Asuransi ABDA Laporan Tahunan
2015 Annual Report
Synergizing Strength Accelerating Growth
baik melalui Sistim Prosedur Perusahaan yang ditelaah dan diperbarui secara kontinyu sesuai
perkembangan usaha. • Membentuk Komite-komite untuk mendukung
efektifitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi antara lain:
1. Komite Investasi yang tugasnya membantu Direksi merumuskan kebijakan investasi dan
memantau pelaksanaan kebijakan investasi yang telah ditetapkan.
2. Komite Human capital yang tugasnya memastikan kebijakan dan proses pengelolaan
SDM telah dijalankan secara konsisten dan sesuai nilai-nilai dan tujuan Perusahaan.
3. Komite Pelayanan dan Penyelesaian Pengaduan Pelanggan yang tugasnya memastikan
terjaganya kualitas standar pelayanan dan penyelesaian pengaduan konsumen.
4. Komite Pengembangan Produk dibentuk dalam rangka menjalankan tata kelola pengembangan
dan pemasaran produk Asuransi. 5. Satuan Kerja Audit Internal yang tugasnya
membantu Manajemen mengawasi pelaksanaan dan efektivitas system
pengendalian internal dan manajemen risiko.
3.2. Pedoman Kerja Direksi
Memuat pedoman kerja bagi Direksi dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya sesuai
Perundang-undangan yang berlaku. Pedoman Kerja Dewan Direksi ini mengikat bagi setiap anggota
Direksi. Berbagai ketentuan yang terdapat pada Anggaran Dasar, Hasil Rapat Umum Pemegang
Saham dan berbagai ketentuan hukum lainnya tetap mengikat walaupun tidak secara spesifik diuraikan
didalam Pedoman Kerja.
Penyusunan Pedoman Kerja Direksi ini mengacu kepada :
• Undang Undang Republik Indonesia Nomor 40 tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas.
• Undang Undang Republik Indonesia Nomor 40 tahun 2014 tentang Perasuransian.
• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4 POJK.05 2013 tentang Penilaian Kemampuan
dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Pada Perusahaan Perasuransian, Dana Pensiun, Perusahaan
Pembiayaan dan Perusahaan Penjaminan.
• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 2 POJK.05 2014 tentang Tata Kelola Perusahaan
Yang Baik Bagi Perusahaan Perasuransian. • Anggaran Dasar PT. Asuransi Bina Dana Arta Tbk.
Isi Pedoman Kerja Dewan Direksi ini mencakup : • Keanggotaan
• Tugas, tanggung jawab dan wewenang. • Aspek Transparansi dan Larangan bagi Direksi
• Rapat Direksi • Orientasi dan Pelatihan Direksi
reviewed and updated suiting the business conditions.
• Establishing committees to support effective implementation of tasks and responsibilities of
the Board of Directors including: 1. Investment Committee responsible for
assisting the Board of Directors in formulating investment policies and monitoring the
implementation of those policies. 2. Human Capital Committee - responsible for
ensuring that HR policies and management processes are implemented consistently and
in accordance with the Company’s values and objectives.
3. Claim Service and Settlement Committee- responsible for ensuring the provision of
standard quality in customers’ claim service and settlement.
4. Product Development Committee-responsible for implementing the governance of
development and marketing of insurance products.
5. Internal Audit Unit - responsible for assisting the Management in overseeing the effective
internal control and risk management systems.
3.2. Directors’ Charter
Contains guidelines for the Board of Directors in carrying out their duties and responsibilities in
accordance the applicable legislation. This guidelines binds every member of the Board of Directors.
Various provisions contained in the Articles of Association, Resolutions from the General Meeting
of Shareholders and various other legal provisions remain binding even if not specifically described in
this Guidelines.
The preparation of this Board Charer refers to: • Law of the Republic of Indonesia Number 40 of
2007 on Limited Liability Companies. • Law of the Republic of Indonesia Number 40 of
2014 on Insurance. • Regulation from the Financial Services Authority
No. 4 POJK.05 2013 concerning Fit and Proper Test For Primary Parties On Insurance
Companies, Pension Funds, Financial Services and Insurance Companies.
• Regulation of the Financial Services Authority No. 2 POJK.05 2014 on Good Corporate
Governance for Insurance Company. • Articles of Association of PT. Asuransi Bina Dana
Arta Tbk. This Board Charterstipulates the following:
• Membership • Duties, responsibilities and authority
• Aspects of Transparency and Prohibition for BOD • BOD Meeting
• Orientation and Training for BOD
Asuransi ABDA Laporan Tahunan
2015 Annual Report
Synergizing Strength Accelerating Growth
3.3. Kebijakan keberagaman Komposisi Direksi
Kebijakan Keberagaman Komposisi Direksi ini dimuat dalam Pedoman Kerja pada sub judul
keanggotaan yang menentukan antara lain : • Komposisi Direksi sedemikian rupa sehingga
memungkinkan pengambilan Keputusan yang efektif, tepat, cepat dan independen.
• Seluruh anggota Direksi berdomisili di Indonesia • Direksi terdiri dari 4 orang dan salah satunya
adalah Direktur Utama. • Paling sedikit 1 orang Direktur diangkat sebagai
Direktur Independen dan 1 orang lagi sebagai Direktur Kepatuhan.
• Direktur Utama pengambil keputusan tertinggi dan bertanggung jawab atas jalannya keseluruhan
aktivitas Perusahaan. Sedangkan kualitas kompetensi Direksi ditentukan
sebagai berikut : • Lulus Penilaian kemampuan dan kepatutan.
• Mempunyai akhlak, moral dan integritas yang baik.
• cakap melakukan perbuatan hukum. • Pengetahuan dan pengalaman di bidang
perasuransian dan atau lembaga keuangan lainnya yang memadai dan relevan dengan jabatannya
meliputi peraturan dan system operasional. • Mengetahui dan mengerti Peraturan Pasar Modal
dan Hukum Perundang-undangan yang berkaitan dengan Asuransi dan atau lembaga keuangan.
3.4. Pembidangan Tugas Direksi
