GIRO PADA BANK INDONESIA GIRO PADA BANK LAIN

Laporan Tahunan 2009 Annual Report 207 PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun-tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain 18

5. GIRO PADA BANK LAIN

Lanjutan Tingkat suku bunga rata-rata per tahun adalah sebagai berikut: 2009 2008 Rupiah 2,04 2,03 Mata Uang Asing 1,10 1,23 Perubahan dalam penyisihan kerugian giro pada bank lain adalah sebagai berikut: 2009 2008 Saldo Awal Tahun 6.705.236.895 128.608.448 Penyisihan Pembalikan Dalam Tahun Berjalan 2.438.456.561 6.733.737.028 selisih kurs 988.710.017 157.108.581 Saldo Akhir Tahun 8.154.983.439 6.705.236.895 Kolektibilitas giro pada bank lain adalah Lancar per 31 Desember 2009 dan 2008, kecuali giro pada Bank Indover sebesar Rp 5.582.859.966 dengan kolektibilitas macet karena bank tersebut telah pailit. Penyisihan kerugian terdiri dari cadangan umum sebesar 1 sesuai dengan PBI untuk seluruh giro pada bank lain dengan kolektibilitas lancar dan cadangan khusus sebesar 100 untuk kolektibilitas macet. Pada tanggal 10 Maret 2010 Bank telah menerima pembayaran dari Bank Indover sebesar Rp 2.623.945.214 atau Euro 193.757,34 lihat Catatan 42. Manajemen berpendapat bahwa penyisihan kerugian yang dibentuk telah memadai untuk menutup kemungkinan kerugian akibat tidak tertagihnya giro pada bank lain.

6. PENEMPATAN PADA BANK LAIN DAN BANK INDONESIA

2009 Jenis Penempatan Jangka Waktu Tingkat Bunga Rata-rata per Tahun Jumlah Rupiah Fasilitas Simpanan Bank Indonesia 4 hari 6,00 1.563.218.520.986 Call Money 4 - 7 hari 6,35 - 6,60 435.000.000.000 Deposito Berjangka 33 hari 6,80 100.000.000.000 Fasilitas Simpanan Bank Indonesia Syariah 5 Hari 6,00 20.900.000.000 2.119.118.520.986 Dikurangi: Penyisihan Kerugian 5.350.000.000 Jumlah 2.113.768.520.986 Setelah dikurangi bunga ditangguhkan sebesar Rp 781.479.014. 208 Laporan Tahunan 2009 Annual Report PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun-tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain 19

6. PENEMPATAN PADA BANK LAIN DAN BANK INDONESIA

Lanjutan 2008 Jenis Penempatan Jangka Waktu Tingkat Bunga Rata-rata per Tahun Jumlah Rupiah Fasilitas Simpanan Bank Indonesia 5 hari 9,08 605.381.069.156 Call Money 9,5 hari 10,31 55.000.000.000 Deposito Berjangka 92 hari 10,75 1.349.700.000 661.730.769.156 Dikurangi: Penyisihan Kerugian 563.497.000 Jumlah 661.167.272.156 Setelah dikurangi bunga ditangguhkan sebesar Rp 618.930.844. Jumlah tercatat penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia berdasarkan sisa umur jatuh tempo pada tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 adalah sebagai berikut: 2009 Jenis Penempatan 1 bulan 1-3 bulan 3-12 bulan 12 bulan Jumlah Rupiah Fasilitas Simpanan Bank Indonesia 1.563.218.520.986 -- -- -- 1.563.218.520.986 Call Money 435.000.000.000 -- -- -- 435.000.000.000 Deposito Berjangka -- 100.000.000.000 -- -- 100.000.000.000 Fasilitas Simpanan Bank Indonesia - Syariah 20.900.000.000 -- -- -- 20.900.000.000 2.019.118.520.986 100.000.000.000 2.119.118.520.986 Dikurangi : Penyisihan Kerugian 5.350.000.000 Jumlah 2.113.768.520.986