ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN YANG PENTING CRITICAL ACCOUNTING ESTIMATES AND

PT ASURANSI BINA DANA ARTA Tbk PT ASURANSI BINA DANA ARTA Tbk DAN ENTITAS ANAK AND ITS SUBSIDIARY CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk tahun-tahun yang berakhir For the years ended 31 Desember 2015 dan 2014 December 31, 2015 and 2014 Dinyatakan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 4. KAS DAN SETARA KAS 4. CASH AND CASH EQUIVALENTS Kas Cash Bank Banks Pihak ketiga Third Parties PT Bank Central Asia Tbk PT Bank Central Asia Tbk PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank Syariah Mega Indonesia PT Bank Syariah Mega Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk PT Bank Mega Tbk PT Bank Mega Tbk Deutsche Bank AG Deutsche Bank AG PT Bank Permata Tbk PT Bank Permata Tbk PT Bank Bukopin Syariah PT Bank Bukopin Syariah PT CIMB Niaga Tbk PT CIMB Niaga Tbk PT Bank OCBC NISP Tbk PT Bank OCBC NISP Tbk PT Bank Rabobank International PT Bank Rabobank International Indonesia Indonesia PT Bank Maybank Indonesia Tbk PT Bank Maybank Indonesia Tbk PT Bank Mayora PT Bank Mayora PT Bank QNB Kesawan Tbk PT Bank QNB Kesawan Tbk PT Bank KEB Hana Indonesia PT Bank KEB Hana Indonesia PT Bank Windu Kentjana PT Bank Windu Kentjana International Tbk International Tbk PT Bank Chinatrust Indonesia PT Bank Chinatrust Indonesia Lainnya di bawah Rp 200 juta Others below Rp 200 million Deposito berjangka Time Deposits Pihak ketiga Third Parties PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk PT Bank Bukopin Tbk PT Bank Bukopin Tbk PT Bank Tabungan Pensiunan PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk Nasional Tbk PT Bank Panin Syariah PT Bank Panin Syariah PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank Windu Kentjana PT Bank Windu Kentjana International Tbk International Tbk PT Bank Sahabat Sampoerna PT Bank Sahabat Sampoerna PT Bank QNB Kesawan Tbk PT Bank QNB Kesawan Tbk PT Bank KEB Hana Indonesia PT Bank KEB Hana Indonesia PT Bank Mayora PT Bank Mayora PT Bank UOB Indonesia Tbk PT Bank UOB Indonesia Tbk PT Bank Bukopin Syariah PT Bank Bukopin Syariah PT Bank DKI PT Bank DKI PT Bank Syariah Mega Indonesia PT Bank Syariah Mega Indonesia PT Bank Jabar Banten Syariah PT Bank Jabar Banten Syariah PT Bank Capital Indonesia Tbk PT Bank Capital Indonesia Tbk PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank Victoria International Tbk PT Bank Victoria International Tbk Lainnya di bawah Rp 1 milyar Others below Rp 1 billion Jumlah Kas dan Setara Kas Total Cash and Cash Equivalents 226.452 46.633 213.788 207.266 127.632 140.318 129.865 10.000.000 5.000.000 101.600.000 36.000.000 10.000.000 4.200.000 - 11.000.000 10.000.000 1.006.680.000 1.038.295.000 50.000.000 13.795.000 70.000.000 - 10.000.000 7.100.000 656.161 856.865 2014 326.959 234.341 181.000.000 10.426 11.000.000 5.000.000 2015 339.201 3.900.000 11.000.000 100.000 124.300.000 27.297.582 420.517 354.958 895.091 3.656.316 1.858.791 330.867 2.895.159 689.220 170.000.000 209.580 99.149 10.961.795 1.606.027 13.000.000 59.966 193.000.000 - 10.000.000 5.000.000 1.034.076.731 588.354 3.900.000 649.407 50.000.000 - 250.200.000 4.200.000 737.386 348.027 141.680.000 668.077 224.000.000 1.071.101.499 221.552 152.000.000 21.000.000 132.000.000 861.237 550.785 11.059.413 6.742.533 7.302.162 2.920.955 32.572.158 40 PT ASURANSI BINA DANA ARTA Tbk PT ASURANSI BINA DANA ARTA Tbk DAN ENTITAS ANAK AND ITS SUBSIDIARY CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk tahun-tahun yang berakhir For the years ended 31 Desember 2015 dan 2014 December 31, 2015 and 2014 Dinyatakan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated

