Komite Investasi Investment Committee

Asuransi ABDA Laporan Tahunan 2015 Annual Report Synergizing Strength Accelerating Growth 6. KOMITE DI BAWAH PENGAWASAN DIREKSI

6.1. Komite Investasi

Komite Investasi adalah komite yang dibentuk untuk membantu Direksi merumuskan kebijakan investasi dan memantau pelaksanaan kebijakan investasi yang telah ditetapkan. Tujuan dari investasi itu sendiri antara lain: • Mendapatkan keuntungan untuk mendanai semua kewajiban terhadap pemegang polis • Dapat memberikan tingkat pendapatan yang tinggi untuk dapat mendukung harga kompetitif produk ABDA • Memberikan kontribusi pertumbuhan surplus melalui apresiasi modal • Memenuhi proyeksi pendapatan investasi Dari uraian tujuan investasi seperti di atas, diharapkan penerapan Tata Kelola Investasi yang baik akan berkontribusi pada profitabilitas, nilai tambah bagi stakeholder, dan kelangsungan pertumbuhan bisnis jangka panjang bagi PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk selaku perusahaan publik. Struktur, Keanggotaan dan Keahlian Dalam tahun 2015 pada rapat Komite Investasi yang pertama, susunan keanggotaan Komite Investasi mengalami perubahan yaitu penggantian Ketua Komite Investasi beserta wakilnya. Susunan keanggotaan Komite Investasi yang lama adalah sebagai berikut: Ketua : candra Gunawan Wakil Ketua : Eka Listiani Kartono Anggota : 1. Mona Djajasaputra 2. Marianty N. Santoso 3. Andy c. 4. SS Ekawati 5. Indri Rozalina Susunan keanggotaan Komite Investasi tersebut di atas berubah menjadi sebagai berikut: Ketua : Eka Listiani Kartono Wakil Ketua : Mona Djajasaputra Anggota : 1. Marianty N. Santoso 2. Andy c. 3. SS Ekawati 4. Indri Rozalina 6. COMMITTEES UNDER THE DIRECTORS

6.1. Investment Committee

The Investment Committee is established to assist the Board of Directors in formulating the investment policies and in monitoring the implementation of those policies. The purpose of the investment, among others: • Obtaining profits to fund all obligations to policyholders. • Providing high incomes to support the competitively priced ABDA products. • Contributing to surplus growth through capital appreciation. • Addressing the projected investment income. As explained above, the implementation of investment governance will contribute to profitability, added-value to stakeholders, and long- term business growth sustainability of PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk asa public company. Structure, Composition, and Expertise In 2015,during the first meeting of the Investment Committee, the membership of the Investment Committee was changed with the replacement of the Chairperson of Investment Committee along with Vice Chairperson. The previous composition of the Committee of Investment of time was: Chairperson : Candra Gunawan Vice Chairperson : Eka Listiani Kartono Member : 1. Mona Djajasaputra 2. Marianty N. Santoso 3. Andy C. 4. SS Ekawati 5. Indri Rozalina The aforementioned composition of the Investment Committee changed to the following: Chairperson : Eka Listiani Kartono Vice Chairperson : Mona Djajasaputra Member : 1. Marianty N. Santoso 2. Andy C. 3. SS Ekawati 4. Indri Rozalina Murniaty Kartono candra Gunawan Eka Listiani Kartono Marianty N. Santoso Ratih Purwanti Kusumadilaga Widiastini Kramadijanti Indri Rozalina Ketua | Chairperson Wakil Ketua | Vice Chairperson Anggota | Member Anggota | Member Anggota | Member Anggota | Member Anggota | Member 100 60 100 100 100 80 50 5 3 5 5 5 4 5 Jumlah Kehadiran Attendance Persentase Percentage Nama Anggota Komite Member of the Committee Jabatan Position Asuransi ABDA Laporan Tahunan 2015 Annual Report Synergizing Strength Accelerating Growth Tugas dan Tanggung Jawab Tugas dan tanggung jawab Komite Investasi adalah: • Merumuskan Kebijakan dan Strategi Investasi • Meninjau kembali Kebijakan dan Strategi Investasi • Mengusulkan perubahan Kebijakan dan Strategi Investasi • Mengevaluasi secara periodik kinerja investasi dan kepatuhan terhadap Kebijakan dan Strategi Investasi. Komite menjalankan tugas dan tanggung jawab secara professional dalam mengelola investasi, dan mengoptimalkan nilai Perusahaan Asuransi bagi pemangku kepentingan khususnya pemegang polis, tertanggung, pesertaatau pihak yang berhak memperoleh manfaat. Rapat Komite Investasi Komite Investasi melangsungkan rapat sebanyak 3 kali dalam tahun 2015 dan 1 kali pelaporan kepada pihak Dewan Komisaris. Tasks And Responsibilities The tasks and responsibilities of the Investment Committee are as follows: • Formulating Investment Policies and Strategies. • Reviewing those Investment Policies and Strategies. • Proposing changes in Investment Policies and Strategies. • Evaluating the investment performance and their compliance with the Investment Policies and Strategies on regular basis. The Committee undertakes its tasks and responsibilities in a professional manner in managing investments and optimizing the Insurance Company’s values to stakeholders, especially policy holders, the insured, membersbeneficiaries. Meetings of the Investment Committee The Investment Committee convened three times in 2015 and provided 1 report to the Board of Commissioners. Tingkat Kehadiran dalam Rapat Tingkat kehadiran masing-masing anggota Komite Investasi dalam Rapat adalah sebagai berikut: The Attendance The attendance of each member of the Investment Committee in meetings is as follows: Kebijakan dan Strategi Investasi Strategi investasi yang dijalankan adalah memilih instrumen investasi dengan hasil yang optimal tanpa mengabaikan faktor keamanan investasi, dengan cara melaksanakan: • Diversifikasi portofolio investasi sesuai dengan kebijakan investasi perusahaan serta regulasi. Dalam memilih suatu instrumen investasi tersebut, haruslah selektif dan hati-hati dengan cara menganalisa serta mengkaji kondite bank, emiten yang mengeluarkan obligasi serta perusahaan aset manajemen terkait. Kebijakan yang dapat menunjang pelaksanaan di atas adalah adanya batasan kualitatif serta dasar penilaian terhadap setiap jenis instrumen investasi yang dipilih. Investment Policies and Strategies The investment strategies applied were to select optimum-resulting investment instruments without disregarding the investment security, by: • Diversifying the investment portfolio pursuant to the Company’s investment policies and the government regulations. Deciding of the investment instruments needs to be selective and prudent by analyzing and reviewing the reputation of banks, bond issuers, and their asset management companies. Policies supporting such implementation are qualitative limitations and a basis of assessment on each selected investment instrument. Anggota Komite Investasi Member of the Invesment Committee candra Gunawan Eka Listiani Kartono Mona Djajasaputra Marianty N. Santoso Andy c. SS Ekawati Indri Rozalina Ketua | Chairperson Wakil Ketua | Vice Chairperson Anggota | Member Anggota | Member Anggota | Member Anggota | Member Anggota | Member 25- Mar- 15 o o o o o o o 23- Jun- 15 09- Nov- 15 26- Nov- 15 Total Rapat Total Number Persentase Persentage 3 4 4 4 4 4 4 75 100 100 100 100 100 100 Jabatan Position - o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o • Komite Investasi mereview portofolio yang sesuai dengan strategi dan kebijakan perusahaan. Dalam hal ini Komite Investasi akan mengadakan rapat setidaknya 3 kali dalam setahun untuk memonitor investasi perusahaan.

6.2. Komite Human Capital