The Compliance Function Kepatuhan terhadap Regulasi Utama Pencegahan Penyimpangan Ketentuan Pelaksanaan ketentuan kehati-hatian, yang

120 Laporan Tahunan 2009 Annual Report

9. RASIO GAJI TERTINGGI DAN GAJI TERENDAH

Gaji adalah hak pegawai yang diterima dan dinyatakan dalam bentuk uang sebagai imbalan dari Perseroan atau pemberi kerja kepada pegawai yang ditetapkan dan dibayarkan menurut suatu perjanjian kerja, kesepakatan atau peraturan perundang- undangan, termasuk tunjangan bagi pegawai dan keluarganya atas suatu pekerjaan danatau jasa yang telah dilakukannya. Informasi dibawah menjelaskan rasio perbandingan gaji, yang meliputi kompensasi yang diterima per bulan oleh anggota Dewan Komisaris, Direksi dan karyawan tetap dalam Perseroan. No. KETERANGAN DESCRIPTION RASIO RATIO 1. Karyawan Tertinggi – Karyawan Terendah High Employee - Low Employee 980,7 2. Direktur Tertinggi – Direktur Terendah High Board of Director - Low Board of Director 111 3. Komisaris Tertinggi – Komisaris Terendah High Board of Commissioner - Low Board of Commissioner 395 4. Direktur Tertinggi – Karyawan Tertinggi High Board of Director - Hight Employee 310

10. COMPLIANCE

Kepatuhan terhadap seluruh peraturan perundang-undangan yang berlaku menjadi bagian terpenting dalam pelaksanaan tata kelola perusahaan dan tolok ukur atas penilaian nasabah dan pemegang saham terhadap kinerja Bank. Kepatuhan menjamin seluruh kegiatan usaha bank untuk tetap berada di bawah kendali Manajemen dan pada jalur yang tepat dalam pencapaian kinerja usaha yang bersih dan menguntungkan.

10.1. Fungsi Kepatuhan

Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 16 PBI1999 tanggal 20 September 1999 tentang Penugasan Direktur Kepatuhan Compliance Director dan Penerapan Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank Umum, khususnya Pasal 5, Pasal 12 huruf a dan Pasal 14 angka 1 perihal Laporan Tugas Direktur Kepatuhan, disebutkan bahwa Direktur Kepatuhan wajib menyampaikan laporan pelaksanaan tugas Direktur Kepatuhan kepada Bank Indonesia secara periodik per-semester. Cakupan pengelolaan kepatuhan meliputi peraturan internal dan eskternal. Peraturan Internal meliputi kebijakan, prosedur internal dan penerapannya pada aktivitas fungsional Bank. Peraturan Eksternal mencakup seluruh peraturan perundang-undangan yang berlaku dan dikeluarkan oleh otoritas moneter dan perbankan. Kebijakan pengelolaan kepatuhan meliputi: • Menyusun Buku Pedoman Perusahaan Kepatuhan dan melakukan pengkiniannya secara berkala.

9. HIGHEST AND LOWEST SALARY RATIO

The salary is the employee’s right that is accepted and stated in the form of money that represent a compensation given by the Company or employer to the employee that is stated and paid based on speciic working contract, agreement or prevailing regulation, including gratuity for employee and their family of all the work andor services that have been done. the information below clariied salary ratio that comprises of monthly compensation received by the Board of Commissioners, the Board of Directors, and permanent employee of the Bank.

10. COMPLIANCE

Compliance towards prevailing laws and regulation had become an important factor towards the implementation of corporate governance and set as the assessment frame work to customers and Shareholders on performance evaluation of the Bank. Compliance ensures that the overall performance of the Bank still under the Management’s control and on the right path in order to achieve a clean and proitable business performance.

10.1. The Compliance Function

Based on Bank Indonesia Regulation No. 16 PBI1999 dated 20 September 1999 regarding the Assignation of Compliance Director and standard implementation on the implementation of the internal audit function of Commercial Banks, specially Article 5, Article 12 point a and Article 14 number 1 regarding Working Report of Compliance Director, it was stated that Compliance Director obliged to periodically submit their quarterly report to Bank Indonesia. The extent of compliance management covers internal and external regulations. Internal regulations cover policy, internal procedures and its application within the Bank’s functional activities. The external regulations also cover all prevailing regulations issued by the monetary and banking authorities. Compliance management policies comprises of: • Formulating Corporate Compliance guidelines and upgrading this guideline on a regular basis. Laporan Tahunan 2009 Annual Report 121 • Melakukan uji kepatuhan terhadap rancangan kebijakan dan keputusan strategis. • Memantau kebijakan dan prosedur internal sesuai dengan perubahan peraturan eksternal. • Memantau pelaksanaan prinsip kehati-hatian. • Memantau pemenuhan komitmen Bank terhadap Bank Indonesia. • Menganalisis, menyusun dan melaporkan hasil pemantauan kepatuhan. • Pemantauan dan pelaporan Good Corporate Governance.

10.2. Kepatuhan terhadap Regulasi Utama

Bank DKI telah menyampaikan Laporan Kepatuhan periode semester I dan semester II tahun 2009 kepada Bank Indonesia sesuai jadual dan secara garis besar melaporkan hal-hal sebagai berikut:

a. Pencegahan Penyimpangan Ketentuan

Kehati-hatian, yaitu berupa pengujian rencana keputusan dan rencana kebijakan serta sosialisasi ketentuan Bank Indonesia.

b. Pelaksanaan ketentuan kehati-hatian, yang

mencakup antara lain: b.1. Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum KPMM Rasio KPMM atau CAR Bank DKI selama 5 tahun terakhir, di atas batas minimum yang dipersyaratkan Bank Indonesia sebesar 8. Perkembangan rasio KPMM sebagaimana tabel berikut: Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum RASIO RATIO 2005 2006 2007 2008 2009 KPMMCAR Risiko Kredit Car Ratio Risk Credit 19,31 17,81 15,09 17,21 15,13 KPMMCAR Risiko Kredit dan Risiko Pasar Car Ratio Risk Credit and Risk Market 18,47 17,00 12,87 13,66 13,67

b.2. Non Performing Loan NPL