Asuransi ABDA Laporan Tahunan
2015 Annual Report
Synergizing Strength Accelerating Growth
Pelatihan yang telah diikuti oleh Dewan Komisaris ini telah dilaporkan kepada OJK untuk memenuhi
syarat keberlanjutan atas penilaian kemampuan dan kepatutan bagi Pihak Utama Perusahaan.
3. DIREKSI Direksi memiliki kewenangan dan tanggung jawab
yang jelas sesuai dengan Anggaran Dasar perusahaan yang merujuk kepada Undang-Undang Perusahaan
Terbatas, Peraturan OJK serta Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi Director’s charter.
Direksi bertanggung jawab penuh atas pelaksanaan pengurusan dan pengelolaan Perusahaan sesuai
dengan maksud dan tujuan Perusahaan agar dapat menghasilkan keuntungan dan memastikan
kesinambungan eksistensi Perusahaan serta mewakili Perusahaan baik didalam maupun diluar
pengadilan sesuai dengan Anggaran Dasar dan Peraturan Perundang-undangan yang berlaku.
3.1. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
• Direksi menjalankan pengelolaan operasional Perusahaan sesuai dengan tugas dan wewenang
masing-masing dengan tetap mengutamakan prinsip kehati-hatian dan tanggung jawab
pelaksanaan sesuai Tata Kelola yang baik.
• Menyusun rencana kerja tahunan dan anggaran perseroan.
• Menyelenggarakan RUPST dan memberikan penjelasan dan pertanggung-jawaban atas hasil
yang dicapai Perusahaan. • Memastikan agar kepentingan semua pihak,
khususnya kepentingan pemegang polis, tertanggung, peserta danatau pihak yang berhak
memperoleh manfaat terakomodasi dengan The training attended by members of the Board
ofCommissioners has been reported to FSA in orderto meet the requirement on the sustainable
of fit-andproper test of the Company’s Primary Parties.
3. DIRECTOR
Directors has clear authority and responsibility inaccordance with the Articles of Association which
refers to the Law on Limited Liability Companies, OJK Regulation and Guidelines and Charter for the
Directors.
The Directors is fully responsible for the Company’s operations pursuant to the Company’s purpose
and objectives in order to gain profits and ensure the Company’s existence sustainability, as well
as representing the Company both in and outside the court of law in accordance with the Articles of
Association and legislation in force.
3.1. Tasks and Responsibilities of the Board of Directors
• Performing the Company’s operational management in accordance with the respective
tasks and authority by always upholding the principles of prudence and responsibility of the
conduct in accordance with the good governance.
• Preparing the Company’s annual business plans and budgets.
• Organizing the Annual GMS and providing explanations and accountability report on the
Company’s achievements. • Ensuring that all parties’ interests, especially
those of policyholders, the insured, members andor beneficiaries, are well accommodated
through the Company’s procedures continuously
Asuransi ABDA Laporan Tahunan
2015 Annual Report
Synergizing Strength Accelerating Growth
baik melalui Sistim Prosedur Perusahaan yang ditelaah dan diperbarui secara kontinyu sesuai
perkembangan usaha. • Membentuk Komite-komite untuk mendukung
efektifitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi antara lain:
1. Komite Investasi yang tugasnya membantu Direksi merumuskan kebijakan investasi dan
memantau pelaksanaan kebijakan investasi yang telah ditetapkan.
2. Komite Human capital yang tugasnya memastikan kebijakan dan proses pengelolaan
SDM telah dijalankan secara konsisten dan sesuai nilai-nilai dan tujuan Perusahaan.
3. Komite Pelayanan dan Penyelesaian Pengaduan Pelanggan yang tugasnya memastikan
terjaganya kualitas standar pelayanan dan penyelesaian pengaduan konsumen.
4. Komite Pengembangan Produk dibentuk dalam rangka menjalankan tata kelola pengembangan
dan pemasaran produk Asuransi. 5. Satuan Kerja Audit Internal yang tugasnya
membantu Manajemen mengawasi pelaksanaan dan efektivitas system
pengendalian internal dan manajemen risiko.
3.2. Pedoman Kerja Direksi
Memuat pedoman kerja bagi Direksi dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya sesuai
Perundang-undangan yang berlaku. Pedoman Kerja Dewan Direksi ini mengikat bagi setiap anggota
Direksi. Berbagai ketentuan yang terdapat pada Anggaran Dasar, Hasil Rapat Umum Pemegang
Saham dan berbagai ketentuan hukum lainnya tetap mengikat walaupun tidak secara spesifik diuraikan
didalam Pedoman Kerja.
Penyusunan Pedoman Kerja Direksi ini mengacu kepada :
• Undang Undang Republik Indonesia Nomor 40 tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas.
• Undang Undang Republik Indonesia Nomor 40 tahun 2014 tentang Perasuransian.
• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4 POJK.05 2013 tentang Penilaian Kemampuan
dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Pada Perusahaan Perasuransian, Dana Pensiun, Perusahaan
Pembiayaan dan Perusahaan Penjaminan.
• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 2 POJK.05 2014 tentang Tata Kelola Perusahaan
Yang Baik Bagi Perusahaan Perasuransian. • Anggaran Dasar PT. Asuransi Bina Dana Arta Tbk.
Isi Pedoman Kerja Dewan Direksi ini mencakup : • Keanggotaan
• Tugas, tanggung jawab dan wewenang. • Aspek Transparansi dan Larangan bagi Direksi
• Rapat Direksi • Orientasi dan Pelatihan Direksi
reviewed and updated suiting the business conditions.
• Establishing committees to support effective implementation of tasks and responsibilities of
the Board of Directors including: 1. Investment Committee responsible for
assisting the Board of Directors in formulating investment policies and monitoring the
implementation of those policies. 2. Human Capital Committee - responsible for
ensuring that HR policies and management processes are implemented consistently and
in accordance with the Company’s values and objectives.
3. Claim Service and Settlement Committee- responsible for ensuring the provision of
standard quality in customers’ claim service and settlement.
4. Product Development Committee-responsible for implementing the governance of
development and marketing of insurance products.
5. Internal Audit Unit - responsible for assisting the Management in overseeing the effective
internal control and risk management systems.
3.2. Directors’ Charter