4. KAS DAN SETARA KAS Lanjutan

4. CASH AND CASH EQUIVALENTS Continued

Dalam mata uang Rupiah In Rupiah Currency Dalam mata uang Dolar AS In US Dollar Currency 5. DEPOSITO BERJANGKA 5. TIME DEPOSITS a. Deposito wajib: a. Compulsory time deposits: Pihak ketiga Third parties Dalam mata uang Rupiah Denominated in Rupiah PT Bank Mega Syariah PT Bank Mega Syariah PT Bank Windu Kentjana PT Bank Windu Kentjana International Tbk International Tbk PT Bank Bukopin Tbk PT Bank Bukopin Tbk b. Deposito sukarela: b. Voluntary time deposits: Pihak ketiga Third parties Dalam mata uang Rupiah Denominated in Rupiah PT Bank Maybank Indonesia Tbk PT Bank Maybank Indonesia Tbk PT Bank Windu Kentjana PT Bank Windu Kentjana International Tbk International Tbk PT Bank Ekonomi Raharja Tbk PT Bank Ekonomi Raharja Tbk PT Bank KEB Hana Indonesia PT Bank KEB Hana Indonesia Jumlah deposito sukarela Total voluntary time deposits Jumlah deposito berjangka Total time deposits Dalam mata uang Rupiah in Rupiah currency 115.000.000 - 8.100.000 6.000.000 5.000.000 - 6.000.000 26.486.514 146.100.000 21.000.000 2014 1.007.590.217 Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, kas dan setara kas atas unit bisnis Syariah masing-masing sebesar Rp 23.661.284 dan Rp 21.651.390 untuk pengelola serta Rp 804.596 dan Rp 617.467 untuk peserta. 11.000.000 Cash and cash equivalents by currency are as follows: 2015 As of December 31, 2015 and 2014, cash and cash equivalents in Sharia Unit amounted to Rp 23,661,284 and Rp 21,651,390 for management and Rp 804,596 and Rp 617,467 for participants, respectively. 11.000.000 1.054.373.903 Management believes that cash and cash equivalents in 2015 and 2014 are not impaired, so that no provision has been made. 25.100.000 8.100.000 121.000.000 146.100.000 1.000.000 Manajemen berpendapat bahwa kas dan setara kas pada tahun 2015 dan 2014 tidak mengalami penurunan nilai, sehingga tidak dibentuk penyisihan. 1.071.101.499 - 1.034.076.731 Kas dan setara kas berdasarkan mata uang adalah sebagai berikut: 16.727.596 2014 1.000.000 20.000.000 46.100.000 146.100.000 46.100.000 2014 46.100.000 Deposito berjangka berdasarkan mata uang adalah sebagai berikut: Time deposits stated by currency are as follows: 2015 25.100.000 2015 Tingkat bunga rata-rata dari deposito pada tahun 2015 dan 2014 sebesar per tahun 9,1 dan 9,17 per tahun untuk deposito dalam mata uang Rupiah dan sebesar 2,71 dan 3,5 per tahun untuk deposito dalam mata uang Dolar AS. Annual interest rates of time deposits as of December 31, 2015 and 2014 are 9,1 and 9.17 per annum, respectively for time deposit in Rupiah currency, and between 2.71 and 3.5 per annum for time deposits in US Dollar currency. 41