkait lainnya.
c. Mengawasi kinerja penerbit obligasi dan ketaatan atas pemenuhan dokumen yang diperlukan berdasarkan Perjanjian Perwaliamanatan.
d. Memfasilitasi dan memimpin Rapat Umum Pemegang Obligasi dan menindaklanjuti hasil Rapat Umum Pemegang Obligasi.
e. Menyediakan informasi kinerja penerbit obligasi seperti yang dipersyaratkan oleh Bapepam dan Perjanjian Perwaliamanatan.
f. Mengadministrasikan dana pengembalian obligasi sinking fund dan bentuk jaminan lainnya seperti yang dipersyaratkan dalam penerbitan obligasi.
g. Menjadi agen pembayar paying agent sehubungan dengan penerbitan obligasi, saham, MTN dan lainnya.
h. Menjadi Escrow dan Security agent. Bank Mandiri Wali Amanat memiliki 34, 27 dan 22 nasabah pada tanggal 31 Desember 2004 dan
2003, dan 30 April 2003. Jumlah nilai obligasi yang diterbitkan sebesar Rp9.703.487 dan US100.000.000 sedangkan dana pengembalian obligasi sinking fund yang dikelola atas nama
pemegang obligasi per 31 Desember 2004 sebesar Rp19.000 dan dana escrow yang mengendap adalah sebesar Rp1.363.225 atas nama 7 nasabah.
55. KREDIT PENERUSAN CHANNELING LOANS
