FUNGSI EXTERNAL AUDIT Manajemen Risiko 1. Kebijakan Manajemen Risiko, Eksposur dan EXTERNAL AUDIT FUNCTIONS

Laporan Tahunan 2009 Annual Report 125 Atas hasil audit tersebut, dikarenakan terdapat beberapa penyimpangan maka telah diberikan sanksi kepada karyawan yang melakukan penyimpangan, dengan perincian sebagai berikut: No. JENIS SANKSI TYPE OF SANCTION JUMLAH TOTAL 1. Teguran lisan yang didokumentasikan Documented verbal warning 25 2. Surat Peringatan I Warning Letter I 3 3. Surat Peringatan II Warning Letter II 1 4. Surat Peringatan III Warning Letter III - 5. Pemberhentian Dengan Tidak Hormat Dishonorable Discharge 1 JUMLAH TOTAL 30

12. FUNGSI EXTERNAL AUDIT

Hubungan antara Bank, Kantor Akuntan Publik, Akuntan Publik, Dewan Pengawas Syariah dan Bank Indonesia telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku, yaitu PBI No. 750PBI2005 jo. No. 322PBI2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan SE BI No. 757DPbS tanggal 22 Desember 2005 perihal Hubungan antara Bank yang Melaksanakan Kegiatan Usaha Berdasarkan Prinsip Syariah, Kantor Akuntan Publik, Akuntan Publik, Dewan Pengawas Syariah dan Bank Indonesia. Penunjukkan Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji Dadang untuk melaksanakan Audit Umum Laporan Keuangan PT Bank DKI untuk tahun buku yang berakhir pada 31 Desember 2009 telah mendapat persetujuan dari Dewan Komisaris PT Bank DKI sesuai dengan Surat No. 11113XIDK tanggal 11 November 2009 perihal usulan KAP Audit Umum untuk tahun buku 31 Desember 2009. Selama tahun 2009 Kantor Akuntan Publik tersebut tidak memberikan jasa lain kepada Bank DKI selain jasa audit, sehingga tidak terjadi benturan kepentingan dalam pelaksanaan proses audit. 13. Manajemen Risiko 13.1. Kebijakan Manajemen Risiko, Eksposur dan Implementasinya Bank DKI di dalam melakukan pengelolaan risikonya termasuk ke dalam kategori Bank dengan kompleksitas usaha tinggi sehingga wajib menerapkan 8delapan jenis risiko, yaitu: Risiko Kredit, Risiko Pasar, Risiko Operasional, Risiko Likuiditas, Risiko Hukum, Risiko Kepatuhan, Risiko Reputasi dan Risiko Strategis. Cakupan pengelolaan yang cukup luas tersebut menjadi sebuah tantangan yang menarik bagi Bank DKI untuk dapat mengelola dengan baik kedelapan jenis risiko tersebut. Based on the audit results, due to some frauds, several employees who perpetrated this frauds have been given sanctions as follows:

12. EXTERNAL AUDIT FUNCTIONS

Relations between the Bank, the Public Accounting Firm, the Public Accountant, the Sharia Supervisory Board and Bank Indonesia are in accordance with prevailing rules and regulations, speciically in the form of BI Regulation no. 750 PBI2005 jo. No. 322PBI2001 concerning Transparency of a Bank’s Financial Conditions and BI Circular No. 757DPbS dated 22 December 2005 regarding Relations between Banks That Operate On The Basis of Sharia Principles, the Public Accounting Firm, the Public Accountant, the Sharia Supervisory Board and Bank Indonesia. The appointment of Public Accounting Firm of Doli, Bambang Sudarmadji Dadang to audit the inancial statement of Pt Bank DKI for iscal year that end on 31 December 2009 had been approved by the Board of Commissioner of PT Bank DKI in accordance with Letter No. 11113XIDK dated 11 November 2009 concerning the suggestion of Public Accounting Firm to execute the general Audit for iscal year 31 December 2009. Throughout 2009, this Public Accounting Firm did not provide other services for Bank DKI except audit services thereby avoiding conlicts of interest within the audit process. 13. RISK MANAGEMENT 13.1. Risk Management Policy, Exposure and its