PROVISION OF FUNDS TO RELATED PARTY Large Exposure The Bank’s Strategic Plan

Laporan Tahunan 2009 Annual Report 133

14. PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT Penyediaan Dana Besar Large Exposure

Bank telah menerapkan prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko dalam memberikan penyediaan dana, khususnya penyediaan dana kepada pihak terkait related party dan atau penyediaan dana besar large exposures sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit BMPK dan sesuai dengan Anggaran Dasar Bank dan diputus oleh Manajemen secara independen tanpa ada intervensi dari pihak terkait atau pihak lainnya. Pelaksanaan penyediaan dana tersebut berpedoman pada kebijakan dan prosedur tertulis tentang Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan atau Penyediaan Dana Besar yang diatur dalam BPP Perkreditan. Jumlah Total Baki Debet Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan DebiturGroup Inti dalam juta Rupiah No. PENYEDIAAN DANA PROVISION OF FUND DEBITUR DEBTOR NOMINAL dalam jutaan AMMOUNT in million 1. Kepada Pihak Terkait To Relevant Parties 2 48 2. Kepada debitur inti a. Individu b. Grup Main Debtors: a. Individuals b. Group 25 791.932 Bank telah menyampaikan laporan Penyediaan Dana dimaksud kepada Bank Indonesia secara berkala, tepat waktu dan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

15. RENCANA STRATEGIS

Rencana Strategis Bank disusun sesuai dengan visi dan misi Bank DKI dalam bentuk Rencana Bisnis Business Plan sesuai dengan ketentuan yang berlaku, yaitu PBI No. 625PBI2004 dan SE BI No. 644DPNP tanggal 22 Oktober 2004 tentang Rencana Bisnis Bank Umum. Rencana Bisnis Bank disusun oleh Direksi secara komprehensif, terukur, memperhatikan prinsip kehati-hatian dan prinsip perbankan yang sehat serta memperhatikan faktor eksternal dan factor internal yang mempengaruhi kelangsungan usaha Bank, dan disetujui oleh Dewan Komisaris sesuai surat No. 11161DK tanggal 30 Januari 2009 perihal Penyampaian Rencana Bisnis DKI tahun 2009-2011. Rencana bisnis Bank dikomunikasikan kepada seluruh jenjang organisasi Bank sesuai Keputusan Direksi No. 15A tahun 2009 tanggal 2 Februari 2009 tentang Rencana Bisnis PT Bank DKI tahun 2009-2011, dan pengawasan terhadap Rencana Bisnis Bank dilaksanakan oleh Dewan Komisaris.

14. PROVISION OF FUNDS TO RELATED PARTY Large Exposure

The Bank has implemented the prudent principles and risk management in regards to the provision of funds, especially in terms of providing funds to related parties and large exposures in accordance with Bank Indonesia Regulations regarding Legal Lending Limit LLL and in accordance with the Articles of Association of the Bank and independently decided upon by Management without any intervention from related party or other parties. The Bank has written policy guidelines and procedures concerning Provision of Funds towards Related Parties andor provision of Large Exposures as stipulated within the Loan SOP Book BPP Perkreditan. Total Balance for Funds Provisioning to Related Party and Core Debtor Group The Bank has periodically and punctually submitted its report on the Provision of Funds to Bank Indonesia in accordance with the prevailing rules and regulations.

15. The Bank’s Strategic Plan

The Bank’s Strategic Plan was formulated in accordance with Bank DKI’s vision and mission in the form of Business Plan which was made in accordance with prevailing rules and regulations, speciically Bank Indonesia Regulations no. 625 PBI2004 and Bank Indonesia Circular No. 644DPNP dated 22 October 2004 concerning Business Plan for Commercial Banks. The Bank’s strategic plan was formulated by the Board of Directors in a comprehensive, measurable, perceive the prudent principles and sound banking principle as well as perceiving the external and internal factor that will affect the operational activity of the Bank. The plan had been approved by the Board of Commissioner Letter No. 11161DK dated 30 January 2009 concerning the Submission of Bank DKI’s Business Plan ff 2009-2011. The Bank’s business plan is being communicate to every rank- and-ile of the Bank’s organization in accordance with Directors Decree No. 15A of 2009 dated 2 February 2009 regarding 2009- 2011 Business Plan of PT Bank DKI, and surveillance process by the Board of Commissioners towards the Bank’s business plan. in million Rupiah 134 Laporan Tahunan 2009 Annual Report Rencana Bisnis Bank telah direvisi guna mengantisipasi perkembangan bisnis yang semakin tinggi dan meningkatkan pelayanan kepada masyarakat, dan disetujui oleh Dewan Komisaris sesuai surat No. 1107VIDK tanggal 30 Juni 2009 tentang Revisi RKA tahun 2009. Rencana Bisnis Bank, Rencana Bisnis Bank edisi Revisi, Laporan Realisasi Rencana Bisnis periode triwulanan dan Laporan Pengawasan Rencana Bisnis periode semesteran telah disampaikan kepada Bank Indonesia sesuai ketentuan Bank Indonesia tentang Rencana Bisnis Bank. Untuk tahun 2009, Bank DKI telah menentukan arah bisnis yang jelas dengan menetapkan target hasil usaha yang optimis dan realistis, menyempurnakan dan melengkapi kebijakan-kebijakan strategis. Beberapa kebijakan manajemen yang berkaitan dengan pelaksanaan GCG yang dikembangkan pada tahun 2009 antara lain: a. Penyempurnaan dan sosialisasi SOP serta Internal Kontrol b. Komitmen pencapaian Visi, Misi dan Nilai KTPPDKI melalui pemahaman dan penyegaran nilai budaya kerja pada seluruh pegawai c. Peningkatan aspek prudential banking dalam kredit dan atau pembiayaan d. Penyempurnaan organisasi yang mendukung dinamika bisnis dan kebijakan manajemen e. Pengelolaan SDM berbasis kinerja f. Peningkatan layanan dengan mengutamakan service excellence g. Penerapan manajemen risiko h Pengembangan teknologi informasi yang ditujukan untuk meningkatkan proses eisiensi kerja, menghasilkan data informasi yang akurat, reliable dan teruji integritasnya serta mengembangkan layanan produk yang berbasis teknologi. Komisaris telah melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan Rencana Bisnis Bank dan secara semesteran melaporkan monitoring terhadap Rencana Bisnis tersebut kepada Bank Indonesia sebagaimana Surat Dewan Komisaris No. 11109VIIIDK tanggal 20 Agustus 2009 perihal Laporan Rencana Bisnis PT Bank DKI semester I tahun 2009 dan No. 7DKII2010 tanggal 20 Februari 2010 perihal Laporan Pengawasan Rencana Bisnis Bank DKI Periode Semester II2009.

16. TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANK